Цепочка методов «манипулирования» SCB, применяемых Чыонг Ми Ланом и его сообщниками

В случае, произошедшем в акционерном обществе «Van Thinh Phat Group Joint Stock Company», акционерном обществе «An Dong Investment Group», «Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB)» и связанных с ними подразделениях, поведение Чыонг Ми Лан (1956 года рождения, председатель совета директоров Van Thinh Phat Group) и ее сообщников было оценено как имеющее множество изощренных преступных уловок и методов.

Используя различные методы совершения преступлений, Лан и ее сообщники «подняли шум» в SCB, стремясь захватить и контролировать все операции банка.

Чыонг Май Лан (родилась в 1956 году, является председателем совета директоров Van Thinh Phat Group) и ее сообщники, по оценкам, используют множество изощренных преступных приемов и методов.

Приобретать, контролировать и управлять всеми видами деятельности SCB

Согласно обвинительному заключению Верховной народной прокуратуры , Чыонг Ми Лан является председателем Van Thinh Phat Group, в которую входит группа дочерних и аффилированных компаний.

Чтобы иметь крупный источник капитала для обслуживания операций вышеуказанной корпоративной системы, а также для постоянного инвестирования и покупки проектов в сфере недвижимости, Truong My Lan стремился приобрести, контролировать и управлять всеми видами деятельности SCB Bank, включая кредитную деятельность.

Таким образом, до слияния Truong My Lan уже владел большинством акций трёх банков. После слияния Truong My Lan продолжал требовать от 73 акционеров владеть более 85% акций SCB, а также продолжал скупать и использовать акции SCB для владения ими, увеличив долю владения акциями этого банка до более чем 91% к 1 января 2018 года.

Чтобы контролировать, направлять и управлять всеми видами деятельности SCB, Чыонг Май Лан отобрал и назначил на ключевые руководящие должности в банке SCB (Совет директоров, Совет генеральных директоров, директора крупных филиалов, Глава наблюдательного совета) доверенных лиц, обладающих квалификацией в области финансов и банковского дела, которые следовали указаниям Лана, выплачивая им высокую заработную плату от 200 до 500 миллионов донгов в месяц; выдавая и вознаграждая деньгами и акциями SCB, чтобы через этих лиц можно было управлять всеми видами деятельности SCB...

Использование SCB в качестве финансового инструмента

Приобретая, владея акциями, контролируя и управляя банковской деятельностью через ключевых субъектов, Чыонг Ми Лан использовал SCB в качестве финансового инструмента, мобилизуя депозиты и капитал из других источников, а затем направляя изъятия путем создания фиктивных кредитов в личных целях.

Чтобы снять деньги, Чыонг Ми Лан отдавал распоряжения и указания доверенным лицам, занимавшим ключевые должности в SCB и Van Thinh Phat Group, по созданию множества отделов, подразделений и компаний, нанимал и использовал тысячи людей, вступал в тесный сговор друг с другом и вступал в сговор с оценочными компаниями с целью снятия денег.

В частности, Чыонг Ми Лан создал подразделения в составе SCB исключительно для кредитования и выдачи кредитов по запросу Чыонг Ми Лан. Чыонг Ми Лан поручил Динь Ван Тханю, председателю совета директоров, Во Тан Хоанг Вану, генеральному директору SCB, и Нгуен Фыонг Хонгу, заместителю генерального директора SCB, создать три кредитных подразделения для обслуживания кредитов, включая: Центр обслуживания оптовых клиентов, Отдел прямых продаж в составе Корпоративного отдела, Отдел прямых продаж в составе Банковского обслуживания и Отдела личных финансов.

Все три подразделения выполняют функции кредитования, подобно филиалам, но находятся под управлением штаб-квартиры SCB. У них нет собственного казначейства и печати, но они используют печать другого подразделения в своей деятельности и готовят только кредитную документацию по кредитам, выдаваемым Truong My Lan.

Из них с 3 июня 2020 года по 24 июня 2022 года эти 3 кредитных подразделения подготовили документы и выдали 396 кредитов/общая сумма непогашенной задолженности 212 725 млрд донгов, из которых основная сумма непогашенной задолженности составляет 185 183 млрд донгов, а задолженность по процентам/комиссиям — 27 542 млрд донгов (что составляет 38,27% от основной суммы непогашенной задолженности по кредитам Truong My Lan).

Создание системы «потрошения» СЦБ

Верховная народная прокуратура установила, что Чыонг Ми Лан руководил созданием и использованием «поддельных» компаний, нанимал/просил отдельных лиц выступать от его имени при подаче заявок на кредит, акций, залога, подписывал законные документы на снятие и депозит для создания поддельных заявок на кредит и снятия денег со счетов SCB.

Результаты расследования показали, что имелось 875 клиентов, включая 440 физических и 435 юридических лиц с 1284 кредитами, которые были созданы, наняты или поручили другим лицам взять их имя под руководством Truong My Lan, группы людей из Van Thinh Phat Group.

Помимо создания «фирм-призраков» под своим именем в заявках на кредиты, Чыонг Ми Лан также вступала в сговор с лицами, которые являлись владельцами, законными представителями или были назначены для управления реальными компаниями, ведущими коммерческую деятельность, и руководила ими.

В котором Труонг Хюэ Ван — племянница Труонг Ми Лан, назначенная управлять и руководить рядом компаний в Van Thinh Phat Group; Нгуен Фи Лонг (генеральный директор), Данг Куанг Нгуен (заместитель генерального директора) компании Lavifood Company; Чу Нап Ки Эрик (Chu Lap Co) — муж Труонг Ми Лан и председатель акционерной компании Times Square Investment Joint Stock Company... чтобы эти компании могли занимать капитал от своего имени или создавать больше «фиктивных» компаний, создавать фиктивные кредитные профили и планы и снимать деньги со счета SCB для совместного использования.

Сначала выплата, потом легализация

Каждый раз, когда ей требовалось снять деньги, Чыонг Ми Лан поручала должностным лицам SCB и сообщникам создавать поддельные кредитные документы и планы по их приданию законности; нанимала/поручала отдельным лицам подписывать кредитные документы, документы о недвижимости, а представители «компаний-призраков» подписывали поддельные кредитные документы и ипотечные документы, в основном на чистых листах бумаги с проставленными обязательными местами для подписи.

Законные представители и лица, чьи имена указаны в кредите, не имеют права пользоваться деньгами и не знают, что они заняли и должны SCB исключительно крупную сумму денег; лица, чьи имена указаны в активах, подтверждают, что они не являются их активами.

Большинство кредитов группы Truong My Lan - Van Thinh Phat были сначала выданы, а затем легализованы. В кредитных документах время выдачи кредита указано одновременно с подписанием кредитного договора и ипотечного договора, но в действительности снятие средств в банке SCB было произведено до завершения и легализации кредитного договора и ипотечного договора.

Из 1284 кредитов, находящихся под ответственностью Truong My Lan и имеющих непогашенную задолженность, 684 кредита с непогашенной задолженностью в размере 382 876 млрд донгов не прошли процедуру ипотечного кредитования при выдаче. Остальные залоговые активы представлены в основном акциями и имущественными правами. В частности, по 201 кредиту с непогашенной задолженностью в размере 11 686 млрд донгов документы о выдаче кредитов не были одобрены компетентными органами SCB.

Завышение стоимости залога

Прокуратура установила, что Чыонг Ми Лан вступил в сговор с оценочной компанией с целью выдачи сертификата о завышенной стоимости залоговых активов и включил его в заявку на кредит; предоставил залоговые активы, которые не были юридически достаточными; не зарегистрировал обеспеченную сделку; изъял активы высокой стоимости и обменял их на активы меньшей стоимости.

В частности, для того чтобы вывести деньги из SCB с помощью трюка с созданием поддельных кредитных документов, Чыонг Май Лан поручил сотрудникам SCB вступить в сговор с субъектами оценочных компаний для выдачи сертификатов оценки с целью легализации кредитных документов Чыонг Май Лан.

Результаты расследования показали: SCB привлекла 19 оценочных компаний/46 участников, включая директоров, заместителей директоров, оценщиков и сотрудников отдела выдачи, для участия в выдаче 378 сертификатов, связанных с непогашенными кредитами группы Truong My Lan. К настоящему времени установлено, что 5 оценочных компаний выдали 23 действительных сертификата оценки кредитов группы Truong My Lan.

Для легализации документов и вывода денег Чыонг Ми Лан и её сообщники использовали множество активов, не соответствующих требованиям законодательства, и завысили их стоимость, чтобы использовать в качестве обеспечения по кредитам. Для 1284 непогашенных кредитов, находящихся под ответственностью Чыонг Ми Лан, имеется 1166 кодов активов с балансовой стоимостью 1 265 504 млрд донгов, но оценочная компания Hoang Quan оценила только 726 из 1166 кодов активов. Оценка оставшихся активов не представлялась возможной, поскольку активы представляли собой акции, имущественные права, недвижимость без достаточных документов, не подлежащую оформлению и т. д.

При необходимости изъятия законных и ценных активов для продажи или использования в иных целях Чыонг Май Лан поручила своим сообщникам обменять и изъять ценные залоговые активы из банка SCB, заменив их другими активами, стоимость большинства из которых была ниже стоимости изъятых. Чтобы облегчить обмен залоговых активов, Чыонг Май Лан и её сообщники в банке SCB не регистрировали обеспеченные сделки в установленном порядке или преобразовывали их в «имущественные права», чтобы избежать регистрации обеспеченных сделок.

Прекратите денежный поток, продайте плохие долги

Чтобы легализовать снятие денег, выданных SCB по ложному плану, прекратить и скрыть движение денежных средств, а также избежать обнаружения и вмешательства со стороны властей, Чыонг Ми Лан поручила своим подчиненным разработать план «вывода средств» путем заключения договора, по которому она обещала передать поддельные акции для использования денег без проверки и вмешательства со стороны властей, избежав при этом необходимости уплачивать налоги в соответствии с законом; одновременно с этим она наняла лиц, которые должны были выступать в качестве бенефициаров кредита, держателей акций и т. д., чтобы они явились в банк для подписания документов на снятие и оплату.

Когда кредиты просрочены и должны быть учтены как безнадежные долги в группе 5, в то время как темпы роста кредита были ограничены в соответствии с правилами Государственного банка, Чыонг Май Лан не погасила долг, а также поручила своим сообщникам продать безнадежные долги Компании по управлению активами (VAMC) и продать отложенный долг «фирмам-призракам», созданным группой Ван Тхинь Пхат, чтобы скрыть часть безнадежного долга, не учитывать проценты, уменьшить остаток кредита и продолжить присвоение денег у SCB. Результаты расследования показали: в период с 1 января 2012 года по 7 октября 2022 года Чыонг Май Лан и ее сообщники поручили субъектам SCB продать безнадежные долги VAMC, продать отложенные кредиты и провести взаимозачет 269 кредитов 216 клиентов.

Скрыть нарушения

Чтобы скрыть свои преступные действия во время проверок и досмотров, Чыонг Ми Лан поручила ключевым должностным лицам SCB дать взятки должностным лицам и руководителям Агентства банковской инспекции и надзора, руководителям Государственного банка Вьетнама, отделения в городе Хошимин , и руководителю группы усиленного надзора SCB, чтобы уполномоченные лица могли скрыть и утаить информацию о нарушениях и сообщить недобросовестные и неполные результаты проверок и досмотров.

Кроме того, Чыонг Май Лан поручил ключевым руководителям SCB перераспределить кредиты Чыонг Май Лан из некоторых основных филиалов (Сайгон, Конг Куинь, Фам Нгок Тхать, Бен Тхань) в некоторые другие филиалы (Донг Сайгон, Ку Чи, Тан Динь ...), чтобы отвлечь внимание властей.

В частности, в период с 2017 по 2018 год Междисциплинарная инспекционная группа сосредоточила внимание на проверке отделения банка SCB «Фам Нгок Тхать» в связи с выявленными нарушениями. Чтобы скрыть нарушения и решить проблему, Чыонг Ми Лан руководил погашением кредитов в этом отделении, создавая новые кредиты в других отделениях банка SCB, используя выданные средства для погашения кредитов в отделении банка «Фам Нгок Тхать».

Верховная народная прокуратура пришла к выводу, что в данном случае Чыонг Ми Лан приобрела и фактически владела почти абсолютным количеством акций банка SCB (от 85% до 91,5% акций), тем самым став акционером с «полномочиями» руководить и управлять, по сути манипулируя всеми видами деятельности в собственных целях.

(Источник: газета Tin Tuc)

Источник