Qual é o envolvimento do ex-diretor do banco no calote da dívida de 1,35 trilhão de VND em 6 fundos de crédito?

O Tribunal Popular da Província de Dong Nai abriu dois julgamentos de primeira instância (25 de outubro e 8 de novembro) para julgar dois réus que são ex-líderes da filial de Dong Nai do Banco Estatal do Vietnã (SBV), incluindo: Tran Quoc Tuan (62 anos, ex-diretor) e Vo Khac Hien (55 anos, ex-vice-diretor, simultaneamente inspetor-chefe e supervisor da filial de Dong Nai do SBV).

O réu Tran Quoc Tuan no julgamento em 25 de outubro.

No entanto, em ambas as ocasiões o julgamento teve que ser adiado: a primeira vez porque o réu Hien estava ausente (sofreu um AVC e foi levado às pressas para o hospital), a segunda vez porque o promotor da Procuradoria Popular Provincial de Dong Nai teve que fazer uma viagem de negócios repentina e não pôde comparecer ao julgamento.

Os dois réus, Tuan e Hien, foram julgados por "negligência que causou graves consequências", permitindo que seis instituições financeiras, incluindo Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh e Gia Kiem, declarassem falência e perdessem a capacidade de pagamento, causando um prejuízo de mais de 1,35 trilhão de VND (entre 2014 e 2017). Em particular, o papel do réu Tuan foi demonstrado "com maior clareza".

ALTERAÇÃO DA CONCLUSÃO DA INSPEÇÃO

De acordo com a acusação, o réu Tuan foi negligente no trabalho de inspeção e supervisão, interferindo também nos resultados das inspeções, não realizando inspeções de acordo com as diretrizes do Banco Central, e aprovou o plano de eleição do Presidente do Conselho de Administração do Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh quando as condições não foram atendidas... causando a falência de 6 fundos de crédito populares, que perderam a capacidade de pagamento, resultando em um prejuízo de mais de 1,35 trilhão de VND.

O edifício, antiga sede do Fundo de Crédito Popular Tan Tien, está abandonado há muitos anos.

Especificamente, no Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh, em 2017, por meio de inspeção, a equipe de inspeção da filial Dong Nai do Banco Estatal do Vietnã constatou que o saldo contábil era de 193 bilhões de VND, mas, na realidade, apenas cerca de 50 bilhões de VND foram depositados em fundos de crédito para lidar com a situação; ao mesmo tempo, 98 arquivos de crédito apresentavam indícios de serem falsos. Portanto, a equipe de inspeção solicitou mais tempo para verificar e apurar o caso, mas o réu Tuan não concordou.

Além disso, a equipe de inspeção também constatou que o Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh havia cometido diversas infrações administrativas. No entanto, o réu Tuan ignorou todas as infrações graves, aplicando multas apenas a três delas, totalizando 23 milhões de VND. Posteriormente, o réu Tuan revisou as conclusões da inspeção.

"Embora tenha concluído que o Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh estava em "risco de insolvência", Tuan aplicou apenas a forma de "supervisão regular reforçada", sem aplicar um controle especial para lidar com as violações e ignorou os erros acima mencionados, o que levou à falência do Fundo de Crédito Popular de Thanh Binh em novembro de 2017, causando um prejuízo de mais de 275 bilhões de VND", diz a acusação.

ACOBERTAMENTO CONTÍNUO DO FUNDO DE CRÉDITO POPULAR DE TAN TIEN

Entre os 6 Fundos de Crédito Popular insolventes, o Fundo de Crédito Popular Tan Tien foi o que causou o maior prejuízo, com um total de quase 810 bilhões de VND. De acordo com a acusação, de 2014 a 2017, o réu Tuan encontrou diversos motivos para não assinar a decisão de inspeção do Fundo de Crédito Popular Tan Tien. Mesmo com o relatório de 2016 apontando indícios de insegurança no Fundo de Crédito Popular Tan Tien, no início de 2017 o Banco Central ordenou uma inspeção, mas o réu Tuan ainda assim não assinou a decisão, limitando-se a pedir a seus subordinados que "avaliassem a situação".

Após ser informado e ter conhecimento de que o Fundo de Crédito Popular de Tan Tien apresentava algumas irregularidades graves, tais como "capacidade limitada de gestão e operação; falta de controle rigoroso; ausência de medidas específicas para evitar empréstimos a pessoas ou entidades indevidas, para fins ilícitos, criação de registros de crédito falsos, empréstimos em nome de terceiros...", o réu Tuan instruiu que não fosse feita nenhuma inspeção no Fundo de Crédito Popular de Tan Tien. Em vez disso, o réu Tuan assinou o documento nº 06/ĐNA6.m (carimbado como confidencial), datado de 28 de julho de 2017, solicitando ao Fundo de Crédito Popular de Tan Tien que corrigisse e sanasse as irregularidades.

"O fato de Tran Quoc Tuan não ter assinado a decisão de inspecionar o Fundo de Crédito Popular Tan Tien entre 2014 e 2017 levou à consequência de que, em 23 de novembro de 2017, o Fundo de Crédito Popular Tan Tien perdeu sua capacidade de pagamento e declarou falência, causando um prejuízo de 809,8 bilhões de VND", afirmou a acusação.

Também entre 2014 e 2017, o réu Tuan não realizou uma inspeção no Fundo de Crédito Popular de Quang Tien, permitindo que o diretor do fundo retirasse e desviasse dinheiro, causando um prejuízo de quase 131 bilhões de VND.

Como os fundos de crédito populares se apropriaram de mais de 1,35 trilhão de VND?

Devido à fiscalização e supervisão negligentes do ex-diretor e do ex-vice-diretor do Banco Estatal do Vietnã, filial de Dong Nai, seis Fundos de Crédito Popular encontraram "condições" para se apropriar dos depósitos da população, por meio dos seguintes artifícios: captação de depósitos com altas taxas de juros e pagamento de juros fora do contrato, em violação às normas; criação de registros de crédito falsos para legalizar documentos; elaboração de relatórios de controle periódico falsos; criação de dois sistemas contábeis para manter a maior parte do capital captado dos depósitos dos clientes; falsificação de registros de empréstimos; aumento dos limites de crédito; pagamento de salários fictícios; legalização de registros para saques de dinheiro captado das contas de poupança dos clientes nos Fundos de Crédito Popular; captação de dinheiro captado em bancos comerciais, mas em nome próprio, com o objetivo de transferir o dinheiro para os fundos de crédito e evitar a detecção pelas autoridades; e apropriação e uso indevido para fins pessoais.

Os líderes dos Fundos de Crédito Popular mencionados acima também foram processados, presos e levados a julgamento desde 2019. Em particular, Van Van Nghia (48 anos) é o proprietário de três Fundos de Crédito Popular: Tan Tien, Thanh Binh e Dau Giay. De 2011 a 2016, com a permissão do Banco Estatal do Vietnã, filial de Dong Nai, Van Van Nghia estabeleceu o Fundo de Crédito Popular Tan Tien e, posteriormente, recomprou os Fundos de Crédito Popular Thanh Binh e Dau Giay. Nghia se apropriou indevidamente desses três Fundos de Crédito Popular, causando um prejuízo total de mais de 1,1 trilhão de VND. Em novembro de 2019, o Tribunal Popular da Província de Dong Nai julgou e condenou Nghia a 19 anos de prisão por abuso de confiança e apropriação indébita, obrigando-o a indenizar as vítimas em mais de 1,1 trilhão de VND.

Em setembro de 2019, o Tribunal Popular da província de Dong Nai julgou e condenou Nguyen Tien Lam (46 anos, residente na cidade de Bien Hoa, diretor do Fundo de Crédito Popular de Quang Tien) a 15 anos de prisão pelo crime de abuso de confiança para apropriação indébita de bens, obrigando Lam a indenizar mais de 126 bilhões de VND pelo valor desviado.

Em julho de 2023, o Tribunal Popular da Província de Dong Nai julgou e condenou 6 réus por abuso de confiança para se apropriarem de bens do Fundo de Crédito Popular de Gia Kiem a penas de prisão de 10 a 13 anos, obrigando os 6 réus a indenizar um valor total superior a 22,8 bilhões de VND.

Em relação ao Fundo de Crédito Popular de Thai Binh, a acusação afirma que este causou um prejuízo de 53 bilhões de VND. A acusação declara: "As irregularidades no Fundo de Crédito Popular de Thai Binh foram o início de uma série de violações de crédito, uma premissa para uma série de irregularidades subsequentes por parte de 5 Fundos de Crédito Popular em Dong Nai." No entanto, em 2017, o Banco Central do Vietnã informou que Vu Cong Liem, diretor do Fundo de Crédito Popular de Thai Binh, havia fugido. Em fevereiro de 2018, a Agência de Segurança de Investigações da Polícia da Província de Dong Nai emitiu um mandado de prisão contra Liem.

Alteração das acusações contra o ex-diretor da filial de Dong Nai do Banco Estatal do Vietnã.

De acordo com a acusação, em 4 de setembro de 2020, Tran Quoc Tuan foi processado pela Agência de Polícia de Investigação da Província de Dong Nai pelo crime de "abuso de posição e poder no exercício de funções oficiais", conforme previsto no inciso 3, artigo 365 do Código Penal de 2015, alterado e complementado em 2017.

Em 22 de maio de 2023, a Agência de Investigação Policial da Polícia da Província de Dong Nai emitiu uma decisão alterando a acusação contra Tran Quoc Tuan, passando do crime de "abuso de poder no exercício de funções oficiais" para o crime de "negligência com consequências graves", conforme previsto no Artigo 285 do Código Penal de 1999, alterado e complementado em 2009.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm