Como o ex-diretor do banco está envolvido no calote da dívida de 1.350 bilhões de VND em 6 fundos de crédito?

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O Tribunal Popular da Província de Dong Nai abriu dois julgamentos de primeira instância (25 de outubro e 8 de novembro) para julgar dois réus, ex-líderes da agência do Banco Estatal do Vietnã (SBV) em Dong Nai, incluindo: Tran Quoc Tuan (62 anos, ex-diretor) e Vo Khac Hien (55 anos, ex-diretor adjunto, simultaneamente inspetor-chefe e supervisor da agência do SBV em Dong Nai).

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — Réu Tran Quoc Tuan no julgamento em 25 de outubro

No entanto, nas duas vezes o julgamento teve que ser adiado: a primeira vez porque o réu Hien estava ausente (teve um derrame e foi tratado no hospital), a segunda vez porque o promotor da Procuradoria Popular da Província de Dong Nai teve que fazer uma viagem de negócios repentina e não pôde comparecer ao julgamento.

Os dois réus, Tuan e Hien, foram julgados por "falta de responsabilidade, causando graves consequências", permitindo que seis fundos de crédito populares (TDND), incluindo Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh e Gia Kiem, entrassem em falência e perdessem a capacidade de pagamento, causando um prejuízo de mais de 1,35 bilhão de VND (ocorrido entre 2014 e 2017). Nesse processo, o papel do réu Tuan foi demonstrado "com mais clareza".

ALTERAÇÃO DA CONCLUSÃO DA INSPEÇÃO

De acordo com a acusação, o réu Tuan foi negligente no trabalho de inspeção e supervisão e também interferiu nos resultados da inspeção, não conduziu as inspeções de acordo com a orientação do Banco Estatal, aprovou o plano para eleger o Presidente do Conselho de Administração do Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh quando as condições não foram atendidas... causando a falência de seis fundos de crédito populares, a perda da capacidade de pagamento e causando perdas de mais de 1.350 bilhões de VND.

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — O prédio, antiga sede do Fundo de Crédito Popular de Tan Tien, está abandonado há muitos anos.

Especificamente no Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh, em 2017, por meio de inspeção, a equipe de inspeção do Banco Estatal do Vietnã, filial de Dong Nai, constatou que o saldo contábil era de 193 bilhões de VND, mas, na realidade, apenas cerca de 50 bilhões de VND foram depositados em fundos de crédito para lidar com a situação; ao mesmo tempo, foram descobertos 98 arquivos de crédito com indícios de falsificação. Portanto, a equipe de inspeção solicitou mais tempo para verificação e conferência, mas o réu Tuan não concordou.

Além disso, a equipe de inspeção também determinou que o Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh havia cometido diversas infrações administrativas. No entanto, o réu Tuan ignorou todas as infrações graves, permitindo que apenas três infrações fossem multadas, totalizando 23 milhões de VND. Posteriormente, o réu Tuan também revisou a conclusão da inspeção.

"Embora tenha concluído que o Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh estava em "risco de insolvência", Tuan apenas aplicou a forma de "supervisão regular reforçada", sem aplicar controle especial para lidar com violações e ignorou os erros acima, levando o Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh à falência em novembro de 2017, causando uma perda de mais de 275 bilhões de VND", citado na acusação.

ACOBERTAMENTO CONTÍNUO DO FUNDO DE CRÉDITO POPULAR DE Tan Tien

Entre os seis Fundos de Crédito Popular insolventes, o Fundo de Crédito Popular de Tan Tien causou o maior prejuízo, com um valor total de quase 810 bilhões de VND. De acordo com a acusação, de 2014 a 2017, o réu Tuan encontrou diversos motivos para não assinar a decisão de inspeção do Fundo de Crédito Popular de Tan Tien. Mesmo o relatório de 2016 apontava sinais de insegurança no Fundo de Crédito Popular de Tan Tien. No início de 2017, o Banco Estatal ordenou a inspeção do Fundo de Crédito Popular de Tan Tien, mas o réu Tuan ainda não assinou a decisão de inspeção, apenas pediu aos seus subordinados que "avaliassem a situação".

Após ser informado e saber que o Fundo de Crédito Popular de Tan Tien tinha algumas violações graves, como "capacidade limitada de gestão e operação; falta de controle rigoroso; nenhuma medida específica para evitar empréstimos a pessoas erradas, propósitos errados, criação de registros de crédito falsos, empréstimos em nome de terceiros, empréstimos em nome de terceiros...", o réu Tuan foi instruído a não inspecionar o Fundo de Crédito Popular de Tan Tien, em vez disso, assinou o documento nº 06/ĐNA6.m (carimbado como confidencial) datado de 28 de julho de 2017 solicitando que o Fundo de Crédito Popular de Tan Tien retificasse e superasse as violações.

"O fato de a Tran Quoc Tuan não ter assinado a decisão de inspecionar o Fundo de Crédito Popular de Tan Tien em 2014-2017 levou à consequência de que, em 23 de novembro de 2017, o Fundo de Crédito Popular de Tan Tien perdeu sua capacidade de pagamento e faliu, causando uma perda de 809,8 bilhões de VND", afirma a acusação.

Também de 2014 a 2017, o réu Tuan não realizou uma inspeção no Fundo de Crédito Popular de Quang Tien, permitindo que o diretor do fundo sacasse e desviasse dinheiro, causando uma perda de quase 131 bilhões de VND.

COMO OS FUNDOS DE CRÉDITO POPULARES APREENDERAM MAIS DE 1.350 BILHÕES DE VND?

Devido ao trabalho negligente de inspeção e supervisão do ex-diretor e ex-diretor adjunto do Banco Estatal do Vietnã, filial de Dong Nai, 6 Fundos de Crédito Popular tinham as "condições" para se apropriar dos depósitos das pessoas, usando os seguintes truques: mobilização de depósitos com altas taxas de juros e pagamento de juros de crédito fora do contrato, em violação aos regulamentos; criação de registros de crédito falsos para legalizar registros, criação de relatórios de controle periódicos falsos; criação de 2 sistemas contábeis para excluir a maior parte do capital mobilizado de depósitos de clientes, falsificação de registros de empréstimos, aumento de limites de empréstimos, pagamento de salários falsos, legalização de registros para sacar dinheiro mobilizado de depósitos de poupança de clientes dos Fundos de Crédito Popular, retirada de dinheiro mobilizado de depósitos de poupança de clientes em bancos comerciais, mas em seus nomes pessoais, com o propósito de sacar dinheiro para fundos de crédito para evitar serem detectados pelas autoridades, e apropriação e uso dele para fins pessoais.

Os líderes dos Fundos de Crédito Popular acima mencionados também foram processados, presos e levados a julgamento desde 2019. Destes, Van Van Nghia (48 anos) é o proprietário de três Fundos de Crédito Popular: Tan Tien, Thanh Binh e Dau Giay. De 2011 a 2016, com a permissão do Banco Estatal do Vietnã, filial de Dong Nai, Van Van Nghia estabeleceu o Fundo de Crédito Popular Tan Tien e, em seguida, recomprou os Fundos de Crédito Popular Thanh Binh e Dau Giay. Nghia se apropriou e perdeu um total de mais de 1,1 bilhão de VND nesses três Fundos de Crédito Popular. Em novembro de 2019, o Tribunal Popular Provincial de Dong Nai julgou e condenou Nghia a 19 anos de prisão por abuso de confiança para apropriação de propriedade e obrigou Nghia a indenizar as vítimas em um total de mais de 1,1 bilhão de VND.

Em setembro de 2019, o Tribunal Popular da Província de Dong Nai julgou e condenou Nguyen Tien Lam (46 anos, residente na cidade de Bien Hoa, diretor do Fundo de Crédito Popular de Quang Tien) a 15 anos de prisão pelo crime de abuso de confiança para apropriação indébita de propriedade, forçando Lam a indenizar mais de 126 bilhões de VND pelo valor da apropriação indébita.

Em julho de 2023, o Tribunal Popular Provincial de Dong Nai julgou e condenou seis réus por abuso de confiança para apropriação de propriedade no Fundo de Crédito Popular de Gia Kiem a 10 a 13 anos de prisão, forçando os seis réus a indenizar um valor total de mais de 22,8 bilhões de VND.

Em relação ao Fundo de Crédito Popular da Tailândia Binh, a acusação afirma que ele causou um prejuízo de 53 bilhões de VND. A acusação afirma: "As violações no Fundo de Crédito Popular da Tailândia Binh foram o início de uma série de violações de crédito, a premissa para uma série de violações subsequentes por cinco Fundos de Crédito Popular em Dong Nai". No entanto, em 2017, o Banco Estatal do Vietnã afirmou que Vu Cong Liem, diretor do Fundo de Crédito Popular da Tailândia Binh, havia fugido. Em fevereiro de 2018, a Agência de Segurança Investigativa da Polícia da Província de Dong Nai emitiu um aviso de busca para Liem.

Acusações alteradas para ex-diretor da agência Dong Nai do Banco Estatal do Vietnã

De acordo com a acusação, em 4 de setembro de 2020, Tran Quoc Tuan foi processado pela Agência de Polícia de Investigação da Província de Dong Nai pelo crime de "tirar vantagem de posição e poder no desempenho de funções oficiais", conforme prescrito na Cláusula 3, Artigo 365 do Código Penal de 2015, alterado e complementado em 2017.

Em 22 de maio de 2023, a Agência de Polícia de Investigação da Polícia da Província de Dong Nai emitiu uma decisão para alterar a decisão de processar Tran Quoc Tuan do crime de "abuso de posição e poder no exercício de funções oficiais" para o crime de "falta de responsabilidade causando consequências graves", conforme prescrito no Artigo 285 do Código Penal de 1999, alterado e complementado em 2009.

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