Überweisungen von 500 Millionen VND oder mehr müssen der Staatsbank gemeldet werden: Neueste Informationen

Einzelpersonen und Organisationen, die Geldbeträge ab 500 Millionen VND überweisen, sind nicht meldepflichtig. Diese Meldepflicht obliegt den Geschäftsbanken und Zahlungsdienstleistern.

Gemäß den neuen Bestimmungen im Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN der vietnamesischen Staatsbank müssen ab dem 1. November Inlandsüberweisungen ab einem Wert von 500 Millionen VND bzw. internationale Überweisungen ab einem Wert von 1.000 USD (einschließlich Fremdwährungen im Gegenwert) der Staatsbank gemeldet werden.

Darüber hinaus müssen verdächtige Transaktionen, wie beispielsweise häufige Geldtransfers auf viele verschiedene Konten, aus Gründen der Finanzaufsicht gemeldet werden.

Die Person oder Organisation, die die Geldüberweisung tätigt, unterliegt jedoch keiner Meldepflicht. Diese Verantwortung liegt bei den Geschäftsbanken und Zahlungsdienstleistern.

Finanzinstitute erstellen Transaktionsberichte auf Basis elektronischer Daten, die vollständige Informationen wie den Namen der sendenden und empfangenden Bank, Absender und Empfänger, Kontonummer, Betrag, Währung, Zweck und Zeitpunkt der Transaktion enthalten.

Das System der Vietcombank ist in der Lage, Transaktionen ab einem Wert von 500 Millionen VND oder verdächtige Transaktionen automatisch zu erkennen. Nach der Erkennung erstellt die Bank einen Online-Bericht und übermittelt diesen an die Staatsbank.

Andere große Banken wie die VietinBank und viele inländische Kreditinstitute bestätigten ebenfalls, dass sie ähnliche Verfahren anwenden, um sicherzustellen, dass die Aufsicht vollständig und zeitnah durchgeführt wird.

Ein hochrangiger Vertreter der Staatsbank erklärte, die Meldepflicht für Transaktionen mit hohem Wert oder verdächtige Transaktionen diene dazu, den Aufsichtsbehörden bei der Überprüfung und Aufdeckung ungewöhnlicher Anzeichen zu helfen, insbesondere Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder die Verschleierung der Herkunft illegaler Vermögenswerte.

Dies ist ein notwendiger Schritt, um sicherzustellen, dass das vietnamesische Finanzsystem den internationalen Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche entspricht und gleichzeitig die Transparenz und Sicherheit bei elektronischen Transaktionen verbessert wird.

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Quelle: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html