Comment l'ancien directeur de banque est-il impliqué dans le défaut de paiement de 1 350 milliards de VND de 6 fonds de crédit ?

Le tribunal populaire provincial de Dong Nai a ouvert deux procès en première instance (25 octobre et 8 novembre) pour juger deux accusés, anciens dirigeants de la succursale de la Banque d'État du Vietnam (SBV) à Dong Nai, à savoir : Tran Quoc Tuan (62 ans, ancien directeur) et Vo Khac Hien (55 ans, ancien directeur adjoint, simultanément inspecteur en chef et superviseur de la succursale de la SBV à Dong Nai).

L'accusé Tran Quoc Tuan lors du procès du 25 octobre

Cependant, le procès a dû être reporté à deux reprises : la première fois parce que l'accusé Hien était absent (il a eu un accident vasculaire cérébral et a été transporté d'urgence à l'hôpital), la deuxième fois parce que le procureur du Parquet populaire provincial de Dong Nai a dû partir en voyage d'affaires imprévu et n'a pas pu assister au procès.

Les deux accusés Tuan et Hien ont été jugés pour « faute de responsabilité ayant entraîné de graves conséquences », ayant entraîné la faillite de six caisses de crédit populaire (TDND), dont Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh et Gia Kiem, et leur perte de solvabilité, causant une perte de plus de 1 350 milliards de dongs (entre 2014 et 2017). Le rôle de l'accusé Tuan a notamment été mis en évidence.

MODIFICATION DE LA CONCLUSION DE L'INSPECTION

Selon l'acte d'accusation, le défendeur Tuan a fait preuve de laxisme dans le travail d'inspection et de supervision, et a également interféré avec les résultats d'inspection, n'a pas effectué d'inspections selon les directives de la Banque d'État, a approuvé le plan d'élection du président du conseil d'administration du Fonds de crédit populaire de Thanh Binh alors que les conditions n'étaient pas remplies... provoquant la faillite de 6 fonds de crédit populaire, perdant leur capacité de paiement, entraînant une perte de plus de 1 350 milliards de VND.

Le bâtiment, qui abritait autrefois le siège du Fonds de crédit populaire de Tan Tien, est abandonné depuis de nombreuses années.

Plus précisément, en 2017, lors d'une inspection au Fonds de crédit populaire de Thanh Binh, l'équipe d'inspection de la succursale de Dong Nai de la Banque d'État du Vietnam a constaté que le solde comptable s'élevait à 193 milliards de dongs, alors qu'en réalité, seuls 50 milliards de dongs environ avaient été déposés sur les comptes de crédit pour y faire face. Parallèlement, 98 dossiers de crédit présentaient des signes de falsification. L'équipe d'inspection a donc demandé un délai supplémentaire pour procéder à des vérifications, mais le défendeur Tuan n'a pas accepté.

En outre, l'équipe d'inspection a également constaté que le Fonds de crédit populaire de Thanh Binh avait commis de nombreuses infractions administratives. Cependant, le défendeur Tuan a ignoré toutes les infractions graves, n'autorisant que trois infractions à des amendes pour un montant total de 23 millions de dongs. Par la suite, le défendeur Tuan a également révisé les conclusions de l'inspection.

« Bien qu'il ait conclu que le Fonds de crédit populaire de Thanh Binh était en « risque d'insolvabilité », Tuan a seulement appliqué la forme de « surveillance régulière renforcée » sans appliquer de contrôle spécial pour traiter les violations et a ignoré les erreurs ci-dessus, conduisant à la faillite du Fonds de crédit populaire de Thanh Binh en novembre 2017, entraînant une perte de plus de 275 milliards de VND », cité dans l'acte d'accusation.

COUVERTURE CONTINUE DU FONDS DE CRÉDIT POPULAIRE DE Tan Tien

Parmi les six caisses populaires de crédit insolvables, celle de Tan Tien a enregistré la plus lourde perte, avec un montant total de près de 810 milliards de dongs. Selon l'acte d'accusation, de 2014 à 2017, l'accusé Tuan a invoqué de nombreuses raisons pour ne pas signer la décision d'inspection de la caisse populaire de Tan Tien. Le rapport de 2016 soulignait déjà des signes d'insécurité au sein de la caisse. Début 2017, la Banque d'État a ordonné une inspection de la caisse populaire de Tan Tien, mais l'accusé Tuan n'a toujours pas signé la décision d'inspection, se contentant de demander à ses subordonnés de « faire le point ».

Français Après avoir été informé et avoir su que le Fonds de crédit populaire de Tan Tien avait commis de graves violations telles que « une capacité de gestion et d'exploitation limitée ; un manque de contrôle strict ; aucune mesure spécifique pour éviter de prêter à de mauvais sujets, à de mauvais objectifs, de créer de faux dossiers de crédit, d'emprunter au nom d'autrui, d'emprunter au nom d'autrui... », le défendeur Tuan a ordonné de ne pas inspecter le Fonds de crédit populaire de Tan Tien, au lieu de cela le défendeur Tuan a signé le document n° 06/ĐNA6.m (timbré confidentiel) daté du 28 juillet 2017 demandant au Fonds de crédit populaire de Tan Tien de rectifier et de surmonter les violations.

« Le fait que Tran Quoc Tuan n'ait pas signé la décision d'inspecter le Fonds de crédit populaire de Tan Tien entre 2014 et 2017 a eu pour conséquence que le 23 novembre 2017, le Fonds de crédit populaire de Tan Tien a perdu sa capacité de paiement et a fait faillite, entraînant une perte de 809,8 milliards de VND », indique l'acte d'accusation.

De 2014 à 2017, le défendeur Tuan n'a pas effectué d'inspection du Fonds de crédit populaire de Quang Tien, permettant au directeur du fonds de retirer et de détourner de l'argent, entraînant une perte de près de 131 milliards de VND.

COMMENT LES FONDS DE CRÉDIT POPULAIRE ONT-ILS PERMIS DE DÉTRUIRE PLUS DE 1 350 MILLIARDS DE VND ?

Français En raison du laxisme des travaux d'inspection et de supervision de l'ancien Directeur et de l'ancien Directeur adjoint de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Dong Nai, 6 Fonds de Crédit Populaire avaient les « conditions » pour s'approprier les dépôts des gens, par les astuces suivantes : mobiliser des dépôts avec des taux d'intérêt élevés et payer des intérêts de crédit en dehors du contrat en violation des réglementations ; créer de faux dossiers de crédit pour légaliser les dossiers, créer de faux rapports de contrôle périodique ; créer 2 systèmes comptables pour garder la plupart du capital mobilisé des dépôts des clients, falsifier les dossiers de prêt, augmenter les limites de prêt, payer de faux salaires, légaliser les dossiers pour retirer l'argent mobilisé des dépôts d'épargne des clients des Fonds de Crédit Populaire, prendre l'argent mobilisé des dépôts d'épargne des clients dans les banques commerciales mais l'utiliser à leur nom personnel dans le but de retirer de l'argent pour créditer des fonds pour éviter d'être détecté par les autorités, s'approprier et l'utiliser à des fins personnelles.

Français Les dirigeants des Fonds de Crédit Populaire susmentionnés ont également été poursuivis, arrêtés et traduits en justice depuis 2019. En particulier, Van Van Nghia (48 ans) est le propriétaire de 3 Fonds de Crédit Populaire, à savoir : Tan Tien, Thanh Binh et Dau Giay. De 2011 à 2016, avec l'autorisation de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Dong Nai, Van Van Nghia a créé le Fonds de Crédit Populaire Tan Tien, puis a racheté les Fonds de Crédit Populaire Thanh Binh et Dau Giay. Nghia s'est approprié et a causé une perte totale de plus de 1 100 milliards de VND dans ces 3 Fonds de Crédit Populaire. En novembre 2019, le tribunal populaire provincial de Dong Nai a jugé et condamné Nghia à 19 ans de prison pour abus de confiance en vue de s'approprier des biens, et a contraint Nghia à indemniser les victimes à hauteur de plus de 1 100 milliards de VND.

En septembre 2019, le tribunal populaire de la province de Dong Nai a jugé et condamné Nguyen Tien Lam (46 ans, résidant dans la ville de Bien Hoa, directeur du Fonds de crédit populaire de Quang Tien) à 15 ans de prison pour le crime d'abus de confiance pour s'approprier des biens, obligeant Lam à indemniser plus de 126 milliards de VND pour le montant du détournement.

En juillet 2023, le tribunal populaire provincial de Dong Nai a jugé et condamné 6 accusés pour abus de confiance visant à s'approprier des biens du Fonds de crédit populaire de Gia Kiem à 10 à 13 ans de prison, obligeant les 6 accusés à indemniser un montant total de plus de 22,8 milliards de VND.

Concernant le Fonds de crédit populaire de Thai Binh, l'acte d'accusation indiquait une perte de 53 milliards de dongs. Il stipulait : « Les violations commises au Fonds de crédit populaire de Thai Binh ont marqué le début d'une série de violations de crédit, prémices d'une série de violations ultérieures commises par cinq Fonds de crédit populaire de Dong Nai. » Cependant, en 2017, la Banque d'État du Vietnam a annoncé la fuite de Vu Cong Liem, directeur du Fonds de crédit populaire de Thai Binh. En février 2018, l'Agence de sécurité et d'enquête de la police de la province de Dong Nai a émis un avis de recherche à son encontre.

Modification des charges retenues contre l'ancien directeur de la succursale de Dong Nai de la Banque d'État du Vietnam

Selon l'acte d'accusation, le 4 septembre 2020, Tran Quoc Tuan a été poursuivi par l'Agence de police d'enquête de la province de Dong Nai pour le crime d'« abus de position et de pouvoir dans l'exercice de fonctions officielles », comme prescrit dans la clause 3, article 365 du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017.

Le 22 mai 2023, l'Agence de police d'enquête de la police de la province de Dong Nai a rendu une décision visant à modifier la décision de poursuivre Tran Quoc Tuan du crime d'« abus de position et de pouvoir dans l'exercice de fonctions officielles » au crime de « manque de responsabilité entraînant de graves conséquences » comme prescrit dans l'article 285 du Code pénal de 1999, modifié et complété en 2009.

Lien source: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm