L'ACB bloque les transactions de 10 000 comptes soupçonnés de fraude.

En appliquant des technologies de pointe pour protéger les comptes clients, une stratégie de sécurité multicouche aideACB à détecter et à signaler les risques, assurant ainsi la tranquillité d'esprit lors de l'utilisation des services bancaires numériques.

Service bancaire numérique ACB ONE - Photo : ACB

Au troisième trimestre 2024, ACB Bank a indiqué avoir surveillé et mis sur liste noire près de 10 000 comptes suspects auprès des banques, afin de suspendre temporairement les transactions vers ces comptes pour éviter des pertes pour les clients, et le nombre de cas de fraude a diminué de 50 %.

Services bancaires de sécurité multicouches pour les clients

Selon les représentants de la banque, les solutions de sécurité sont toujours conçues pour assurer la prévention et la limitation des risques liés aux transactions en ligne.

Pour la couche de défense, la banque effectue un examen des informations des nouveaux clients, élimine de manière proactive les comptes non enregistrés grâce aux méthodes d'identification eKYC et IDCheck comparées aux données d'identification des citoyens stockées au ministère de la Sécurité publique , et met simultanément en œuvre l'enregistrement par authentification faciale avec des cartes d'identité citoyennes à puce lors de l'ouverture de comptes en ligne par les clients (eKYC),... empêchant ainsi efficacement la falsification de documents d'identité lors des transactions bancaires.

Par ailleurs, la banque met à jour en permanence les informations relatives aux comptes frauduleux, ce qui permet au système d'identifier et d'avertir immédiatement les clients s'ils s'apprêtent à effectuer un virement vers un compte figurant sur la liste suspecte. Ce dispositif protège non seulement les clients, mais contribue également à prévenir les activités des fraudeurs.

À ce jour, la « liste noire » a recensé jusqu'à 10 000 comptes bancaires, et les transactions vers ces comptes ont également été suspendues afin d'éviter tout préjudice aux clients.

La banque met à jour en permanence les informations relatives aux comptes frauduleux, ce qui permet au système d'identifier et d'avertir immédiatement les clients s'ils s'apprêtent à effectuer un virement vers un compte figurant sur la liste suspecte. - Photo : ACB

De nombreux cas d'escroquerie ont été recensés, des escrocs se faisant passer pour des livreurs et demandant des virements. Or, lors d'un virement, le système ACB ONE affiche un message d'avertissement de compte invalide, empêchant ainsi la transaction.

Une autre forme assez répandue consiste à falsifier des sites web et des pages d'information en utilisant le nom du Front de la Patrie du Vietnam pour mobiliser et appeler à la charité et au soutien pour les provinces et les villes touchées par la tempête n° 3. Les banques ont pris des mesures proactives pour prévenir ce phénomène en utilisant un système permettant d'identifier les opérations de transfert inhabituelles et d'empêcher les clients d'effectuer des transactions frauduleuses.

Mme PH Nam a déclaré : « Heureusement, le système de la banque a rapidement bloqué le compte en raison de soupçons de transactions incorrectes. Merci à la banque. J'ai été tellement naïve que j'ai failli perdre tout mon argent. »

Un autre client a également été victime d'usurpation d'identité sur Facebook, se faisant passer pour un proche afin d'emprunter de l'argent. Heureusement, la banque a rapidement bloqué la transaction, protégeant ainsi le compte : « Je venais de transférer de l'argent sur le compte d'un proche qui me l'avait demandé, mais la transaction a été bloquée car je soupçonnais une fraude. Après vérification, j'ai découvert que j'avais été victime d'une escroquerie. Le système est doté d'une technologie permettant d'identifier les risques grâce à l'analyse du comportement des transactions. Heureusement, la banque dispose d'une sécurité performante, sinon je n'aurais jamais su combien d'argent j'ai perdu. »

Des clients ont été piégés par une escroquerie, mais n'ont pas perdu d'argent car le système de sécurité de la banque a bloqué les transactions vers les comptes figurant sur la liste des comptes suspects. - Photo : ACB

L'application ACB ONE Digital Banking est dotée des technologies les plus avancées, capables d'identifier et d'alerter les utilisateurs lorsque leurs appareils mobiles présentent des signes d'attaque par des facteurs externes, tels que des logiciels malveillants, pouvant entraîner une perte de contrôle de l'appareil et un risque de perte de fonds sur le compte. En cas de transactions suspectes, la banque bloque proactivement les transferts d'argent.

Les clients seront également avertis en cas de présence de logiciels malveillants, de logiciels espions ou d'appareils non sécurisés suite à une interférence non autorisée ou à un contrôle à distance depuis un autre appareil.

Conformément à la décision n° 2345/QD-NHNN de juillet dernier, la banque a également déployé simultanément une combinaison d'authentification faciale associée à ACB Safekey - une méthode d'authentification des transactions en ligne avec code OTP directement sur l'application, garantissant que les données correspondent exactement aux données biométriques stockées dans la puce de la carte d'identité du citoyen délivrée par les forces de l'ordre, agissant comme une ligne de défense importante pour prévenir la fraude, même lorsque le fraudeur utilise une technologie Deepfake sophistiquée.

Les clients peuvent avoir l'assurance que leurs comptes et leurs transactions sont garantis authentiques. Même en cas d'usurpation d'identité, les criminels auront des difficultés à s'emparer de leur argent. À ce jour, plus de 1,5 million de comptes sont enregistrés avec succès pour l'authentification faciale, et le nombre de cas de fraude a diminué de 50 %.

En outre, conformément aux circulaires 17 et 18/2024/TT-NHNN de la Banque d'État, la banque recommande également à tous les clients de s'inscrire à l'authentification faciale avec une carte d'identité/carte d'identité à puce avant le 1er janvier 2025 afin d'éviter l'interruption de toutes les transactions en ligne avec les comptes de paiement, les cartes sur ACB ONE Digital Bank et les retraits aux guichets automatiques.

En particulier pour les clients dont les documents d'identité (carte d'identité/carte de citoyen/autres documents d'identité) sont sur le point d'expirer, afin d'éviter que leurs retraits sur compte de paiement et leurs transactions par carte ne soient temporairement bloqués à partir du 1er janvier 2025, les clients doivent s'inscrire proactivement pour obtenir un nouveau document d'identité auprès de l'autorité compétente, puis mettre à jour le nouveau document d'identité auprès d'ACB.

Il n'existe pas de défense parfaite.

Il est indéniable que non seulement ACB, mais l'ensemble du système bancaire, s'efforce d'améliorer l'écosystème numérique et de prévenir les risques liés au cyberespace pour ses clients. Pourtant, la presse continue de relater régulièrement des cas de comptes de réseaux sociaux perdus, d'escroqueries aux investissements en ligne, voire de comptes bancaires piratés.

Ces événements nous rappellent que les méthodes de sécurité les plus modernes ne peuvent garantir une défense parfaite, car les failles peuvent aussi provenir des utilisateurs eux-mêmes.

Il n'existe pas de bouclier défensif parfait, car la faille peut provenir de l'utilisateur. - Photo : ACB

Sensibiliser le public aux principes des transactions sécurisées constitue toujours une première ligne de défense essentielle. La banque affirme que les services bancaires numériques restent un canal de transaction sûr et pratique, à condition que les clients soient pleinement informés des mesures de sécurité. Les clients doivent effectuer leurs transactions, contacter la banque et signaler tout problème exclusivement via ses canaux officiels (acb.com.vn, page Facebook Asia Commercial Bank, application ACB ONE Digital Banking/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), le service client au 1900 54 54 86 ou au (028) 38 247 247, ou encore au guichet, et non via d'autres sites web ou applications.

En cas de transaction frauduleuse, l'équipe d'intervention rapide aidera également à bloquer le compte (selon la situation) et, simultanément, guidera le client dans ses démarches auprès des autorités afin de limiter les dommages qu'il pourrait subir.

Source : https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm