Face à l'émergence de nouvelles techniques d'escroquerie, les banques ont émis des avertissements et conseillé à leurs clients de se méfier des appels provenant de numéros inconnus.
Récemment, la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'industrie et le commerce ( VietinBank ) a émis un avertissement concernant une escroquerie. Tricher Une nouvelle tendance se dessine : les détournements de fonds sont en hausse. Selon VietinBank, on observe récemment une augmentation des cas d’usurpation d’identité de recruteurs bancaires. Ces individus invitent des candidats à des entretiens ou les incitent à rejoindre des groupes en ligne dans le but de les escroquer et de détourner des fonds.
Des escrocs usurpent l'identité du site web, de la page Facebook ou de l'équipe de recrutement de VietinBank pour publier des offres d'emploi. Ils utilisent des images de la marque, des photos d'identité d'employés ou de faux documents afin de gagner la confiance des candidats. Ils les incitent ensuite à rejoindre des groupes de discussion en ligne pour accéder à des liens malveillants, à transférer de l'argent pour participer à des formations aux concours d'entrée à la banque, ou encore à divulguer des informations confidentielles afin de voler de l'argent sur leurs comptes.
De même, la Banque de développement agricole et rural ( Agribank ) a mis en garde contre de nombreuses personnes qui exploitent son image de marque à des fins de recrutement et se livrent à des activités frauduleuses. Plus précisément, Agribank a indiqué que plusieurs individus utilisent de fausses pages de fans, de faux sites web et des adresses électroniques usurpant son identité pour escroquer les demandeurs d'emploi, voler leurs informations et leurs documents, et même leur extorquer de l'argent.
Selon la banque, les tactiques du groupe frauduleux étaient très sophistiquées : ils utilisaient le nom, les images et la marque d’Agribank et copiaient directement les articles d’Agribank pour gagner la confiance des clients, attirer de nombreux abonnés et tromper les participants. Après avoir été contactés pour déposer une demande ou avoir reçu une réponse par courriel, les victimes étaient mises en relation directement via Facebook Messenger, Zalo ou une fausse page Google Sheets (un tableur Google), grâce à un faux lien, afin de recueillir leurs informations.
De plus, ces individus se font passer pour des recruteurs d'Agribank et incitent les candidats à rejoindre différents groupes de discussion sur Telegram pour des entretiens en ligne. Ensuite, les escrocs élaborent des scénarios pour les pousser à payer des frais afin d'obtenir un emploi au plus vite.
Outre les arnaques au recrutement, des individus malveillants utilisent encore des tactiques pour inciter les gens à installer de fausses applications contenant des logiciels malveillants sur leurs téléphones.
Vietcombank (Banque commerciale du commerce extérieur du Vietnam) a également mis en garde ses clients contre des escroqueries perpétrées par des individus malveillants. Selon Vietcombank, les autorités signalent régulièrement des arnaques incitant les utilisateurs à installer de fausses applications contenant des logiciels malveillants sur leurs téléphones. Parmi ces fausses applications figurent celles se faisant passer pour des services publics, la carte d'identité nationale vietnamienne (VneID), les autorités fiscales et les services de police.
Les tactiques courantes consistent à contacter et à appâter les clients avec plusieurs scénarios courants tels que des informations d'identification incohérentes dans le système ; un enregistrement électronique des ménages en retard ; une assistance pour l'identification VNeID de niveau 2, etc.
Ces arnaques ne sont pas nouvelles, mais beaucoup de gens continuent de se faire piéger et de cliquer sur de faux liens, comme le leur indiquent les escrocs. Par conséquent, des logiciels malveillants contenus dans ces liens dérobent des informations et de l'argent sur les comptes bancaires des utilisateurs.
Autre point soulevé récemment par les banques : à compter du 1er juillet, les personnes transférant plus de 10 millions de VND via des comptes en ligne ou effectuant des dépôts sur des portefeuilles électroniques devront faire vérifier leurs transactions. Données biométriques. De nombreuses personnes rencontrent des difficultés lors de la saisie de leurs données biométriques. Des criminels exploitent cette faille pour escroquer et voler de l'argent. Concrètement, ces individus se font passer pour des employés de banque, contactant les victimes par téléphone et par messages sur les réseaux sociaux (Zalo, Facebook, etc.) afin de les « guider dans la collecte de leurs données biométriques ». Ils demandent des informations personnelles, des coordonnées bancaires, des photos de leur carte d'identité, des images de leur visage, etc., pour leur apporter une aide concrète. Ils peuvent même demander des appels vidéo afin de recueillir des données supplémentaires sur leur voix et leurs gestes.
Par la suite, les auteurs de ces escroqueries ont demandé à leurs clients de fournir des informations personnelles, leurs coordonnées bancaires, des copies de leurs cartes d'identité nationales et des photos de leur visage. Ils les ont également incités à cliquer sur des liens suspects pour télécharger et installer des applications facilitant la collecte de données biométriques sur leurs téléphones. Une fois les informations des victimes en leur possession, les auteurs ont dérobé de l'argent sur leurs comptes bancaires et utilisé ces données à des fins malveillantes.
Plusieurs banques commerciales, telles que Vietcombank et Agribank, affirment qu'elles ne demandent pas à leurs clients de fournir des informations personnelles par le biais de canaux tels que les appels téléphoniques, les SMS, les courriels ou les logiciels de messagerie instantanée (Zalo, Viber, Facebook Messenger, etc.), et qu'elles ne contactent pas directement leurs clients pour les guider dans la collecte de données biométriques.
Il s'agit d'une tactique très récente utilisée par les criminels. Les banques conseillent de ne jamais communiquer leurs codes OTP, mots de passe de banque en ligne, etc., à qui que ce soit, même pas à leurs employés. En effet, les banques ne contactent jamais directement leurs clients pour leur demander de collecter des données biométriques. Il est important de rester vigilant et d'éviter de cliquer sur des liens suspects reçus par messagerie instantanée, SMS ou courriel afin de se prémunir contre les risques d'escroquerie et de vol de données. Il est essentiel de se tenir informé des arnaques en ligne, de se tenir régulièrement au courant des méthodes et tactiques des criminels, de protéger activement ses données personnelles et celles de ses proches, et d'adopter des pratiques de navigation sécurisées sur Internet.
Dès que des signes inhabituels sont détectés, il est nécessaire de prendre des précautions telles que : changer les mots de passe de ses comptes, informer ses amis et ses proches que leurs comptes privés pourraient être consultés illégalement afin d'éviter d'être victimes d'escroquerie ; et signaler rapidement la situation au poste de police le plus proche pour obtenir des conseils et une prise en charge rapide.
Les banques ne sont pas les seules à être visées par les groupes malveillants : le marché des valeurs mobilières l’est également. MB Securities Company (MBS) vient d’alerter les investisseurs au sujet d’un groupe d’individus qui utilisent des méthodes sophistiquées pour usurper l’identité de la marque MBS et se faire passer pour ses dirigeants et employés afin de commettre des fraudes et de détourner des actifs.
L'escroquerie consiste à usurper l'identité de la marque MBS, à inciter les victimes à investir via une fausse application, puis à leur voler leurs actifs. Pour gagner en crédibilité et en confiance, les escrocs utilisent souvent illégalement diverses informations de MBS à des fins frauduleuses : ils se font passer pour des conseillers du service client ou des conseillers financiers de MBS pour appeler et se présenter, et invitent les clients à rejoindre des groupes Zalo ou Telegram pour solliciter des « conseils » auprès d'experts MBS.
« Les imposteurs créent de multiples faux comptes et utilisent des images, des noms, des expériences professionnelles et des biographies des dirigeants et cadres supérieurs de MBS pour se faire passer pour des « formateurs » ou des « consultants experts » et prodiguer des conseils à leurs victimes. Ces informations sont facilement collectées par les fraudeurs lors d’entretiens, d’événements organisés par MBS ou sur les sites web/pages de fans officiels de MBS, et utilisées illégalement pour tromper leurs victimes », a déclaré MSB, conseillant aux investisseurs de faire preuve de prudence.
Ces faux « professeurs » ou « experts » contactent facilement leurs victimes par messages privés pour les inciter à investir en bourse ou dans d'autres placements. Interrogés sur leur expertise ou leur poste, ces imposteurs restent souvent muets, donnent des réponses vagues, éludent la question ou nient travailler pour MBS, prétendant être de simples consultants affiliés à différentes entreprises et fournissant des conseils boursiers.
Cette société de valeurs mobilières conseille également aux investisseurs de se méfier des appels provenant de numéros inconnus tels que 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… et de numéros de téléphone portable anonymes.
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