هدیه کریسمس بی‌نظیر وارن بافت و درس پول درآوردن

(دن تری) - بافت یک بار در طول تعطیلات 10،000 دلار پول نقد بخشید، اما وقتی دید که به سرعت "تبخیر" شد، به سهام روی آورد - هدیه ای که حاوی یک فلسفه سرمایه گذاری مادام العمر است.

در دنیای مالی، وارن بافت نه تنها یک اسطوره زنده با ثروت تخمینی بیش از ۱۵۰ میلیارد دلار است، بلکه معلم بزرگی در تفکر مدیریت پول نیز هست. داستان چگونگی هدیه دادن هدایای کریسمس او به خانواده‌اش، که اخیراً توسط عروس سابقش مری بافت فاش شده است، به یک درس عملی جالب در مورد تفاوت بین تفکر مصرف‌کننده و تفکر دارایی تبدیل شده است.

به گفته مری بافت، که با پیتر بافت (کوچکترین پسر وارن بافت) ازدواج کرده بود، در گذشته، کریسمس در این خانواده میلیاردر همیشه با یک پاکت ضخیم همراه بود. رئیس برکشایر هاتاوی اغلب به هر یک از اعضای خانواده 10،000 دلار پول نقد می‌داد. اسکناس‌های 100 دلاری ترد و معطر به جوهر، هدیه‌ای بود که هر کسی آرزویش را داشت.

با این حال، مشکل در نحوه استفاده گیرندگان از آن نهفته است. مری در مصاحبه‌ای اعتراف کرد: «به محض اینکه به خانه می‌رسیم، خیلی سریع همه آن را خرج می‌کنیم.»

برای بسیاری از مردم، ۱۰،۰۰۰ دلار مبلغ زیادی برای خرید، مسافرت یا لذت بردن از زندگی است. اما از نظر یک سرمایه‌گذار ارزشی مانند وارن بافت، «سوزاندن» پول برای چیزهای بی‌اهمیتی که به مرور زمان ارزش خود را از دست می‌دهند، اتلاف وحشتناک منابع است.

او متوجه شد که با ادامه‌ی بخشیدن پول نقد، به جای ایجاد یک بنیان مالی پایدار، به طور غیرمستقیم عادت‌های خرج کردن کوتاه‌مدت را تشویق می‌کند.

وارن بافت به خاطر مهارت‌های سرمایه‌گذاری فوق‌العاده‌اش مشهور است (عکس: گتی).

چرخش استراتژیک: به جای ماهی، چوب ماهیگیری بدهید

این تغییر در یک کریسمس اتفاق افتاد، زمانی که پاکت آشنا دیگر حاوی پول نقد نبود. در عوض، نامه‌ای با این اطلاعیه در آن بود: او برای هر کدام از آنها 10،000 دلار سهام در شرکتی که تازه در آن سرمایه‌گذاری کرده بود (مانند کوکاکولا تراست یا بعداً ولز فارگو) خریداری کرده بود. همراه با هدیه، یک نصیحت همیشگی بافت هم بود: «می‌توانید همین حالا آن را به صورت نقدی بفروشید یا آن را نگه دارید.»

این یک آزمون روانشناسی مالی کلاسیک است. اگر آنها الان بفروشند، هنوز 10،000 دلار برای خرج کردن طبق معمول دارند. اما اگر آن را نگه دارند، سهامدار می‌شوند و از سود سهام و رشد ارزش دارایی در طول زمان لذت می‌برند.

مری بافت، شاید با الهام از طرز فکر پدرزنش، گزینه ۲ را انتخاب کرد. او گفت: «فکر کردم این سهام بیش از ۱۰ هزار دلار می‌ارزد. بنابراین آنها را نگه داشتم و ارزششان مدام در حال افزایش بود.»

این تصمیم عاقلانه بوده است. ولز فارگو، یکی از سهامی که بافت به او هدیه داد را در نظر بگیرید. طبق داده‌های به‌روز شده، این سهام در پنج سال گذشته بیش از ۲۰۰ درصد رشد داشته است. تنها در امسال، رشد چشمگیر تقریباً ۲۲ درصدی را حفظ کرده است. اگر مری آن سهام را برای خرید کیف دستی یا کالاهای لوکس می‌فروخت، ارزش آن کالا نصف می‌شد. اما با نگه داشتن سهام، دارایی‌های او چندین برابر شده است.

علاوه بر این، این هدیه باعث ایجاد ذهنیت سرمایه‌گذاری در گیرنده شده است. مری گفت که بعداً، هر زمان که آقای بافت سهامی می‌خرید، او نیز از پول خودش برای خرید آن استفاده می‌کرد زیرا به دیدگاه او ایمان داشت. او از یک گیرنده هدیه غیرفعال، به یک سرمایه‌گذار فعال تبدیل شد.

مشکل هدیه دادن به میلیاردرها و معنای استقلال

داستان از جنبه‌ی دیگر حتی جالب‌تر هم می‌شود: به یک پیرمرد ۹۵ ساله که بیش از ۱۵۰ میلیارد دلار دارایی دارد و می‌تواند هر چیزی را در دنیا بخرد، چه چیزی می‌دهید؟

خانواده بافت نیز با این سوال دست و پنجه نرم می‌کردند. و پاسخ مری بافت بار دیگر پیچیدگی تفکر مالی او را نشان داد. او متوجه شد که گرانبهاترین هدیه برای وارن بافت، مادیات نیست، بلکه آرامش خاطر در مورد نسل بعدی است.

مری به جای خرید یک هدیه گران‌قیمت، ترازنامه شرکت موسیقی که اداره می‌کرد را به او داد. او گفت: «نمی‌دانستم برایش چه بخرم، بنابراین تصمیم گرفتم به او نشان دهم که ما داریم پول درمی‌آوریم، که شرکت سودآور است.»

برای یک سرمایه‌گذار باتجربه، دیدن استقلال فرزندانش، ایجاد مشاغل مستحکم و مدیریت امور مالی آنها، بزرگترین «بازده» زندگی اوست. این ثابت می‌کند که درس‌ها و ارزش‌های اصلی که او منتقل کرده، دنبال شده‌اند.

روند «انتقال بزرگ ثروت»: پول نقد یا سهام؟

داستان بافت نه تنها حکایتی از ابرثروتمندان است، بلکه منعکس کننده یک روند عمده در سطح جهانی است: موج «انتقال بزرگ ثروت».

طبق گزارشی از UBS، تخمین زده می‌شود که طی ۲۰ تا ۲۵ سال آینده، ۸۳ تریلیون دلار از نسل‌های مسن‌تر به نسل‌های جوان‌تر منتقل شود. داده‌های SunLife (بریتانیا) همچنین نشان می‌دهد که روند اهدای پول نقد محبوب است و به طور متوسط ​​بیش از ۴۰،۰۰۰ دلار برای مناسبت‌های خاص یا کمک هزینه خرید خانه پرداخت می‌شود.

با این حال، رویکرد وارن بافت یک سوال بزرگ را برای والدین مدرن مطرح می‌کند: آیا باید به فرزندانمان «پول نقد» بدهیم تا نیازهای فوری مانند خرید خانه، تعمیر درب یا مصرف را حل کنند، یا باید به آنها دارایی‌های سرمایه‌گذاری مانند سهام، طلا و املاک و مستغلات بدهیم تا در مورد سود مرکب و تفکر بلندمدت به آنها آموزش دهیم؟

در مواقع تورم و نوسانات اقتصادی، پول نقد تمایل به از دست دادن ارزش دارد، در حالی که دارایی‌های باکیفیت معمولاً عملکرد بهتری دارند. بخشیدن سهام یا ابزارهای مالی نه تنها به معنای بخشیدن ارزش مادی است، بلکه به معنای دادن یک درس عملی آموزش مالی نیز می‌باشد.

از یک پاکت ۱۰،۰۰۰ دلاری که در یک چشم به هم زدن تمام شد تا پرتفوی‌ای که صدها درصد رشد کرد، داستان کریسمس وارن بافت واضح‌ترین گواه این فلسفه است: «آنچه را که بعد از خرج کردن باقی می‌ماند پس‌انداز نکنید، آنچه را که بعد از پس‌انداز باقی می‌ماند خرج کنید.»

در این فصل تعطیلات، به جای کالاهای مصرفی گران‌قیمت، شاید یک حساب پس‌انداز، یک شمش طلا یا چند کد سهام بالقوه، پیشنهادهای هدیه‌ای «منحصربه‌فرد» باشند که ارزشی ماندگار برای عزیزان شما به ارمغان می‌آورند.

منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mon-qua-giang-sinh-doc-la-cua-warren-buffett-va-bai-hoc-tien-de-ra-tien-20251203161124985.htm