A kriptovalutákon keresztüli pénzmosás kockázata

Szeptember 15-én a Vietnami Állami Bank (SBV) elnöke kiadta a 27/2025/TT-NHNN számú körlevelet (november 1-jétől hatályos), amely felváltotta a 09/2023/TT-NHNN körlevelet, és amely iránymutatást ad a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtásához, valamint ismerteti a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05. számú kormányhatározat tartalmát.

A dokumentum frissíti a pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos nemzeti kockázatértékelés eredményeit is.

Az október 16-án délelőtt tartott tájékoztató workshopon Nguyen Thi Minh Tho, a Pénzmosás Elleni Osztály (SBV) igazgatóhelyettese elmondta, hogy a 27. körlevél hangsúlyozza a kockázatalapú irányítás elvét. Ennek megfelelően a szervezeteknek rendszeresen értékelniük kell a pénzmosási kockázatokat, és ki kell dolgozniuk egy folyamatot az ügyfelek azonosítására és ellenőrzésére, beleértve a számlával nem rendelkező vagy kevés tranzakciót lebonyolító ügyfeleket is.

A jelentéstevőknek rendszeresen ellenőrizniük kell az üzleti kapcsolataikat, biztosítva, hogy a tranzakciók összhangban legyenek a legitim pénzforrásokkal és az ügyfél-azonosítási nyilvántartásokkal.

A workshopon To Tran Hoa úr, az Állami Értékpapír-bizottság Értékpapírpiac-fejlesztési Osztályának helyettes vezetője figyelmeztetett, hogy számos kriptovalutákon keresztüli pénzmosási trükk népszerű a világon .

Hoa úr szerint szervezetek és magánszemélyek hamis dokumentumok benyújtásával megkerülik a szolgáltató platformok hitelesítési rendszerét illegális pénzátutalások végrehajtásához. Az alanyok a „feketepiacon” keresztül az egyének közötti tranzakciókat is kihasználják, hogy közvetlenül készpénzzel vásároljanak és adjanak el kriptovalutákat.

A legnehezebben azonosítható azonban a kriptovaluták „keverésének” cselekménye, amikor a szolgáltatók csak a kriptovaluták tulajdonosát tudják azonosítani, miközben a kriptovaluták eredete gyakran nincs hitelesítve.

Pénzmosási szeminárium.jpg
A workshopon vagyonkezelő ügynökségek, értékpapír-társaságok, alapkezelők, biztosítók, ingatlancégek, közjegyzők, könyvelők, auditorok, kaszinók, aranykereskedők... vettek részt.

Ezenkívül az alanyok kriptovalutákat is utaltak blokkláncokon keresztül, számos különböző tranzakciót létrehozva, amelyek értéke a figyelmeztetési küszöbérték alatt volt, ami nehézségeket okozott a nyomon követésben.

A kriptovalutákon keresztüli pénzmosás egy másik módszere, hogy az alanyok „tiszta” projekteket hoznak létre, majd illegális kriptovalutákat használnak fel ezeknek a projekteknek a visszavásárlására, és a pénz visszautalására, mielőtt „összeomlanak” a projektben, hogy minden nyomot eltöröljenek.

Dam Van Minh alezredes, a Központi Belső Biztonsági Osztály ( Közbiztonsági Minisztérium ) jogi tudósítója szerint az internet és a digitális eszközök fejlődésével a digitális eszközök adásvételében részt vevő vietnamiak száma igencsak megnőtt, a becslések szerint 26 millió vietnami tulajdonú fiókkal rendelkeznek.

Dam Van Minh úr elmondta, hogy Vietnámban eddig nem jegyeztek fel olyan esetet, amikor digitális eszközöket használtak volna terrorizmus finanszírozására. „A terrorizmus digitális eszközökön keresztüli finanszírozásának kockázata Vietnamban alacsony” – mondta Minh úr.

A Közbiztonsági Minisztérium képviselője azonban azt nyilatkozta, hogy a pénzmosás kockázata továbbra is aggasztó szinten van. Ezért fel kell mérni a szervezet kapacitását és az ügyfelek forrását a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás konkrét kockázati tényezőivel, ahelyett, hogy csak általános módon, a vállalkozások és a szakmai szövetségek esetében végeznénk felmérést, ahogy az jelenleg történik.

Az ingatlanpiacon keresztüli árinfláció és pénzmosás megelőzése

A Ho Si Minh-városi Ingatlanszövetség (HoREA) képviselője, Le Hoang Chau elnök azt nyilatkozta, hogy a 27-es körlevél nagy lépés az ingatlanpiac átláthatóbbá és biztonságosabbá tétele felé.

Ennek az az oka, hogy az ingatlanpiac a pénzmosás szempontjából magas kockázatú terület, mivel nagyszabású befektetési csatorna, összetett tranzakciókkal, amelyeket könnyen kihasználhatnak illegális pénzforrások legalizálására. Ezért a 27-es körlevél a megfelelő időben került kiadásra, amely segített egy szűkebb jogi folyosó létrehozásában, hozzájárulva a kockázatok megelőzéséhez és a befektetői bizalom erősítéséhez.

Az Ingatlanszövetség képviselője szerint a 27-es körlevél legfontosabb üzenete a megfelelés és az átláthatóság előmozdítása. „Szigorú végrehajtás esetén ez a dokumentum elősegíti a piac egészségesebb működését, miközben korlátozza az ingatlankereskedelem révén megvalósuló spekuláció, árinfláció és pénzmosás jelenségeit” – hangsúlyozta.

Tekintettel arra, hogy az ingatlanhitelek a teljes rendszer teljes fennálló adósságának közel 24%-át teszik ki, e személy szerint rendkívül fontos az átlátható cash flow-gazdálkodás.

„Az év első kilenc hónapjában az ingatlanpiaci fogyasztási hitelek több mint 12%-kal nőttek, főként lakásvásárlásra és -felújításra – ami az emberek valós igényeit tükrözi. De ezért kell a vagyonkezelő ügynökségeknek és a hitelintézeteknek szorosabban figyelemmel kísérniük a helyzetet, hogy elkerüljék a fogyasztási hitelek pénzmosás leplezésére való felhasználását” – figyelmeztetett.

A HoREA elnöke képzések, útmutatások és jogi ismeretek terjesztését javasolta a vállalkozások, különösen a brókercégek, a kereskedési parkettek és a befektetők számára, a megfeleléssel kapcsolatos tudatosság növelése érdekében.

Forrás: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html