偽の証券取引所に実際のお金を預けて、実際のお金を失う

最近、サイバーセキュリティ及びハイテク犯罪対策庁は、偽の証券アプリで投資を勧誘し、詐欺や財産横領にかかわる事案を多数受けている。

偽の金融・株式アプリが犯罪者に騙されてインストールされるケースが多発しています。スクリーンショット

典型的なケースとして、ハノイ在住のHさんは、最大777%（77億7000万ドン相当）の保証利率の株式コードに40億ドンを投資するよう「密告」された。

しかし、不正の兆候が見つかり、お金を引き出せなくなったため、Hさんは被疑者らによってアカウントを削除され、チャットグループから排除され、すべてのコミュニケーションが遮断された。

注目すべきは、すべての取引が、被害者が作成したアプリやウェブサイトを介したシミュレーション手法を用いて演出されていたことです。被害者の口座には、信頼感を与え、被害者に引き続き資金を預け入れるよう誘導するために、「偽の」利益が継続的に表示されていました。

洗練された方法とトリック

犯罪者は、偽のアカウント（似たような容姿の人物の画像を使用）を使用して、ソーシャルネットワーキングサイト（主に Facebook）上の不動産の売買や賃貸に関する Web サイトやグループ（グループ、ファンページ）に参加します。そして、不動産の賃貸や賃貸に関する個人（ほとんどが女性で、経済的に恵まれている）の投稿に注目し、交流して、詳細情報を尋ねるために友達リクエストを送信します。

被験者たちは毎日、被害者がグループに投稿した記事の内容について議論することに集中します。しばらくすると、家族の事情や仕事など、他の話題にも積極的に触れるようになり、その後は被害者との共感と親近感を醸成するために、自分自身や自分の生活について語り始めます。例えば、過去の貧しい生活、父親（母親）の早すぎる死や重病、勉学に励み、現在は海外で医師やITエンジニアなどの安定した仕事に就いて高収入を得ていること、家族で海外移住を決意したものの結婚生活がうまくいっていないこと、妻が早すぎる死を迎えたため独身であることなどです。

被害者の同情を得た後、彼らはサイバー空間で自らが構築した金融投資プラットフォーム、株式、仮想通貨への投資を勧誘し始めます。被害者がシステムへの投資に躊躇すると、被害者はアカウント情報を提供する口実を使い、親戚（父、母）のアカウントだと偽り、被害者にそのアカウントにログインさせてプレイをさせます。被害者は注文の勝率が全て5～50%であることを理解し、100%勝てる分析方法も共有します。自信がついた被害者は参加を提案し、これらのシステムにアカウントを開設するよう誘導します。

毎日、被害者に対し勝率の高い注文を出すよう誘導し、出金したい場合には、システム上で電子ウォレットや仮想ウォレットへの出金、または銀行口座への入金が簡単に行えるようにしています。そして、利益を増やすために多額の入金を続けるよう誘導します（被害者への信頼を高めるため、被害者は親族の口座にも入金すると述べ、親族の口座にある仮想通貨も被害者の預金口座と同額まで増加しました）。

システムに預け入れられた金額が高額（数億ドンから数十億ドン）になると、口座に異常の兆候が見られたり、被害者がシステムから出金を要求しても個人所得税の支払い義務があるため出金できないといった理由で口座を凍結またはロックしたりします。同時に、出金するためには追加入金（30～40%）を求めます。しかし、被害者がそれ以上の金額を入金すると、別の理由をつけて出金を阻止します。被害者に資金能力がなくなると、連絡先を削除し、ウェブサイトをクラッシュさせて被害者の資金を奪います。

当局からの警告

- ソーシャルネットワーク上で見知らぬ人とコミュニケーションをとるときは常に注意し、個人情報を絶対に共有しないでください。また、その人の身元や経歴を正確に確認せずに指示に従わないでください。

株式、マルチ商法、仮想通貨などへの投資は、情報が不明確であったり、偽造の兆候が見られるオンライン取引フロアでは注意が必要です。同時に、投資前に取引フロアに関する情報を綿密に調査する必要があります。特に、合法的な投資フロアの仮想、架空、または偽のアドレスを掲載している投資フロアには注意が必要です。特に、国の管理機関から運営許可を受けている合法的な取引フロアにのみ投資してください。投資前には、取引フロアの事務所に直接出向き、アドバイス、サポート、情報確認を受ける必要があります。

オンライン詐欺の被害に遭ったと疑われる場合は、オンライン詐欺に関する情報を検索するか、友人や親戚に相談してください。直ちに最寄りの警察署に通報し、迅速なアドバイスとサポートを受けてください。同時に、担当銀行に連絡して事件を報告し、サポートを要請してください。