Plusieurs banques américaines se retirent de l'alliance Net Zero, que se passe-t-il ?

Le 2 janvier (heure locale), le géant financier américain Morgan Stanley est devenu la dernière banque en date à quitter la Net Zero Banking Alliance (NZBA). Plus tôt dans la semaine, Citigroup et Bank of America s'étaient également retirées de la NZBA.

Photo prise devant la banque Morgan Stanley à New York, États-Unis - Photo : REUTERS

Début décembre, Goldman Sachs et Wells Fargo ont également quitté l'alliance. On constate ainsi que le retrait de la NZBA est devenu une tendance dans le secteur bancaire et financier américain, reflétant en partie une volonté de se prémunir contre les pressions politiques .

Les banques fuient sous la pression

La NZBA a été créée en 2021 pour garantir que les banques membres maintiennent une cohérence dans leurs activités de prêt et d'investissement en vue d'atteindre l'objectif de zéro émission nette d'ici 2050 fixé par l'Accord de Paris.

Cependant, l'avenir de la NZBA semble sombre, plusieurs banques ayant annoncé leur retrait de l'alliance.

Bien que Morgan Stanley n'ait pas justifié sa décision, des analystes ont indiqué à Reuters que les principales banques américaines avaient subi des pressions de la part de certains politiciens républicains pour rejoindre la NZBA, ces derniers affirmant que toute mesure visant à restreindre les financements des entreprises de combustibles fossiles pourrait enfreindre les lois antitrust.

Plus tôt, la commission judiciaire de la Chambre des représentants américaine, à majorité républicaine, a publié un rapport mettant en évidence des pratiques de collusion et des comportements anticoncurrentiels dans le secteur financier. Elle accuse les institutions financières d'imposer des objectifs de développement durable ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) aux entreprises américaines. Les critères ESG ont été définis à l'initiative des coalitions pour le climat.

De plus, le président de la commission judiciaire de la Chambre des représentants américaine, Jim Jordan, a critiqué spécifiquement les coalitions climatiques telles que Climate Action 100+ et Glasgow Net Zero Financial Alliance (GFANZ) - dont la NZBA est une petite branche - les accusant de saper la concurrence loyale.

Selon le gestionnaire de placements Mark Segal, les organisations membres de GFANZ subissent depuis quelques années de fortes pressions de la part des politiciens républicains. Nombre d'élus du parti ont averti que les institutions financières, telles que les banques, les compagnies d'assurance, les propriétaires immobiliers et les investisseurs, pourraient faire l'objet de poursuites judiciaires si elles rejoignaient des coalitions de lutte contre le changement climatique. De plus, ces organisations sont menacées d'interdiction de conclure des contrats commerciaux avec le gouvernement .

Bien que l'impact du retour du président élu Donald Trump à la Maison Blanche dans les semaines à venir reste incertain, une chose est sûre : les républicains ont accru la pression sur les banques depuis la victoire de Trump.

De ce fait, les grandes banques et les entreprises se montrent de plus en plus prudentes quant aux mesures qu'elles pourraient prendre afin d'éviter tout conflit avec la nouvelle administration, et se retirent progressivement des initiatives climatiques.

Abandonner les efforts climatiques ?

Le départ massif des grandes banques de la NZBA, survenu juste avant le retour de M. Trump, reflète en partie l'impact politique de ces changements. La question est de savoir comment ce départ influencera la lutte contre le changement climatique aux États-Unis et dans le monde.

Quant à Morgan Stanley, le géant de Wall Street reste déterminé à lutter contre le changement climatique à travers son modèle économique. Concrètement, la banque continuera de proposer des services de conseil et de financement pour accompagner ses clients dans leur transition vers des pratiques commerciales durables et la réduction de leurs émissions de carbone, selon American Banker.

Un représentant de Morgan Stanley a affirmé que « l'engagement de l'entreprise envers l'objectif zéro émission demeure inchangé ». De son côté, un représentant de Bank of America a affirmé que la banque continuera de soutenir et de répondre aux besoins de ses clients en matière de lutte contre le changement climatique et de neutralité carbone, « en tant qu'entreprise ayant atteint la neutralité carbone d'ici 2021 ».

Par ailleurs, certaines autres banques, comme Citi, ont indiqué qu'elles réorientaient leurs efforts vers le soutien à GFANZ dans sa transition vers une économie bas carbone. Un représentant de Citi a déclaré : « Nous avons décidé de quitter NZBA et de nous concentrer sur le soutien à GFANZ dans cette nouvelle phase. » Outre Citi, Bank of America reste membre de GFANZ.

Bien que les banques restent attachées à leurs objectifs climatiques, elles sont confrontées à des difficultés pour concilier les initiatives d'atténuation du changement climatique et les pressions politiques, d'autant plus que de nombreux prêts et investissements climatiques sont en contradiction avec le contexte politique à venir à Washington.

En choisissant de poursuivre des objectifs de développement durable de manière indépendante, les banques peuvent promouvoir de nouvelles façons de faire des affaires dans le cadre d'une réponse mondiale plus large au changement climatique, selon Saptakee S du site d'analyse climatique Carbon Credits.

Se détourner de l'alliance ESG

Dans la même situation que la NZBA, des institutions financières telles que State Street ou JPMorgan Chase se sont également retirées de l'alliance ESG Climate Action 100+ à partir de 2024. Selon Bonner Russell Cohen, analyste politique principal, les fonds ESG de ces alliances sont boudés par les investisseurs.

De nombreux experts de l'Université Columbia et de la London School of Economics qualifient les fonds ESG de « peu performants ». En général, l'investissement basé sur les critères ESG privilégie les entreprises qui s'engagent à atteindre la neutralité carbone. Cependant, de nombreux universitaires affirment que ces initiatives offrent de faibles rendements et sont souvent non viables financièrement.

Source : https://tuoitre.vn/loat-ngan-hang-my-rut-khoi-lien-minh-net-zero-chuyen-gi-xay-ra-20250103225918496.htm