Nona Truong My Lan memanipulasi dan mengambil alih uang dari Bank SCB.

Menurut kesimpulan investigasi Badan Investigasi Kementerian Keamanan Publik, selama operasinya, Van Thinh Phat Group telah membangun ekosistem Van Thinh Phat dengan lebih dari 1.000 perusahaan termasuk anak perusahaan dan perusahaan anggota di dalam dan luar negeri, terbagi dalam banyak lapisan, dengan ratusan individu yang dipekerjakan sebagai perwakilan hukum atau kerabat, pejabat dan karyawan Van Thinh Phat Group terbagi dalam 4 kelompok utama dengan hubungan dekat satu sama lain.

Keempat kelompok tersebut meliputi: kelompok lembaga keuangan Vietnam (termasuk: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), di mana SCB memainkan peran yang sangat penting, digunakan sebagai alat keuangan untuk menyediakan modal bagi perusahaan-perusahaan dalam ekosistem Van Thinh Phat;

Kelompok perusahaan yang beroperasi di Vietnam (sebagian besar bergerak di bidang real estat, restoran, hotel, dll.) adalah semua perusahaan dengan modal dasar yang besar, memegang saham pengendali di anak perusahaan dan perusahaan anggota seperti Perusahaan Saham Gabungan An Dong Investment Group, dll.);

Kelompok perusahaan yang disebut "perusahaan hantu" di Vietnam (didirikan untuk menggunakan badan hukum untuk menyumbangkan modal guna berinvestasi dalam proyek, meminjam uang dari bank, melaksanakan restrukturisasi utang atau menandatangani kontrak kerja sama dan konstruksi...);

Grup jaringan perusahaan luar negeri : Ibu Truong My Lan membangun jaringan banyak perusahaan cangkang di berbagai wilayah dan negara "surga pajak" untuk melayani kegiatan investasi dan bisnis di luar negeri atau menggunakan nama "investor asing" untuk berinvestasi di Vietnam, dengan tugas mengelola modal dan aset keluarga Ibu Truong My Lan di luar negeri.

Badan investigasi menetapkan bahwa Ny. Truong My Lan mengarahkan kelompok terdakwa di Van Thinh Phat Group untuk mendirikan, menerima transfer, dan menggunakan ribuan badan hukum untuk mengambil pinjaman; mentransfer atau menerima uang dari luar negeri; menerbitkan obligasi; mengambil nama proyek; merestrukturisasi kepemilikan saham antara perusahaan, dan mentransfer saham dan aset kepada individu sesuai dengan tujuan Ny. Truong My Lan dan kaki tangannya.

Ibu Truong My Lan. Foto disediakan oleh Kepolisian.

Di antara mereka, terdapat sejumlah besar "perusahaan hantu" yang didirikan tanpa aktivitas bisnis apa pun, tetapi hanya untuk mengambil pinjaman di Bank SCB, membuat rencana pinjaman palsu, dan melegalkan penarikan uang SCB untuk digunakan oleh Ibu Truong My Lan.

Ibu Truong My Lan juga mengarahkan sekelompok orang di Van Thinh Phat Group untuk merekrut dan meminta ribuan orang untuk mengambil pinjaman di SCB Bank, bertindak sebagai perwakilan hukum dari "perusahaan hantu", bertindak sebagai agunan, bertindak sebagai pemegang saham, membuka rekening untuk menerima uang, dan menarik uang tunai, untuk melayani tujuan Ibu Truong My Lan.

Dengan kebijakan memanfaatkan operasi Bank untuk memobilisasi modal guna memenuhi kebutuhan bisnis Grup dan perusahaan dalam ekosistem Van Thinh Phat, Ibu Truong My Lan mengakuisisi 3 bank swasta dengan membeli dan memiliki mayoritas saham bank-bank tersebut untuk memanipulasi operasi demi tujuan pribadi.

Khususnya, sejak Desember 2011, dengan meminta orang lain memiliki saham, Ibu Truong My Lan telah memegang 81,43% saham Saigon Commercial Joint Stock Bank (lama) atas nama 32 pemegang saham; 98,74% saham Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank atas nama 36 pemegang saham dan 80,46% saham First Commercial Joint Stock Bank atas nama 24 pemegang saham.

Setelah ketiga bank ini digabungkan pada tanggal 1 Januari 2012, dengan nama Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), Ibu Lan terus meminta 73 pemegang saham untuk memiliki 85,606% saham NG SCB, dan terus membeli dan menggunakan individu untuk memiliki saham SCB untuk meningkatkan rasio kepemilikan saham di bank ini menjadi 91,545% pada tanggal 1 Januari 2018.

Kondisi keuangan Bank SCB per 30 Juni 2017 sangat buruk. Saat itu, Bank SCB memiliki ekuitas negatif, tetapi Ibu Truong My Lan mengarahkan para pelaku di SCB untuk menutupi, melaporkan secara tidak jujur, dan menggunakan tipu daya untuk menyuap para inspektur, agar mereka menutupi dan melaporkan secara tidak jujur ​​tentang kondisi Bank SCB.

Pengambilalihan dana secara canggih dari Bank SCB

Badan investigasi menetapkan bahwa Truong My Lan dan komplotannya berhasil menarik dan mengambil uang dari SCB melalui trik peminjaman, dengan bantuan para pelaku di perusahaan penilai. Mereka berkolusi dengan para pelaku di SCB untuk menerbitkan sertifikat penilaian guna melegalkan pengajuan pinjaman grup Truong My Lan, Van Thinh Phat Group.

Untuk menarik uang dari SCB, selain menggunakan "perusahaan hantu", Nyonya Truong My Lan dan komplotannya juga menggunakan agunan yang tidak memenuhi persyaratan hukum, sehingga nilainya meningkat berkali-kali lipat.

Selain tipu muslihat menguras uang Bank SCB, Nyonya Truong My Lan juga mengarahkan kaki tangannya untuk menguras uang Bank SCB dengan cara menukarkan dan menarik aset agunan berharga dari Bank SCB untuk digunakan demi kepentingan Nyonya Lan dan Van Thinh Phat Group.

Untuk melegalkan penarikan uang untuk tujuannya sendiri, menghindari deteksi oleh pihak berwenang, dan memiliki kesempatan untuk melacak aliran uang untuk mendeteksi pelanggaran, Ibu Truong My Lan memerintahkan bawahannya untuk melakukan tindakan yang sangat canggih.

Secara khusus, Ibu Lan mengarahkan kaki tangannya untuk menggunakan skema pinjaman palsu yang telah dibuat untuk mencairkan dan mentransfer uang ke rekening "hantu" individu dan badan hukum untuk mentransfer uang keluar dari sistem Bank SCB atau untuk memungkinkan individu dan badan hukum menarik uang tunai guna memutus arus kas.

Akibat pelanggaran-pelanggaran tersebut, utang pokok dan bunga di SCB terus meningkat, sehingga perlu dicatat piutang tak tertagih pada kelompok 5. Untuk menutupi sebagian piutang tak tertagih, mengurangi saldo kredit, dan agar dapat terus menyalurkan pinjaman sesuai dengan catatan "palsu" dari "perusahaan bayangan", agar dapat terus mengambil uang dari SCB, Ibu Truong My Lan dan komplotannya menjual piutang tak tertagih kepada VAMC dan menjualnya secara kredit kepada "perusahaan bayangan" yang didirikan oleh kelompok Van Thinh Phat.

Nyonya Truong My Lan dan kaki tangannya mengantongi lebih dari 304.096 miliar VND.

Menurut Badan Investigasi Kepolisian, sejak 1 Januari 2018 hingga 7 Oktober 2022, Ny. Truong My Lan telah memerintahkan pembuatan 916 aplikasi pinjaman palsu untuk menarik dan menyelewengkan dana dari Bank SCB. Hingga saat ini, pinjaman-pinjaman ini masih memiliki utang lebih dari VND 545,039 miliar. Dari jumlah tersebut, saldo pokok pinjaman mencapai lebih dari VND 415,666 miliar.

Seluruh uang hasil penggelapan tersebut digunakan untuk kepentingan pribadi Ny. Lan. Namun, Kepolisian Investigasi menetapkan bahwa banyak aset tersisa yang menjadi jaminan pinjaman grup Truong My Lan sangat berharga, dan Bank SCB saat ini sedang memantau dan mengelolanya. Oleh karena itu, dengan menerapkan asas yang menguntungkan terdakwa, Kepolisian Investigasi menetapkan bahwa Ny. Lan dan kaki tangannya bertanggung jawab atas penggelapan lebih dari VND 304.096 miliar. Selain itu, penggelapan aset Ny. Lan juga menyebabkan kerugian lebih dari VND 129.372 miliar.

Ini adalah jumlah bunga yang timbul dari jumlah pokok yang disalahgunakan tersebut di atas. Badan Investigasi Kepolisian juga mengklarifikasi bahwa dari tahun 2012 hingga 2022, subjek di SCB dan subjek terkait lainnya telah meminjamkan uang secara melanggar peraturan, dan hingga saat ini belum dapat menagih jumlah pokok lebih dari 677.286 miliar VND, dan utang bunga lebih dari 193.315 miliar VND.

Sumber: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-thao-tung-chiem-doat-tien-ngan-hang-scb-2216306.html