Investiere Geld in Luxusimmobilien

Laut Knight Frank wird die Zahl der Superreichen in China (mit einem Nettovermögen von mindestens 30 Millionen US-Dollar) in den nächsten Jahren um 50 % steigen, von mehr als 98.500 im Jahr 2023 auf fast 145.000 im Jahr 2028.

Das ist eine enorme Zahl, und das Gesamtvermögen dieser Gruppe ist gewaltig. Laut der Ende April veröffentlichten Hurun Global Rich List wird China im Jahr 2024 mit 814 US-Dollar-Milliardären die meisten weltweit haben.

Die Frage ist, wo Chinas Superreiche ihr Vermögen aufbewahren?

Experten von CNBC sagten, der Investitionstrend der chinesischen Superreichen sei „konservativ“. In letzter Zeit investieren sie nicht mehr viel in Aktien und gewöhnliche Immobilien im Inland, sondern stecken stattdessen viel Geld in Luxusimmobilien im Inland.

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Die Investitionsneigung der chinesischen Superreichen ist „konservativ“. Illustrationsfoto: Getty Images

Dieser Trend wird durch die Lockerung der Eigentumsbeschränkungen und Steuern auf dem Immobilienmarkt in Peking und das jüngste Auftauchen einer Reihe von Super-Luxus-Immobilienprojekten in zentralen Lagen großer Städte, auf erstklassigen Grundstücken und Diamantgrundstücken, noch verstärkt.

Im aktuellen Kontext gelten Luxusimmobilien in Shanghai als wertvolle Vermögenswerte, die es den superreichen Chinesen ermöglichen, ihr Vermögen anzulegen. Es handelt sich um hochliquide Vermögenswerte, die sich leicht wiederverkaufen lassen. Ultra-Luxusimmobilien sind aufgrund ihrer Knappheit die bevorzugte Investitionsmöglichkeit.

Sam Xie, Direktor der Marktforschungsabteilung von CBRE in China, sagte auf CNBC, dass der Preis für neue Häuser in Shanghai im ersten Quartal mindestens 2,75 Millionen US-Dollar betrug, ein Anstieg von 38 % im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Vorjahres.

Suche nach Vermögenswerten in den USA und Europa

Angesichts der wirtschaftlichen Instabilität der letzten Jahre investieren die chinesischen Superreichen ihr Vermögen tendenziell in verschiedene Anlageklassen auf dem internationalen Markt, darunter in den USA und Europa. Dazu gehören Aktien, US-Anleihen oder Aktien anderer entwickelter Märkte.

Nick Xiao, CEO von Hywin International Family Wealth Management, erklärte gegenüber CNBC, dass Chinas Superreiche massiv in US-amerikanische und japanische Aktien investieren, um hohe Renditen zu erzielen. Dieser Trend werde sich „in naher Zukunft nicht umkehren“.

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Eine Ecke des Finanzzentrums in Shanghai. Foto: Getty Images.

Dieser Trend spiegelt sich auch in dem wachsenden Geldfluss wider, den wohlhabende Chinesen in China QDII investieren (ein Kanal, der es chinesischen Institutionen und Fondsmanagern ermöglicht, Renminbi in Fremdwährungen umzutauschen, um im Ausland zu investieren).

Dies entspricht auch dem allgemeinen defensiven Trend der chinesischen Superreichen angesichts der jüngsten Instabilität der zweitgrößten Volkswirtschaft der Welt. Hinzu kommen unvorhersehbare geopolitische Schwankungen auf globaler Ebene.

Eine bei wohlhabenden Chinesen besonders beliebte Anlageklasse sind US-Staatsanleihen, die ein geringes Risiko und hohe Renditen bieten. Genau das unterscheidet Chinas Superreiche von vermögenden Privatpersonen in vielen anderen Ländern der Welt, die häufig in Investmentfonds oder Multi-Asset-Fonds investieren.

In den letzten Jahren hat sich der Lebensstil der chinesischen Reichen stark verändert – hin zu einem unaufdringlichen Luxus und weniger protzigem Auftreten. Dies ist auch ein weltweiter Trend, beispielsweise in den USA und Europa, wo sich die Wirtschaft vielerorts abschwächt und die Arbeitslosigkeit steigt.

In Vietnam gibt es 752 Superreiche, viele weitere sind noch nicht öffentlich bekannt . Laut Statistiken von Knight Frank wird diese Zahl rasant steigen; die Wachstumsrate zählt zu den fünf höchsten in der Region Asien-Pazifik.