Les banques coopèrent dans le traitement des transactions suspectées d'être frauduleuses

VTV.vn - Les banques vont renforcer leur coordination grâce à un manuel d'instructions pour la gestion des comptes ou cartes présentant des transactions suspectées d'être frauduleuses.

Le système bancaire a alerté les utilisateurs et bloqué des transactions à risque de fraude pour un montant d'environ 1 500 milliards de VND. Les banques vont renforcer leur coordination grâce à un guide pratique afin d'assurer un suivi optimal des comptes et cartes présentant des transactions suspectées de fraude.

À ce jour, la Banque d'État a recensé environ 600 000 comptes liés à des transactions suspectées d'être frauduleuses, contrefaites ou escrocs. Les fraudeurs ont souvent recours à de nombreuses banques pour transférer des fonds. De ce fait, les banques commerciales doivent collaborer étroitement afin de gérer et de retracer les flux financiers. Conformément au manuel, les parties concernées définiront une procédure de réception, de vérification et de traitement des demandes d'assistance relatives aux transactions suspectes.

M. Nguyen Minh Phuong, responsable du sous-comité de gestion des risques de l'Association des cartes bancaires, a déclaré : « Outre le système d'alerte bancaire de la Banque d'État, ce manuel facilite la gestion des transactions suspectes effectuées par les clients, permettant ainsi aux établissements membres de les bloquer ou de les traiter immédiatement. Il garantit un environnement sûr et optimal pour les transactions par carte et les transferts d'argent. »

Mme Le Thi Hong Nhung, directrice adjointe du Centre de surveillance des opérations de service de Napas, a déclaré : « Il est possible que lors de la première transaction, le client alerte la banque. Nous ne pouvons pas empêcher immédiatement cette transaction, mais nous pouvons exclure ces comptes du système bancaire et bloquer ainsi les flux financiers ultérieurs, c’est-à-dire les prochaines transactions frauduleuses. »

Comme prévu, les banques intégreront le manuel à leurs processus internes et dispenseront une formation aux services tels que les centres d'appels, la gestion des risques, les affaires juridiques, etc., afin de standardiser les processus de mise en œuvre, d'accroître l'automatisation et de retracer les flux financiers suspectés de fraude.

M. Nguyen Quoc Hung, secrétaire général de l'Association bancaire vietnamienne, a déclaré : « Ce dispositif permettra de limiter les flux financiers entrants et sortants, et d'empêcher les transferts simultanés vers plusieurs comptes. Les établissements de crédit pourront ainsi se coordonner. Il s'agira d'abord de vérifier l'authenticité du compte ; en cas de suspicion de fraude ou d'escroquerie, le compte sera immédiatement bloqué afin d'empêcher tout transfert de fonds frauduleux. »

L'association bancaire a également déclaré qu'elle allait collaborer plus étroitement avec le ministère de la Sécurité publique afin de prévenir et de traiter rapidement les transactions frauduleuses, contribuant ainsi à protéger les droits légitimes des clients et à garantir la sécurité du système de paiement.

Source : https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm