En réalité, la fraude et les escroqueries en ligne dans le secteur financier sont de plus en plus courantes. Les deux principales formes actuelles sont : le détournement direct de fonds sur les comptes bancaires des clients ; ou la fraude par vol d'identifiants et de codes d'authentification. Le danger réside dans le fait que cette arnaque est souvent habilement dissimulée, exploitant la subjectivité et le manque de compréhension des individus en matière de sécurité numérique pour réaliser des profits. Dans de nombreux cas, un simple clic sur un faux lien suffit à faire perdre à des clients la totalité de l'argent accumulé sur leur compte pendant des années.
Les banques de la province ont simultanément utilisé de nombreuses machines à technologie numérique pour prévenir la fraude financière.
Face à ce défi, les autorités et les établissements de crédit de la province ont renforcé leur gestion et ont coordonné leurs actions afin d'améliorer leurs capacités de prévention et de répression. La police provinciale a collaboré activement avec le secteur bancaire, les unités et les localités pour diffuser largement des informations sur les méthodes et les astuces des crimes high-tech. Parallèlement, tous les niveaux et secteurs se sont attachés à créer un « bouclier » de sensibilisation communautaire, en sensibilisant la population à la protection de ses informations personnelles, de ses comptes bancaires et de ses données numériques.
L'un des points marquants est la publication, le 28 juin 2024, par la Banque d'État de la circulaire n° 17, entrée en vigueur le 1er juillet 2024, réglementant l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement auprès des prestataires de services de paiement. Il s'agit d'un texte juridique important, assorti d'exigences strictes, visant à protéger la sécurité des actifs des clients et la stabilité des activités bancaires numériques. L'application de solutions d'authentification renforcées, telles que la biométrie, l'authentification multifacteur, l'OTP et la FIDO, ainsi que les signatures numériques, est un point important à souligner, afin d'améliorer la sécurité et de minimiser les risques de fraude.
À ce jour, les établissements de crédit de la province ont finalisé l'intégration de l'authentification biométrique pour les particuliers et les entreprises. La validité des documents d'identité des clients est vérifiée régulièrement, garantissant ainsi la mise à jour constante des informations et évitant ainsi toute faille susceptible d'être exploitée par des criminels. De plus, les établissements de crédit appliquent rigoureusement l'obligation d'examiner et de signaler la liste des comptes présentant des anomalies. Les comptes ne correspondant pas à la base de données nationale sur la population, les comptes vendus en ligne ou les comptes enregistrant des flux de trésorerie inhabituels sur une courte période font tous l'objet d'une surveillance étroite. Il s'agit d'une étape importante pour assainir le système, limiter les risques pour les clients et renforcer la confiance dans les services bancaires.
En particulier, la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'investissement et le développement ( BIDV ), pionnier dans ce domaine, a déployé la fonctionnalité Smart Alert depuis le 1er avril 2025. Lorsque les clients saisissent le numéro de compte du bénéficiaire, le système le compare automatiquement aux données fournies par les autorités, alertant immédiatement si le compte présente des signes de risque. Grâce à cela, la BIDV a rapidement empêché la fraude de plus de 100 milliards de dongs, préservant ainsi les actifs légaux des particuliers. Ce modèle doit être reproduit dans l'ensemble du système bancaire.
La succursale Phuc Yen de la BIDV Bank a mis en œuvre de nombreuses mesures efficaces pour prévenir la fraude et protéger les actifs des personnes.
Par ailleurs, les établissements de crédit ont simultanément renforcé la gestion des nouveaux modes de paiement, tels que les portefeuilles électroniques, les codes QR, les cartes de crédit, les cartes de débit et les passerelles de paiement électronique. Ces efforts témoignent d'une forte détermination à bâtir un système financier et bancaire sûr et transparent, gage de confiance pour les particuliers et les entreprises.
Dans un contexte de transformation numérique inéluctable, la lutte contre la criminalité high-tech dans le secteur financier ne peut reposer uniquement sur la technologie ou le droit. La coopération entre les établissements de crédit, les organismes de gestion et les citoyens est également déterminante. Chaque utilisateur doit devenir un « gardien » vigilant de ses actifs et de ses données personnelles. Une utilisation judicieuse, sûre et responsable de la technologie permettra de bénéficier de bénéfices véritablement durables, contribuant ainsi au développement stable et sain du système financier et bancaire et de l' économie dans son ensemble.
Le Minh
Source : https://baophutho.vn/siet-chat-an-ninh-so-trong-he-thong-tai-chinh--ngan-hang-239092.htm
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