Dążyć do osiągnięcia celu wzrostu kredytu

W 2025 roku banki komercyjne w województwie dążą do: zwiększenia inwestycji kredytowych dla gospodarki o około 13-15% w porównaniu z rokiem 2024; wskaźnika złych długów poniżej 2%; zapewnienia zróżnicowanych i wysokiej jakości produktów i usług bankowych. Aby osiągnąć powyższe rezultaty, w pierwszych 5 miesiącach roku banki komercyjne skoncentrowały się na wydatkowaniu kapitału, co ma na celu osiągnięcie zakładanego celu wzrostu. W ostatnich miesiącach 2025 roku banki komercyjne skoncentrują się na wdrażaniu programów i polityk kredytowych zgodnie z polityką rządu, premiera, Banku Państwowego (SBV) i systemu, dążąc do osiągnięcia wyznaczonego celu wzrostu akcji kredytowej.

Według syntezy Banku Państwowego, Oddział Regionu 7, do końca maja 2025 r. niespłacone saldo kredytowe instytucji kredytowych w regionie szacuje się na 594 804 mld VND, co stanowi wzrost o 7,0% w porównaniu z końcem 2024 r., z czego 16,14% stanowi niespłacone saldo kredytowe w prowincji Ha Nam. Z powyższego całkowitego niespłaconego salda, niespłacone saldo kredytowe dla sektora rolnictwa, leśnictwa i rybołówstwa osiągnęło 55 116 mld VND, co stanowi spadek o około 9,7% w porównaniu z końcem 2024 r., co stanowi 9,25% całkowitego niespłaconego salda kredytowego w regionie. Niespłacone saldo kredytowe w sektorze rolnictwa, leśnictwa i rybołówstwa w Thanh Hoa stanowi największą część całkowitego niespłaconego salda kredytowego w regionie (55%), a następnie Nam Dinh (20,3%), Ninh Binh (15,1%), Ha Nam (9,5%). Wartość kredytów dla przemysłu i budownictwa osiągnęła 109 242 mld VND, co stanowi spadek o 2,87% w porównaniu z końcem 2024 r. i stanowi 18,34% całkowitego zadłużenia kredytowego w regionie. Odsetek zadłużenia kredytowego w przemyśle i budownictwie rozkłada się dość równomiernie między prowincjami, z których największy udział (31,04%) przypada na Ninh Binh, a następnie na Ha Nam (25,9%), Thanh Hoa (24,74%) i Nam Dinh (18,3%). Wartość kredytów dla sektora handlu i usług osiągnęła 430 432 mld VND, co stanowi wzrost o 3,02% w porównaniu z końcem 2024 r. i stanowi 72,29% całkowitego zadłużenia w regionie, z czego największy odsetek (34,5%) stanowią kredyty w sektorze handlu i usług w Thanh Hoa, a następnie Nam Dinh (26,5%), Ninh Binh (25,3%) i Ha Nam (13,7%).

Klienci dokonują transakcji w oddziale Agribank Ha Nam II (miasto Phu Ly).

Aby osiągnąć powyższe rezultaty, Bank Państwowy, Oddział Regionu 7, proaktywnie stosował się do wytycznych Rządu, Banku Państwowego Wietnamu, Uchwały Prowincjonalnej Rady Ludowej w sprawie zadań rozwoju społeczno -gospodarczego w 2025 r. oraz polityk związanych z działalnością bankową, sprawnie realizując zadania sektora w powiązaniu z rozwojem społeczno-gospodarczym w danej lokalizacji. Na tej podstawie oddział polecił instytucjom kredytowym w regionie: udzielanie kredytów sektorom produkcji i biznesu, sektorom priorytetowym, tworzenie korzystnych warunków dostępu ludzi i przedsiębiorstw do kapitału, zapewnienie przestrzegania przepisów prawnych, przyczynianie się do ograniczenia czarnego kredytu; aktywne uczestnictwo oraz skuteczne i praktyczne wdrażanie programu połączeń bankowo-biznesowych. W szczególności, w kwietniu i na początku maja 2025 r. instytucje kredytowe zorganizowały 18 spotkań, wymian i dialogów ze środowiskiem biznesowym, aby szybko zrozumieć trudności i problemy w relacjach kredytowych z bankami. Do końca kwietnia banki zobowiązały się do udzielenia pożyczek na kwotę 23 015 mld VND. Skumulowany obrót kredytowy od początku roku wyniósł 14 405 mld VND, saldo zadłużenia kredytowego wyniosło 18 851 mld VND, a 753 klientów posiadało niespłacone pożyczki. W tym nowe pożyczki wyniosły 5 607 mld VND i udzieliły 218 klientom; restrukturyzacja spłaty zadłużenia wyniosła 591 mld VND i udzieliła 4 klientom; pozostałe formy wsparcia wyniosły 12 653 mld VND i udzieliły 531 klientom.

Pan Nguyen Thanh Trung, Zastępca Dyrektora Banku Rolnictwa i Rozwoju Wsi (Agribank) Oddziału Ha Nam II, powiedział: Oddział regularnie kieruje i wzywa swoje jednostki zależne do zwiększania inwestycji kapitałowych w dziedzinie rozwoju rolnictwa i obszarów wiejskich, udzielania pożyczek gospodarkom kolektywnym; wdrażania polityk restrukturyzacji warunków spłaty zadłużenia, utrzymywania grup zadłużenia w celu wspierania klientów w trudnej sytuacji; wdrażania programów kredytowych dla sektora akwakultury; ścisłej kontroli kredytów dla potencjalnie ryzykownych obszarów; ciągłego wdrażania rozwiązań wspierających i eliminujących trudności klientów. W najbliższym czasie oddział będzie nadal rozszerzał pożyczki produkcyjne, biznesowe i konsumpcyjne w rolnictwie i na obszarach wiejskich, aby lepiej zaspokoić uzasadnione potrzeby kapitałowe ludności. Jednocześnie jednostka koordynuje również działania z sektorami i miejscowościami w celu skutecznego wdrażania konkretnych programów kredytowych w sektorze rolnym, w szczególności programów rozwoju rolnictwa high-tech, produkcji rolnej zgodnie z łańcuchami wartości, modelami powiązań i przetwórstwa produktów rolnych, pomagając w ten sposób zwiększyć wartość produkcji i przyczyniając się do pomyślnej realizacji Projektu Restrukturyzacji Rolnictwa.

W kwietniu i na początku maja 2025 r. instytucje kredytowe zorganizowały 18 spotkań, wymian i dialogów ze środowiskiem biznesowym, aby szybko zrozumieć trudności i przeszkody w relacjach kredytowych z bankami. Do końca kwietnia banki zobowiązały się do udzielenia pożyczek na kwotę 23 015 mld VND, skumulowany obrót kredytowy od początku roku wyniósł 14 405 mld VND, saldo zadłużenia kredytowego wyniosło 18 851 mld VND, a 753 klientów posiadało niespłacone pożyczki. W tym nowe pożyczki wyniosły 5 607 mld VND udzielonych 218 klientom; restrukturyzacja spłaty zadłużenia wyniosła 591 mld VND udzielonych 4 klientom; pozostałe formy wsparcia wyniosły 12 653 mld VND udzielonych 531 klientom.

W ciągu ostatnich 6 miesięcy 2025 r. banki komercyjne w prowincji skoncentrują się na promowaniu innowacji i transformacji cyfrowej zgodnie z decyzją nr 1364/QD-NHNN z dnia 5 marca 2025 r. wydaną przez gubernatora Banku Państwowego Wietnamu, Planem sektora bankowego w celu wdrożenia rezolucji nr 57-NQ/TW z dnia 22 grudnia 2024 r. Biura Politycznego w sprawie przełomów w rozwoju nauki i technologii, innowacji i krajowej transformacji cyfrowej. Ścisłe wdrażanie wytycznych Rządu i Banku Państwowego Wietnamu w zakresie stabilizacji stóp procentowych depozytów, obniżania stóp procentowych kredytów w celu wsparcia produkcji i działalności gospodarczej, rozwoju społeczno-gospodarczego; jednocześnie aktywne wdrażanie rozwiązań wspierających i usuwających trudności i przeszkody dla klientów; upraszczanie procedur i warunków udzielania kredytów; zwiększanie wykorzystania technologii informatycznych i transformacji cyfrowej w celu ułatwienia transakcji klientów. Poprawa jakości kredytowej, minimalizacja przeterminowanego zadłużenia i nowo powstających złych długów; Ściśle kontroluj kredyty w obszarach wysokiego ryzyka, takich jak kredyty hipoteczne, papiery wartościowe, obligacje korporacyjne, projekty BT i BOT...

Regularnie kontrolować, monitorować i oceniać wykorzystanie kredytów oraz zdolność kredytową klientów, zwłaszcza klientów i podmiotów powiązanych z dużym zadłużeniem i kredytami w obszarach wysokiego ryzyka. Kontynuować wdrażanie programów i polityk kredytowych zgodnie z polityką rządu, premiera i Banku Państwowego, ze szczególnym uwzględnieniem promowania skutecznej realizacji programu kredytowego o wartości 145 000 mld VND na budownictwo socjalne, mieszkania pracownicze oraz projekty renowacji i przebudowy starych mieszkań zgodnie z Uchwałą Rządową 33/NQ-CP; programu kredytowego o wartości 100 000 mld VND dla sektorów rolnictwa, leśnictwa i rybołówstwa;... zapewnić, aby te polityki i programy były wdrażane w sposób zasadniczy i skuteczny, dążąc do realizacji proponowanego planu wzrostu kapitału.

Tran Thoan

Source: https://baohanam.com.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/phan-dau-hoan-thanh-muc-tieu-tang-truong-tin-dung-166839.html