Den Kauf und Verkauf von Studentenzahlungskonten verhindern

Die vietnamesische Staatsbank (SBV) hat soeben das Dokument Nr. 4932 vom 13. Juni 2024 an die Volkskomitees der Provinzen und Städte herausgegeben, um die Koordinierung bei der Verhinderung des Kaufs und Verkaufs von Zahlungskonten von Studenten zu gewährleisten.

Demnach zeigt die Beobachtung und das Erfassen der aktuellen Situation sowie das Feedback des Ministeriums für öffentliche Sicherheit, dass es in letzter Zeit in einigen Provinzen und Städten zu Situationen gekommen ist, in denen Kriminelle Studenten dazu verleitet haben, Zahlungskonten zu eröffnen, und diese dann an die Betroffenen zur Verwendung weitergeleitet haben.

Kriminelle locken Studenten mit Staatsbürgerschaftsausweisen und zahlen ihnen dafür, Zahlungskonten zu eröffnen. Die Betrüger stellen den Studenten vorinstallierte SIM-Karten zur Verfügung, mit denen sie sich für die Eröffnung von Zahlungskonten sowie für Online- und SMS-Banking-Dienste registrieren können.

Anschließend forderten die Versuchspersonen die Studenten auf, die Telefone zurückzugeben, die oben genannten Informationen, das Anmeldepasswort und das Authentifizierungspasswort (OTP) anzugeben. Außerdem erfassten die Versuchspersonen biometrische Daten (Gesicht) der Studenten (Face ID), um auf Anfrage die Identität der Kunden zu überprüfen.

Diese Konten werden dann häufig für illegale Zwecke wie Geldwäsche, Steuerhinterziehung, Immobilienbetrug, Terrorismusfinanzierung usw. genutzt.

Das Dokument stellt klar, dass verbotene Handlungen in Artikel 6 des Regierungsdekrets 101 vom 22. November 2012 gesondert geregelt sind: Bereitstellung unredlicher Informationen bei der Erbringung und Nutzung von Zahlungsdiensten und Zahlungsvermittlungsdiensten; Eröffnung oder Führung anonymer oder unter falscher Identität geführter Zahlungskonten;

Dekret Nr. 52 vom 15. Mai 2024, gültig ab dem 1. Juli 2024, ersetzt das Dekret 101/2012/ND-CP, welches Bestimmungen über verbotene Handlungen in den Absätzen 3 und 5 des Artikels 8 hinzufügt, darunter: Bereitstellung unredlicher Informationen im Zusammenhang mit der Erbringung oder Nutzung von Zahlungsdiensten, Zahlungsvermittlungsdiensten usw.;

Die vietnamesische Staatsbank hat die Volkskomitees der Provinzen und Städte aufgefordert, sich abzustimmen, um den Kauf und Verkauf von Zahlungskonten von Studenten zu verhindern.

Eröffnung oder Führung anonymer oder unter falscher Identität geführter Zahlungskonten oder E-Wallets; Kauf, Verkauf, Vermietung, Leasing, Ausleihe, Verleih von Zahlungskonten oder E-Wallets; Vermietung, Leasing, Kauf, Verkauf, Eröffnung von Bankkarten (mit Ausnahme anonymer Prepaid-Karten); Diebstahl, Beihilfe zum Diebstahl, Kauf, Verkauf von Zahlungskontoinformationen, Bankkarteninformationen, E-Wallet-Informationen; Punkt h, Absatz 2, Artikel 5 des Rundschreibens 23/2014/TT-NHNN (geändert und ergänzt) legt fest, dass es Inhabern von Zahlungskonten nicht gestattet ist, ihre Zahlungskonten zu vermieten oder zu verleihen.

Die oben genannten Verstöße werden gemäß den Bestimmungen der Absätze 5 und 6, Artikel 26 des Dekrets 88/ND-CP vom 14. November 2019 (geändert und ergänzt) mit Verwaltungssanktionen geahndet. Konkret wird für folgende Handlungen eine Geldbuße in Höhe von 40 bis 50 Millionen VND verhängt: Vermietung, Verpachtung, Ausleihe, Verleih von Zahlungskonten, Kauf und Verkauf von Zahlungskontoinformationen mit einer Anzahl von 1 bis unter 10 Zahlungskonten, sofern diese noch nicht schwerwiegend genug sind, um eine Strafverfolgung zu rechtfertigen;

Geldstrafen von 50 Millionen bis 100 Millionen VND für folgende Handlungen: Vermietung, Verpachtung, Ausleihe, Verleih von Zahlungskonten, Kauf und Verkauf von Zahlungskontoinformationen mit einer Anzahl von 10 oder mehr Zahlungskonten, die noch nicht schwerwiegend genug sind, um eine Strafverfolgung zu rechtfertigen.

Um zur Lösung des oben genannten Problems beizutragen und die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten in Übereinstimmung mit dem Gesetz zu gewährleisten, empfiehlt die Staatsbank den Volkskomitees der Provinzen und Städte, sich abzustimmen, um das Informations- und Kommunikationsministerium, die Medienagenturen und die Presse in der Region anzuweisen, die Aufklärungs- und Warnarbeit gegenüber der Bevölkerung, Organisationen und Einzelpersonen in der Region zu verstärken;

Insbesondere für Schüler, Studenten und Minderjährige über die Methoden und Tricks von Kriminellen, die entsprechenden Rechtsvorschriften, die Sensibilisierung für die Einhaltung des Gesetzes und das Ergreifen wirksamer Präventivmaßnahmen, damit sie nicht für illegale Zwecke ausgenutzt werden;

Die Schulen und Bildungseinrichtungen in der Region werden angewiesen , alle Schüler und Eltern gründlich und unverzüglich über die Methoden und Tricks von Kriminellen, verbotene Handlungen bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten sowie über die Bestimmungen zu Verwaltungssanktionen zu informieren, um das Bewusstsein für die Einhaltung des Gesetzes zu stärken und zu verhindern, dass diese für illegale Zwecke missbraucht werden .

Quelle: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html