Quel est le rôle de l'ancien directeur de banque dans le défaut de paiement de la dette de 1 350 milliards de VND de 6 fonds de crédit ?

Le tribunal populaire provincial de Dong Nai a ouvert deux procès en première instance (25 octobre et 8 novembre) pour juger deux accusés qui sont d'anciens dirigeants de la succursale de Dong Nai de la Banque d'État du Vietnam (SBV), à savoir : Tran Quoc Tuan (62 ans, ancien directeur) et Vo Khac Hien (55 ans, ancien directeur adjoint, simultanément inspecteur en chef et superviseur de la succursale de Dong Nai de la SBV).

L'accusé Tran Quoc Tuan lors du procès le 25 octobre

Cependant, le procès a dû être reporté à deux reprises : la première fois parce que l'accusé Hien était absent (il a eu un AVC et a été transporté d'urgence à l'hôpital), la seconde fois parce que le procureur du parquet populaire provincial de Dong Nai a dû partir en voyage d'affaires imprévu et n'a pas pu assister au procès.

Les deux accusés, Tuan et Hien, ont été jugés pour « négligence ayant entraîné des conséquences graves », ayant conduit à la faillite des fonds de crédit de six personnes (TDND), dont Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh et Gia Kiem, les privant ainsi de leur capacité de remboursement et causant un préjudice de plus de 1 350 milliards de VND (entre 2014 et 2017). Le rôle de l’accusé Tuan a notamment été mis en évidence.

MODIFICATION DE LA CONCLUSION DE L'INSPECTION

Selon l'acte d'accusation, le prévenu Tuan a fait preuve de négligence dans son travail d'inspection et de supervision, a également interféré avec les résultats des inspections, n'a pas mené d'inspections conformément aux directives de la Banque d'État, a approuvé le plan d'élection du président du conseil d'administration du Fonds de crédit populaire de Thanh Binh alors que les conditions n'étaient pas remplies... ce qui a entraîné la faillite de 6 fonds de crédit populaire, leur perte de capacité de paiement et une perte de plus de 1 350 milliards de VND.

Le bâtiment, qui abritait autrefois le siège du Fonds de crédit populaire de Tan Tien, est abandonné depuis de nombreuses années.

Plus précisément, lors d'un contrôle effectué en 2017 auprès du Fonds de crédit populaire de Thanh Binh, l'équipe d'inspection de la succursale de Dong Nai de la Banque d'État du Vietnam a constaté que le solde comptable s'élevait à 193 milliards de VND, alors qu'en réalité, seuls 50 milliards de VND environ avaient été déposés sur les comptes de crédit. Parallèlement, 98 dossiers de crédit présentaient des signes de falsification. L'équipe d'inspection a donc demandé un délai supplémentaire pour effectuer des vérifications, ce à quoi le défendeur, M. Tuan, s'est opposé.

Par ailleurs, l'équipe d'inspection a également constaté que le Fonds de crédit populaire de Thanh Binh avait commis de nombreuses infractions administratives. Cependant, le défendeur Tuan a ignoré toutes les infractions graves, ne sanctionnant que trois infractions par une amende d'un montant total de 23 millions de VND. Il a ensuite révisé les conclusions de l'inspection.

« Bien qu'ayant conclu que le Fonds de crédit populaire de Thanh Binh était « à risque d'insolvabilité », Tuan s'est contenté d'appliquer la forme d'une « supervision régulière renforcée » sans mettre en place de contrôle spécial pour traiter les infractions et a ignoré les erreurs susmentionnées, ce qui a conduit à la faillite du Fonds de crédit populaire de Thanh Binh en novembre 2017, entraînant une perte de plus de 275 milliards de VND », peut-on lire dans l'acte d'accusation.

DISSIMULATION CONTINUE DU FONDS DE CRÉDIT PEUPLE DE TAN TIEN

Parmi les six caisses de crédit populaire insolvables, celle de Tan Tien a engendré les pertes les plus importantes, s'élevant à près de 810 milliards de dongs. Selon l'acte d'accusation, entre 2014 et 2017, le prévenu Tuan a invoqué de nombreux prétextes pour ne pas signer la décision d'inspection de la caisse de crédit populaire de Tan Tien. Malgré les signes de fragilité relevés dans le rapport de 2016, et malgré la demande de la Banque d'État d'inspecter la caisse de crédit populaire de Tan Tien début 2017, le prévenu Tuan a refusé de signer la décision d'inspection, se contentant de demander à ses subordonnés de « faire le point sur la situation ».

Après avoir été informé et avoir constaté que le Fonds de crédit populaire de Tan Tien présentait de graves violations telles que « une capacité de gestion et d'exploitation limitée ; un manque de contrôle strict ; l'absence de mesures spécifiques pour éviter les prêts à de mauvaises personnes, à de mauvaises fins, la création de faux dossiers de crédit, les emprunts pour le compte de tiers... », le défendeur Tuan a donné l'ordre de ne pas inspecter le Fonds de crédit populaire de Tan Tien. Au lieu de cela, le défendeur Tuan a signé le document n° 06/ĐNA6.m (estampillé confidentiel) daté du 28 juillet 2017 demandant au Fonds de crédit populaire de Tan Tien de rectifier et de corriger les violations.

« Le fait que Tran Quoc Tuan n'ait pas signé la décision d'inspecter le Fonds de crédit populaire de Tan Tien entre 2014 et 2017 a eu pour conséquence que, le 23 novembre 2017, le Fonds de crédit populaire de Tan Tien a perdu sa capacité de paiement et a fait faillite, entraînant une perte de 809,8 milliards de VND », indique l'acte d'accusation.

De 2014 à 2017 également, le défendeur Tuan n'a pas procédé à une inspection du Fonds de crédit populaire de Quang Tien, permettant ainsi au directeur du fonds de retirer et de détourner de l'argent, entraînant une perte de près de 131 milliards de VND.

COMMENT LES FONDS DE CRÉDIT DU PEUPLE ONT-ILS PU S'APPROPRIER PLUS DE 1 350 MILLIARDS DE VND ?

En raison du laxisme des anciens directeurs et directeurs adjoints de la succursale de Dong Nai de la Banque d'État du Vietnam, six caisses de crédit populaire ont pu détourner les dépôts de la population par les stratagèmes suivants : mobilisation de dépôts à taux d'intérêt élevés et versement d'intérêts hors contrat, en violation de la réglementation ; création de faux relevés de crédit pour régulariser les opérations, élaboration de faux rapports de contrôle périodiques ; mise en place de deux systèmes comptables pour conserver la majeure partie du capital mobilisé à partir des dépôts des clients, falsification des registres de prêts, augmentation des plafonds de prêts, versement de faux salaires, régularisation des retraits de fonds mobilisés sur les comptes d'épargne des clients auprès des caisses de crédit populaire, et retrait de fonds mobilisés sur les comptes d'épargne des clients auprès de banques commerciales sous leur propre nom afin de les transférer aux caisses de crédit et d'échapper ainsi aux contrôles des autorités, pour ensuite les détourner à des fins personnelles.

Les dirigeants des fonds de crédit populaire susmentionnés ont également été poursuivis, arrêtés et traduits en justice depuis 2019. Van Van Nghia, âgé de 48 ans, est notamment le propriétaire de trois fonds de crédit populaire : Tan Tien, Thanh Binh et Dau Giay. Entre 2011 et 2016, avec l'autorisation de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Dong Nai, il a créé le fonds de crédit populaire Tan Tien, puis racheté les fonds Thanh Binh et Dau Giay. Nghia a ainsi détourné des fonds, causant une perte totale de plus de 1,1 milliard de dongs au sein de ces trois fonds. En novembre 2019, le tribunal populaire provincial de Dong Nai l'a condamné à 19 ans de prison pour abus de confiance et détournement de biens, et l'a également contraint à verser aux victimes plus de 1,1 milliard de dongs de dommages et intérêts.

En septembre 2019, le tribunal populaire de la province de Dong Nai a jugé et condamné Nguyen Tien Lam (46 ans, résidant dans la ville de Bien Hoa, directeur du Fonds de crédit populaire de Quang Tien) à 15 ans de prison pour le crime d'abus de confiance pour s'approprier des biens, obligeant Lam à indemniser plus de 126 milliards de VND pour le montant du détournement.

En juillet 2023, le tribunal populaire provincial de Dong Nai a jugé et condamné 6 accusés pour abus de confiance et détournement de biens du Fonds de crédit populaire de Gia Kiem à des peines de 10 à 13 ans de prison, les obligeant à verser une indemnisation totale de plus de 22,8 milliards de VND.

Concernant le Fonds de crédit populaire de Thai Binh, l'acte d'accusation indique qu'il a causé une perte de 53 milliards de dongs. Il précise : « Les irrégularités commises au sein du Fonds de crédit populaire de Thai Binh ont marqué le début d'une série de fraudes, prélude à une série d'autres fraudes perpétrées par cinq autres Fonds de crédit populaire de la province de Dong Nai. » Cependant, en 2017, la Banque d'État du Vietnam a annoncé la fuite de Vu Cong Liem, directeur du Fonds de crédit populaire de Thai Binh. En février 2018, le Service de sécurité des enquêtes de la police de la province de Dong Nai a émis un avis de recherche à son encontre.

Modification des charges retenues contre l'ancien directeur de la succursale de Dong Nai de la Banque d'État du Vietnam

Selon l'acte d'accusation, le 4 septembre 2020, Tran Quoc Tuan a été poursuivi par l'Agence de police d'enquête de la province de Dong Nai pour le crime d'« abus de position et de pouvoir dans l'exercice de fonctions officielles », tel que prescrit à l'article 365, paragraphe 3, du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017.

Le 22 mai 2023, l'Agence de police d'enquête de la province de Dong Nai a publié une décision modifiant la décision de poursuivre Tran Quoc Tuan du crime d'« abus de position et de pouvoir dans l'exercice de fonctions officielles » au crime de « manque de responsabilité ayant entraîné des conséquences graves » tel que prescrit à l'article 285 du Code pénal de 1999, modifié et complété en 2009.

Lien source: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm