Neue Regelungen zum Geldtransfer ins Ausland ab 15. März 2025

Ab dem 15. März 2025 tritt der Verhaltenskodex für Auslandsüberweisungen in Kraft, um die Ausnutzung von Schlupflöchern zur Durchführung illegaler Transaktionen zu kontrollieren und zu verhindern.

Einheitlicher und transparenter „Spielplatz“ für Aufzeichnungen und Dokumente

Der Bedarf, Geld ins Ausland zu überweisen, wird immer beliebter. Kreditinstitut hat die Entwicklung interner Vorschriften verstärkt, darunter Vorschriften zu Dokumenten und Zertifikaten im Zusammenhang mit Geldtransfertransaktionen ins Ausland für Einwohner, die die vietnamesische Staatsbürgerschaft besitzen.

Nach Angaben der Vietnam Banking Association gibt es jedoch in der Realität bei den aktuellen Auslandsüberweisungen immer noch Inhalte, die nicht den Anforderungen entsprechen, nicht geeignet sind und zwischen den Kreditinstituten nicht einheitlich sind, und die internen Vorschriften zu Dokumenten und Überweisungsdokumenten sind bei jeder Bank unterschiedlich.

Der Bedarf an Geldtransfers ins Ausland wird immer größer. Illustrationsfoto

Aufgrund der praktischen Notwendigkeit von einseitigen Überweisungen ins Ausland für vietnamesische Staatsbürger hat die Vietnam Banking Association vorgeschlagen, einen einheitlichen Verhaltens- und Verfahrenskodex für Überweisungen ins Ausland (den Kodex) zu entwickeln.

Dementsprechend wurde der Verhaltenskodex von 27 Mitgliedern einer Reihe großer Mitgliedsbanken mit Erfahrung im Devisenhandel wie BIDV, Vietcombank, Vietinbank,Agribank , Techcombank, MB, Vpbank und der Auslandsarbeitsgruppe BWG entworfen. Nach einer mehr als 15-monatigen Umsetzungsphase, die viele Schritte umfasste, wurde der Verhaltenskodex am 7. Februar 2025 veröffentlicht und trat am 15. März 2025 offiziell in Kraft.

Der Verhaltenskodex bietet einen Rahmen für die Liste und Grundsätze zur Bereitstellung von Dokumenten, die bei Transaktionen zum Kauf, zur Überweisung und zum Mitführen von Fremdwährungen im Ausland durch vietnamesische Staatsbürger zum Zwecke der einfachen Geldüberweisung von Vietnam ins Ausland eingehalten werden müssen: Studium, medizinische Behandlung im Ausland; Geschäftsreisen, Reisen , Besuche im Ausland; Zahlung von Gebühren und Abgaben an das Ausland; Gewährung von Zuwendungen an im Ausland lebende Verwandte; Überweisung von Erbschaften an im Ausland lebende Erben; Überweisung von Geld im Falle einer Niederlassung im Ausland.

Gegenstand der Anwendung sind Banken und ausländische Bankfilialen mit einer Lizenz zur Geschäftstätigkeit und Bereitstellung von Devisendienstleistungen, die Mitglieder der Vietnam Banking Association sind; Banken und ausländische Bankfilialen mit einer Lizenz zur Geschäftstätigkeit und Bereitstellung von Devisendienstleistungen, die keine Mitglieder der Vietnam Banking Association sind, sich aber für die Anwendung des Verhaltenskodex entscheiden.

Auf der Konferenz über die Umsetzung des "Einheitlichen Verhaltenskodex und der Praxis über die Liste und Grundsätze der Bereitstellung von Dokumenten für Geldtransfer „Einseitige ausgehende Transaktionen vietnamesischer Einwohner“: Am Morgen des 27. Februar sagte Frau Nguyen Cam Tam, Direktorin des BIDV Payment Center (Mitglied der Vietnam Banking Association, Anlaufstelle für die Ausarbeitung des Kodex), dass dies der erste Satz von Regeln sei, den die Vietnam Banking Association mit den großen Geschäftsbanken abgestimmt habe, um eine einheitliche und transparente Plattform für Aufzeichnungen und Dokumente zu schaffen und Unterschiede in den Ansichten der Banken zur Transaktionsverarbeitung sowie Anzeichen von unlauterem Wettbewerb zu vermeiden.

Laut Frau Nguyen Cam Tam ist die Entwicklung des Verhaltenskodex nicht nur auf die Notwendigkeit zurückzuführen, Geldwäsche und die Ausnutzung von Schlupflöchern für illegale Geldtransfers ins Ausland zu bekämpfen, sondern auch auf die Tatsache, dass es im Transaktionsprozess Situationen gibt, die über die geltenden gesetzlichen Bestimmungen hinausgehen. „Wenn wir uns bei der Bewältigung der Situation ausschließlich auf juristische Dokumente verlassen, werden wir mit der Realität nicht Schritt halten können, während die Nachfrage nach Transaktionen steigt“, sagte Frau Tam.

Illegale Geldtransfers einschränken

Die Entwicklung und Veröffentlichung des Verhaltenskodex durch den vietnamesischen Bankenverband soll den Banken helfen, ihn landesweit einheitlich gegenüber ihren Kunden umzusetzen und so die damit verbundenen Risiken zu minimieren. Gleichzeitig wird er den staatlichen Verwaltungsbehörden helfen, Geldtransfers ins Ausland effektiver zu kontrollieren, illegale Geldtransfers einzuschränken, zur Stabilisierung des Devisenmarktes beizutragen und die Wechselkurse zu stabilisieren, um Investoren anzuziehen.

Der Verhaltenskodex erleichtert den Menschen die Abwicklung von Geldtransfers ins Ausland. Anstatt wie bisher eine Bank mit entsprechenden Vorschriften aufsuchen zu müssen, genügt es nun, die nächstgelegene Bank aufzusuchen, um Geldtransfers ins Ausland zu tätigen. So werden ihre Geldtransferbedürfnisse erfüllt.

Herr Nguyen Quoc Hung, stellvertretender Vorsitzender und Generalsekretär der Vietnam Banking Association, betonte in seiner Bewertung des Kodex, dass der Kodex einen einheitlichen Rechtsrahmen für die Regulierung von Geldtransfers ins Ausland schaffen und illegale Handlungen im Zusammenhang mit Geldtransfers ins Ausland verhindern und einschränken werde. Er fördere die Verantwortung für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Verhinderung von Geldwäsche. Geschäftsbank und Bankangestellte dabei, Kunden auf einem gemeinsamen Spielplatz internationale Geldtransferdienste anzubieten.

Insbesondere, so Nguyen Quoc Hung, schafft der Kodex eine Rechtsgrundlage zum Schutz der Banken. Gleichzeitig ist er die Grundlage dafür, dass sich die Staatsbank, die Inspektions- und Aufsichtsbehörde der Staatsbank und das Ministerium für öffentliche Sicherheit auf diesen Kodex stützen können, um eine gemeinsame Basis für den Prozess der Inspektion, Prüfung und Bewertung zu haben, ob Banken die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten oder nicht.

Herr Nguyen Quoc Hung erklärte weiter, dass der Verhaltenskodex kein Rechtsdokument sei, sondern die Grundlage für die Banken sei, ihn als Marktpraxis umzusetzen. „Während des Umsetzungsprozesses wird der Redaktionsausschuss die vorgeschlagenen Vorschriften weiterhin prüfen und überarbeiten, um die Betriebspraktiken der Kreditinstitute genau zu verfolgen“, sagte Herr Hung.

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