Le cadeau de Noël unique de Warren Buffett et la leçon de l'argent qui fait de l'argent

(Dan Tri) - Buffett a un jour donné 10 000 $ en espèces pendant les fêtes, mais lorsqu'il a vu cet argent « s'évaporer » rapidement, il est passé aux actions - un cadeau qui contient une philosophie d'investissement pour toute une vie.

Dans le monde de la finance, Warren Buffett est non seulement une légende vivante avec une fortune estimée à plus de 150 milliards de dollars, mais aussi un grand maître en matière de gestion financière. L'anecdote sur la façon dont il a offert des cadeaux de Noël à sa famille, récemment révélée par son ex-belle-fille Mary Buffett, offre un exemple concret et intéressant de la différence entre une approche consumériste et une approche axée sur les actifs.

D'après Mary Buffett, épouse de Peter Buffett (le plus jeune fils de Warren Buffett), Noël, dans cette famille de milliardaires, était traditionnellement synonyme de généreuses enveloppes. Le président de Berkshire Hathaway offrait souvent 10 000 dollars en espèces à chaque membre de sa famille. Ces billets de 100 dollars, tout neufs et parfumés à l'encre, étaient un cadeau dont tout le monde rêvait.

Le problème réside toutefois dans la façon dont les bénéficiaires utilisent cet argent. « Dès que nous rentrons à la maison, nous le dépensons tout, très rapidement », a admis Mary lors d'une interview.

Pour beaucoup, 10 000 $ représentent une somme importante à dépenser en shopping, en voyages ou pour profiter de la vie. Mais aux yeux d'un investisseur axé sur la valeur comme Warren Buffett, « brûler » de l'argent dans des choses futiles qui perdent de la valeur avec le temps constitue un gaspillage considérable de ressources.

Il s'est rendu compte qu'en continuant à distribuer de l'argent, il encourageait indirectement les dépenses à court terme au lieu de construire une base financière durable.

Warren Buffett est célèbre pour ses compétences exceptionnelles en matière d'investissement (Photo : Getty).

Virage stratégique : donner la canne à pêche au lieu du poisson

Le changement survint un Noël, lorsque l'enveloppe habituelle ne contenait plus d'argent liquide. À la place, elle renfermait une lettre annonçant qu'il avait acheté pour chacun d'eux 10 000 $ d'actions d'une société dans laquelle il venait d'investir (comme le Coca-Cola Trust ou, plus tard, Wells Fargo). Ce cadeau était accompagné d'une mise en garde typique de Buffett : « Vous pouvez les vendre maintenant ou les garder. »

Il s'agit d'un test classique de psychologie financière. S'ils vendent maintenant, ils disposent toujours de 10 000 $ à dépenser comme d'habitude. Mais s'ils conservent leur bien, ils deviennent actionnaires et bénéficient des dividendes et de la plus-value de l'actif au fil du temps.

Mary Buffett, s'inspirant peut-être de la façon de penser de son beau-père, a choisi l'option 2. « Je me suis dit que ces actions valaient plus de 10 000 dollars. Je les ai donc conservées et leur valeur n'a cessé d'augmenter », a-t-elle déclaré.

Cette décision s'est avérée judicieuse. Prenons l'exemple de Wells Fargo, l'une des actions offertes par Buffett. Selon des données actualisées, le cours de l'action a progressé de plus de 200 % ces cinq dernières années. Rien que cette année, il a enregistré une croissance impressionnante de près de 22 %. Si Mary avait vendu ces actions pour s'acheter un sac à main ou des articles de luxe, la valeur de cet achat aurait été divisée par deux. Mais en conservant ses actions, son patrimoine a été multiplié par plusieurs fois.

De plus, ce cadeau a éveillé chez la bénéficiaire une mentalité d'investisseuse. Mary a confié que par la suite, chaque fois que M. Buffett achetait une action, elle investissait également son propre argent, car elle croyait en sa vision. D'une simple bénéficiaire passive, elle est devenue une investisseuse active.

Le problème des cadeaux offerts aux milliardaires et la signification de l'indépendance

L'histoire est encore plus intéressante dans l'autre sens : que donneriez-vous à un homme de 95 ans qui possède plus de 150 milliards de dollars et peut acheter tout ce qu'il veut au monde ?

La famille Buffett s'est également interrogée sur ce sujet. Et la réponse de Mary Buffett a une fois de plus démontré la finesse de sa réflexion financière. Elle avait compris que le cadeau le plus précieux pour Warren Buffett n'était pas matériel, mais la tranquillité d'esprit quant à l'avenir de la génération suivante.

Au lieu de lui offrir un cadeau coûteux, Mary lui a présenté le bilan de sa maison de disques . « Je ne savais pas quoi lui acheter, alors j'ai décidé de lui montrer que nous gagnions de l'argent, que l'entreprise était rentable », a-t-elle expliqué.

Pour un investisseur expérimenté, voir ses enfants devenir indépendants, bâtir des carrières solides et gérer leurs finances est la plus grande récompense de sa vie. Cela prouve que les leçons et les valeurs fondamentales qu'il leur a transmises ont été respectées.

La tendance du « grand transfert de richesse » : argent liquide ou actions ?

L'histoire de Buffett n'est pas seulement une anecdote sur les super-riches, mais elle reflète aussi une tendance majeure qui se déroule à l'échelle mondiale : la vague du « grand transfert de richesse ».

D'après un rapport d'UBS, on estime que 83 000 milliards de dollars seront transférés des générations plus âgées aux plus jeunes au cours des 20 à 25 prochaines années. Les données de SunLife (Royaume-Uni) montrent également que les dons en espèces sont une pratique courante, avec une moyenne de plus de 40 000 dollars pour les occasions spéciales ou l'achat d'un logement.

Cependant, l'approche de Warren Buffett soulève une question importante pour les parents modernes : devons-nous donner de l'argent liquide à nos enfants pour répondre à des besoins immédiats comme l'achat d'une maison, la réparation d'une porte ou la consommation, ou devons-nous leur donner des actifs d'investissement tels que des actions, de l'or et de l'immobilier pour leur apprendre les intérêts composés et la pensée à long terme ?

En période d'inflation et d'instabilité économique, l'argent liquide a tendance à perdre de la valeur, tandis que les actifs de qualité ont tendance à surperformer. Offrir des actions ou des instruments financiers, c'est non seulement donner un bien matériel, mais aussi transmettre une leçon pratique d'éducation financière.

L'histoire de Warren Buffett à Noël, qui a vu ses 10 000 dollars disparaître en un clin d'œil, est la preuve la plus flagrante de sa philosophie : « Ne mettez pas de côté ce qui reste après avoir dépensé, dépensez ce qui reste après avoir épargné. »

Pour ces fêtes de fin d'année, plutôt que des biens de consommation coûteux, un compte d'épargne, un lingot d'or ou quelques codes boursiers pourraient constituer des idées de cadeaux « uniques » qui apporteront une valeur durable à vos proches.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/mon-qua-giang-sinh-doc-la-cua-warren-buffett-va-bai-hoc-tien-de-ra-tien-20251203161124985.htm