Цепочка методов «манипулирования» SCB, применяемых Чыонг Ми Ланом и его сообщниками

В деле, произошедшем в акционерном обществе Van Thinh Phat Group, акционерном обществе An Dong Investment Group, Сайгонском коммерческом акционерном банке (SCB) и связанных с ними структурах, поведение Чыонг Ми Лан (родилась в 1956 году, председатель совета директоров Van Thinh Phat Group) и ее сообщников было оценено как использование множества изощренных преступных приемов и методов.

Используя множество методов совершения преступлений, Лан и ее сообщники подняли шум и «устроили переполох» в SCB, стремясь захватить и контролировать все операции банка.

Считается, что Чыонг Ми Лан (родилась в 1956 году, председатель совета директоров Van Thinh Phat Group) и ее сообщники владеют множеством изощренных преступных приемов и методов.

Приобретать, контролировать и осуществлять все виды деятельности SCB.

Согласно обвинительному заключению Верховной народной прокуратуры , Чыонг Ми Лан является председателем совета директоров группы компаний Van Thinh Phat Group, в состав которой входит группа дочерних и аффилированных компаний.

Для обеспечения значительного притока капитала для деятельности вышеупомянутой системы компаний, а также для постоянного инвестирования и приобретения объектов недвижимости, Чыонг Ми Лан стремился приобрести, контролировать и управлять всей деятельностью SCB Bank, включая кредитную деятельность.

Таким образом, до слияния компания Truong My Lan уже владела контрольным пакетом акций всех трех банков. После слияния Truong My Lan продолжила убеждать 73 акционеров владеть более чем 85% акций SCB и продолжала выкупать акции SCB у частных лиц, чтобы увеличить долю владения акциями этого банка до более чем 91% к 1 января 2018 года.

Для контроля, руководства и управления всей деятельностью SCB, Чыонг Ми Лан отбирал и назначал на ключевые руководящие должности в SCB Bank (совет директоров, генеральный совет директоров, директора крупных филиалов, глава наблюдательного совета) доверенных лиц, которые следовали указаниям Лана, выплачивая им высокие зарплаты от 200 до 500 миллионов донгов в месяц; предоставляя и поощряя денежные выплаты и акции SCB, чтобы через этих лиц можно было управлять всей деятельностью SCB...

Использование SCB в качестве финансового инструмента

Приобретая акции, контролируя банковскую деятельность через ключевых субъектов, Чыонг Ми Лан использовал SCB в качестве финансового инструмента, мобилизуя депозиты и капитал из других источников, а затем направляя снятие средств путем создания фиктивных займов для личных целей.

Для вывода средств Чыонг Ми Лан руководил действиями доверенных лиц, занимавших ключевые должности в SCB и Van Thinh Phat Group, по созданию множества отделов, подразделений и компаний, найму и использованию тысяч сотрудников, тесному сговору между собой и сговору с оценочными компаниями для вывода денег.

В частности, Чыонг Ми Лан создала подразделения в рамках SCB исключительно для кредитования и выдачи кредитов в соответствии с запросом Чыонг Ми Лан. Чыонг Ми Лан поручила председателю совета директоров Динь Ван Тханю, генеральному директору SCB Во Тан Хоанг Вану и заместителю генерального директора SCB Нгуен Фуонг Хонг создать 3 кредитных подразделения для обслуживания кредитов, включая: Центр обслуживания оптовых клиентов, канал прямых продаж в рамках подразделения по работе с предприятиями, канал прямых продаж в рамках банковских услуг и подразделение персональных финансов.

Все три подразделения выполняют функции кредитования, как и филиалы, но находятся под управлением головного офиса SCB. У них нет собственного казначейства и печати, но при работе они используют печать другого подразделения и готовят кредитные документы только для кредитов компании Truong My Lan.

В период с 3 июня 2020 года по 24 июня 2022 года эти 3 кредитных подразделения подготовили документы и выдали 396 кредитов/общая сумма непогашенной задолженности составила 212 725 миллиардов донгов, из которых основная сумма задолженности составляет 185 183 миллиарда донгов, а проценты/комиссионные — 27 542 миллиарда донгов (что составляет 38,27% от основной суммы задолженности по кредитам компании Truong My Lan).

Создание системы "демонтажа" SCB

Верховная народная прокуратура установила, что Чыонг Ми Лан руководил созданием и использованием «фиктивных» компаний, нанимал/просил лиц выступать от их имени при подаче заявок на кредиты, приобретении акций и залогового обеспечения, подписывал юридически оформленные документы о снятии и внесении средств для создания поддельных заявок на кредиты и снятия денег со счета SCB.

В результате расследования было установлено, что 875 клиентов, включая 440 физических и 435 юридических лиц, имели 1284 кредита, которые были созданы, оформлены на имя других лиц или оформлены на их имена под руководством группы лиц из Van Thinh Phat Group, известной как Truong My Lan.

Помимо создания «фиктивных» компаний под своим именем в заявках на кредиты, Чыонг Ми Лан также вступала в сговор с лицами, которые являлись владельцами, законными представителями или были назначены для управления реальными компаниями, ведущими коммерческую деятельность, и руководила ими.

В этой истории Чыонг Хюэ Ван — племянница Чыонг Ми Лан, которой поручено управлять и руководить рядом компаний в группе Van Thinh Phat; Нгуен Фи Лонг (генеральный директор) и Данг Куанг Нгуен (заместитель генерального директора) компании Lavifood; Чу Нап Ки Эрик (компания Chu Lap Co) — муж Чыонг Ми Лан и председатель правления Times Square Investment Joint Stock Company... чтобы эти компании могли брать кредиты на свое имя или создавать больше «фиктивных» компаний, создавать поддельные кредитные профили и планы и выводить деньги из SCB для совместного использования.

Сначала выплаты, потом легализация

Каждый раз, когда ей нужно было снять деньги, Чыонг Ми Лан поручала сотрудникам SCB и сообщникам создавать поддельные кредитные документы и планировать их легализацию; привлекала лиц, нанятых для подписания кредитных документов и документов на недвижимость, а также представителей «фиктивных» компаний, которые подписывали поддельные кредитные и ипотечные документы, в основном на чистых листах бумаги с отмеченными необходимыми местами для подписи.

Законные представители и лица, чьи имена указаны в кредитном договоре, не имеют права распоряжаться этими деньгами и не знают, что они взяли в долг у SCB исключительно крупную сумму; все лица, чьи имена указаны в документах на имущество, подтверждают, что эти документы не являются их собственностью.

Большинство кредитов группы компаний Truong My Lan - Van Thinh Phat сначала выдавались, а затем оформлялись юридически. В кредитных документах указано, что выдача кредита происходит одновременно с подписанием кредитного и ипотечного договоров, но в действительности снятие средств в банке SCB Bank происходило до завершения и юридического оформления кредитных и ипотечных договоров.

Из 1284 кредитов, находящихся в ведении Чыонг Ми Лана и имеющих непогашенную задолженность, 684 кредита с непогашенной задолженностью в размере 382,876 млрд донгов не прошли процедуру залогового обеспечения при выдаче, а в качестве залогового обеспечения используются в основном акции и права собственности. В частности, по 201 кредиту с непогашенной задолженностью в размере 11,686 млрд донгов документы по кредиту не были утверждены компетентными органами Центрального банка Вьетнама.

Завышение стоимости залога

Прокуратура установила, что Чыонг Ми Лан вступила в сговор с оценочной компанией с целью выдачи сертификата о завышенной стоимости залогового имущества и включила его в заявку на кредит; предоставила залоговое имущество, которое не соответствовало установленному законом уровню; не зарегистрировала обеспеченную сделку; изъяла активы высокой стоимости и обменяла их на активы более низкой стоимости.

В частности, чтобы снять деньги со счета SCB, используя хитрость с поддельными кредитными документами, Чыонг Ми Лан поручил сотрудникам SCB вступить в сговор с представителями оценочных компаний для выдачи оценочных сертификатов, чтобы легализовать кредитные документы Чыонг Ми Лан.

По результатам расследования установлено: SCB привлекла 19 оценочных компаний/46 субъектов, включая директоров, заместителей директоров, оценщиков и сотрудников отдела выпуска, для участия в выдаче 378 сертификатов, относящихся к непогашенным кредитам группы Truong My Lan. На данный момент установлено, что 5 оценочных компаний выдали 23 действительных оценочных сертификата по кредитам группы Truong My Lan.

Для легализации документов и вывода денег Чыонг Ми Лан и ее сообщники использовали множество активов, не соответствующих требованиям законодательства, и завышали их цены, используя их в качестве залога по кредитам. Из 1284 непогашенных кредитов, находящихся в ведении Чыонг Ми Лан, имеется 1166 кодов активов с балансовой стоимостью 1 265 504 млрд донгов, но компания Hoang Quan Valuation Company оценила только 726 из 1166 кодов активов. Остальные не удалось оценить, поскольку активы представляли собой акции, права собственности, недвижимость без достаточных документов, с нарушением законности собственности и т.д.

Когда возникала необходимость изъять законные и ценные активы для продажи или использования в других целях, Чыонг Ми Лан поручала своим сообщникам обменивать и изымать ценные заложенные активы из SCB, заменяя их другими активами, большая часть которых имела меньшую стоимость, чем изъятые активы. Чтобы упростить обмен заложенных активов, Чыонг Ми Лан и ее сообщники в SCB не регистрировали обеспеченные сделки в установленном порядке или преобразовывали их в «права собственности», чтобы избежать регистрации обеспеченных сделок.

Прекратите приток денежных средств, продайте безнадежные долги.

Чтобы узаконить снятие денег, выплаченных SCB по фиктивному плану, скрыть движение денежных средств и избежать обнаружения и обращения с ними со стороны властей, Чыонг Ми Лан поручила своим подчиненным разработать план «выдачи средств» путем создания контракта, обещающего передачу фиктивных акций для использования денег без проверки и обращения со стороны властей, а также без уплаты налогов в соответствии с законом; одновременно она наняла лиц, которые должны были выступать в качестве заемщиков, акционеров и т. д., чтобы они приходили в банк для подписания документов о снятии средств и выплатах.

Когда кредиты просрочены и должны быть учтены как безнадежные долги в группе 5, а темпы роста кредитования ограничены в соответствии с правилами Государственного банка, Чыонг Ми Лан не погасила долг, а также поручила своим сообщникам продать безнадежные долги компании по управлению активами (VAMC) и продать отложенные долги «фиктивным» компаниям, созданным группой Van Thinh Phat, чтобы скрыть часть безнадежных долгов, не учитывать проценты, уменьшить кредитный баланс и продолжать присваивать деньги из Государственного банка Бангладеш. Результаты расследования установили: в период с 1 января 2012 года по 7 октября 2022 года Чыонг Ми Лан и ее сообщники поручили лицам, находящимся в Государственном банке Бангладеш, продать безнадежные долги компании VAMC, продать отложенные кредиты и зачесть 269 кредитов 216 клиентов.

Нарушения, препятствующие сокрытию информации

Чтобы скрыть свои преступные действия во время проверок и досмотров, Чыонг Ми Лан поручила ключевым должностным лицам Государственного банка Вьетнама подкупать чиновников и руководителей Агентства по банковской инспекции и надзору, руководителей филиала Государственного банка Вьетнама в Хошимине и главу группы усиленного надзора в Государственном банке Вьетнама, чтобы уполномоченные лица могли скрывать информацию о нарушениях и сообщать недобросовестные и неполные результаты проверок и досмотров.

Кроме того, Чыонг Ми Лан поручил ключевым руководителям SCB перераспределить кредиты Чыонг Ми Лана из некоторых основных филиалов (Сайгон, Конг Куинь, Фам Нгок Тхач, Бен Тхань) в другие филиалы (Донг Сайгон, Ку Чи, Тан Динь и др.), чтобы снизить внимание властей к его кредитам.

В частности, в период 2017-2018 годов междисциплинарная инспекционная группа сосредоточила свои усилия на проверке филиала SCB в Фам Нгок Тхач, поскольку обнаружила признаки нарушений. Чтобы скрыть и урегулировать ситуацию, Чыонг Ми Лан направила погашение кредитов в этом филиале на оформление новых кредитов в других филиалах SCB, используя выданные средства для погашения кредитов в филиале в Фам Нгок Тхач.

Верховная народная прокуратура пришла к выводу, что в данном случае Чыонг Ми Лан приобрела и фактически владела почти абсолютным числом акций банка SCB (от 85% до 91,5% акций), став таким образом акционером, обладающим «властью» руководить и управлять, по сути, манипулируя всей деятельностью в своих собственных целях.

(Источник: Новостной репортаж)

Источник