Neue Regelungen zum Geldtransfer ins Ausland ab 15. März 2025

Ab dem 15. März 2025 tritt der Verhaltenskodex für Auslandsüberweisungen in Kraft, um die Ausnutzung von Schlupflöchern zur Durchführung illegaler Transaktionen zu kontrollieren und zu verhindern.

Einheitlicher und transparenter „Spielplatz“ für Aufzeichnungen und Dokumente

Der Bedarf, Geld ins Ausland zu überweisen, wird immer beliebter. Kreditinstitute hat die Entwicklung interner Vorschriften verstärkt, darunter Vorschriften zu Dokumenten und Zertifikaten im Zusammenhang mit Auslandsüberweisungen für Einwohner mit vietnamesischer Staatsbürgerschaft.

Nach Angaben der Vietnam Banking Association gibt es bei den aktuellen Auslandsüberweisungen jedoch in der Realität noch immer Inhalte, die nicht den Anforderungen entsprechen, nicht geeignet sind und zwischen den Kreditinstituten nicht einheitlich sind. Zudem sind die internen Vorschriften für Dokumente und Überweisungszertifikate jeder Bank unterschiedlich.

Die Notwendigkeit, Geld ins Ausland zu überweisen, wird immer beliebter. Illustratives Foto

Aufgrund der praktischen Notwendigkeit von einseitigen Überweisungen ins Ausland für Einwohner mit vietnamesischer Staatsbürgerschaft hat die Vietnam Banking Association vorgeschlagen, einen einheitlichen Verhaltenskodex und einheitliche Regeln für Überweisungen ins Ausland (den Kodex) zu entwickeln.

Dementsprechend wurde der Verhaltenskodex von 27 Mitgliedern mehrerer großer Mitgliedsbanken mit Erfahrung im Devisengeschäft wie BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank und der Auslandsarbeitsgruppe BWG entworfen. Nach einer mehr als 15-monatigen Umsetzungsphase in vielen Schritten wurde der Verhaltenskodex am 7. Februar 2025 herausgegeben und trat am 15. März 2025 offiziell in Kraft.

Der Kodex bietet einen Rahmen für die Liste und Grundsätze zur Bereitstellung von Dokumenten, die bei Transaktionen zum Kauf, zur Überweisung und zum Mitführen von Fremdwährungen im Ausland durch Einwohner mit vietnamesischer Staatsbürgerschaft zu folgenden Zwecken befolgt werden müssen: Einseitiger Geldtransfer von Vietnam ins Ausland: Studium, medizinische Behandlung im Ausland; Geschäftsreisen, Reisen , Besuche im Ausland; Zahlung von Gebühren und Abgaben an das Ausland; Gewährung von Zuschüssen an im Ausland lebende Verwandte; Überweisung von Erbschaftsgeldern an im Ausland lebende Erben; Geldtransfer im Falle einer Niederlassung im Ausland.

Gegenstand der Anwendung sind Banken und ausländische Bankfilialen mit einer Lizenz zur Geschäftstätigkeit und Bereitstellung von Devisendienstleistungen, die Mitglieder der Vietnam Banking Association sind; Banken und ausländische Bankfilialen mit einer Lizenz zur Geschäftstätigkeit und Bereitstellung von Devisendienstleistungen, die keine Mitglieder der Vietnam Banking Association sind, sich aber für die Anwendung des Verhaltenskodex entscheiden.

Auf der Konferenz zur Umsetzung des „Einheitlichen Verhaltens- und Verfahrenskodex“ über die Liste und Grundsätze der Bereitstellung von Dokumenten für Geldtransfertransaktionen Am Morgen des 27. Februar sagte Frau Nguyen Cam Tam, Direktorin des BIDV Payment Center (Mitglied der Vietnam Banking Association, der zentralen Anlaufstelle für die Ausarbeitung des Kodex), dass dies der erste Satz von Regeln sei, den die Vietnam Banking Association mit den großen Geschäftsbanken abgestimmt habe, um einen einheitlichen und transparenten Rahmen für Aufzeichnungen und Dokumente zu schaffen und so Unterschiede in den Ansichten der Banken zur Transaktionsverarbeitung sowie Anzeichen unlauteren Wettbewerbs zu vermeiden.

Laut Frau Nguyen Cam Tam ist die Entwicklung des Verhaltenskodex nicht nur auf den Kampf gegen Geldwäsche und die Ausnutzung von Schlupflöchern für illegale Geldtransfers ins Ausland zurückzuführen, sondern auch auf die Tatsache, dass es im Transaktionsprozess Situationen gibt, die über die aktuellen Rechtsdokumente hinausgehen. „Wenn wir uns bei der Bewältigung der Situation ausschließlich auf juristische Dokumente verlassen, können wir mit der Realität nicht Schritt halten, während die Nachfrage nach Transaktionen steigt“, sagte Frau Tam.

Illegale Geldtransfers einschränken

Mit der Entwicklung und Verbreitung des Verhaltenskodex möchte der vietnamesische Bankenverband den Banken helfen, diesen landesweit einheitlich gegenüber ihren Kunden umzusetzen und so die damit verbundenen Risiken zu minimieren. Gleichzeitig wird er den staatlichen Verwaltungsbehörden und Funktionsbehörden helfen, Geldtransferaktivitäten ins Ausland wirksamer zu kontrollieren, illegale Geldtransfers einzuschränken, zur Stabilisierung des Devisenmarktes beizutragen und die Wechselkurse zu stabilisieren, um Investoren anzuziehen.

Der Verhaltenskodex erleichtert den Menschen die Durchführung von Geldtransfers ins Ausland. Anstatt wie bisher eine Bank mit entsprechenden Vorschriften aufsuchen zu müssen, genügt es nun, die nächstgelegene Bank aufzusuchen, die Geldtransfers ins Ausland durchführen kann. So werden die Geldtransferanforderungen der Kunden erfüllt.

Herr Nguyen Quoc Hung, stellvertretender Vorsitzender und Generalsekretär der Vietnam Banking Association, betonte bei seiner Bewertung des Kodex, dass der Kodex einen einheitlichen Rechtsrahmen für die Regelungen zum Geldtransfer ins Ausland schaffen und illegale Handlungen im Zusammenhang mit Geldtransfers ins Ausland verhindern und einschränken werde. Er fördere die Verantwortung für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Verhinderung von Geldwäsche. Geschäftsbanken und Bankangestellte, die Kunden auf einem gemeinsamen Spielplatz internationale Geldtransferdienste anbieten.

Insbesondere, so Nguyen Quoc Hung, schafft der Kodex eine Rechtsgrundlage zum Schutz der Banken. Gleichzeitig ist er die Grundlage dafür, dass sich die Staatsbank, die Inspektions- und Aufsichtsbehörde der Staatsbank und das Ministerium für öffentliche Sicherheit auf diesen Kodex stützen können, um bei der Inspektion, Prüfung und Bewertung, ob Banken die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten oder nicht, eine gemeinsame Basis zu haben.

Herr Nguyen Quoc Hung erklärte weiter, dass der Verhaltenskodex kein Rechtsdokument sei, sondern die Grundlage für die Banken sei, ihn als Marktpraxis umzusetzen. „Während des Umsetzungsprozesses wird der Redaktionsausschuss die Vorschriften weiterhin entsprechend dem Vorschlag aufnehmen und überarbeiten, um die Betriebspraktiken der Kreditinstitute genau zu verfolgen“, sagte Herr Hung.

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