Podrabianie dokumentów Stowarzyszenia Banków Wietnamskich (VNBA) w celu popełnienia oszustwa

Według Stowarzyszenia, 22 maja 2025 roku rozesłano dokument zatytułowany „ZOBOWIĄZANIE”, zawierający ślady sfałszowanego podpisu pana Nguyen Quoc Hunga – wiceprezesa i sekretarza generalnego VNBA. W treści dokumentu stwierdzono, że Wietnamskie Stowarzyszenie Bankowe „zobowiązało się” do wypłaty dużej sumy pieniędzy (2 300 242 600 VND) osobie o nazwisku To Thi Cam Nga (numer konta 197704070004039 w HDBANK ) po tym, jak osoba ta dokona „weryfikacji bankowej”.

W dokumencie znalazł się też wyraźny zapis o „100% odszkodowaniu” w przypadku, gdyby Stowarzyszenie nie wypłaciło środków. Ma to na celu zbudowanie zaufania i odwołanie się do chęci ofiary szybkiego otrzymania pieniędzy.

Stowarzyszenie Bankowe potwierdza, że jest to całkowicie fałszywy dokument, sporządzony w celu wyrafinowanego oszustwa. Wietnamskie Stowarzyszenie Bankowe jest organizacją reprezentującą prawa i interesy instytucji kredytowych będących jej członkami, działającą zgodnie z przepisami prawa, nie pełni żadnej funkcji i nigdy nie „dokonuje” ani nie obsługuje bezpośrednio transakcji wypłaty środków osobistych, których treść znajduje się we wspomnianym wyżej fałszywym dokumencie. Wszystkie transakcje związane z rachunkami i wypłatami są realizowane bezpośrednio między klientami a bankami komercyjnymi.

Podrabianie dokumentów renomowanych agencji i organizacji, zwłaszcza w sektorze finansowym i bankowym, nie jest niczym nowym. Wcześniej VNBA i wiele banków członkowskich wielokrotnie ostrzegało przed podobnymi przypadkami, takimi jak: podrabianie stron internetowych, wiadomości e-mail i SMS-ów z nazwą banku; podszywanie się pod pracowników banku w celu dzwonienia i proszenia o dane osobowe i kody jednorazowe (OTP); czy tworzenie fałszywych „powiadomień o otrzymaniu nagrody” i „powiadomień o wygranej”, aby nakłonić użytkowników do uiszczenia opłat lub dokonania przelewu na konto oszusta.

Oszuści często wykorzystują naiwność, brak informacji lub chciwość niektórych osób, aby popełniać przestępstwa. Coraz częściej stosują bardziej wyrafinowane i profesjonalne sztuczki, od fałszowania pieczęci i podpisów po tworzenie skomplikowanych scenariuszy oszustw.

Aby chronić zasoby i dane osobowe, VNBA zaleca osobom, firmom i organizacjom zachowanie czujności i bezwzględne nieufanie dokumentom, powiadomieniom, e-mailom, wiadomościom nieznanego pochodzenia lub o podejrzanych znakach, niezależnie od nazwy organizacji, w tym VNBA lub banków. Nie należy udostępniać danych osobowych ani informacji o koncie bankowym (login, hasło, kod OTP, numer karty, kod CVV...) nikomu przez telefon, e-mail, portale społecznościowe ani podejrzane linki. Pracownicy banku i VNBA nigdy nie proszą klientów o podanie tych informacji. Należy zachować ostrożność w przypadku próśb o przelew pieniędzy, uiszczenie opłat za otrzymanie nagród, otrzymanie prezentów lub załatwienie „problemów” związanych z kontami. W przypadku otrzymania podejrzanych informacji należy skontaktować się bezpośrednio z najbliższym oddziałem banku/biurem transakcyjnym lub zadzwonić na oficjalną infolinię banku/VNBA w celu weryfikacji informacji.

Stowarzyszenie zadeklarowało współpracę z władzami w celu zbadania i wyjaśnienia wyżej wymienionej sprawy fałszerstwa dokumentów oraz surowego ścigania sprawców naruszeń zgodnie z prawem. Jednocześnie apeluje do społeczności o wspólne działania w zapobieganiu oszustwom oraz ochronie bezpiecznego i przejrzystego środowiska transakcji finansowych.

Source: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html