Agribank – Ein Vorreiter der digitalen Transformation

Die digitale Transformation ist längst kein Trend mehr, sondern eine unabdingbare Voraussetzung für Banken, um die Servicequalität zu verbessern und ihren Kunden herausragende Erlebnisse zu bieten. Die Agribank, eine der größten Banken Vietnams, hat in diesem Prozess ihre Vorreiterrolle unterstrichen. Mit digitalen Bankdienstleistungen und der Förderung bargeldloser Zahlungen erzielt die Agribank bahnbrechende Erfolge und leistet einen aktiven Beitrag zur digitalen Transformation des Bankensektors und des Landes.

Kundenorientiert

Die digitale Transformation der Agribank wird konsequent kundenorientiert umgesetzt. Auch die Digitalisierungsaktivitäten der Agribank im Jahr 2024 folgen diesem Prinzip.

Seit Jahresbeginn verfolgt die Agribank das Ziel, digitale Bankprodukte und -dienstleistungen zu entwickeln, um den Komfort zu erhöhen und das Kundenerlebnis zu verbessern. Eine wichtige Strategie ist die Entwicklung von E-Banking-Anwendungen mit benutzerfreundlicher Oberfläche und zahlreichen integrierten Funktionen, die den Transaktionsbedarf der Kunden jederzeit und überall decken.

Agribank Digital funktioniert wie eine Miniatur-Bankfiliale und bedient alle Kunden, insbesondere in ländlichen, abgelegenen und isolierten Gebieten. Dieses Modell ermöglicht Kunden einen einfachen Zugang zu Finanzdienstleistungen und reduziert den Zeit- und Arbeitsaufwand für den Gang zu herkömmlichen Bankfilialen.

In den letzten Jahren hat sich die Agribank nicht nur auf die Verbesserung ihrer digitalen Bankprodukte konzentriert, sondern auch ihr Dienstleistungsangebot erweitert, um den vielfältigen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden. Ein Highlight ist die Einführung der Agribank Plus-App Mitte 2024. Dies ist die neueste Version der E-Banking-Anwendung und wurde nach vier „PLUS“-Kriterien entwickelt: Erstklassig, Führend, Verbündet und Intelligent.

Agribank Plus bietet zahlreiche neue Funktionen, darunter schnelle Geldüberweisungen an mehrere Empfänger, die Möglichkeit, Geldüberweisungen zu planen, automatische Rechnungszahlungen (Auto Bill) und insbesondere weitere praktische Services wie die Buchung von Zugtickets und Arztterminen oder das Versenden von Gratulationsgeldern. Die verbesserte Benutzeroberfläche, die den Anmeldeprozess mit einem einzigen Benutzernamen und Passwort auf Mobilgeräten und PCs vereinfacht, spart Kunden Zeit und erhöht den Komfort bei der Nutzung von Bankdienstleistungen.

Insbesondere hat die Agribank kürzlich die digitale Banking-Lösung Open Smart Bank eingeführt. Diese nutzt moderne Technologien, um Transaktionen zu optimieren und die Sicherheit zu erhöhen. Open Smart Bank ermöglicht es der Agribank, neben traditionellen Finanzdienstleistungen auch ein intelligenteres Transaktionsumfeld für ihre Kunden zu schaffen. Die Lösung wendet fortschrittliche Technologien wie künstliche Intelligenz, Blockchain und Big Data an, um Transaktionsprozesse zu optimieren, Aufgaben zu automatisieren und die Sicherheit zu verbessern. Dies ist ein wichtiger Schritt im digitalen Transformationsprozess der Agribank.

Die Agribank gehört zu den Vorreiterbanken bei der Anwendung der eKYC-Sicherheitstechnologie (elektronische Kundenidentifizierung) und der Erfassung biometrischer Daten. Dies trägt zu mehr Sicherheit und Genauigkeit bei Transaktionen bei. Insbesondere hat die Agribank kürzlich den elektronischen Authentifizierungsdienst VNeID in der Agribank Plus-App eingeführt und damit das Kundenerlebnis optimiert. Durch die Aktualisierung der biometrischen Daten über das VNeID-Konto benötigen Kunden weder eine physische Karte noch ein Smartphone mit NFC-Technologie. Die Aktualisierung der biometrischen Daten ist gemäß den Rundschreiben 17 und 18 der vietnamesischen Staatsbank eine notwendige und obligatorische Voraussetzung für Online-Banking-Transaktionen. Ab dem 1. Januar 2025 müssen Kontoinhaber ihre biometrischen Daten authentifizieren und ihre gültigen Ausweisdokumente aktualisieren, um weiterhin Online-Transaktionen durchführen zu können.

Förderung bargeldloser Zahlungen in ländlichen Gebieten

Die Agribank entwickelt nicht nur digitale Bankdienstleistungen für städtische Kunden, sondern fördert auch bargeldloses Bezahlen in ländlichen Gebieten. Als einzige Bank ist die Agribank seit 2003 führend im flächendeckenden Einsatz von Geldautomaten – von gebirgigen Grenzregionen über abgelegene Gebiete bis hin zu Inseln. Fast 1.500 der insgesamt über 3.300 Geldautomaten befinden sich in landwirtschaftlichen und ländlichen Gebieten und ermöglichen den Menschen dort einen einfachen Zugang zu modernen Bankdienstleistungen.

Die Einführung der Loc Viet-Karte – eines inländischen Kartenprodukts mit modernster Technologie – ist eine der wegweisenden Strategien der Agribank, um die Nutzung von Zahlungskarten anstelle von Bargeld zu fördern. Dank niedriger Zinsen, langer Zahlungsfristen und einfacher Verfahren ermöglichen die Loc Viet-Karten den Kunden nicht nur einen leichteren Zugang zu Finanzdienstleistungen, sondern tragen auch zur Bekämpfung von Schwarzarbeit bei, einem gravierenden Problem in vielen ländlichen Gebieten.

Darüber hinaus hat die Agribank das Autobank-Modell weiterentwickelt und ausgebaut. Dieses ermöglicht es Kunden, Bankgeschäfte ohne Filialbesuch abzuwickeln, da die Kunden biometrisch identifiziert werden. Dies trägt nicht nur zur Senkung der Betriebskosten bei, sondern verbessert auch das Kundenerlebnis, insbesondere in ländlichen Gebieten.

Fortschrittliche Sicherheitstechnologie

Angesichts zunehmender Cyberbedrohungen legt die Agribank besonderen Wert auf den Schutz von Kundendaten. Ihr E-Banking-System ist mit fortschrittlichen Sicherheitsmaßnahmen wie Datenverschlüsselung, biometrischer Transaktionsauthentifizierung und dem Einsatz des eKYC-Systems ausgestattet, um die Kundenrechte bei Online-Transaktionen zu gewährleisten.

In jüngster Zeit hat die Agribank die Anwendung der nationalen Bevölkerungsdatenbank im Bankwesen kontinuierlich weiterentwickelt und gefördert. Das digitale Bankprodukt- und Serviceangebot der Agribank bietet Kunden umfassende Funktionen wie Kontoeröffnung, Registrierung für Online-Banking/E-Banking, Abfrage von Kreditinformationen und Online-Terminvereinbarung – schnell und effizient. Durch die Authentifizierung der Kunden anhand der Daten und Informationen ihres Personalausweises mit Chip, die vom Ministerium für Öffentliche Sicherheit bereitgestellt werden, können sich Agribank-Kunden vertrauensvoll registrieren und die komfortablen und sicheren digitalen Services nutzen, ohne sich Sorgen um Fälschung oder Missbrauch ihrer Kontonutzungsrechte für illegale Aktivitäten im digitalen Raum machen zu müssen.

Ein wichtiger Aspekt der Sicherheitsbemühungen der Agribank ist der Einsatz von Geldautomaten und Einzahlungsautomaten, die Bargeldabhebungen mit Chipkarten oder Codes ermöglichen. Dies hilft Kunden, Transaktionen ohne Karte durchzuführen und minimiert gleichzeitig die mit physischen Karten verbundenen Risiken.

Starke Eindrücke

Die kontinuierlichen Bemühungen der Agribank um die digitale Transformation wurden mit einer Reihe renommierter Auszeichnungen gewürdigt, darunter: die Verdiensturkunde des Gouverneurs der Staatsbank, die Auszeichnung als eine der zehn stärksten Marken Vietnams, der Vietnam Digital Transformation Award 2024 für die Agribank Open API-Plattform und zuletzt die Auszeichnung als eines der zehn vertrauenswürdigsten Produkte und Dienstleistungen 2024 für die Agribank Plus-App. Bis heute wurden zwölf IT-Anwendungen/Systeme der Agribank in Folge mit dem Sao Khue Award für herausragende IT-Systeme im Finanz-, Bank- und Digitalbanking-Bereich ausgezeichnet. Dies belegt eindrucksvoll die starke Entwicklung und die ständige Innovationskraft der Agribank bei der Anwendung von Technologie im Bankwesen.

Mit dem Ziel, eine moderne Bank zu werden, treibt die Agribank die digitale Transformation weiter voran, um nicht nur die Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen, sondern auch zur Entwicklung der digitalen Wirtschaft beizutragen. Die Agribank ist überzeugt, dass die digitale Transformation der Schlüssel zur Erweiterung des Servicenetzes, zur Verbesserung der Produktqualität und zu einem effektiveren Kundenservice ist. Zukünftig will die Agribank ihre digitalen Bankprodukte und -dienstleistungen weiterentwickeln und gleichzeitig die Sicherheit bei Online-Transaktionen erhöhen. Die Bank konzentriert sich zudem darauf, ein intelligentes, zugängliches und benutzerfreundliches digitales Banking-Umfeld für alle Menschen, insbesondere in ländlichen Gebieten, zu schaffen.

Die Agribank hat sich als eine der Vorreiterbanken im Bereich der digitalen Transformation in Vietnam etabliert. Mit ihren innovativen und zukunftsweisenden Maßnahmen zur Entwicklung digitaler Bankprodukte und -dienstleistungen, der Förderung bargeldloser Zahlungen und dem Schutz der Kundendaten setzt die Agribank Maßstäbe in der Bankenbranche und leistet einen wichtigen Beitrag zur Entwicklung der nationalen Digitalwirtschaft.

Die Agribank verfügt über ein flächendeckendes Netzwerk von Niederlassungen im ganzen Land, von städtischen bis zu ländlichen Gebieten, abgelegenen Regionen und Inseln, mit fast 2.300 Filialen, Transaktionsbüros, 68 mobilen Transaktionsstellen mit Spezialfahrzeugen, über 3.700 Geldautomaten/Einzahlungsautomaten, fast 24.000 POS-/EDC-Geräten und dem digitalen Bankdienst Agribank Digital... und deckt damit den Zahlungsverkehrsbedarf von mehr als 22 Millionen Kunden ab, die Konten eröffnen und Zahlungsdienste nutzen, und fast 4 Millionen Kunden, die bei der Agribank Kredite aufnehmen.

Thanh Binh

Quelle: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so