KI-Welle: Banken „durstig“ nach digitalen Humanressourcen

Künstliche Intelligenz (KI) entwickelt sich zu einer wichtigen Triebkraft für tiefgreifende Transformationen in vielen Branchen, insbesondere im Bankensektor, wo die Digitalisierung und Automatisierung rasant voranschreiten.

Kunden tätigen Transaktionen in der Agribank- Filiale Ben Thanh in Ho-Chi-Minh-Stadt. Foto: VNA

Die Produktivitäts- und Effizienzsteigerungen bringen jedoch erhebliche Auswirkungen auf den Arbeitsmarkt mit sich. Banken sehen sich mit einer Welle von Massenentlassungen, dem Druck des beruflichen Übergangs und dem dringenden Bedarf an der Ausbildung digitaler Fachkräfte konfrontiert.
Automatisierung ersetzt den Menschen
Laut den Finanzberichten von 28 Mutterbanken ist die Gesamtbelegschaft des gesamten Systems im Vergleich zu Anfang 2025 um fast 3.000 Personen auf rund 280.000 gesunken. Detaillierte Daten der einzelnen Banken zeigen jedoch deutlich größere interne Schwankungen. Einige Banken haben Tausende von Mitarbeitern entlassen, während viele andere neue eingestellt haben. Dadurch ist der Nettorückgang der Gesamtbelegschaft im System geringer als der Rückgang der einzelnen Einheiten zusammengenommen.
Angeführt wird der Personalabbau von der Loc Phat Joint Stock Commercial Bank ( LPBank ) mit 1.986 ausscheidenden Mitarbeitern, was fast 18 % der Gesamtbelegschaft entspricht. Auch die Saigon Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Sacombank) und die Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB) gehören zu den Banken mit deutlichen Stellenstreichungen: Sie verloren 1.228 Mitarbeiter (über 7 %) bzw. 1.244 Mitarbeiter (6,6 %).
Viele andere Banken führten ebenfalls erhebliche Personalabbaumaßnahmen durch. So reduzierte die Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) ihre Stellen um 607, die An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) um 469, die Tien Phong Commercial Joint Stock Bank (TPBank) um 144 und die Kien Long Commercial Joint Stock Bank (KienlongBank) um 127. Bei einigen Banken fielen die Veränderungen geringer aus, beispielsweise bei der Saigon Industrial and Commercial Joint Stock Bank (Saigonbank) mit 30, der Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank (SeABank) mit 17 und der Ho Chi Minh City Development Joint Stock Commercial Bank (HDBank) mit 15 Stellen. Innerhalb der vier größten Banken reduzierte die Bank für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung (Agribank) ihre Stellen um bis zu 273 und die Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade (Vietcombank) um 191.
Dr. Nguyen Huu Huan, außerordentlicher Professor und Leiter des Fachbereichs Finanzmärkte an der Fakultät für Bankwesen der Wirtschaftsuniversität Ho-Chi-Minh-Stadt (UEH), erläuterte das oben beschriebene Phänomen und erklärte, dass die Entlassungswelle nicht nur in Vietnam stattfindet, sondern ein globaler Trend ist. Hauptgrund dafür ist die Digitalisierung von Bankprozessen, die Verlagerung vieler Arbeitsabläufe ins Internet und die damit einhergehende Reduzierung des Bedarfs an direktem Personal. Dank ihrer Online-Angebote können viele Banken ihren Marktanteil, ihre Kundenzahl und ihren Umsatz weiterhin steigern, ohne neue Filialen zu eröffnen.
Tatsächlich handelt es sich bei den Stellen, die optimiert werden, häufig um repetitive, manuelle und leicht automatisierbare Tätigkeiten wie beispielsweise im operativen Bereich und am Schalter. Einige Banken setzen sogar Roboter für einfache Aufgaben ein, sodass sich die Mitarbeiter auf kreative Tätigkeiten konzentrieren und den Kunden einen höheren Mehrwert bieten können. Bei der TPBank beispielsweise haben Hunderte von Robotern repetitive Arbeiten in der Operations- und Transaktionsabteilung ersetzt und so den Personalbedarf deutlich reduziert.
Herr Duong Cong Minh, Vorstandsvorsitzender der Sacombank, bekräftigte, dass die Straffung nicht nur der Kosteneinsparung diene, sondern ein strategischer Schritt im Rahmen der digitalen Transformation sei. Vu Van Tien, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der ABBank, teilte diese Ansicht und erklärte, dass einige Abteilungen um bis zu 40 % verschlankt worden seien, um die betriebliche Effizienz zu steigern.
„Durst“ nach digitalen Humanressourcen
Während viele traditionelle Positionen abgeschafft werden, steigt der Bedarf an IT-Fachkräften rasant. Der stellvertretende Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank, Pham Tien Dung, betonte: „Das Bankensystem benötigt eine leistungsstarke digitale Belegschaft, die in einem intelligenten digitalen Ökosystem agiert. Dabei geht es nicht nur um die Anwendung von Technologie im operativen Geschäft, sondern auch um ein integriertes Modell zwischen Banken und Unternehmen, das die Kundenerfahrung personalisiert und die Effizienz optimiert.“
Daten der Zentralbank zeigen, dass über 90 % der Finanztransaktionen mittlerweile digital abgewickelt werden, mit 50 bis 100 Millionen Transaktionen täglich. Um diese Nachfrage zu decken, benötigt das Bankwesen ein großes Team an IT-Fachkräften – von rund 320.000 im Jahr 2018 auf 750.000 im Jahr 2026. Das Angebot konnte jedoch mit der Nachfrage nicht Schritt halten.
Herr Luu Danh Duc, stellvertretender Generaldirektor der LPBank und Leiter der Informationstechnologie, stellte offen fest: „Es gibt viele Technologieingenieure, aber diejenigen, die sowohl technologisch versiert sind als auch über fundierte Kenntnisse im Bank- und Finanzwesen verfügen, sind äußerst selten.“ Der Wettbewerb um Talente ist so hart, dass viele Banken Kandidaten im Ausland suchen müssen. Navigos Search – eine Plattform für die Personalvermittlung von Fach- und Führungskräften – verfügt über Statistiken, die in Bereichen wie Big Data oder KI 100 Profile prüfen, um nur einen qualifizierten Kandidaten zu finden.
Die große Diskrepanz zwischen tatsächlichem Bedarf und Ausbildungskapazität stellt einen Engpass auf dem Arbeitsmarkt dar. Privatdozentin Dr. Pham Thi Hoang Anh, stellvertretende Direktorin der Banking Academy, warnte, dass das derzeitige Angebot an IT-Fachkräften nicht über ausreichend Expertise verfüge, um mit dem Tempo der digitalen Transformation Schritt zu halten. Daher müssten Ausbildungseinrichtungen rasch Innovationen entwickeln – von digitalen Kompetenzrahmen, die auf die jeweiligen Stellenanforderungen zugeschnitten sind, bis hin zur Schaffung von Möglichkeiten für praktische Übungen.
Viele Hochschulen, darunter die Universität für Wissenschaft und Technologie, die Universität für Post und Telekommunikation sowie die Bankakademie, kooperieren mit Unternehmen, um praxisnahe Ausbildungsprogramme zu entwickeln. Banken wenden zudem die Strategie „Kaufen – Aufbauen – Ausleihen“ an: Sie rekrutieren Experten von großen Technologieunternehmen (Kaufen), bauen interne Schulungszentren auf und kooperieren mit Universitäten (Aufbauen) oder greifen auf externe Experten zurück und arbeiten mit Personalberatungen zusammen, um kurzfristige Bedarfe zu decken (Ausleihen).
Um den Anforderungen der digitalen Transformation gerecht zu werden, betonte Dr. Pham Thi Hoang Anh, außerordentliche Professorin, dass Kreditinstitute und Unternehmen proaktiv Bedarfe ermitteln, Schulungen in Auftrag geben, sich an der Entwicklung und Aktualisierung von Programmen beteiligen und Bedingungen schaffen müssen, unter denen Studierende praktische Erfahrungen sammeln können. Bildungseinrichtungen sollten zudem Programme zur Verbesserung der technologischen Kompetenzen ihrer Mitarbeiter entwickeln, insbesondere in den Bereichen Big Data, Cybersicherheit, KI, Systemdesign und -sicherheit.
Trotz der bemerkenswerten Effektivität von KI sind sich Experten einig, dass Technologie nur dann wirklich wertvoll ist, wenn sie in Zusammenarbeit mit Menschen eingesetzt wird. Kundeninteraktion, Überzeugungsarbeit, Beziehungsaufbau und der Umgang mit komplexen Situationen sind nach wie vor Faktoren, die nicht vollständig durch Maschinen ersetzt werden können.
Laut Vizegouverneur Pham Tien Dung müssen moderne Bankangestellte „doppelt gebildet“ sein – sie müssen sowohl über Kenntnisse im Finanzwesen als auch im Technologiebereich verfügen. Dies ist der neue Standard für die Bankenbranche, um im digitalen Zeitalter wettbewerbsfähig zu bleiben.
Diese Sichtweise spiegelt eine umfassendere Realität wider: Künstliche Intelligenz beseitigt nicht den Bedarf an Arbeitskräften, sondern restrukturiert den Arbeitsmarkt. Dies ist ein globaler Trend, nicht nur in Vietnam. Anstatt sich Sorgen um ihre Ersetzung zu machen, müssen Arbeitnehmer proaktiv neue Fähigkeiten erwerben, Technologien erlernen und sich an flexiblere Arbeitsmodelle anpassen.

Quelle: https://baotintuc.vn/tai-chinh-ngan-hang/lan-song-ai-ngan-hang-khat-nhan-luc-so-20250930083134722.htm