Normativa sobre las actividades de cambio de divisas de los países limítrofes

El Banco Estatal de Vietnam ha emitido la Circular 04/2023/TT-NHNN que regula las actividades de los agentes de cambio de divisas en los países fronterizos.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

La Circular estipula claramente las actividades de los agentes de cambio de divisas de países limítrofes. En consecuencia, dichos agentes solo están autorizados a operar mediante la compra de divisas de países limítrofes a particulares en efectivo, utilizando dongs vietnamitas, salvo en los casos previstos en el apartado 2 de este artículo.

Los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes ubicados en la zona de espera de salida de las puertas fronterizas internacionales y las puertas fronterizas principales están autorizados a vender divisas de los países limítrofes en efectivo a cambio de dongs vietnamitas a particulares, de conformidad con la normativa vigente.

Una organización económica puede acordar con una entidad de crédito autorizada, mediante un contrato de agencia de cambio de divisas de un país fronterizo, la instalación de una agencia de cambio de divisas de dicho país en uno o más lugares de la zona fronteriza terrestre o de la zona económica fronteriza, en la localidad donde la organización económica tenga su sede o sucursal.

Los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes ubicados en la zona de espera de salida en las puertas fronterizas internacionales y las puertas fronterizas principales están autorizados a vender moneda de los países limítrofes en efectivo a personas extranjeras que hayan completado los trámites de salida.

En caso de vender moneda de un país fronterizo por un valor equivalente a 20.000.000 VND (veinte millones de dongs vietnamitas) o menos, el agente de cambio de divisas del país fronterizo exigirá al individuo que presente documentos de salida de conformidad con las disposiciones legales sobre la salida de extranjeros.

En caso de revender moneda de un país fronterizo por un valor superior a 20.000.000 VND (veinte millones de dongs vietnamitas) a una persona que haya cambiado moneda de dicho país, la casa de cambio del país fronterizo le solicitará que presente la documentación de salida del país, conforme a la ley de salida de extranjeros, y la factura (recibo) del cambio de divisas, sellada por una entidad de crédito autorizada o por la propia casa de cambio del país fronterizo. Dicha factura (recibo) solo será válida para que la persona vuelva a comprar moneda del país fronterizo dentro de los 90 días siguientes a la fecha indicada en la factura (recibo). La casa de cambio del país fronterizo deberá solicitar la devolución de la factura (recibo) del cambio de divisas anterior de la persona.

El límite máximo para la moneda de un país limítrofe que una persona puede recomprar no debe exceder la cantidad de dinero intercambiada que figura en la factura (recibo).

Período de venta, saldo de efectivo de los países limítrofes

El agente de cambio de divisas de un país fronterizo debe vender todo el efectivo en moneda del país fronterizo adquirido (además del saldo restante) a la entidad de crédito autorizada al final de cada jornada laboral. Si la ubicación del agente de cambio se encuentra lejos de la entidad de crédito autorizada y el desplazamiento resulta difícil, esta última negociará con la organización económica, según las circunstancias, un plazo máximo para la venta del efectivo adquirido, que no podrá exceder de 7 días hábiles.

Los agentes de cambio de divisas de países limítrofes pueden mantener un saldo diario en efectivo en la moneda del país limítrofe, de acuerdo con el convenio entre la entidad de crédito autorizada y la organización económica. Sin embargo, el saldo máximo no puede superar los 40.000.000 VND (cuarenta millones de dongs vietnamitas) para cubrir las operaciones de cambio de divisas del país limítrofe. En caso de necesitar aumentar el saldo (incluso si se excede el límite máximo), la organización económica deberá realizar los trámites necesarios para actualizar el Certificado de Registro de Agentes de Cambio de Divisas de países limítrofes, conforme a la ley.

Responsabilidades de las instituciones de crédito autorizadas

Según la Circular, la entidad de crédito autorizada deberá considerar la posibilidad de firmar un contrato para actuar como agente de cambio de divisas del país fronterizo, en función de la necesidad de ampliar la red de cambio de divisas de dicho país y de que la organización económica cumpla las condiciones para actuar como agente de cambio de divisas del país fronterizo.

Organizar cursos de capacitación de corta duración sobre habilidades para reconocer las monedas de países fronterizos, cómo registrar facturas, llevar registros, habilidades para elaborar informes de acuerdo con las regulaciones legales sobre la lucha contra el lavado de dinero y expedir certificados a los empleados de agentes de cambio de divisas de países fronterizos después de completar los cursos de capacitación.

Proporcionar software a los agentes de cambio de divisas de los países fronterizos para gestionar y supervisar las actividades de cambio de divisas de dichos países de acuerdo con las condiciones de las entidades de crédito y organizaciones económicas autorizadas que actúan como agentes de cambio de divisas de los países fronterizos.

Se inspeccionarán y supervisarán periódicamente, o de forma repentina, las actividades de cambio de divisas del agente autorizado en el país fronterizo. Si se detecta que el agente de cambio de divisas del país fronterizo infringe las disposiciones del contrato de agencia de cambio de divisas y la normativa aplicable a las actividades de cambio de divisas en dicho país, la entidad de crédito autorizada gestionará la infracción conforme a los acuerdos suscritos en el contrato de agencia de cambio de divisas del país fronterizo.

En caso de rescisión de un contrato de agencia de cambio de divisas con un país limítrofe, dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha de rescisión del contrato, la entidad de crédito autorizada deberá notificar por escrito a la sucursal del Banco Estatal en la provincia fronteriza de la zona.

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