Pencucian uang di era aset digital: Membeli proyek bersih dengan uang kotor, menutupnya untuk menghapus jejak

Risiko pencucian uang melalui aset kripto

Pada tanggal 15 September, Gubernur Bank Negara Vietnam (SBV) mengeluarkan Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN (berlaku mulai 1 November), menggantikan Surat Edaran 09/2023/TT-NHNN, yang memandu penerapan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan menyebarluaskan isi Resolusi 05 Pemerintah tentang uji coba pasar aset kripto.

Dokumen ini juga memperbarui hasil penilaian risiko nasional terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris.

Pada lokakarya sosialisasi pada pagi hari tanggal 16 Oktober, Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Wakil Direktur Departemen Anti Pencucian Uang (APU), menyampaikan bahwa Surat Edaran 27 menekankan prinsip manajemen berbasis risiko. Oleh karena itu, organisasi harus secara berkala menilai risiko pencucian uang dan mengembangkan proses untuk mengidentifikasi dan memverifikasi nasabah, termasuk nasabah tanpa rekening atau dengan sedikit transaksi.

Entitas pelapor juga harus secara teratur memantau hubungan bisnis, memastikan transaksi konsisten dengan sumber dana yang sah dan catatan identifikasi pelanggan.

Pada lokakarya tersebut, Bapak To Tran Hoa - Wakil Kepala Departemen Pengembangan Pasar Sekuritas, Komisi Sekuritas Negara, mengingatkan bahwa banyak sekali trik pencucian uang melalui aset kripto yang marak di dunia .

Menurut Bapak Hoa, berbagai organisasi dan individu telah berhasil melewati sistem otentikasi platform layanan dengan menyediakan dokumen palsu untuk melakukan transfer uang ilegal. Para pelaku juga memanfaatkan transaksi antar individu melalui "pasar gelap" untuk membeli dan menjual aset kripto secara langsung dengan uang tunai.

Namun, yang paling sulit diidentifikasi adalah tindakan “mencampur” aset kripto ketika penyedia layanan hanya dapat mengidentifikasi individu yang memiliki aset kripto tersebut, sementara asal aset kripto tersebut seringkali tidak terautentikasi.

Seminar pencucian uang.jpg — *Lokakarya ini dihadiri oleh agen manajemen, perusahaan sekuritas, manajer investasi, asuransi, bisnis real estate, notaris, akuntan, auditor, kasino, pedagang emas...*

Selain itu, subjek juga mentransfer aset kripto melalui blockchain, menciptakan banyak transaksi berbeda dengan nilai di bawah ambang batas peringatan, sehingga menyebabkan kesulitan dalam pelacakan.

Metode pencucian uang lainnya melalui aset kripto adalah dengan membuat proyek “bersih”, kemudian menggunakan aset kripto ilegal untuk membeli kembali proyek tersebut dan mentransfer uangnya kembali sebelum “menghancurkan” proyek tersebut untuk menghapus semua jejak.

Menurut Letnan Kolonel Dam Van Minh, Reporter Hukum Departemen Pusat Keamanan Dalam Negeri ( Kementerian Keamanan Publik ), dengan perkembangan Internet dan aset digital, jumlah orang Vietnam yang berpartisipasi dalam pembelian dan penjualan aset digital sangat besar, dengan perkiraan 26 juta akun dimiliki oleh orang Vietnam.

Bapak Dam Van Minh mengatakan bahwa hingga saat ini, Vietnam belum mencatat adanya kasus penggunaan aset digital untuk pendanaan terorisme. "Risiko pendanaan terorisme melalui aset digital di Vietnam rendah," ujar Bapak Minh.

Namun, perwakilan Kementerian Keamanan Publik menyatakan bahwa risiko pencucian uang masih berada pada tingkat yang mengkhawatirkan. Oleh karena itu, perlu dilakukan penilaian kapasitas organisasi dan sumber nasabah dengan faktor risiko spesifik pencucian uang dan pendanaan teroris, alih-alih hanya menilai secara umum seperti yang dilakukan oleh badan usaha dan asosiasi profesi seperti saat ini.

Mencegah inflasi harga dan pencucian uang melalui properti

Perwakilan Asosiasi Real Estat Kota Ho Chi Minh (HoREA), Ketua Le Hoang Chau mengatakan bahwa Surat Edaran 27 merupakan langkah maju yang besar untuk membantu pasar real estat menjadi lebih transparan dan aman.

Alasannya, sektor properti merupakan area berisiko tinggi untuk pencucian uang karena merupakan saluran investasi berskala besar dengan transaksi kompleks yang mudah dieksploitasi untuk melegalkan sumber uang ilegal. Oleh karena itu, Surat Edaran 27 diterbitkan pada waktu yang tepat, membantu menciptakan koridor hukum yang lebih ketat, berkontribusi dalam mencegah risiko, dan memperkuat kepercayaan investor.

Perwakilan Asosiasi Real Estat mengatakan bahwa pesan terpenting dari Surat Edaran 27 adalah untuk mendorong kepatuhan dan transparansi. "Jika diterapkan secara ketat, dokumen ini akan membantu pasar beroperasi lebih sehat, sekaligus membatasi fenomena spekulasi, inflasi harga, dan pencucian uang melalui perdagangan real estat," tegasnya.

Dalam konteks kredit properti yang jumlahnya hampir 24% dari total utang yang beredar di seluruh sistem, menurut orang ini, pengelolaan arus kas yang transparan sangatlah diperlukan.

"Dalam sembilan bulan pertama tahun ini, kredit konsumen properti meningkat lebih dari 12%, terutama untuk pembelian dan perbaikan rumah - mencerminkan kebutuhan riil masyarakat. Oleh karena itu, lembaga pengelola dan lembaga kredit harus memantau lebih ketat agar tidak memanfaatkan kredit konsumen untuk menyembunyikan pencucian uang," ujarnya memperingatkan.

Ketua HoREA mengusulkan untuk mempromosikan pelatihan, panduan dan sosialisasi hukum bagi bisnis, terutama perusahaan pialang, lantai perdagangan dan investor, untuk meningkatkan kesadaran kepatuhan.

Komentar (0)