Stetiges Wachstum, wachsender Kundenstamm
Vor dem Hintergrund einer schwachen Erholung der inländischen Verbrauchernachfrage, stagnierender Produktion und Wirtschaft sowie eines trüben Immobilienmarktes wuchsen die Mobilisierung und das Kreditvolumen der VPBank dennoch stetig, wobei die Mobilisierung ausländischen Kapitals und CASA aus dem Einzelhandel die Höhepunkte des Jahres darstellten.
Die Mobilisierung einschließlich der Wertpapiere der Mutterbank stieg im Vergleich zu 2022 um 37,1 % und erreichte 470,5 Billionen VND, 13,2 % mehr als der Branchendurchschnitt, wodurch die Liquiditätssicherheitsindikatoren der Bank gewährleistet wurden. Das Privatkundensegment der VPBank war weiterhin die treibende Kraft des Wachstums und trug 62 % zur Gesamtmobilisierung der Bank bei und erreichte mehr als 290 Billionen VND.
Darüber hinaus entwickelten sich die Sichteinlagen (CASA) mit einem positiven Wachstum von 33 % im Vergleich zum Jahresende 2022 zu einem Lichtblick in den Mobilisierungsaktivitäten der Bank und trugen dazu bei, die CASA-Quote in der Mobilisierungsstruktur auf 17,6 % zu erhöhen. Der CASA-Anstieg unterstreicht die Wirksamkeit der Aktionsprogramme und Lösungen der VPBank zur Förderung des Einlagenwachstums durch herausragende Zahlungslösungen und Kontodienstleistungen, die den richtigen und präzisen Bedürfnissen der Kunden gerecht werden.
Zusätzlich zur Mobilisierung im Inland hat die VPBank im Jahr 2023 ihre internationale langfristige Kapitalstruktur proaktiv diversifiziert, um die Kapitalkosten zu optimieren und ihre Bilanz zu stärken. Dementsprechend hat die Bank erfolgreich eine bilaterale Kreditzusage in Höhe von 300 Millionen US-Dollar (entspricht 7.200 Milliarden VND) mit einer Laufzeit von sieben Jahren mit der US-amerikanischen International Development Finance Corporation (DFC) unterzeichnet, um grüne Kredite in Vietnam zu fördern.
Das Kreditwachstum der Mutterbank erreichte 2023 mehr als 527 Billionen VND, ein Anstieg von 31,8 % gegenüber 2022, und stellte Kapital für verschiedene Wirtschaftssegmente und -branchen bereit. Davon erreichten die ausstehenden Kredite im strategischen Segment der Privatkunden mehr als 245 Billionen VND, ein Anstieg von mehr als 25 % gegenüber Ende 2022, getrieben durch Geschäftskreditprodukte und Kreditkarten. Auch die Kreditvergabe in einem anderen strategischen Segment, den KMU, verzeichnete einen Anstieg von 7,3 % gegenüber 2022, obwohl die Kapitalaufnahmekapazität des Produktions- und Geschäftssektors im Jahresverlauf noch gering war.
Die Liquiditätssicherheitskennzahlen der Mutterbank, wie etwa das Verhältnis von Krediten zu Einlagen (LDR), erreichten 79,6 Prozent, das Verhältnis von kurzfristigem Kapital zu mittel- und langfristigen Krediten erreichte 25,3 Prozent und lagen damit alle über den Vorschriften der Staatsbank.
Dank der Segmentabdeckungsstrategie und der konsequenten Förderung der Digitalisierung erreichte der Kundenstamm des gesamten VPBank-Ökosystems bis Ende 2023 mehr als 30 Millionen Menschen. Allein im Einzelkundensegment verzeichnete die VPBank im Vergleich zum Ende des Jahres 2022 einen Zuwachs von 4 Millionen Kunden. Dies ist auf die kontinuierliche Förderung umfassender und personalisierter Finanzlösungen für jede Kundenprofilgruppe zurückzuführen, wobei der Schwerpunkt auf der Kundengewinnung auf digitalen Plattformen liegt.
Ein weiterer positiver Punkt im Jahr 2023 kommt von VPBankS und OPES. Die beiden im Wertpapier- und Versicherungsdienstleistungsbereich tätigen Unternehmen erwirtschafteten nach über einem Jahr ihrer Fusion zur VPBank einen Vorsteuergewinn von über 1.400 Milliarden VND. Damit belief sich der Gesamtgewinn von VPBank, VPBankS und OPES im vergangenen Jahr auf fast 15.000 Milliarden VND.
Auch das Verbraucherfinanzierungsunternehmen FE CREDIT verzeichnete nach einem umfassenden Umstrukturierungsprozess seit dem zweiten Quartal positive Fortschritte. Dies ist auf die Umgestaltung seines Governance-Modells, die Anwendung einer vorsichtigeren Kreditvergabestrategie und die weitere Verbesserung des Risikomanagements und des Inkassos zurückzuführen.
Das Fundament legen, den Weg für nachhaltiges Wachstum ebnen
Einer der Höhepunkte der VPBank im Jahr 2023 ist die private Ausgabe von 15 % der Aktien an die SMBC Group (Japan) im Gesamtwert von 1,5 Milliarden USD. Dies trägt dazu bei, das gesamte konsolidierte Eigenkapital der Bank bis Ende 2023 auf fast 140 Billionen VND zu erhöhen, was einer Steigerung von 35 % gegenüber 2022 entspricht.
Dank ihrer starken Kapitalbasis, die in Bezug auf das Eigenkapital den zweiten Platz im System einnimmt, hat die Eigenkapitalquote der Mutterbank auf über 17 % angestiegen – die höchste unter den Banken in Vietnam. Im Jahr 2023 hat die VPBank ihre Verpflichtung erfüllt, mehr als 8.000 Milliarden VND an Bardividenden an die Aktionäre auszuschütten und erfüllt damit die Erwartungen und Wünsche vieler Aktionäre an den jährlichen Gewinnausschüttungsplan der Bank.
Dank ihres starken finanziellen Potenzials und der strategischen Zusammenarbeit mit SMBC hat die VPBank den Sprung ins kalte Wasser geschafft und wird im Jahr 2023 ein neues Geschäftssegment fördern – das FDI-Kundensegment. So will sie Marktchancen nutzen und Umsatz und Gewinn maximieren und so traditionelle Segmente ergänzen.
Die Gewinnung von mehr als 250 ausländischen Direktinvestitionen als Unternehmenskunden im Laufe des Jahres ist ein Höhepunkt der Aktivitäten des FDI-Sektors. Das auf den Markt gebrachte Produkt Supply Chain Finance stellt sowohl Lieferanten als auch Händlern in der Lieferkette Kapital zur Verfügung und erobert dank der starken FDI-Welle nach Vietnam schrittweise den potenziellen Markt.
In der dritten 5-Jahres-Entwicklungsstrategie (2022–2026), die auf eine nachhaltige Entwicklung auf mittlere und lange Sicht abzielt, hat die VPBank Pionierarbeit bei der Entwicklung des ESG-Risikomanagementrahmens (Umwelt – Gesellschaft – Unternehmensführung) geleistet, der in der gesamten Bank im Einklang mit internationalen Praktiken angewendet wird.
[Anzeige_2]
Quellenlink
Kommentar (0)