Am 30. Juli veröffentlichte die Military Bank (MB) ihre Geschäftsergebnisse für das erste Halbjahr 2024. Die ausstehenden Kundenkredite stiegen im Vergleich zum Vorjahr um 10,3 % – ein überdurchschnittliches Wachstum im Vergleich zum Branchenschnitt. Der Vorsteuergewinn der Gruppe erreichte 13.428 Milliarden VND, ein Plus von 5,4 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum; der Vorsteuergewinn der Bank allein belief sich auf 13.168 Milliarden VND, ein Anstieg von 10,2 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum.
MB hält dank seines großen Kundenstamms und der Transaktionen über digitale Kanäle weiterhin eine marktführende CASA-Quote (Einlagen ohne feste Laufzeit) von rund 38,83 %. Dieser Vorteil hilft MB, Kapitalkosten zu sparen und die Geschäftseffizienz deutlich zu steigern.
Im ersten Halbjahr 2024 gewann MB 1,8 Millionen Neukunden hinzu und erreichte damit eine Gesamtzahl von 28 Millionen Kunden. Die digitale Transformationsrate der Bank erreichte 99,3 %.
MB meldete einen Vorsteuergewinn von mehr als 13.100 Milliarden VND.
Eine weitere Bank, die Ho Chi Minh City Development Bank ( HDBank ), hat ebenfalls ihren Finanzbericht für das zweite Quartal 2024 veröffentlicht und einen Halbjahresgewinn vor Steuern von bis zu 8.165 Milliarden VND ausgewiesen, was einem Anstieg von 48,9 % gegenüber dem gleichen Zeitraum entspricht.
Zum 30. Juni verzeichnete die HDBank ein Kreditwachstum von 13 % gegenüber Jahresbeginn und gehörte damit zu den Banken mit einer Kreditwachstumsrate, die deutlich über dem Branchendurchschnitt lag.
Die HDBank führte ihr starkes Vorsteuergewinnwachstum auf eine verbesserte operative Effizienz und die Umsetzung von Initiativen zur digitalen Transformation zurück. Die Einlagen erreichten über 552 Billionen VND, wobei die Einlagen aus digitalen Bankkanälen mit fast 40 Billionen VND das Fünffache des Vorjahreszeitraums ausmachten.
Der konsolidierte Finanzbericht der Saigon-Hanoi Bank (SHB ) für das zweite Quartal 2024 weist für die ersten sechs Monate des Jahres einen Vorsteuergewinn von 6.860 Milliarden VND aus, ein Plus von 13 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Die SHB ist weiterhin die Bank mit der niedrigsten Kosten-Ertrags-Quote (CIR) im Bankensektor mit 22,25 %, was auf die digitale Transformation und die Automatisierung der operativen Prozesse zurückzuführen ist.
Laut SHB konzentriert sich die Bank angesichts des branchenweiten Anstiegs von Forderungsausfällen in den ersten sechs Monaten des Jahres auf deren Überwachung und Bearbeitung. Sie hat Teams in der Zentrale, den Filialen und den Transaktionsbüros eingerichtet, die direkt mit den Kunden in Kontakt treten, um geeignete Lösungen zur Beitreibung von Forderungsausfällen zu entwickeln und sie bei der Bewältigung ihrer Schwierigkeiten zu unterstützen.
Die Banken haben heute gleichzeitig ihre Geschäftsergebnisse bekannt gegeben.
Ebenfalls am selben Tag gab die Orient Commercial Bank (OCB ) ihre Geschäftsergebnisse für das erste Halbjahr bekannt und verzeichnete einen Gewinn von 2.113 Milliarden VND. Dieser Gewinn sank im Vergleich zum Vorjahreszeitraum, in dem er 2.560 Milliarden VND betrug.
Während das Kreditwachstum mit 6,3 % über dem Branchendurchschnitt lag, ging das Einlagenwachstum leicht zurück und erreichte in etwa das Niveau von Ende 2023. OCB erklärte den Rückgang der Einlagen damit, dass die Bank ihre Kapitalquellen proaktiv und angemessener diversifiziert habe.
Dank der Strategie der digitalen Transformation konnte die OCB OMNI Digitalbank in den ersten sechs Monaten des Jahres 2024 einen Anstieg der Transaktionszahlen um 76 % und einen Anstieg der Sichteinlagen (CASA) um 52 % verzeichnen.
„Obwohl der Nettozinsertrag nur geringfügig gestiegen ist, hat sich die Größe der OCB im Vergleich zum gleichen Zeitraum vergrößert, da die Bank gemäß ihrer allgemeinen Richtlinie proaktiv Zinssätze und Gebühren durch Kundenbindungsprogramme unterstützt hat“, sagte ein Vertreter der OCB.
Quelle: https://nld.com.vn/loat-ngan-hang-mb-hdbank-shb-ocb-lam-an-the-nao-trong-nua-dau-nam-196240730155753042.htm
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