ベトア銀行、規制に反して融資、1兆870億ドンの資本を失うリスク

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14件の融資申請における一連の違反

Lao Dongの報道によると、2022年初頭、VietABankはHSTC投資・建設・貿易株式会社（HSTC社）と3件の信用取引を行った。

そのうち、2件は2022年1月26日、1件は2022年2月7日に担保取引登録所（法務省）のシステムに登録されました。

しかし、これらの信用取引の担保は、ハノイ市ホアイドゥック区ラ・フー村のラ・フー都市機能地区プロジェクトです。ラオドン紙の記者に確認したところ、ラ・フー村人民委員会の委員長は、2023年11月末時点でもこのプロジェクトは十分な法的条件を満たしていないと述べました。

以前、2023年半ばに政府検査機関がViet A Commercial Joint Stock Bank (VietABank)の2013年から2017年までの期間の14件の融資ファイルを検査した際に、多くの違反を指摘したことは言及する価値がある。

政府検査機関の検査結果によると、プロジェクトに完全な法的文書がなく、投資家がプロジェクト実施の条件を満たしていないにもかかわらず、VietABank が融資を審査し承認していたことが判明しました (HSTC 建設投資貿易株式会社の融資)。

投資プロジェクトの実施に関する収益および費用の評価と決定が正確ではありません（顧客 2 社を含む：Hung Thinh Vietnam Investment and Development Joint Stock Company、PHD Investment Joint Stock Company）。

融資目的を証明する書類の収集が不完全である（HSTC投資建設貿易株式会社の融資の場合）。

この銀行は、不良債権とリスク引当金を規定する信用機関の不良債権処理の試行に関する国会決議第42/2017/QH14号に従って債務を誤って分類していたことも判明した（顧客2社：ヴィコランド建設住宅開発公社、ビントゥイラムドン電力株式会社を含む）。また、その債務構造は国家銀行の規則に従っていなかった（グローバル投資株式会社）。

さらに、VietABank はプロジェクト投資家との投資協力契約に基づき顧客に資本を貸し付け、実質的にはプロジェクトを実施するために投資家に資本を支払っていたが、プロジェクトには完全な法的文書がなく、資本動員の条件を満たしていなかった。投資協力契約は政府規制によれば法的に有効ではなく、融資条件に関する国家銀行の規制に違反していた。