Agribank: Ein wichtiger Akteur bei der Förderung emissionsarmer Kapitalflüsse.

Der Kapitalbedarf für eine nachhaltige landwirtschaftliche Entwicklung steigt rasant, da Vietnam seine Ziele zur Emissionsreduzierung und zum ökologischen Wandel vorantreibt. Allerdings steht die Vergabe von grünen Krediten im Agrarsektor weiterhin vor zahlreichen Herausforderungen, die von rechtlichen Rahmenbedingungen und Bewertungskriterien bis hin zur ESG-Kapazität von Unternehmen reichen.

Báo Đầu tư•15/12/2025

Innerhalb des Finanzsystems hat sich die Agribank als Vorreiterinstitution bei der Bereitstellung von groß angelegten grünen Kapitalströmen etabliert und leistet einen positiven Beitrag zu Programmen für saubere Produktion und zur Modernisierung der Landwirtschaft.

Grünes Kapital erweitert die Produktion.

In den letzten Jahren haben sich die grüne Transformation und eine nachhaltige landwirtschaftliche Wirtschaftsentwicklung zu strategischen Schwerpunkten für Vietnam entwickelt. Damit einhergehend ist der Bedarf an Kapital zur Förderung sauberer, zirkulärer Produktions- und Emissionsreduktionsmodelle in der Landwirtschaft immer deutlicher geworden. Die gestiegene Nachfrage nach grünem Kapital bedeutet jedoch nicht zwangsläufig eine einfachere Mittelaufnahme. Grüne Kredite im Agrarsektor bieten weiterhin großes Potenzial, doch es bestehen noch zahlreiche Lücken, die geschlossen werden müssen – vom Rechtsrahmen über die Dateninfrastruktur bis hin zu den ESG-Kompetenzen der Unternehmen.

Experten sind sich einig, dass die Landwirtschaft stark vom Klimawandel betroffen ist, aber gleichzeitig das Potenzial besitzt, bei der Emissionsreduzierung eine Vorreiterrolle einzunehmen, sofern Kapital entsprechend bereitgestellt wird. Damit grünes Kapital jedoch effektiv eingesetzt werden kann, muss das Bankensystem eine steuernde Funktion übernehmen und die Kriterien von der Bewertungsphase bis zum Projektmonitoring standardisieren. In diesem Kontext wird die Agribank – als führende Geschäftsbank im Bereich der Agrarfinanzierung – zu einer der tragenden Säulen für grünes Kapital.

Seit 2016 hat die Agribank den Transformationstrend im Markt erkannt und ein Kreditprogramm in Höhe von 50 Billionen VND für saubere und Hightech-Landwirtschaft aufgelegt. Mit um 0,5–1,5 % niedrigeren Zinssätzen als üblich galt dies als wegweisender Schritt der Agribank zur Förderung umweltfreundlicher Produktionsmodelle – ein Trend, der damals noch recht neu war. Diese Finanzhilfen ermöglichten es vielen Unternehmen und Genossenschaften, mit Zuversicht in Technologien zu investieren und gleichzeitig neue Wege im Umgang mit ökologischen und sozialen Risiken im Agrarsektor zu beschreiten.

Die Agribank hat kürzlich ihr Engagement für grüne Kredite weiter ausgebaut und ein 30 Billionen VND schweres Paket für das Projekt zum Anbau von einer Million Hektar hochwertigem, emissionsarmem Reis im Mekong-Delta bereitgestellt. Das Kreditpaket ist entlang einer geschlossenen Wertschöpfungskette konzipiert und unterstützt Produktion, Beschaffung, Verarbeitung, Logistik und Konsum. Die Zinssenkung um mindestens 1 % während der Pilotphase unterstreicht die hohe Priorität, die die Bank der Emissionsreduzierung in der Reisindustrie einräumt – einem Sektor, der nicht nur wirtschaftlich, sondern auch für die Ernährungssicherheit von entscheidender Bedeutung ist.

Parallel dazu unterhält die Agribank zahlreiche Kreditprogramme für Land-, Forst- und Fischereiwirtschaft. Sie vergibt Darlehen für saisonale Produktion und unterstützt Genossenschaften, landwirtschaftliche Betriebe und Unternehmen entlang der landwirtschaftlichen Wertschöpfungskette. Einige dieser Darlehen bieten Zinssätze, die 1–2 % unter dem Marktdurchschnitt liegen. Dadurch erhalten Landwirte und Unternehmen Zugang zu flexiblen Finanzierungslösungen, die auf die spezifischen Merkmale ihrer Produktionszyklen zugeschnitten sind.

Anhebung der Standards für den Zugang zu Kapital

Die Ausweitung grüner Kredite im Agrarsektor verlief jedoch nicht reibungslos. Die größte Herausforderung besteht derzeit in der fragmentierten Datenlage zu Emissionen, Klimawandel und Umweltauswirkungen, was es Banken erschwert, standardisierte Risikobewertungsmodelle zu entwickeln. Darüber hinaus fehlt den meisten Agrarbetrieben – insbesondere kleinen und mittleren Unternehmen – ein systematisches ESG-Managementsystem, sie sind mit der regelmäßigen Datenveröffentlichung nicht vertraut und verfügen nicht über ausreichende Ressourcen, um in Emissionsmesstechnik zu investieren.

Diese Hindernisse verteuern den ökologischen Wandel für Unternehmen erheblich, während die finanziellen Vorteile nicht voll zum Tragen kommen. Daher zögern viele Banken weiterhin, grüne Kredite zu vergeben, da erhebliche Produktionsrisiken bestehen und die Bewertungsprozesse unzureichend sind. Um dieses Problem zu lösen, ist es notwendig, das Datenökosystem zu verbessern, grüne Kriterien zu standardisieren und die Transparenz in der Unternehmensführung zu fördern.

Aus betriebswirtschaftlicher Sicht ist der Aufbau eines ESG-Systems für den Zugang zu langfristigen grünen Finanzierungen nicht nur eine Anforderung der Banken, sondern auch Voraussetzung für die zukünftige Wettbewerbsfähigkeit. Die Standardisierung von Produktionsprozessen, der Einsatz von Emissionsmesstechnologien, die transparente Offenlegung von Informationen und die proaktive Zusammenarbeit mit Banken in Pilotprojekten gelten als praktische Schritte, um die Grundlage für den Kapitalzugang zu schaffen.

Tatsächlich verbessert sich der Zugang zu Kapital deutlich, wenn Unternehmen ihre Produktionsprozesse auf umweltfreundlichere Praktiken umstellen. Dies gilt nicht nur für die Agribank, sondern auch für das internationale Finanzsystem, wo Investmentfonds und Entwicklungsfinanzierungsinstitutionen grüne Projekte in den Bereichen Landwirtschaft, Energie, sauberes Wasser und Kreislaufwirtschaft stark fördern.

Für Kreditinstitute liegt der Fokus in der kommenden Zeit auf der Vervollständigung des grünen Portfolios, der Stärkung der Kapazitäten zur Bewertung von Klimarisiken und der proaktiven Mobilisierung von grünem Kapital internationaler Finanzinstitutionen. Der Einsatz digitaler Technologien bei der Projektbewertung und -überwachung trägt ebenfalls zu einer effizienteren Kapitalallokation bei und gewährleistet die Umsetzung der zugesagten Umweltziele.

Die vietnamesische Regierung und die Staatsbank haben den Rechtsrahmen für grüne Finanzierungen kontinuierlich verbessert. Dies umfasst unter anderem die Leitlinien zum Beschluss Nr. 21/2025/QD-TTg des Premierministers: Vorschriften zu Umweltkriterien und zur Bestätigung von Investitionsprojekten der Kategorie „grün“, Kriterien für die Klassifizierung grüner Projekte, Leitlinien zum Umgang mit sozialen Risiken bei der Kreditvergabe sowie Mechanismen zur Unterstützung der Transformation von Unternehmen. Ein voll funktionsfähiger Kohlenstoffmarkt wird zusätzliche Anreize für Agrarunternehmen schaffen, in Emissionsreduzierung und technologische Modernisierung zu investieren.

Viele Experten prognostizieren, dass grüne Kredite in Vietnam im Jahr 2026 einen bedeutenden Durchbruch erleben könnten, da der Rechtsrahmen weiter ausgebaut wird und Unternehmen sich schrittweise an ESG-Standards anpassen. Die enge Abstimmung zwischen Regierung, vietnamesischer Staatsbank, Kreditinstituten und Wirtschaft wird für den Erfolg dieses Prozesses entscheidend sein.

In diesem Kontext wird von der Agribank weiterhin erwartet, dass sie dank ihres umfassenden Netzwerks, ihrer Erfahrung in der Unterstützung von Landwirten und Unternehmen sowie ihres Fokus auf emissionsarme Modelle den Fluss von grünem Kapital im Agrarsektor anführt. Das proaktive und kontinuierliche Engagement der Bank wird in den kommenden Jahren wesentlich zum Ziel einer nachhaltigen landwirtschaftlichen Entwicklung und zur Erfüllung der vietnamesischen Verpflichtungen zur Emissionsreduzierung beitragen.

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