Face aux défis commerciaux et aux prévisions incertaines, les grandes banques réduisent leurs coûts en diminuant leurs effectifs et en utilisant l'intelligence artificielle.
La Deutsche Bank vient d'annoncer la suppression de 3 500 emplois, soit 4 % de ses effectifs, afin d'accélérer son plan de réduction des coûts de 2,5 milliards d'euros (2,7 milliards de dollars) d'ici 2025. L'une des solutions envisagées est la promotion de « flux de travail simplifiés et automatisés ». De ce fait, la plupart des suppressions de postes concernent les services administratifs.
En 2023, le bénéfice avant impôt de Deutsche Bank a progressé de 2 % par rapport à 2022, atteignant 5,7 milliards d'euros (6,1 milliards de dollars), son plus haut niveau en 16 ans. Cependant, le bénéfice net a reculé de 14 %, à 4,9 milliards d'euros (5,3 milliards de dollars).
« Nous avons réalisé une croissance bien supérieure à nos objectifs, tout en maintenant notre priorité à la maîtrise des coûts et en investissant dans des domaines clés », a déclaré le PDG Christian Stitch.
Deutsche Bank est la dernière d'une série de banques à annoncer des licenciements ces derniers mois afin de réduire les coûts et d'augmenter les bénéfices.
Par ailleurs, UBS licencie également 3 000 employés en Suisse, où se trouve son siège social. De nombreuses autres succursales de la banque devraient prendre des mesures similaires.
À New York, un employé de la Deutsche Bank emporte chez lui une plante en pot suite à un licenciement en 2019. Photo : AFP
Citibank, la troisième banque des États-Unis, a confirmé le mois dernier qu'elle supprimerait 20 000 emplois au cours des deux prochaines années, soit l'équivalent de 10 % de ses effectifs mondiaux, afin d'économiser 2,5 milliards de dollars à long terme.
Le mois de janvier a également enregistré le plus grand nombre de suppressions d'emplois dans le secteur financier américain depuis septembre 2018, avec un total de 23 238 personnes licenciées, selon un rapport du cabinet de recrutement Challenger, Gray & Christmas.
La vague de licenciements du début 2024 fait suite à une année de restructuration massive dans le secteur financier mondial. Selon le Financial Times , les grandes banques du monde entier (hors petites banques et licenciements ponctuels) ont supprimé plus de 60 000 emplois en 2023, ce qui représente l'une des années les plus touchées par les suppressions d'emplois depuis la crise financière.
En réalité, Citibank avait déjà commencé à licencier du personnel en novembre 2023, avant son annonce officielle récente. À peu près au même moment au Royaume-Uni, plusieurs banques, dont Barclays, Lloyds et Metro Bank, ont annoncé simultanément des réductions d'effectifs.
Certaines banques justifient la réduction de leurs effectifs par l'automatisation accrue et le recours à l'intelligence artificielle (IA). Par exemple, Lloyds supprime certains postes et ne recrute plus que pour des fonctions liées aux données et aux technologies.
Dans le même temps, la réduction des effectifs vise également à se préparer à un contexte économique plus difficile, marqué par la hausse des taux d'intérêt. Par ailleurs, une baisse future des taux d'intérêt pourrait également éroder les bénéfices, les prêts devenant moins rentables.
Deutsche Bank a déclaré avoir augmenté ses provisions pour créances douteuses de 300 millions d'euros, à 1,5 milliard d'euros (soit 1,6 milliard de dollars) en 2023, en raison de « l'impact difficile persistant des taux d'intérêt et des conditions macroéconomiques ».
Les banques d'investissement ont dû réduire leurs effectifs au cours de l'année écoulée et devraient poursuivre cette réduction. « En l'absence de stabilité, d'investissement et de croissance dans la plupart des banques, de nouvelles suppressions d'emplois sont à prévoir », prédit Lee Thacker, fondateur de la société de services financiers britannique Silvermine Partners.
Phiên An ( selon CNN, FT, ChallengerGray )
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