ACB blokir transaksi 10.000 rekening yang diduga penipuan

Menerapkan teknologi canggih untuk melindungi akun nasabah, strategi keamanan berlapis membantuACB mendeteksi dan memperingatkan risiko, memberikan ketenangan pikiran saat menggunakan layanan perbankan digital.

Layanan perbankan digital ACB ONE - Foto: ACB

Pada kuartal ketiga tahun 2024, ACB Bank melaporkan telah memantau dan memasukkan hampir 10.000 rekening mencurigakan di bank ke dalam daftar hitam, dengan tujuan untuk menangguhkan sementara transaksi ke rekening tersebut guna menghindari kerugian bagi nasabah, dan jumlah kasus penipuan menurun hingga 50%.

Keamanan perbankan berlapis untuk nasabah

Menurut perwakilan bank, solusi keamanan selalu dirancang untuk memastikan pencegahan dan pembatasan risiko transaksi daring.

Untuk lapisan pertahanan, bank melakukan peninjauan terhadap informasi pelanggan baru, secara proaktif menghilangkan akun yang tidak terdaftar melalui metode identifikasi eKYC dan IDCheck yang dibandingkan dengan data identifikasi warga negara yang disimpan di Kementerian Keamanan Publik , dan secara bersamaan menerapkan pendaftaran autentikasi wajah dengan kartu identifikasi warga negara yang tertanam chip saat nasabah membuka akun online (eKYC),... secara efektif mencegah pemalsuan dokumen identifikasi saat bertransaksi dengan bank.

Di sisi lain, bank juga terus memperbarui informasi mengenai rekening-rekening yang dicurigai sebagai pelaku penipuan, membantu sistem mengidentifikasi dan segera memperingatkan nasabah jika mereka akan mentransfer uang ke rekening yang termasuk dalam daftar tersangka. Hal ini tidak hanya melindungi nasabah tetapi juga membantu mencegah aktivitas pelaku penipuan.

Hingga saat ini, "daftar hitam" tersebut telah mencatat hingga 10.000 rekening dari bank, dan transaksi ke rekening-rekening ini juga telah ditangguhkan untuk menghindari kerugian bagi nasabah.

Bank terus memperbarui informasi tentang akun-akun yang dicurigai melakukan penipuan, membantu sistem mengidentifikasi dan segera memperingatkan nasabah jika mereka hendak mentransfer uang ke rekening yang ada dalam daftar tersangka - Foto: ACB

Sudah banyak kasus pelanggan tertipu oleh agen pengiriman palsu yang meminta transfer uang. Namun, ketika pelanggan mentransfer uang, sistem ACB ONE menampilkan peringatan akun tidak valid, sehingga pelanggan tidak dapat melakukan transaksi ini.

Bentuk lain yang cukup populer adalah memalsukan situs web dan halaman informasi dengan mengatasnamakan Front Tanah Air Vietnam untuk memobilisasi dan menyerukan amal dan dukungan bagi provinsi dan kota yang terkena dampak badai No. 3. Bank telah secara proaktif mencegah hal ini dengan menggunakan sistem untuk mengidentifikasi transfer uang yang tidak biasa dan menghentikan nasabah dari melakukan transaksi penipuan.

Ibu PH Nam berkata: "Untungnya, sistem bank segera memblokir rekening saya karena dugaan transaksi yang salah. Terima kasih bank. Saya begitu mudah tertipu sampai hampir kehilangan semua uang saya."

Nasabah lain juga disamarkan oleh Facebook sebagai kerabat untuk meminjam uang, tetapi bank segera memblokir transaksi tersebut sehingga rekeningnya terlindungi: "Saya baru saja mentransfer uang ke rekening kerabat yang meminta saya untuk mengirimkannya, tetapi rekening itu diblokir karena saya curiga telah bertransaksi dengan rekening palsu. Ketika saya bertanya, saya baru tahu bahwa saya telah ditipu. Sistem ini memiliki teknologi untuk mengidentifikasi risiko melalui perilaku transaksi. Untungnya, bank memiliki keamanan yang baik, kalau tidak, saya tidak tahu berapa banyak uang yang telah saya tipu."

Nasabah tertipu, namun tidak mengalami kerugian karena sistem keamanan bank memblokir transaksi ke rekening yang masuk dalam daftar tersangka - Foto: ACB

Aplikasi Perbankan Digital ACB ONE juga dilengkapi dengan teknologi tercanggih yang dapat mengidentifikasi dan memperingatkan pengguna ketika perangkat seluler menunjukkan tanda-tanda serangan oleh faktor eksternal seperti malware, yang menyebabkan hilangnya kendali perangkat dan risiko kehilangan uang di rekening. Ketika terdapat tanda-tanda transaksi mencurigakan, bank akan secara proaktif mencegah transfer uang.

Pelanggan juga akan diberitahu jika ada malware, spyware, atau perangkat tidak aman karena gangguan tidak sah atau kendali jarak jauh dari perangkat lain.

Berdasarkan Keputusan No. 2345/QD-NHΝΝ, Juli lalu, bank tersebut juga secara bersamaan menerapkan kombinasi autentikasi wajah yang dipadukan dengan ACB Safekey - sebuah metode autentikasi transaksi daring dengan kode OTP langsung pada aplikasi, yang memastikan bahwa data tersebut sama persis dengan data biometrik yang tersimpan di chip kartu identitas warga negara yang dikeluarkan oleh lembaga kepolisian, yang bertindak sebagai garis pertahanan penting untuk mencegah penipuan, bahkan ketika penipu menggunakan teknologi Deepfake yang canggih.

Nasabah dapat yakin bahwa tidak hanya akun mereka, tetapi juga transaksi mereka dijamin "asli". Bahkan jika identitas mereka dicuri, penjahat akan kesulitan mendapatkan uang mereka. Hingga saat ini, lebih dari 1,5 juta akun telah berhasil didaftarkan untuk otentikasi wajah, dan jumlah kasus penipuan telah menurun hingga 50%.

Selain itu, sesuai dengan Surat Edaran 17 dan 18/2024/TT-NHNN Bank Negara, bank juga menganjurkan agar seluruh nasabah mendaftar autentikasi wajah dengan kartu tanda penduduk/kartu identitas berchip sebelum tanggal 1 Januari 2025 guna menghindari terputusnya seluruh transaksi daring dengan rekening pembayaran, kartu di ACB ONE Digital Bank, dan penarikan ATM.

Khusus bagi nasabah yang dokumen identitasnya (KTP/KTP/dokumen identitas lainnya) akan segera kedaluwarsa, untuk menghindari pemblokiran sementara transaksi tarik tunai pada rekening pembayaran dan transaksi kartu mulai 1 Januari 2025, nasabah perlu secara proaktif mendaftar untuk dokumen identitas baru pada otoritas yang berwenang, kemudian memperbarui dokumen identitas baru tersebut dengan ACB.

Tidak ada pertahanan yang sempurna.

Tidak dapat dipungkiri bahwa tidak hanya ACB, tetapi seluruh sistem perbankan sedang berupaya meningkatkan ekosistem digital dan mencegah risiko di dunia maya bagi nasabah. Namun, pers masih sering melaporkan insiden kehilangan akun media sosial, penipuan investasi daring, atau bahkan kehilangan rekening bank...

Peristiwa ini mengingatkan kita bahwa: Metode keamanan paling modern sekalipun tidak dapat menciptakan pertahanan yang sempurna. Karena celah keamanan juga bisa datang dari penggunanya sendiri.

Tidak ada perisai pertahanan yang sempurna, karena celahnya bisa berasal dari pengguna - Foto: ACB

Meningkatkan kesadaran dan pemahaman tentang prinsip-prinsip transaksi yang aman selalu menjadi langkah awal yang solid. Bank menegaskan bahwa perbankan digital tetap menjadi kanal transaksi yang aman dan nyaman selama nasabah memiliki pengetahuan yang lengkap tentang keamanan dan keselamatan. Nasabah hanya dapat bertransaksi, menghubungi, dan melaporkan melalui kanal resmi bank (acb.com.vn, Fanpage Asia Commercial Bank ACB, aplikasi Digital Banking ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO), Contact Center Layanan Pelanggan di 1900 54 54 86 atau (028) 38 247 247, atau di konter transaksi, bukan melalui situs web atau aplikasi lain.

Apabila terjadi transaksi, tim respon cepat juga akan melakukan pendampingan pemblokiran akun (tergantung situasi masing-masing), sekaligus memandu nasabah untuk melapor kepada pihak berwajib guna meminimalisir kerugian yang dialami nasabah.

Sumber: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm