Prevención y detención de los delitos de "crédito negro"

Muchos casos que se han resuelto y procesado recientemente muestran que las actividades de "crédito negro" son cada vez más sofisticadas y causan graves consecuencias para la vida de las personas.

Según la Policía Provincial, en los primeros 6 meses de 2025, las autoridades descubrieron y desmantelaron muchos proyectos relacionados con actividades de "crédito negro", procesaron 11 casos con 15 acusados, y el monto de las ganancias ilícitas incautadas se estimó en aproximadamente 2.500 millones de VND, con una tasa de interés del 54-56% anual.

En junio de 2025, el Departamento de Policía Criminal de la Policía Provincial procesó a cinco personas por el delito de usura, específicamente por la hipoteca de cuentas iCloud de teléfonos móviles, realizada en internet. Este grupo llevó a cabo más de 9000 transacciones usurarias con miles de víctimas en diversas provincias y ciudades del país. Inicialmente, las autoridades determinaron que las ganancias ilícitas ascendían a más de 5000 millones de VND, lo que corresponde a una tasa de interés exorbitante de hasta el 30 % mensual. Cabe destacar un caso en el que el sujeto era un empleado bancario que cometió directamente el delito: Nguyen Thu Hoai, empleado de la Oficina de Transacciones del Banco de Política Social de Cam Pha, había prestado dinero repetidamente con una tasa de interés del 109,5 % anual, obteniendo ganancias ilícitas superiores a 315 millones de VND.

Anteriormente, en septiembre de 2024, en Mong Cai, se descubrió que Nguyen Van Duc había prestado dinero a numerosas personas con una tasa de interés cercana al 200% anual. Sus acciones provocaron que muchas personas cayeran en la miseria, en riesgo de bancarrota y generaron desorden e inseguridad. El caso se manejó con rigor, lo que tuvo un claro efecto disuasorio.

El Departamento de Policía Criminal colabora con la policía del distrito de Bai Chay para evaluar la situación de seguridad y orden público. Foto: Thanh Trung (Departamento de Policía Criminal, Policía Provincial).

Según las autoridades, los prestamistas usureros utilizan cada vez más tácticas novedosas para controlar a los prestatarios. Además de ocultarse bajo la apariencia de casas de empeño o entidades financieras, también se valen de la alta tecnología. En algunos casos, los prestamistas exigieron a los prestatarios que hipotecaran sus cuentas de iCloud de iPhone, tomando así el control del teléfono y contactando a familiares para presionarlos a fin de que cobraran la deuda.

Las consecuencias del crédito ilegal no solo representan una carga financiera para las víctimas, sino que también conllevan numerosas repercusiones sociales como conflictos, violencia, amenazas contra la vida y pérdida de seguridad y orden en la localidad. Ante esta situación, la Policía Provincial ha recomendado de forma proactiva al Comité Popular Provincial la implementación simultánea de diversas soluciones: intensificar la lucha contra los delitos de crédito ilegal, enjuiciar y resolver rápidamente los casos para disuadirlos; aplicar tecnología moderna en la investigación y detección de delitos, especialmente en el ciberespacio; fortalecer la regulación estatal de las casas de empeño, las entidades financieras, los servicios residenciales y los servicios internacionales; y coordinar con los departamentos, dependencias y organizaciones pertinentes para combatir y apoyar a la población en el acceso a préstamos legales.

Funcionarios del Banco de Política Social de Cam Pha realizan transacciones en la comuna de Hai Hoa. Foto: Cao Quynh

La provincia también identificó claramente que la labor de prevención y lucha contra el "crédito negro" no depende únicamente de la policía, sino que requiere la participación de todo el sistema político . Por consiguiente, es necesario continuar promoviendo la propaganda en diversos formatos visuales y accesibles, adecuados a cada grupo objetivo; los departamentos y dependencias deben coordinarse con las unidades para implementar eficazmente mecanismos y políticas de seguridad social, erradicación del hambre y reducción de la pobreza, y creación de empleo para los trabajadores, con el fin de limitar a quienes se aprovechan de los trabajadores desempleados y sin ingresos para prestarles dinero a tasas de interés elevadas y cometer actos ilícitos; al mismo tiempo, se debe movilizar a la población para que participe activamente en grupos locales de prevención del delito y denuncie a los delincuentes.

El crédito negro es una trampa peligrosa, con tasas de interés muy superiores a las legales, que puede acarrear consecuencias impredecibles, una amenaza para la vida social, un círculo vicioso de endeudamiento y otros muchos problemas sociales. Para combatir este tipo de delito, además de la actuación de las autoridades, es fundamental que cada ciudadano esté alerta, se informe sobre la legislación vigente, identifique y se mantenga al tanto de las trampas del crédito negro, no solo para proteger sus derechos legítimos, sino también para contribuir a la seguridad y el orden en la comunidad.

Tran Thanh

Fuente: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html