Prévenir la criminalité dans le secteur bancaire.

Le département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (police de la ville de Hai Phong) a collaboré avec les banques pour renforcer les mesures, en créant de multiples niveaux de « pare-feu » pour prévenir et combattre la criminalité dans le secteur bancaire.

Les policiers et les soldats des forces de police de la ville ont demandé aux employés de la Banque commerciale militaire par actions de mettre à jour les informations concernant les fraudes en ligne en cours.

Tactiques sophistiquées et diversifiées

D'après les statistiques, au cours des neuf premiers mois de 2025, le Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité a reçu et traité 48 signalements et dénonciations de crimes, dont 17 ont fait l'objet de poursuites et d'enquêtes. Tous ces crimes étaient liés à des transactions bancaires. Selon le lieutenant-colonel Trinh Hong Thai, chef adjoint de ce département, les méthodes et tactiques des criminels sont de plus en plus sophistiquées : usurpation d'identité de représentants des forces de l'ordre pour obtenir des informations bancaires ; création de faux sites web, applications et messages imitant des marques bancaires ; lancement d'attaques par logiciels malveillants et tentatives d'extorsion ; utilisation de l'IA et des deepfakes pour contourner l'authentification biométrique ; et diffusion de fausses informations et de rumeurs concernant des « faillites bancaires » ou des « retraits massifs » afin de semer la panique.

D'après M. Dinh Van Minh, directeur adjoint de la succursale de MB Bank à Hai Phong , et compte tenu des retours clients, la plupart des victimes sont touchées par des escroqueries difficiles, voire impossibles à identifier. Ces escroqueries entraînent la fuite de données personnelles ou la compromission des appareils des clients suite à une infection par un logiciel malveillant. Les personnes mal intentionnées prennent alors le contrôle des comptes, fournissent de leur propre initiative les informations de carte bancaire et effectuent des virements et des paiements frauduleux. Plus inquiétant encore, les formes de fraude et d'attaques évoluent et se diversifient constamment, rendant la situation difficile à maîtriser, tant pour les clients que pour les banques.

De même, le système de VietinBank a enregistré de nombreux cas d'escroquerie visant des clients effectuant des transferts d'argent frauduleux. Malgré les avertissements, ces arnaques restent difficiles à détecter en raison de leurs méthodes sophistiquées et professionnelles. Parallèlement, la fuite d'informations personnelles et le commerce illégal de comptes bancaires sont monnaie courante sur les réseaux sociaux et sur le marché parallèle. De nombreuses personnes profitent du manque de connaissances des utilisateurs pour acheter, louer ou emprunter des comptes à des fins illégales, causant ainsi des pertes aux clients et représentant une menace potentielle pour la sécurité et l'ordre publics.

Les faits exposés ci-dessus montrent que, dans le contexte d'une forte transformation numérique, la cybercriminalité devient un défi sécuritaire non traditionnel, ayant un impact direct sur les systèmes financiers et bancaires, l' économie et la vie des gens.

Les forces de police de la ville assurent une communication fluide avec les banques grâce à un système d'alerte.

Renforcer la coordination en matière de prévention

D'après une étude, la ville de Hai Phong compte actuellement une quarantaine de banques disposant de succursales. Plus de 80 % d'entre elles sont des banques commerciales par actions, le reste étant composé de banques d'État et de banques à capitaux 100 % étrangers. Grâce au développement rapide de l'industrie 4.0, les opérations bancaires au Vietnam en général, et à Hai Phong en particulier, s'appuyant sur les plateformes numériques et électroniques, ont connu une forte progression. On observe une augmentation spectaculaire du nombre de comptes ouverts par les particuliers et les entreprises, ainsi que du nombre de transactions en ligne, notamment depuis le début de la pandémie de COVID-19. Toutefois, cette croissance remarquable fait également peser une menace potentielle de cybercriminalité, ciblant un grand nombre de clients et de banques, en particulier les banques commerciales qui constituent la majeure partie du système bancaire actuel.

Afin de renforcer son système de défense, la Banque Commerciale Militaire par Actions (MBBank) a mis en œuvre de manière proactive et efficace une solution basée sur l'intelligence artificielle pour la protection des transactions clients. Cette solution offre une protection multicouche grâce à un modèle de détection précoce permettant de prévenir et de combattre les risques de fraude. De ce fait, le système d'IA de la banque a permis de protéger chaque année des centaines de milliards de VND contre les attaques frauduleuses. De plus, l'IA peut s'adapter et se mettre à jour automatiquement aux nouvelles tendances en matière de fraude grâce à l'analyse de données massives, ce que les méthodes d'analyse traditionnelles ne peuvent pas faire. Les premières statistiques montrent que le montant total protégé pour les clients utilisant cette solution atteint plusieurs dizaines de milliards de VND par mois, réduisant ainsi de plus de 85 % le nombre de cas de fraude par rapport à la période précédant sa mise en œuvre.

Selon Mme Ngo Thi Kim Phuong, directrice adjointe de la succursale Hai Phong de la Kien Long Bank, la banque met régulièrement à jour les alertes de sécurité urgentes sur ses canaux officiels tels que son site web, son application de banque mobile et sa page Facebook vérifiée, en mettant l'accent sur les nouvelles techniques et tactiques fournies par le département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie afin d'aider les clients et les employés de la banque à les identifier et à les prévenir au plus tôt.

Lors de la conférence sur le renforcement de la prévention et du contrôle de la criminalité dans le secteur bancaire, organisée par la police municipale à la mi-octobre 2025, le lieutenant-colonel Vu Xuan Bao, chef du département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité, a souligné : « Garantir la cybersécurité et prévenir la cybercriminalité dans le secteur bancaire n’est pas seulement une tâche professionnelle, mais aussi une responsabilité partagée pour la protection de la sécurité économique nationale. » Il a affirmé que son département continuerait de collaborer étroitement avec les établissements de crédit, de renforcer les mécanismes de coordination, de partager l’information et d’améliorer les capacités de réaction, contribuant ainsi au maintien de la stabilité financière, de l’ordre public et de la confiance du public dans le système bancaire.

LE OANH

Source : https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html