L'ACB bloque les transactions de 10 000 comptes suspectés de fraude

En appliquant une technologie de pointe pour protéger les comptes clients, une stratégie de sécurité multicouche aideACB à détecter et à avertir des risques, apportant ainsi la tranquillité d'esprit lors de l'utilisation des services bancaires numériques.

Service bancaire numérique ACB ONE - Photo : ACB

Au troisième trimestre 2024, ACB Bank a indiqué avoir surveillé et mis sur liste noire près de 10 000 comptes suspects dans les banques, afin de suspendre temporairement les transactions sur ces comptes pour éviter des pertes pour les clients, et le nombre de cas de fraude a diminué de 50 %.

Services bancaires sécurisés à plusieurs niveaux pour les clients

Selon les représentants des banques, les solutions de sécurité sont toujours conçues pour assurer la prévention et la limitation des risques liés aux transactions en ligne.

Pour la couche de défense, la banque effectue un examen des informations sur les nouveaux clients, élimine de manière proactive les comptes non enregistrés via les méthodes d'identification eKYC et IDCheck par rapport aux données d'identification des citoyens stockées au ministère de la Sécurité publique , et met en œuvre simultanément l'enregistrement d'authentification faciale avec des cartes d'identité de citoyens à puce intégrée lorsque les clients ouvrent des comptes en ligne (eKYC),... empêchant efficacement la falsification des documents d'identité lors des transactions avec les banques.

D'autre part, la banque met constamment à jour les informations sur les comptes frauduleux, ce qui permet au système d'identifier et d'avertir immédiatement les clients qui s'apprêtent à transférer de l'argent vers un compte figurant sur la liste suspecte. Cela protège non seulement les clients, mais contribue également à prévenir les activités frauduleuses.

À ce jour, la « liste noire » a enregistré jusqu'à 10 000 comptes bancaires, et les transactions sur ces comptes ont également été suspendues pour éviter de nuire aux clients.

La banque met continuellement à jour les informations sur les comptes frauduleux, aidant le système à identifier et à avertir immédiatement les clients s'ils sont sur le point de transférer de l'argent sur un compte figurant sur la liste suspecte - Photo : ACB

De nombreux clients se font escroquer en se faisant passer pour des livreurs et en demandant des virements. Cependant, lorsque les clients transfèrent de l'argent, le système ACB ONE affiche un avertissement de compte invalide, les empêchant d'effectuer la transaction.

Une autre forme de fraude, assez répandue, consiste à créer de faux sites Web et pages d'information sous le nom du Front de la patrie du Vietnam pour mobiliser et appeler à la charité et au soutien des provinces et des villes touchées par la tempête n° 3. Les banques ont empêché cette pratique de manière proactive en utilisant un système permettant d'identifier les opérations de transfert inhabituelles et d'empêcher les clients d'effectuer des transactions frauduleuses.

Mme PH Nam a déclaré : « Heureusement, le système bancaire a rapidement bloqué le compte en raison de transactions suspectées d'être incorrectes. Merci à la banque. J'ai été tellement crédule que j'ai failli perdre tout mon argent. »

Un autre client s'est également fait passer pour un proche par Facebook pour emprunter de l'argent, mais la banque a immédiatement bloqué la transaction afin de protéger son compte : « Je venais de transférer de l'argent sur le compte d'un proche qui me l'avait demandé, mais il a été bloqué car je soupçonnais d'utiliser un compte frauduleux. Après avoir posé la question, j'ai découvert que j'avais été victime d'une arnaque. Le système est doté d'une technologie permettant d'identifier les risques liés aux transactions. Heureusement, la banque offre une bonne sécurité, sans quoi je ne sais pas combien d'argent j'ai été escroqué. »

Les clients ont été attirés dans une arnaque, mais n'ont pas perdu d'argent car le système de sécurité de la banque a bloqué les transactions vers les comptes figurant sur la liste suspecte - Photo : ACB

L'application bancaire numérique ACB ONE est également dotée des technologies les plus avancées, permettant d'identifier et d'avertir les utilisateurs lorsque leurs appareils mobiles présentent des signes d'attaques externes, telles que des logiciels malveillants, entraînant une perte de contrôle et un risque de perte du compte. En cas de transactions suspectes, la banque bloque proactivement les transferts d'argent.

Les clients seront également informés en cas de présence de logiciels malveillants, de logiciels espions ou d’appareils dangereux en raison d’une interférence non autorisée ou d’un contrôle à distance depuis un autre appareil.

Conformément à la décision n° 2345/QD-NHNN, en juillet dernier, la banque a également déployé simultanément une combinaison d'authentification faciale combinée à ACB Safekey - une méthode d'authentification des transactions en ligne avec code OTP directement sur l'application, garantissant que les données correspondent exactement aux données biométriques stockées dans la puce de la carte d'identité du citoyen délivrée par l'agence de police, agissant comme une ligne de défense importante pour prévenir la fraude, même lorsque le fraudeur utilise une technologie sophistiquée Deepfake.

Les clients peuvent être assurés que non seulement leurs comptes, mais aussi leurs transactions sont authentiques. Même en cas d'usurpation d'identité, les criminels auront du mal à récupérer leur argent. À ce jour, plus de 1,5 million de comptes ont été enregistrés avec succès pour l'authentification faciale, ce qui a permis de réduire de 50 % le nombre de fraudes.

En outre, conformément aux circulaires 17 et 18/2024/TT-NHNN de la Banque d'État, la banque recommande également à tous les clients de s'inscrire à l'authentification faciale avec une carte d'identité de citoyen/carte d'identité à puce avant le 1er janvier 2025 pour éviter l'interruption de toutes les transactions en ligne avec les comptes de paiement, les cartes sur ACB ONE Digital Bank et les retraits aux guichets automatiques.

En particulier pour les clients dont les documents d'identification (carte d'identité/carte d'identité de citoyen/autres documents d'identification) sont sur le point d'expirer, afin d'éviter que leurs retraits de compte de paiement et leurs transactions par carte soient temporairement bloqués à partir du 1er janvier 2025, les clients doivent s'inscrire de manière proactive pour un nouveau document d'identification auprès de l'autorité compétente, puis mettre à jour le nouveau document d'identification auprès de l'ACB.

Il n’existe pas de défense parfaite.

Il est indéniable que non seulement l'ACB, mais l'ensemble du système bancaire s'efforce d'améliorer l'écosystème numérique et de prévenir les risques liés au cyberespace pour les clients. Cependant, la presse rapporte encore régulièrement des incidents de perte de comptes sur les réseaux sociaux, de fraudes aux investissements en ligne, voire de pertes de comptes bancaires…

Ces événements nous rappellent que les méthodes de sécurité les plus modernes ne peuvent offrir une défense parfaite. Car les failles peuvent aussi provenir des utilisateurs eux-mêmes.

Il n'existe pas de bouclier de défense parfait, car la faille peut provenir de l'utilisateur - Photo : ACB

La sensibilisation et la compréhension des principes de sécurité des transactions constituent toujours une première ligne de défense solide. La banque affirme que les services bancaires numériques demeurent un canal de transaction sûr et pratique, à condition que les clients soient pleinement informés des règles de sécurité. Les clients effectuent leurs transactions, contactent et signalent leurs problèmes uniquement via les canaux officiels de la banque (acb.com.vn, page fan d'Asia Commercial Bank, application ACB ONE Digital Banking/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), le centre de contact du service client au 1900 54 54 86 ou au 028 38 247 247, ou au guichet, et non via un autre site web ou application.

Dans les cas où une transaction a eu lieu, l'équipe d'intervention rapide aidera également à bloquer le compte (selon la situation) et guidera en même temps le client pour signaler aux autorités afin de limiter les dommages au client.

Source : https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm