El Banco Estatal de Vietnam ha emitido la Circular 04/2023/TT-NHNN que regula las actividades de los agentes de cambio de divisas en los países limítrofes.
La Circular estipula claramente las actividades de las casas de cambio de países limítrofes. En consecuencia, solo podrán operar utilizando dongs vietnamitas para comprar moneda de países limítrofes en efectivo a particulares, salvo en los casos especificados en la Cláusula 2 de este Artículo.
Los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes ubicados en las zonas de espera de salida en los puestos fronterizos internacionales y en los puestos fronterizos principales están autorizados a vender moneda de los países limítrofes en efectivo por dongs vietnamitas a particulares de acuerdo con las reglamentaciones.
Una organización económica podrá convenir con una entidad de crédito autorizada en un contrato de agencia de cambio de moneda de un país limítrofe, ubicar una agencia de cambio de moneda de un país limítrofe en uno o más lugares de la zona fronteriza terrestre o zona económica fronteriza en el área donde la organización económica tiene su oficina principal o sucursal.
Los agentes de cambio de divisas de los países limítrofes ubicados en las zonas de espera de salida en los controles fronterizos internacionales y en los controles fronterizos principales están autorizados a vender moneda de los países limítrofes en efectivo a personas extranjeras que hayan completado los procedimientos de salida.
En caso de venta de moneda de un país limítrofe con un valor equivalente a VND 20.000.000 (veinte millones de dongs vietnamitas) o menos, el agente de cambio de moneda del país limítrofe requerirá al individuo presentar documentos de salida de conformidad con las disposiciones de la ley sobre salida de extranjeros.
En caso de reventa de moneda de un país limítrofe con un valor equivalente a más de VND 20.000.000 (veinte millones de dongs vietnamitas) a una persona que haya cambiado moneda de un país limítrofe, el agente de cambio de moneda del país limítrofe le solicitará que presente los documentos de salida de conformidad con las disposiciones de la ley sobre salida de extranjeros, y la factura (recibo) del cambio de moneda sellada por una institución de crédito autorizada o el agente de cambio de moneda del país limítrofe. La factura (recibo) del cambio de moneda solo es válida para que la persona la utilice para recomprar moneda del país limítrofe dentro de los 90 días a partir de la fecha indicada en la factura (recibo). El agente de cambio de moneda del país limítrofe debe recoger la factura (recibo) del cambio de moneda anterior de la persona.
La cantidad máxima de moneda de un país limítrofe que un individuo puede recomprar no debe exceder la cantidad de dinero cambiado que figura en la factura (recibo).
Periodo de venta, saldo de caja de países limítrofes
El agente de cambio de un país limítrofe debe vender la totalidad del efectivo adquirido en la moneda del país limítrofe (además del efectivo restante) a la entidad de crédito autorizada al final de cada día hábil. En caso de que la ubicación del agente de cambio de un país limítrofe esté lejos de la entidad de crédito autorizada y el viaje sea difícil, esta deberá, según la situación real, negociar con la organización económica el plazo para la venta del efectivo adquirido, que no podrá exceder de 7 días hábiles.
Las casas de cambio de países limítrofes pueden mantener un saldo diario en efectivo en la moneda del país limítrofe, de acuerdo con el acuerdo entre la entidad de crédito autorizada y la organización económica, pero el saldo máximo no puede superar los 40.000.000 VND (cuarenta millones de dongs vietnamitas) para realizar las operaciones de cambio de divisas del país limítrofe. En caso de necesidad de aumentar el saldo (incluso si este supera el saldo máximo), la organización económica debe realizar los trámites para ajustar el certificado de registro de la casa de cambio del país limítrofe, de acuerdo con las disposiciones legales.
Responsabilidades de las entidades de crédito autorizadas
De acuerdo con la Circular, la entidad de crédito autorizada deberá considerar la suscripción de un contrato de agencia de cambio de moneda del país limítrofe con base en la necesidad de ampliar la red de cambio de moneda del país limítrofe y la satisfacción de la organización económica de las condiciones para actuar como agente de cambio de moneda del país limítrofe.
Organizar cursos de capacitación de corta duración sobre habilidades para reconocer monedas de países que comparten fronteras, cómo registrar facturas, llevar registros, habilidades para hacer informes que surgen de acuerdo con la ley sobre prevención del lavado de dinero y emitir Certificados a los empleados de agentes de cambio de divisas de países que comparten fronteras después de completar los cursos de capacitación.
Proporcionar software para agentes de cambio de divisas de países limítrofes para gestionar y monitorear las actividades de cambio de divisas de los países limítrofes dependiendo de las condiciones de las instituciones de crédito autorizadas y organizaciones económicas que actúen como agentes de cambio de divisas de los países limítrofes.
Inspeccionar y supervisar, periódica o repentinamente, las actividades de cambio de divisas del país limítrofe del agente autorizado. Si se descubre que el agente de cambio de divisas del país limítrofe infringe las disposiciones del contrato de cambio de divisas del país limítrofe y las disposiciones legales sobre actividades de cambio de divisas del país limítrofe, la entidad de crédito autorizada gestionará la infracción conforme a los acuerdos suscritos en el contrato de cambio de divisas del país limítrofe.
En caso de terminación de un contrato de agencia de cambio de moneda con un país limítrofe, dentro de los 10 días hábiles contados a partir de la fecha de terminación del contrato, la entidad de crédito autorizada deberá notificar por escrito a la sucursal del Banco Estado de la provincia fronteriza de la zona.
Esta Circular entra en vigor a partir del 1 de agosto de 2023.
[anuncio_2]
Enlace de origen
Kommentar (0)