El Banco Nam A registró más de 3.800 mil millones de VND en ganancias antes de impuestos.

En consecuencia, en los primeros nueve meses de 2025, las ganancias antes de impuestos superaron los 3.800 billones de VND, lo que representa un aumento de casi 520.000 millones de VND en comparación con el mismo período del año anterior (equivalente al 16%), completando así el 77% del plan anual. Los activos totales a finales de septiembre de 2025 superaron los 377.000 billones de VND, un aumento de más de 132.000 billones de VND en comparación con principios de año, lo que representa un salto de escala en el contexto de la concentración de recursos del sector bancario en el desarrollo de la economía privada, de acuerdo con la Resolución n.º 68-NQ/TW del Politburó .

En el contexto de la promoción gubernamental de la recuperación productiva y empresarial, el Banco Nam A impulsó proactivamente el crédito a sectores prioritarios, distribuyendo así eficazmente los flujos de capital hacia la economía real. Además de expandir el crédito, el banco también aprovechó con flexibilidad las oportunidades del mercado secundario, especialmente el mercado interbancario, y los instrumentos de inversión seguros como bonos gubernamentales , valores y bonos de otras entidades crediticias. Esta estrategia no solo contribuyó a diversificar las fuentes de ingresos, sino que también mejoró la eficiencia en la utilización del capital y redujo la dependencia de los ingresos netos por intereses.

El extraordinario crecimiento del Nam A Bank durante los primeros nueve meses del año se debió a mejoras constantes tanto en la movilización de depósitos como en la asignación de activos.

El destacado crecimiento del Banco Nam A durante los primeros nueve meses del año se debió a mejoras constantes tanto en la movilización de capital como en la asignación de activos. Los depósitos de organizaciones económicas y particulares aumentaron en más de 35 billones de VND, lo que equivale a un incremento de más del 20 % en comparación con principios de 2025.

En cuanto a los activos generadores de ingresos, el crédito vigente aumentó en más de 30 billones de VND, lo que equivale a un incremento del 17,88 % con respecto a principios de 2025. La cartera de bonos de inversión aumentó en casi 14 billones de VND, lo que contribuyó a optimizar la estructura de activos y a garantizar una rentabilidad sostenible. Por otro lado, el índice de adecuación de capital (CAR) se mantuvo muy por encima del umbral estipulado por el Banco Estatal de Vietnam.

La eficiencia operativa continuó mejorando significativamente: el ratio de gastos operativos sobre ingresos operativos (CIR) disminuyó de más del 40% (en 2024) al 33,7%. Cabe destacar que los ingresos no financieros representaron el 17,1% de los ingresos operativos totales, casi el doble en comparación con principios de 2025, gracias a las contribuciones positivas de los servicios de banca digital, la negociación de divisas, las inversiones y las comisiones por servicios. Los indicadores de rentabilidad se mantuvieron altos entre los bancos medianos, con el Margen de Interés Neto (MIN) manteniéndose en torno al 3,2%, la Rentabilidad sobre los Activos (ROA) alcanzando el 1,42% y la Rentabilidad sobre el Patrimonio (ROE) acercándose al 20%.

La calidad de los activos continúa estando bien controlada. El índice de morosidad (NPL) se sitúa en el 2,53 % (antes de CIC) y el 2,73 % (después de CIC), lo que supone una disminución respecto al 2,85 % registrado al 30 de junio de 2025. Simultáneamente, el índice de reservas para pérdidas crediticias (LLR) aumentó considerablemente, del 39 % al 30 de junio de 2025 a casi el 46 % al 30 de septiembre de 2025, lo que refleja políticas proactivas de provisiones y una eficaz capacidad de control de riesgos. El índice de reservas de liquidez alcanzó casi el 20 %, el doble del nivel mínimo estipulado por el Banco Estatal de Vietnam, lo que fortalece la capacidad de liquidez y la capacidad de respuesta a las fluctuaciones del mercado.

En su proceso de transformación digital, Nam A Bank continúa fortaleciendo su ecosistema de banca digital. La red de puntos de transacción digitales OneBank 365+ se ha expandido para incluir más de 130 puntos de transacción automatizados en todo el país. Los servicios de Open Banking, como préstamos hipotecarios 100 % en línea y pagos QR transfronterizos en Tailandia, Laos y Camboya, se han implementado simultáneamente, brindando una experiencia fluida a los clientes. Hasta la fecha, más del 98 % de las transacciones se han realizado a través de canales digitales, lo que ha permitido ahorrar costos operativos y aumentar la productividad laboral.

El 16 de septiembre, FiinRatings, socio estratégico de S&P Global Ratings, anunció su primera calificación crediticia a largo plazo para Nam A Bank: “A-” con perspectiva “Estable”. Según la evaluación de FiinRatings, esta calificación refleja la expectativa de que el perfil crediticio del banco se mantendrá estable durante los próximos 12 a 24 meses, gracias a su potencial de crecimiento, la mejora de su rentabilidad y sus adecuados colchones de capital y liquidez. Este es un avance significativo que fortalece la reputación de Nam A Bank en el mercado financiero y abre oportunidades para la movilización de capital a mediano y largo plazo a costos más competitivos.

Fuente: https://baodautu.vn/nam-a-bank-ghi-nhan-hon-3800-ty-dong-loi-nhuan-truoc-thue-d400161.html