6개 신용펀드의 1조3,500억 동 채무 불이행에 전직 은행장이 어떻게 연루됐나?

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동나이 성 인민법원은 베트남 국가은행(SBV) 동나이 지점의 전직 임원인 두 피고인에 대한 재판을 위해 두 차례(10월 25일과 11월 8일) 일심 재판을 열었습니다. 피고인은 쩐 꾸옥 뚜언(62세, 전 이사)과 보 카크 히엔(55세, 전 부이사, SBV 동나이 지점 수석 검사 및 감독관을 겸임)입니다.

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — 피고인 Tran Quoc Tuan은 10월 25일 재판에 참석했습니다.

그러나 두 번 모두 재판은 연기되었습니다. 첫 번째는 피고인 히엔이 결석했기 때문입니다(뇌졸중으로 병원으로 급히 이송되었습니다). 두 번째는 동나이성 인민검찰원 검사가 갑작스러운 출장을 가야 했기 때문에 재판에 참석할 수 없었습니다.

두 피고인 투안과 히엔은 "책임 회피로 심각한 결과를 초래했다"는 혐의로 재판을 받았으며, 이로 인해 탄티엔, 꽝티엔, 타이빈 , 저우저이, 탄빈, 자끼엠 등 6개 신용 펀드(TDND)가 파산하고 지급 능력을 상실하여 1조 3,500억 동(2014년부터 2017년까지 발생) 이상의 손실을 입었습니다. 특히 피고인 투안의 역할이 "더욱 명확하게" 드러났습니다.

검사 결론 수정

기소장에 따르면 피고인 투안은 검사 및 감독 업무를 소홀히 했을 뿐만 아니라 검사 결과에도 간섭하고, 국가은행의 지시에 따라 검사를 진행하지 않았으며, 조건이 충족되지 않은 상황에서 탄빈 인민신용기금 이사회 의장 선출 계획을 승인하여... 6명의 신용기금이 파산하고, 지불 능력을 상실하게 했으며, 1조 3,500억 VND 이상의 손실을 초래했습니다.

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — 이 건물은 예전에 탄티엔 인민 신용 기금의 본사가 있던 곳으로, 수년 동안 방치되어 있었습니다.

구체적으로, 2017년 탄빈 인민신용기금의 경우, 베트남국립은행 동나이지점 감사팀이 감사를 통해 장부상 잔액이 1,930억 동(VND)인 것을 확인했지만, 실제로는 이를 처리하기 위해 신용기금에 예치된 금액은 약 500억 동(VND)에 불과했습니다. 또한, 98건의 신용기록에서 위조된 흔적이 발견되었습니다. 이에 감사팀은 검증 및 확인을 위한 추가 시간을 요청했지만, 피고인 투안은 이를 거부했습니다.

또한, 감사팀은 탄빈 인민 신용 기금이 다수의 행정 위반을 저질렀다고 판단했습니다. 그러나 피고 투안은 모든 중대한 위반 사항을 무시하고, 단 3건의 위반 사항에 대해 총 2,300만 동(VND)의 벌금만 부과했습니다. 이후 피고 투안은 감사 결과를 수정했습니다.

기소장에는 "투안은 탄빈 인민 신용 기금이 '부실 위험'에 처해 있다고 결론지었지만, 위반 사항을 처리하기 위한 특별 통제를 적용하지 않고 '정기 감독 강화'라는 형식만 적용했으며, 위의 오류를 무시하여 탄빈 인민 신용 기금이 2017년 11월에 파산하고 2,750억 VND 이상의 손실을 입었다"고 적혀 있다.

탄티엔 인민 신용 기금에 대한 지속적인 은폐

6개의 부실 인민신용기금 중 탄티엔 인민신용기금이 총 8,100억 동(VND)에 달하는 가장 큰 손실을 입혔습니다. 기소장에 따르면, 피고인 투안은 2014년부터 2017년까지 탄티엔 인민신용기금 검사 결정에 서명하지 않은 여러 가지 이유를 제시했습니다. 2016년 보고서에서도 탄티엔 인민신용기금의 불안정한 징후를 지적했으며, 2017년 초 국가은행이 탄티엔 인민신용기금에 대한 검사를 지시했음에도 불구하고 피고인 투안은 검사 결정에 서명하지 않고 부하 직원들에게 "상황을 파악하라"고만 지시했습니다.

피고인 투안은 탄티엔 인민 신용 기금에 "제한된 관리 및 운영 능력, 엄격한 통제 부족, 잘못된 대상에게 대출하는 것을 방지하기 위한 구체적인 조치 부재, 잘못된 목적, 가짜 신용 기록 작성, 타인을 대신하여 대출, 타인을 대신하여 대출..."과 같은 심각한 위반 사항이 있다는 사실을 알게 된 후, 탄티엔 인민 신용 기금을 검사하지 말 것을 지시하고 대신 2017년 7월 28일자 문서 번호 06/ĐNA6.m(기밀로 도장 찍음)에 서명하여 탄티엔 인민 신용 기금에 위반 사항을 시정하고 극복할 것을 요청했습니다.

기소장에는 "쩐꾸옥뚜안이 2014~2017년 탄티엔 인민 신용기금에 대한 검사 결정에 서명하지 않은 사실로 인해 2017년 11월 23일 탄티엔 인민 신용기금이 지불 능력을 잃고 파산하여 8,098억 VND의 손실을 입었다"고 명시되어 있습니다.

또한 피고인 투안은 2014년부터 2017년까지 광천인민신용기금에 대한 검사를 실시하지 않아 기금 이사가 자금을 인출하고 횡령하여 약 1,310억 VND의 손실을 초래했습니다.

국민신용기금이 1조 3,500억 동 이상을 어떻게 조달했을까?

베트남 국가은행 동나이 지점 전임 이사와 전임 부이사의 허술한 검사 및 감독 업무로 인해 6인민신용기금은 다음과 같은 수법으로 국민의 예금을 횡령할 수 있는 "조건"을 갖추게 되었습니다. 고금리 예금을 동원하고 규정을 위반하여 계약 범위를 벗어나 신용 이자를 지급했습니다. 신용 기록을 위조하여 기록을 합법화하고, 허위 정기 관리 보고서를 작성했습니다. 고객 예금에서 동원된 자본의 대부분을 보관하기 위해 2개의 회계 시스템을 구축했습니다. 대출 기록을 위조하고 대출 한도를 높이고 가짜 급여를 지급했습니다. 인민신용기금에서 고객의 저축 예금에서 동원된 돈을 인출하기 위해 기록을 합법화했습니다. 상업은행에서 고객의 저축 예금에서 동원된 돈을 빼돌려 개인 명의로 사용하여 당국에 발각되지 않도록 자금을 인출하고 개인적인 목적으로 횡령했습니다.

위에 언급된 인민 신용 기금의 지도자들도 2019년부터 기소, 체포되어 재판을 받았습니다.특히, Van Van Nghia(48세)는 Tan Tien, Thanh Binh 및 Dau Giay를 포함한 3개의 인민 신용 기금의 소유자입니다.2011년부터 2016년까지 베트남 국가 은행 동나이 지점의 허가를 받아 Van Van Nghia는 Tan Tien 인민 신용 기금을 설립한 다음 Thanh Binh과 Dau Giay 인민 신용 기금을 다시 매입했습니다.Nghia는 이 3개 인민 신용 기금에서 1조 1,000억 VND 이상의 총 손실을 초래했습니다.2019년 11월 동나이성 인민 법원은 재산을 횡령한 신뢰 남용 혐의로 Nghia를 재판하고 19년 징역형을 선고했으며 Nghia는 피해자들에게 총 1조 1,000억 VND 이상을 배상하도록 강요했습니다.

2019년 9월, 동나이성 인민법원은 응우옌 티엔 람(46세, 비엔호아시 거주, 광티엔 인민 신용 기금 이사)에게 신탁을 남용하여 재산을 횡령한 혐의로 15년 징역형을 선고하고, 람에게 횡령액인 1,260억 VND 이상을 배상하도록 했습니다.

2023년 7월, 동나이성 인민법원은 자끼엠 인민신용기금의 재산을 횡령한 혐의로 피고인 6명에게 10~13년 징역형을 선고하고, 6명의 피고인에게 총 228억 VND 이상의 배상금을 지급하도록 명령했습니다.

타이빈 인민 신용 기금과 관련하여 기소장은 530억 VND의 손실을 초래했다고 밝혔습니다. 기소장은 "타이빈 인민 신용 기금의 위반 행위는 일련의 신용 위반의 시작이었으며, 동나이성 5인민 신용 기금의 일련의 후속 위반 행위의 전제가 되었다"고 명시했습니다. 그러나 2017년 베트남 중앙은행은 타이빈 인민 신용 기금 이사인 부 꽁 리엠(Vu Cong Liem)이 도주했다고 발표했습니다. 2018년 2월, 동나이성 경찰 수사보안국은 리엠에 대한 수배령을 발부했습니다.