Les banques coopèrent dans le traitement des transactions suspectées de fraude

Le système bancaire a averti ses utilisateurs et prévenu les transactions présentant un risque de fraude pour un montant d'environ 1 500 milliards de dongs. Les banques se coordonneront plus étroitement, grâce à un manuel, pour coordonner l'assistance au traitement des comptes ou des cartes présentant des transactions suspectées de fraude.

À ce jour, la Banque d'État a recensé environ 600 000 comptes liés à des transactions suspectées de fraude, de contrefaçon et d'escroquerie. Les fraudeurs ont souvent tendance à transférer de l'argent via plusieurs banques. Cette réalité exige des banques commerciales une étroite coordination pour gérer et tracer les flux financiers. Sur la base du manuel, les parties conviendront d'une procédure de réception, de vérification et de traitement des demandes d'assistance liées à des transactions suspectes.

M. Nguyen Minh Phuong, responsable du sous-comité de gestion des risques de l'Association des cartes bancaires, a déclaré : « Outre le système d'alerte bancaire mis en place par la Banque d'État, ce manuel facilite la gestion ultérieure des transactions suspectes effectuées par les clients, afin que les unités membres puissent les arrêter ou les traiter immédiatement dans les plus brefs délais. Cela offre un environnement sûr et optimal pour les transactions par carte et les transferts d'argent. »

Mme Le Thi Hong Nhung, directrice adjointe du Centre de surveillance des opérations de service de Napas, a déclaré : « Même si le client prévient la banque dès la première transaction, nous ne pouvons pas l'empêcher immédiatement. Cependant, nous pouvons exclure ces comptes du système bancaire et empêcher le prochain flux de trésorerie, c'est-à-dire les prochaines transactions frauduleuses. »

Comme prévu, les banques intégreront le manuel dans leurs processus internes et proposeront des formations aux services tels que les centres d'appels, la gestion des risques, les affaires juridiques, etc. pour normaliser les processus de mise en œuvre, augmenter l'automatisation et retracer les flux d'argent suspectés de fraude.

M. Nguyen Quoc Hung, Secrétaire général de l'Association bancaire vietnamienne, a déclaré : « Ce système permettra de limiter les flux d'argent sur un compte et de les transférer simultanément vers d'autres comptes. Les établissements de crédit pourront ainsi se coordonner. Il faudra tout d'abord vérifier si le compte est frauduleux. En cas de signes de fraude ou d'escroquerie, le compte pourra être immédiatement bloqué afin d'empêcher toute sortie d'argent frauduleux. »

L'association bancaire a également déclaré qu'elle se coordonnerait plus étroitement avec le ministère de la Sécurité publique pour prévenir et traiter rapidement les transactions frauduleuses, contribuant ainsi à protéger les droits légitimes des clients et à garantir la sécurité du système de paiement.

Source : https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm