Une série de banques américaines se retirent de l'alliance Net Zero, que se passe-t-il ?

Le 2 janvier (heure locale), le géant financier américain Morgan Stanley est devenu la dernière banque en date à quitter la Net Zero Banking Alliance (NZBA). Plus tôt cette semaine, Citigroup et Bank of America s'étaient également retirées de la NZBA.

Photo prise devant la Morgan Stanley Bank à New York, États-Unis - Photo : REUTERS

Début décembre, Goldman Sachs Group et Wells Fargo ont également quitté l'alliance. On constate que le retrait de la NZBA est devenu une tendance dans le secteur bancaire et financier américain, reflétant en partie la volonté de se défendre contre les pressions du monde politique .

Les banques fuient sous la pression

La NZBA a été créée en 2021 pour garantir que les banques membres maintiennent la cohérence dans leurs prêts et leurs investissements en vue d'atteindre l'objectif de zéro émission nette d'ici 2050 défini dans l'Accord de Paris.

Cependant, l’avenir de la NZBA semble sombre alors qu’une série de banques ont annoncé leur retrait de l’alliance.

Bien que Morgan Stanley n'ait pas donné de raison à sa décision, les analystes ont déclaré que les principales banques américaines avaient subi des pressions de la part de certains politiciens républicains pour rejoindre la NZBA, avec des allégations selon lesquelles toute mesure visant à restreindre les finances des sociétés de combustibles fossiles pourrait violer les lois antitrust, selon Reuters.

La commission judiciaire de la Chambre des représentants des États-Unis, dirigée par les républicains, a publié un rapport faisant état de collusions et de comportements anticoncurrentiels dans le secteur financier. Elle accuse les institutions financières d'imposer aux entreprises américaines des objectifs de durabilité ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Les critères ESG sont un critère initié par les coalitions climatiques.

De plus, le président de la commission judiciaire de la Chambre des représentants des États-Unis, Jim Jordan, a spécifiquement critiqué les coalitions climatiques telles que Climate Action 100+ et Glasgow Net Zero Financial Alliance (GFANZ) - la NZBA est une petite branche de cette coalition - en les accusant de porter atteinte à la concurrence loyale.

Selon le gestionnaire d'investissement Mark Segal, les organisations membres du GFANZ ont subi une forte pression de la part des élus républicains ces dernières années. De nombreux élus du parti ont averti que les institutions financières telles que les banques, les compagnies d'assurance, les propriétaires fonciers et les investisseurs pourraient faire l'objet de poursuites judiciaires en rejoignant des coalitions de lutte contre le changement climatique. De plus, ces organisations ont également été menacées d'interdiction de conclure des contrats commerciaux avec le gouvernement .

Même si l'impact du retour du président élu Donald Trump à la Maison Blanche dans les prochaines semaines reste incertain, une chose est sûre : les républicains ont accru la pression sur les banques depuis la victoire de Trump.

En conséquence, les banques et les grandes entreprises sont de plus en plus prudentes quant à toute mesure visant à éviter un conflit avec la nouvelle administration et se retirent progressivement des initiatives climatiques.

Abandonner les efforts climatiques ?

Le moment choisi pour l'exode massif des grandes banques de la NZBA, juste avant le retour de M. Trump, reflète en partie l'impact politique de ces changements. La question est de savoir quel impact le départ des banques de la NZBA aura sur les efforts de lutte contre le changement climatique aux États-Unis et dans le monde.

Quant à Morgan Stanley, le géant de Wall Street reste engagé dans la lutte contre le changement climatique grâce à son propre modèle économique. Plus précisément, la banque continuera de fournir des services de conseil et de capital pour accompagner ses clients dans leur transition vers des pratiques commerciales durables et la réduction de leurs émissions de carbone, selon American Banker.

Un représentant de Morgan Stanley a affirmé que « l'engagement de l'entreprise envers l'objectif zéro émission demeure inchangé ». Un représentant de Bank of America a quant à lui affirmé que la banque continuerait de soutenir et de répondre aux besoins de ses clients en matière de lutte contre le changement climatique et de neutralité carbone, « en tant qu'entreprise ayant atteint la neutralité carbone d'ici 2021 ».

Par ailleurs, d'autres banques, comme Citi, ont annoncé qu'elles se concentraient désormais sur le soutien de GFANZ dans sa transition vers une économie bas carbone. Un représentant de Citi a déclaré : « Nous avons décidé de quitter la NZBA et de nous concentrer sur le soutien de GFANZ dans cette nouvelle phase. » Outre Citi, Bank of America conserve son adhésion à GFANZ.

Bien que les banques restent attachées à leurs objectifs climatiques, elles sont confrontées à des défis pour équilibrer les initiatives d’atténuation du changement climatique avec la pression politique, d’autant plus que de nombreux prêts et investissements climatiques sont en contradiction avec le paysage politique à venir à Washington.

En choisissant de poursuivre des objectifs de durabilité de manière indépendante, les banques peuvent promouvoir de nouvelles façons de faire des affaires dans le cadre d'une réponse mondiale plus large au changement climatique, selon Saptakee S du site d'analyse climatique Carbon Credits.

Se détourner de l'alliance ESG

Dans la même situation que la NZBA, des institutions financières telles que State Street ou JPMorgan Chase se sont également retirées de l'alliance ESG Climate Action 100+ à partir de 2024. Selon l'analyste politique senior Bonner Russell Cohen, les fonds ESG de ces alliances sont refusés par les investisseurs.

De nombreux experts de l'Université Columbia et de la London School of Economics jugent les fonds ESG « peu performants ». Généralement, les investissements ESG privilégient les entreprises qui s'engagent à atteindre la neutralité carbone. Cependant, de nombreux universitaires affirment que ces activités génèrent de faibles rendements et ne sont souvent pas viables financièrement.

Source : https://tuoitre.vn/loat-ngan-hang-my-rut-khoi-lien-minh-net-zero-chuyen-gi-xay-ra-20250103225918496.htm