Diffuser la transformation numérique à l'intérieur et à l'extérieur du secteur bancaire

M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements ; Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef du Banking Times ; M. Doan Thanh Hai, directeur adjoint du département des technologies de l'information ont présidé la conférence de presse sur l'événement de la Journée de la transformation du secteur bancaire 2023.

S'exprimant lors de la conférence de presse, Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef du Banking Times, a déclaré qu'après le succès de l'événement de la Journée de la transformation numérique du secteur bancaire en 2022, en 2023, la Banque d'État du Vietnam organisera l'événement de la Journée de la transformation numérique du secteur bancaire en 2023, avec pour thème « Application des données démographiques dans les activités bancaires - une force motrice de la transformation numérique ».

Le thème de cette année souligne et affirme la détermination du secteur bancaire à poursuivre la mise en œuvre efficace des missions du Projet 06 du Premier ministre (Décision 06/QD-TTg du 6 janvier 2022 du Premier ministre approuvant le Projet de développement d'applications de données démographiques, d'identification et d'authentification électronique au service de la transformation numérique nationale pour la période 2022-2025, avec une vision à l'horizon 2030) ainsi que du Plan de coordination 01/KHPH-BCA-NHNN entre le ministère de la Sécurité publique et la Banque d'État du Vietnam. L'accent est mis en particulier sur les missions de connexion et d'exploitation de la Base de données nationale sur la population (CSDLQGvDC) pour nettoyer les données clients et servir les activités commerciales du secteur bancaire (telles que l'évaluation du crédit, l'authentification des clients en ligne, l'authentification multidimensionnelle des informations, etc.).

En outre, l'événement « Transformation numérique bancaire » de cette année a été organisé pour évaluer les résultats obtenus par le secteur bancaire après 2 ans de mise en œuvre du Plan de transformation numérique bancaire jusqu'en 2025, avec une vision jusqu'en 2030, et en même temps répondre au message du Premier ministre « 2023 - l'année des données numériques, créer et exploiter les données pour créer de nouvelles valeurs ».

« L'événement de cette année continue de contribuer à promouvoir la mise en œuvre des tâches du Plan de transformation numérique du secteur bancaire, à contribuer à la mise en œuvre du programme national de transformation numérique, à promouvoir l'inclusion financière et, en même temps, à diffuser l'esprit et à changer la conscience des organisations et des individus à l'intérieur et à l'extérieur du secteur bancaire sur le rôle, la signification et les avantages de la transformation numérique dans les activités bancaires », a souligné Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef de Banking Times.

Mme Hoang Thanh Nhan, rédactrice en chef de Banking Times, partage son point de vue sur l'événement « Transformation numérique du secteur bancaire en 2023 »

Offrir commodité et utilité aux utilisateurs est une mesure de l’efficacité de la transformation numérique.

Lors de la conférence de presse, M. Pham Anh Tuan, directeur du Département des paiements, a déclaré que la promotion de la transformation numérique était une politique majeure du Parti et du gouvernement. La Banque d'État du Vietnam a publié un plan de transformation numérique du secteur bancaire à l'horizon 2025, avec une vision à l'horizon 2030 (Décision 810/QD-NHNN), qui place l'humain au cœur de ses préoccupations et offre des services et un confort aux utilisateurs afin de mesurer l'efficacité de la transformation numérique.

Après 2 ans de mise en œuvre de la Décision 810, les activités de transformation numérique du secteur bancaire ont obtenu des résultats encourageants dans le processus de transformation numérique dans tous les aspects : création institutionnelle, mise à niveau de l'infrastructure technologique, application des données, développement de produits et services, utilités et garantie de sécurité et de sûreté.

En 2020-2021, le SBV a constamment obtenu un excellent classement (1er et 2e rangs) parmi les ministères et les branches dans l'indice de création d'institutions engagées dans la transformation numérique. De plus, depuis 2019, le SBV a été classé A, premier en matière d'assurance de la sécurité de l'information.

Les infrastructures et les données, les infrastructures technologiques au service de la transformation numérique dans le secteur bancaire sont toujours axées sur l'investissement, la mise à niveau et le développement :

(i) L'important système de paiement fonctionne de manière stable, fluide et sûre ; le système de paiement de détail vietnamien a également fait de nouveaux progrès à la fin de l'année dernière en connectant les paiements bilatéraux avec la Thaïlande, et continuera cette année à s'étendre au marché cambodgien ;

(ii) L'infrastructure nationale d'information sur le crédit (CII) est modernisée pour accroître la capacité de traitement et de mise à jour automatique des données, tout en élargissant la collecte et la mise à jour des données à l'intérieur et à l'extérieur du secteur, la couverture des informations sur le crédit atteignant 72,15 % de la population adulte totale.

Le 24 avril, la Banque d'État du Vietnam et le ministère de la Sécurité publique ont signé un plan de coordination pour mettre en œuvre le projet 06/QD-TTg, comprenant 11 groupes de tâches majeurs et 35 tâches spécifiques pour servir l'objectif de nettoyage des données, d'authentification des clients et d'application et de mise en œuvre des activités professionnelles du secteur bancaire.

Français Il y a actuellement 14 unités participant à l'exposition lors de l'événement Banking Industry Digital Transformation en 2023, dont : Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam ; Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam ; Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development ; Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade ; Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank ; Shinhan Bank Vietnam Limited ; Orient Commercial Joint Stock Bank ; Ho Chi Minh City Development Joint Stock Commercial Bank ; Nam A Commercial Joint Stock Bank ; Pioneer Commercial Joint Stock Bank ; Military Commercial Joint Stock Bank ; Maritime Commercial Joint Stock Bank ; Vietnam Payment Solutions Joint Stock Company (VNPAY) ; Epay Services Joint Stock Company et 4 unités représentatives de l'industrie présentant des produits et services typiques.

Ces derniers temps, de nombreux produits et services bancaires ont été riches en utilités, apportant des valeurs pratiques pour répondre aux divers besoins des clients, notamment : En 2022, la croissance des paiements via les canaux mobiles a augmenté de 139,3 % en quantité et de 106,5 % en valeur ; via la méthode du code QR a augmenté de 225,4 % en quantité et de 243,9 % en valeur ; 74,63 % des adultes vietnamiens ont des comptes de paiement dans les banques, dont 18,6 millions de cartes bancaires et 11,9 millions de comptes de paiement ouverts par voie électronique (eKYC) sont en activité ; de nombreuses banques vietnamiennes ont un taux de plus de 90 % de transactions effectuées sur les canaux numériques, le ratio coût/revenu (CIR) de nombreuses banques s'est amélioré à un niveau optimal d'environ 30 %, reflétant les résultats des efforts de transformation numérique....

Après près de 2 ans de mise en œuvre de la Décision 810, les activités de transformation numérique dans le secteur bancaire ont enregistré des résultats clairs.

Le cadre juridique, les mécanismes et les politiques régissant les paiements scripturaux et la transformation numérique du secteur bancaire continuent d'être révisés, complétés et améliorés, créant ainsi des conditions synchrones et favorables au développement des paiements scripturaux, à l'application des nouvelles technologies, à la sécurité et à la sûreté des paiements, et à la promotion de la transformation numérique des activités bancaires. La Banque d'État du Vietnam a soumis au gouvernement un ensemble de documents relatifs au décret remplaçant le décret n° 101/2012/ND-CP relatif aux paiements scripturaux, tout en recherchant et en élaborant des documents d'orientation visant à créer une base juridique synchrone et à unifier les nouvelles réglementations, mécanismes et politiques.

La Banque d'État du Vietnam (SBV) est chargée de la recherche, du développement et de la soumission au gouvernement d'un projet de décret relatif au mécanisme de contrôle des activités de technologie financière (Fintech) dans le secteur bancaire. Cet accord vise à promouvoir et à faciliter l'émergence de nouveaux produits, services et modèles économiques, en s'appuyant sur les acquis de la révolution industrielle 4.0. La SBV continue d'organiser et de mettre en œuvre des projets, programmes et plans visant à promouvoir le commerce électronique et la transformation numérique des activités bancaires, tels que : le plan de mise en œuvre du projet de développement du commerce électronique pour la période 2021-2025 ; le plan de transformation numérique du secteur bancaire à l'horizon 2025, avec une vision à l'horizon 2030 ; et le plan du secteur bancaire pour la mise en œuvre du projet 06.

En ce qui concerne les infrastructures, le système de paiement électronique interbancaire fonctionne de manière sûre, efficace et fluide, et répond aux besoins des paiements interbancaires à l'échelle nationale. La Banque d'État du Vietnam pilote la construction et l'exploitation d'un système de compensation électronique pour les transactions de détail (ACH) doté de capacités de paiement en temps réel, d'un fonctionnement continu 24h/24 et 7j/7, d'un traitement multicanal des transactions et de la capacité d'intégration et de connexion avec d'autres secteurs d'activité afin de fournir des produits et services bancaires sur une plateforme numérique.

Les activités de transformation numérique des opérations bancaires ont obtenu des résultats positifs. Selon l'annonce du ministère de l'Information et des Communications, en 2021, la Banque d'État du Vietnam s'est classée première en matière de sécurité de l'information sur les réseaux, deuxième en matière de développement institutionnel et quatrième en matière d'activités de transformation numérique. 95 % des établissements de crédit ont élaboré et mettent en œuvre des stratégies de transformation numérique dans leurs unités. Nombre des établissements de crédit les plus performants en matière de transformation numérique ont désormais réalisé 90 % des transactions clients sur les canaux numériques ; nombre d'entre eux affichent une bonne efficacité opérationnelle grâce à une transformation numérique active, réduisant le ratio coûts/revenus (CIR) au seuil de 30 %, approchant ainsi le ratio que de nombreuses banques régionales et internationales s'efforcent d'atteindre. L'accent est mis sur la sécurité et la sûreté des systèmes informatiques.

L'événement de transformation numérique bancaire 2023 , dont le thème est « Application des données démographiques dans les activités bancaires - un moteur de la transformation numérique », est présidé par la Banque d'État du Vietnam ; Banking Times est le point focal en coordination avec le département des paiements, le département des communications et les unités concernées.

L'événement aura lieu à 8h30 le 18 mai 2023 au JW Marriott Hotel, 8 Do Duc Duc, Hanoi.

Français Les indices de transactions du commerce électronique ont augmenté à la fois en quantité et en valeur. Au cours des trois premiers mois de 2023 par rapport à la même période en 2022 : les transactions de commerce électronique ont augmenté de 53,51 % en quantité ; via le canal Internet ont augmenté de 88,11 % en quantité et de 7,43 % en valeur ; via les canaux de téléphonie mobile ont augmenté de 65,55 % et de 13,31 % respectivement ; via la méthode du code QR ont augmenté de 160,71 % et de 43,84 % respectivement ; via le point de vente ont augmenté de 37,57 % et de 32,09 % respectivement ; les transactions aux distributeurs automatiques de billets ont diminué de 2,37 % en quantité et de 4,02 % en valeur, reflétant la tendance au passage au paiement électronique et au commerce électronique. Le nombre total de transactions via le système de paiement électronique interbancaire (IPPS) a augmenté de 8,55 % en valeur ; grâce au Système de Commutation Financière et de Compensation Électronique, les transactions ont augmenté de 70,77 % en quantité et de 18,55 % en valeur.

Le secteur bancaire met toujours l’accent sur la sécurité et la sûreté.

M. Doan Thanh Hai, directeur adjoint du département des technologies de l'information de la SBV, a déclaré qu'en plus des fortes activités de transformation numérique qui se déroulent dans l'ensemble du système, le travail de garantie de la sécurité et de la sûreté est toujours au centre des préoccupations de la SBV et du secteur bancaire.

Selon M. Hai, le SBV est l'un des ministères et branches qui ont été hautement appréciés et félicités par le Premier ministre pour son esprit actif et déterminé dans la mise en œuvre du Projet 06. Le gouverneur du SBV a créé un groupe de travail du secteur bancaire pour mettre en œuvre le Projet 06 et a publié le Plan du secteur bancaire pour la période 2022-2025 ainsi qu'un plan de tâches annuel détaillé. Le 24 avril 2023, le gouverneur du SBV et les dirigeants du ministère de la Sécurité publique ont signé un plan de coordination de la mise en œuvre des tâches du Projet 06. Ce plan définissait spécifiquement les tâches, assignait des unités focales avec des produits de sortie et des délais d'achèvement précis. Il constitue une base importante pour que les unités s'accordent sur la mise en œuvre.

Grâce à la mise en œuvre proactive et synchrone des solutions, le secteur bancaire a obtenu des résultats positifs dans la mise en œuvre du Projet 06. En effet, les services publics de la Banque d'État (délivrance de certificats numériques personnels) ont finalisé la connexion et l'exploitation officielle de la Base nationale d'informations sur le crédit depuis décembre 2022. La Banque d'État a collaboré avec le C06 du ministère de la Sécurité publique pour vérifier et nettoyer 25 millions de dossiers clients dans la Base nationale d'informations sur le crédit. Actuellement, elle poursuit la vérification et le nettoyage de 26 millions de dossiers clients.

M. Hai a ajouté qu'en 2022, un certain nombre d'unités telles que Vietcombank, BIDV, VietinBank... se sont coordonnées avec C06 - Ministère de la Sécurité Publique pour achever la mise en œuvre pilote de la solution d'application d'authentification via des cartes CCCD à puce intégrée dans un certain nombre d'opérations telles que l'authentification et l'identification des clients aux comptoirs de transaction ; l'authentification et l'identification des clients effectuant des transactions aux guichets automatiques et ont initialement fourni des services d'essai dans un certain nombre de succursales à Hanoi et Quang Ninh depuis mai 2022, et s'étendent actuellement à d'autres provinces et villes.

En 2023, certaines banques telles que Vietcombank ont ​​​​prévu de déployer officiellement une solution utilisant des appareils mobiles (achetés par la banque pour les employés) pour installer une application permettant d'authentifier les clients via des cartes CCCD à puce intégrée (solution Match on Card - MoC) et de mettre à jour les informations des documents d'identité, en l'étendant initialement à toutes les succursales de Hanoi en mai 2023 ; BIDV a également finalisé 2 lots d'achat d'équipements pour déployer une solution permettant d'authentifier les clients à l'aide de cartes CCCD à puce intégrée lors de la fourniture de services de retrait d'espèces aux distributeurs automatiques de billets, en authentifiant les clients aux guichets...

Certains établissements de crédit, tels que Vietcombank, MB et PVComBank, ont collaboré avec C06 pour tester le système d'évaluation du crédit des citoyens basé sur des données démographiques. Par ailleurs, VietinBank, mettant en œuvre la stratégie financière globale du gouvernement et contribuant à limiter le risque de crédit au noir, déploie des activités de prêt par voie électronique, notamment des prêts sans garantie pour les petits prêts. Grâce à l'accès et à l'exploitation de la base de données nationale du Vietnam, VietinBank peut évaluer la capacité de remboursement des dettes et accélérer le processus d'approbation des prêts, contribuant ainsi à limiter le risque de crédit au noir.

L'édition 2023 de l'événement « Transformation numérique du secteur bancaire » comprend : une conférence thématique : « L'application des données démographiques aux activités bancaires : un moteur de la transformation numérique ». Une exposition présentera des simulations de produits et services phares et emblématiques de la transformation numérique des banques et de certains intermédiaires de paiement. Lors de la conférence, le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam remettra un certificat de mérite à plusieurs collectifs et individus exceptionnels pour leurs réalisations exceptionnelles dans la transformation numérique du secteur bancaire.

Ont participé à l'événement « Transformation numérique du secteur bancaire 2023 » : des dirigeants du gouvernement, des dirigeants des ministères (ministère de la Sécurité publique, ministère de la Science et de la Technologie, ministère de l'Information et des Communications, etc.), des dirigeants de la Banque d'État ; des représentants des départements et bureaux fonctionnels de la Banque d'État ; des établissements de crédit ; des prestataires de services intermédiaires de paiement ; des experts économiques ; des agences de presse, etc.

Lien source: https://thoibaonganhang.vn/lan-toa-chuyen-doi-so-trong-va-ngoai-nganh-ngan-hang-139197.html