Kapitał zakładowy VPBanku oficjalnie przekracza 79 bilionów VND

Gruba poduszka

Decyzja wydana 14 listopada 2023 r. przez gubernatora Banku Państwowego Wietnamu (SBV) oficjalnie zezwoliła VPBankowi na zwiększenie kapitału zakładowego z 67 434 mld VND do 79 339 mld VND.

Rada Dyrektorów VPBanku ogłosiła wcześniej uchwałę o zmianie kapitału zakładowego banku po zakończeniu prywatnej oferty sprzedaży 15% akcji strategicznemu inwestorowi Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) w październiku ubiegłego roku.

Prywatna emisja 1,19 miliarda akcji VPB, drugiej co do wielkości instytucji finansowej w Japonii pod względem aktywów ogółem, przyniosła VPBankowi ponad 35,9 biliona VND (równowartość prawie 1,5 miliarda USD) w kapitale Tier 1. Kapitał własny VPBanku wzrósł zatem ze 103,5 biliona VND do około 140 bilionów VND, plasując się tuż za gigantem Vietcombank . Ta sprzedaż kapitału została wdrożona przez VPBank od 2022 roku w celu wzmocnienia długoterminowej zdolności finansowej i pomocy bankowi w osiągnięciu celów wzrostu w ramach trzeciej 5-letniej strategii rozwoju (2022-2026).

Współczynnik wypłacalności banku (CAR), według obliczeń międzynarodowej agencji ratingowej Moody's, wzrośnie do prawie 19% – co plasuje go na pierwszym miejscu wśród banków w Wietnamie ocenianych przez tę organizację po wspomnianej transakcji. Wskaźnik ten jest również znacznie wyższy niż średni współczynnik wypłacalności (CAR) sektora bankowości komercyjnej spółek akcyjnych, wynoszący 11,5%, zgodnie z Okólnikiem nr 41, i zbliża się do średniego progu 20,87% dla banków zagranicznych na koniec września 2023 r., według danych Banku Państwowego.

Duża baza kapitałowa znacząco wzmocni siłę finansową VPBanku, umożliwiając bankowi zaspokojenie wszystkich potrzeb klientów w strategicznych segmentach, takich jak klienci indywidualni oraz małe i średnie przedsiębiorstwa (MŚP). Jednocześnie VPBank będzie dysponował wystarczającą zdolnością finansową, aby obsługiwać klientów korporacyjnych na dużą skalę. Ponadto, oczekuje się, że inwestor strategiczny SMBC wniesie wkład w rozwój VPBanku, wykorzystując wiedzę i doświadczenie, które grupa gromadziła przez lata na wielu rynkach azjatyckich.

Utrzymać ciągły wzrost

Dysponując dużym buforem kapitałowym i solidnymi podstawami finansowymi, VPBank jest gotowy realizować swoje plany ciągłego wzrostu w kolejnych latach.

Według VNDirect Securities Company sprzedaż 15% kapitału zakładowego VPBanku spółce SMBC, która ma zwiększyć jego całkowity kapitał własny do prawie 140 bilionów VND, prawdopodobnie poszerzy bazę klientów banku o firmy z bezpośrednimi inwestycjami zagranicznymi, w szczególności te powiązane z Japonią.

„W związku z tym podnosimy nasze rezerwy na wzrost kredytów na lata 2023, 2024 i 2025 [odpowiednio] z 25, 23, 18% do 28, 25, 20%, co jest najwyższą wartością w branży, odzwierciedlającą mocną bazę kapitałową banku” – napisał VNDirect w raporcie opublikowanym w połowie listopada.

W rzeczywistości, wzrost kredytów VPBanku na koniec trzeciego kwartału wzrósł o ponad 22% w porównaniu z początkiem roku, osiągając ponad 488 bilionów VND. W tym wzrost kredytów w segmencie klientów indywidualnych wzrósł o 19% w porównaniu z początkiem roku, osiągając ponad 232 biliony VND.

W ciągu pierwszych 9 miesięcy roku VPBank zwiększył wypłatę szeregu produktów kredytowych o stabilnym poziomie ryzyka i osiągnął zrównoważony wzrost. W segmencie kredytów mieszkaniowych VPBank skoncentrował się na kredytach hipotecznych z rynku wtórnego (tempo wzrostu na poziomie 25%), kredytach produkcyjnych i dla przedsiębiorstw – koncentrując się na udzielaniu kredytów gospodarstwom domowym z sektora produkcyjnego i przedsiębiorstw (tempo wzrostu na poziomie 22%), a w segmencie kredytów niezabezpieczonych bank utrzymał pozycję lidera pod względem obrotów z tytułu kart płatniczych i wydanych kart, odnotowując wzrost salda kart kredytowych o 19%.

Wzrost akcji kredytowej banku jest wielokrotnie wyższy niż średni wzrost kredytów w branży, który na koniec września wyniósł 6,9%. Jest to jednak nadal niższe tempo wzrostu niż tempo wzrostu kredytów, które w poprzednich latach wynosiło ponad 30%. To spowolnienie wzrostu wynika z selektywnej orientacji VPBanku na rozwój kredytów, stawiającej na jakość, zgodnie z rozwojem rynku i gospodarki .

Aby utrzymać zdrowy bilans, VPBank utrzymał stałe tempo wzrostu mobilizacji w trzecim kwartale, osiągając prawie 462 biliony VND, co stanowi wzrost o prawie 35% w porównaniu z początkiem roku i jest o 5,9% wyższe od średniej w branży.

Warto odnotować, że segment klientów indywidualnych banku odnotował imponujący wzrost depozytów o 60% w porównaniu z początkiem roku. Było to możliwe dzięki strategii pokrycia segmentów oraz programowi „mobilizacji dla wszystkich”, a także dzięki pakietowi specjalistycznych produktów w zakresie rachunków płatniczych, pakietowanych i dostosowanych do potrzeb użytkowników.

Depozyty bieżące (CASA) - tanie źródło kapitału dla banków, które wzrosło o ponad 22% w porównaniu do początku roku, co przyczyniło się do zwiększenia wskaźnika CASA do 17% w strukturze zmobilizowanego kapitału VPBanku.

Oprócz promowania działalności CASA, VPBank zwiększył wykorzystanie międzynarodowych źródeł kapitału o długoterminowych warunkach i rozsądnych kosztach w celu optymalizacji kosztów kapitału wejściowego, obniżając w ten sposób oprocentowanie kredytów, wprowadzając kapitał do gospodarki, zaspokajając potrzeby kredytowe na produkcję, konsumpcję i projekty ekologiczne, walcząc ze zmianami klimatycznymi.

Zgodnie z regulacjami SBV, relacja środków krótkoterminowych do długoterminowych pożyczek banków na koniec września wyniosła 26,6% i była niższa od wymaganego przez organ regulacyjny progu 34% (który zostanie obniżony do 30% od 1 października 2023 r.).

Link źródłowy: https://thanhnien.vn/von-dieu-le-cua-vpbank-chinh-thuc-vuot-79-nghin-ti-dong-185231128190727932.htm