暗号通貨を通じたマネーロンダリング対策の有効性の強化

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9月22日、ホーチミン市でベトナム銀行協会（VNBA）とベトナムブロックチェーン協会が共同で「マネーロンダリング防止に関する規制と暗号通貨取引におけるマネーロンダリング防止の役割」に関する会議を開催した。

VNBA副会長兼事務総長のグエン・クオック・フン氏は、マネーロンダリング防止法が国会で可決され、2023年3月から施行されると述べた。その後すぐに、政府と国家銀行はマネーロンダリング防止法のいくつかの条項を実施し、実施を指導するための規則を発行し、多くの内容が実践に適していると述べた。

グエン・クオック・フン氏はまた、情報技術の爆発的な発展に伴い統合がますます深まる状況において、成果に加えて、特に法整備がまだ完全には整っていないデジタル通貨や仮想通貨の分野において、ますます巧妙化、複雑化するマネーロンダリングを実行する犯罪者のさまざまな形態、方法、策略にも直面しなければならないと警告した。

特に、ベトナムは最近、マネーロンダリング対策（AML）を強化する必要がある国のグレーリストに載せられました。これは、マネーロンダリングに対して厳重な監視が必要な 20 か国の金融活動作業部会 (FATF) のリストです。 FATFは、金融犯罪の捜査、デジタル資産の規制、マネーロンダリングに対する国際協力の強化を担当する機関の独立性を確保するため取り組むと述べた。したがって、仮想通貨分野におけるマネーロンダリングの防止と対策は、現段階ではベトナムの管理機関にとって緊急の課題の一つであるといえる。

マネーロンダリング対策局のグエン・ティ・ミン・ト副局長は、マネーロンダリングのリスク評価は通達09の重要なポイントの1つであると述べた。マネーロンダリング対策とリスク評価は新しい問題ではない。この問題に関する規制は通達20/2019/TT-NHNNに含まれており、銀行によって実施されているからである。したがって、国立銀行の管理下にある主要な組織である決済仲介組織、銀行、金融会社は、それぞれの組織でマネーロンダリングのリスク評価を実施しました。しかし、Circular 20 では、具体的な採点基準や要件、指示はまだ示されていません。したがって、通達 09 は、報告主体に対する検査、監督、管理、指導のプロセスにおける必須かつ具体的な要件を規定する文脈で発行されました。特に、マネーロンダリング対策業務に不慣れな報告主体や、国際的な規制や基準へのアクセスが限られている分野、業界、職業の報告主体にとって最適です。

マネーロンダリングのリスクについて、ベトナムブロックチェーン協会顧問のトラン・ヴィエット・フン氏は、ブロックチェーン技術産業の発展は多くの分野に応用される技術の新時代を開いたと述べた。しかし、この力強い成長は、特別な経済的・社会的利益をもたらすだけでなく、特に国境を越えたマネーロンダリング活動において、管理上の目に見えない問題や課題も生み出しています。最近のBCGレポートでは、暗号資産は2030年までに16兆ドルに達し、これは世界のGDPの10％に相当すると予測されています。

ブロックチェーン技術が誕生したとき、高度な技術をより洗練された方向に利用することで、金融犯罪やマネーロンダリングが増加するリスクが伴いました。ベトナムでは、具体的な法的枠組みが欠如している一方で、暗号通貨やデジタル資産の管理・統制に携わる優秀な人材は、依然として非常に限られています。

ベトナムブロックチェーン協会常任副会長ファン・ドゥック・チュン氏は、仮想通貨はベトナムでは明確な法的規制がない分野だが、実際の取引量は世界第15位、仮想通貨の受容レベルは世界第1位であると語った。

2023年8月下旬にベトナム最高人民法院で行われた研修プログラムで米国司法省が最近共有したChainalysisのデータによると、2021年10月から2022年10月までの期間にベトナムが受け取った暗号通貨の総額は908億ドルだった。このうち、違法行為による金額は9億5,600万ドルであった。

ファン・ドゥック・チュン氏は、インターネットアクセスアドレスの観点から、ベトナムのユーザーが仮想通貨取引に最も多く利用しているプラットフォームはBinance.com取引所であり、2021年10月から2022年10月までの1年間で約4,200万回のアクセスがあったと述べた。2位のプラットフォームはExness.comというブローカーで、同期間にアクセス数は2,189万回だった。

ベトナムブロックチェーン協会は、特に暗号通貨、そして一般的にデジタル資産を通じたマネーロンダリング防止活動の有効性を高めるために、金融機関がデジタル資産取引を特定し、プロセスを構築し、優秀な人材を準備する必要があると勧告しています。デジタル資産取引の識別に関しては、それらはベトナム民法で認められた資産の一種です。

暗号通貨に関する具体的な法的文書はありませんが、信用機関は国際的な会計規則と基準に従ってこれらの資産を特定し、分類する方法を学ぶ必要があります...

金融機関は、個々の口座における暗号資産に関連するマネーロンダリング防止活動のコンプライアンス手順と管理を確立する必要があります。また、経済、技術、法の三分野の完全な融合を理念に、質の高い人材を育成していく必要がある。

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