ABBank meninggalkan cabang dengan utang macet hingga hampir 10%

Inspektorat Perbankan dan Dewan Pengawas Bank Negara Vietnam , Cabang Soc Trang , baru saja mengumumkan hasil inspeksi Bank Saham Gabungan Komersial An Binh, Cabang Soc Trang (ABBank Soc Trang).

Selain mematuhi peraturan Bank Negara Vietnam (SBV) tentang kegiatan mobilisasi modal, kegiatan penjaminan; klasifikasi utang, pencadangan, penggunaan ketentuan untuk menangani risiko kredit;... dalam proses operasinya, ABBank Soc Trang masih memiliki kekurangan dan keterbatasan yang perlu diatasi.

Pemeriksaan dan pengawasan Bank Negara Vietnam, Cabang Soc Trang, menyimpulkan bahwa selisih antara pendapatan dan beban per 30 Juni 2024 dari ABBank Soc Trang adalah negatif VND 2,766 miliar, piutang tak tertagih adalah VND 7,549 miliar, yang mencakup 9,67% dari total pinjaman yang beredar.

Inspeksi dan pengawasan juga menunjukkan keterbatasan dalam kegiatan pemberian kredit dan upaya anti pencucian uang di ABBank Soc Trang. Oleh karena itu, ABBank Soc Trang diharuskan memiliki solusi spesifik untuk mengatasi selisih negatif antara akumulasi pendapatan dan pengeluaran guna meningkatkan kesehatan keuangan, meningkatkan kualitas manajemen dan operasional unit; sekaligus memiliki solusi efektif untuk menurunkan rasio kredit macet hingga di bawah 3%.

Peta jalan dan solusi harus dinyatakan dengan jelas dalam rencana, dengan batas waktu penyelesaian rencana sebelum 31 Maret 2025.

ABBank Soc Trang belum menilai kebutuhan pinjaman secara cermat, sebagaimana dinyatakan dengan jelas dalam kesimpulan inspeksi. Foto ilustrasi: Hoang Ha.

Inspektorat dan Dewan Pengawas Bank Negara Provinsi Soc Trang meminta ABBank Soc Trang untuk segera memperbaiki struktur organisasi departemen anti pencucian uang apabila terjadi perubahan personel sesuai peraturan.

Jika utang telah kadaluarsa tetapi belum tertagih, cabang harus mengembangkan rencana penanganan yang layak dan melaporkan hasilnya.

Dalam pemeriksaan ini, tim pemeriksa secara acak memilih 80 berkas permohonan pinjaman dari 63 nasabah dengan total utang hampir VND 59,44 miliar atau sebesar 76,15% dari total utang per 30 Juni 2024.

Hasil penelitian menunjukkan bahwa ABBank Soc Trang tidak menilai kebutuhan pinjaman secara cermat, tidak mengevaluasi penggunaan modal dan kapasitas keuangan untuk membayar nasabah, sehingga melanggar ketentuan Surat Edaran 38/2016 Bank Negara.

Pemeriksaan dan pengawasan ABBank Soc Trang terhadap penggunaan pinjaman tidak ketat, pencairan kepada nasabah untuk membeli barang dan jasa dalam kasus di mana faktur harus diterbitkan sesuai peraturan, tetapi unit yang mengumpulkan dokumen yang membuktikan tujuan penggunaan modal adalah daftar penggunaan pinjaman, daftar barang yang dibeli oleh nasabah sendiri, dan faktur ritel yang tidak mematuhi peraturan dalam Keputusan 123 tahun 2020.

ABBank Soc Trang belum menerapkan inspeksi dan pengawasan pasca-pinjaman secara ketat. Isi laporan inspeksi pasca-pinjaman belum menganalisis dan mengevaluasi penggunaan dana pinjaman, pelaksanaan rencana pinjaman, kegiatan produksi dan bisnis, serta kemampuan nasabah untuk membayar kembali pinjaman, yang tidak sesuai dengan ketentuan Pasal 3, Pasal 94 Undang-Undang Lembaga Perkreditan 2010.

Mengenai batas pinjaman, ABBank Soc Trang melampaui rencana penggunaan modal nasabah, melanggar ketentuan Pasal 12 Surat Edaran 39 Bank Negara.

Terkait penagihan utang yang telah menggunakan penyisihan untuk menangani risiko kredit, ABBank Soc Trang telah menagih utang sebesar 3,8 miliar VND yang telah menggunakan penyisihan untuk menangani risiko; saldo utang yang belum ditagih per 30 Juni 2024, yang risikonya telah diselesaikan, mencapai lebih dari 37 miliar VND. Hal ini menunjukkan bahwa pemulihan masih lambat dan jumlah yang ditagih masih relatif rendah dibandingkan dengan jumlah risiko yang telah diselesaikan.

Sumber: https://vietnamnet.vn/abbank-co-chi-nhanh-de-no-xau-len-den-gan-10-2358147.html