Prévention de la criminalité dans le secteur bancaire

Le Département de la cybersécurité et de la prévention des crimes de haute technologie (Police de la ville de Hai Phong) s'est coordonné avec les banques pour renforcer les solutions, créant de nombreuses couches de « pare-feu » pour prévenir et combattre les crimes dans le secteur bancaire.

Les policiers et les soldats de la ville guident les employés de la Banque commerciale militaire par actions pour mettre à jour les informations sur les astuces frauduleuses liées au cyberespace.

Des astuces sophistiquées et variées

Selon les statistiques, au cours des neuf premiers mois de 2025, le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité high-tech a reçu et traité 48 dénonciations et signalements d'infractions, dont 17 ont donné lieu à une enquête, toutes liées à des transactions bancaires. Selon le lieutenant-colonel Trinh Hong Thai, chef adjoint du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité high-tech, les méthodes et astuces des criminels sont de plus en plus sophistiquées : usurpation d'identité des forces de l'ordre pour inciter les gens à fournir des informations bancaires ; création de faux sites web, applications et messages bancaires ; attaques de logiciels malveillants, chantage ; utilisation de l'IA et de deepfakes pour contourner l'authentification biométrique ; diffusion de fausses informations, de rumeurs de « faillite bancaire » et de « retraits massifs » pour semer la confusion dans l'opinion publique…

M. Dinh Van Minh, directeur adjoint de l'agence MB Bank de Hai Phong , a indiqué que, d'après les retours clients, la plupart des clients tombent dans le piège de la difficulté, voire de l'incapacité, à identifier les arnaques. Les scénarios utilisés peuvent entraîner la fuite d'informations personnelles ou la mise en danger des appareils des clients par des codes malveillants. Les malfaiteurs prennent alors le contrôle, fournissent proactivement les informations de carte, effectuent des virements et des paiements selon les scénarios utilisés. Plus dangereux encore, les formes d'escroqueries et d'attaques évoluent fréquemment et sont diverses, ce qui complique la lutte proactive, non seulement pour les clients, mais aussi pour les banques.

De même, le système VietinBank a recensé de nombreux cas de clients trompés pour transférer de l'argent. Malgré des avertissements, ces pratiques restaient difficiles à détecter en raison de techniques professionnelles et sophistiquées. Parallèlement, les fuites d'informations personnelles et les transactions sur comptes bancaires sont monnaie courante sur les réseaux sociaux et sur le marché clandestin. De nombreux individus profitent de l'ignorance des utilisateurs pour acheter, louer et utiliser des comptes à des fins illégales, causant ainsi préjudice aux clients et potentiellement des problèmes de sécurité et de gestion.

La réalité ci-dessus montre que, dans le contexte d’une forte transformation numérique, la criminalité de haute technologie devient un défi de sécurité non traditionnel, affectant directement les systèmes financiers et bancaires, l’ économie et la vie des gens.

La police municipale maintient un système d'alarme continu auprès des banques.

Renforcer la coordination de la prévention

Selon un examen, il existe actuellement une quarantaine de banques ayant des succursales à Hai Phong, dont plus de 80 % sont des banques commerciales par actions, le reste étant des banques d'État, toutes à capitaux étrangers. Avec le développement rapide de la révolution 4.0, les opérations bancaires au Vietnam, et à Hai Phong en particulier, basées sur des plateformes numériques et électroniques, ont connu une forte croissance, avec l'ouverture de comptes par des particuliers et des organisations, et une augmentation spectaculaire du nombre de transactions en ligne, notamment après la pandémie de COVID-19. Cependant, cette croissance remarquable présente également un risque de criminalité high-tech ciblant un nombre considérable de clients et de banques, en particulier les banques commerciales, qui représentent une part importante du système bancaire actuel.

Afin de renforcer son système de défense, la Banque Militaire Commerciale par Actions MBBank a déployé de manière proactive et efficace une solution d'application d'IA pour la protection des transactions clients. Cette solution, qui s'appuie sur plusieurs niveaux de protection et un modèle de détection précoce, prévient et combat les risques de fraude. Ainsi, le système d'IA de la banque a permis de protéger des centaines de milliards de dongs vietnamiens chaque année contre les fraudes. De plus, l'IA est capable de s'adapter automatiquement aux nouvelles tendances de fraude grâce à l'analyse du Big Data, ce que les méthodes d'analyse traditionnelles ne permettent pas. Selon les premières statistiques, le montant total protégé par cette solution pour les clients peut atteindre des dizaines de milliards par mois, réduisant ainsi le nombre de cas de fraude de plus de 85 % par rapport à la période précédant son déploiement.

Selon Mme Ngo Thi Kim Phuong, directrice adjointe de la succursale de Kien Long Bank à Hai Phong, la banque met régulièrement à jour les avertissements de sécurité urgents sur les canaux officiels tels que le site Web, l'application bancaire mobile, la page de fans vérifiée, en se concentrant sur les nouvelles astuces et méthodes fournies par le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie pour aider les clients et les employés de la banque à identifier et à prévenir rapidement.

Lors de la conférence sur le renforcement de la prévention et du contrôle de la criminalité dans le secteur bancaire, organisée par la police municipale à la mi-octobre 2025, le lieutenant-colonel Vu Xuan Bao, chef du Département de la cybersécurité et de la prévention et du contrôle de la criminalité liée aux technologies de pointe, a souligné : « Garantir la cybersécurité et prévenir la criminalité liée aux technologies de pointe dans le secteur bancaire est non seulement une mission professionnelle, mais aussi une responsabilité commune pour la protection de la sécurité économique nationale. » Il a affirmé que le Département de la cybersécurité et de la prévention et du contrôle de la criminalité liée aux technologies de pointe continuerait d'accompagner les établissements de crédit, de renforcer les mécanismes de coordination, de partager l'information, d'améliorer la capacité de réaction et de contribuer au maintien de la sécurité financière, de l'ordre social et de la confiance de la population dans le système bancaire.

LE OANH

Source : https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html