«Испытывает трудности» из-за невозвратных долгов.
VietBank (UPCoM: VBB) — коммерческий акционерный банк Вьетнама, основанный в 2006 году с уставным капиталом в 200 миллиардов донгов, возникший на базе сельского банка в провинции Сокчанг . В июле 2019 года акции VietBank (код акции VBB) были официально размещены на рынке UPCoM.
За последние 18 лет VietBank, изначально имевший уставной капитал, отвечающий минимальным требованиям Государственного банка Вьетнама, сегодня остается одним из банков с самым низким уставным капиталом в системе.
В частности, согласно проверенному консолидированному финансовому отчету за 2023 год, закончившийся 31 декабря 2023 года, уставный капитал банка составил почти 4 777 миллиардов донгов, что выше, чем у некоторых других банков, таких как KienlongBank (3 653 миллиарда донгов), BAOVIET Bank (3 150 миллиардов донгов), SaigonBank (3 080 миллиардов донгов) и PGBank (3 000 миллиардов донгов).
В 2023 году VietBank получил одобрение Государственного банка Вьетнама и Государственной комиссии по ценным бумагам на размещение 100,3 млн акций среди существующих акционеров с целью увеличения уставного капитала до 5 780 млрд донгов путем выпуска акций в соотношении 21%. Цена акции составила 10 000 донгов за акцию.
Сразу после получения одобрения банк приступил к размещению акций с 16 января 2024 года по 28 февраля 2024 года. Однако позже банк продлил период покупки акций до 22 марта 2024 года, сославшись на повышение шансов на успех. Банк пока не объявил результаты размещения.
Учредителями VietBank были члены семьи г-на Нгуен Дык Киена (широко известного как «Бау Киен»). К 2019 году группа Бау Киена продала значительную часть своих акций в VietBank.
В частности, в период с 6 декабря 2018 года по 6 января 2019 года г-н Нгуен Дык Киен продал все принадлежавшие ему 6,61 миллиона акций VietBank, что эквивалентно 2,035% уставного капитала банка.
Примерно в то же время родители мужа Киена (г-жа Нгуен Тхи Ким Тхань и г-н Данг Конг Минь) также продали более 6,4 миллиона акций из общего числа 7,4 миллиона зарегистрированных акций. В результате этим двум лицам теперь принадлежит всего 1 миллион акций VietBank.
После продажи активов группа акционеров, связанных с г-ном Киеном, теперь владеет лишь примерно 16 миллионами акций VietBank, что составляет 4,64% от уставного капитала банка. Из них (жена г-на Киена) владеет почти 15 миллионами акций, что составляет 4,608% доли владения.
Что касается финансовых показателей, то в 2019 году, с момента листинга VietBank на бирже UPCoM, банк зафиксировал прибыль до налогообложения в размере 613 миллиардов донгов, что на 53% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составляет 114% от запланированного показателя.
Однако в следующем году прибыль банка до налогообложения упала на 34% по сравнению с 2019 годом, достигнув всего 403 миллиардов донгов. Основной причиной стало резкое снижение чистого процентного дохода на 53%, который в 2020 году составил лишь 573 миллиарда донгов.
2021 год ознаменовался важной вехой: совокупные активы VietBank официально превысили 100 000 миллиардов донгов, достигнув к концу года 103 780 миллиардов донгов.
Примечательно, что с момента выхода на биржу объем невозвратных кредитов VietBank постоянно рос. В частности, в 2019 году невозвратные кредиты на балансе банка составили 539 миллиардов донгов. Соотношение невозвратных кредитов к непогашенным кредитам клиентов увеличилось с 1,25% в 2018 году до 1,32%.
В конце 2020 года объем невозвратных кредитов VietBank составил 785 миллиардов донгов, что на 46% больше по сравнению с началом года. В результате доля невозвратных кредитов в общем объеме непогашенных займов увеличилась с 1,32% до 1,75%.
К концу 2021 года объем неработающих кредитов банка резко вырос на 135% до 1 845 млрд донгов, главным образом за счет увеличения кредитов 3-й группы (некачественные кредиты) и 4-й группы (сомнительные кредиты). Коэффициент неработающих кредитов на балансе подскочил с 1,75% до 3,65%, и ожидается, что этот показатель сохранится до конца 2022 года.
В 2023 году чистый процентный доход VietBank составил почти 2000 миллиардов донгов, что на 10,4% больше, чем в 2022 году. Банк сообщил о чистой прибыли до налогообложения в размере более 812 миллиардов донгов, а соответствующая чистая прибыль после налогообложения составила 647 миллиардов донгов, что на 24% больше, чем в 2022 году, благодаря сокращению расходов на резервы под кредитный риск до 111,3 миллиардов донгов, что на 63% меньше, чем в предыдущем году.
Тем не менее, в 2023 году VietBank поставил цель получить прибыль до налогообложения в размере 960 миллиардов донгов. Таким образом, к концу года банк достиг лишь 85% от запланированной прибыли.
По состоянию на 31 декабря 2023 года совокупные активы VietBank составили 138 258 миллиардов донгов, что на 24% больше по сравнению с началом года. Из этой суммы депозиты в Государственном банке Вьетнама составили 9 408 миллиардов донгов, увеличившись в пять раз; депозиты в других кредитных учреждениях — 26 548 миллиардов донгов, увеличившись на 53%; а кредиты клиентам — 80 754 миллиарда донгов, увеличившись на 27% по сравнению с началом года.
Что касается качества кредитов, то на конец года общая сумма невозвратных долгов VietBank превысила 2 071 млрд донгов, что на 11% меньше по сравнению с началом года. В результате коэффициент невозвратных долгов снизился с 3,65% в начале года до 2,56%.
Тема тесно связана с Хоа Лам.
Что касается руководства, то совсем недавно Совет директоров VietBank уволил г-жу Чан Тхи Лам, председателя совета директоров Hoa Lam Group, с должности заместителя генерального директора в соответствии с ее личными пожеланиями.
Говоря о группе компаний Hoa Lam, следует отметить, что влияние этого предприятия ощущается в VietBank с самого начала его существования. На своем веб-сайте Hoa Lam сообщает: «В 2006 году Hoa Lam начала участвовать в финансовом рынке, инвестировав значительный капитал в Vietnam Thuong Tin Bank. Это также способ для группы компаний Hoa Lam укрепить и расширить свой мощный финансовый потенциал».
Группа компаний Hoa Lam начала свою деятельность в 1993 году под названием Nhat Nguyen Transport Service Trading Company Limited, основанная г-ном и г-жой Дуонг Нгок Хоа и Тран Тхи Лам.
В 2004 году компания была преобразована в инвестиционно-девелоперское акционерное общество «Хоа Лам», а также было создано совместное предприятие «Хоа Лам — Кимко», специализирующееся на производстве и торговле скутерами Kymco. В 2006 году группа компаний «Хоа Лам» расширила свою деятельность в финансовый сектор, инвестировав в Вьетнамский коммерческий акционерный банк «Тхуонг Тин» (VietBank).
Кроме того, группа компаний Hoa Lam также работает в секторе здравоохранения, реализуя такие проекты, как высокотехнологичная экономическая зона Hoa Lam - Shangri-la, городская международная больница, городская международная клиника общего профиля и международная больница Hoa Lam, больница Gia An 115...
В настоящее время группа компаний Hoa Lam также инвестирует в ряд проектов в сфере недвижимости в центре Хошимина, включая башни Lim Tower 1 и 2, здание VietBank, жилые районы 2, 3 и 4, район Тхань Ми Лой (район 2).
Представление группы компаний Hoa Lam.
В настоящее время председателем совета директоров VietBank является г-н Дуонг Нхат Нгуен, сын г-жи Чан Тхи Лам. Ранее, до 2021 года, должность председателя совета директоров банка занимал г-н Дуонг Нгок Хоа, муж г-жи Лам.
Согласно отчету руководства за 2023 год, семейная группа акционеров, возглавляющая VietBank, в настоящее время владеет 11,73% уставного капитала VietBank. Из них г-н Дуонг Нгок Хоа владеет 4,55% капитала, г-н Дуонг Нхат Нгуен — 3,36%, дочь Дуонг Май Ань — 2,1%, а Дуонг Бао Ань — 1,7%.
В ходе последних событий в январе 2024 года г-н Дуонг Нхат Нгуен, председатель совета директоров VietBank, 10 января приобрел 7 миллионов акций VBB. После этой сделки доля г-на Нгуена в компании увеличилась с 16,05 миллионов акций, что эквивалентно 3,36%, до 23,05 миллионов акций, что эквивалентно 4,83%.
Взаимоотношения между VietBank и Хоа Ламом дополнительно демонстрируются на примере ряда заложенных активов предприятий, входящих в экосистему Хоа Лама, в этом банке.
С начала 2023 года банк одобрил предоставление кредита компании City International Hospital Company Limited и сделку с компанией Hoa Lam Shangri La Medical Company Limited, обеспеченную правами пользования земельным участком и всеми постройками на земельном участке № 14, TBĐS, район Бинь Донг Б, город Хошимин, рядом с больницей City International Hospital.
4 апреля 2023 года Совет директоров VietBank также одобрил сделку с компанией Hoa Lam Shangri La Medical Company Limited по гарантированию кредитной линии компании Tan Dung Company Limited, в качестве залога были предоставлены права пользования 8 земельными участками, включая участки 1-10, 1-11, 1-12, 1-17, 1-18, 1-19, 2-2, 2-3 компании Hoa Lam Shangri La Medical Company, для обеспечения непогашенной задолженности в размере 229 миллиардов донгов.
29 июня 2023 года VietBank одобрил дальнейшее предоставление кредита компании TML Riverside Company Limited, обеспеченного рядом прав на землепользование и недвижимостью компании Hoa Lam Shangri La Medical Company Limited.
Таким образом, права пользования земельным участком № 1-15, номер карты 108, район Бинь Три Донг Б, округ Бинь Тан, город Хошимин, гарантируют кредит в размере почти 492 миллиардов донгов.
Недвижимость на участках 1-10, 1-11, 1-12, 1-17, 1-18, 1-19, 2-2, 2-3 на листе карты 18, район Бинь Три Донг B, округ Бинь Тан, Хошимин, принадлежащая компании Hoa Lam Shangri La Healthcare, гарантируется кредитом в размере почти 1 665 миллиардов донгов.
20 июля 2023 года VietBank также одобрил кредитную сделку на общую сумму 176 миллиардов донгов между банком и компанией City International Hospital LLC, а также обязательство компании Hoa Lam Shangri-La Medical LLC.
Компания Hoa Lam Shangri-La Healthcare Company Limited — это совместное предприятие Hoa Lam Group (Вьетнам) и Shangri-La Healthcare Investment Pte. Ltd (Сингапур), созданное для предоставления медицинских услуг жителям Хошимина и окрестностей. Компания является владельцем City International Hospital Company Limited.
Компания TML Riverside Company Limited была основана в 2013 году, ее основными направлениями деятельности являются больницы и медицинские пункты. Как TML Riverside, так и Hoa Lam Shangri La Medical являются предприятиями, входящими в экосистему Hoa Lam Group .
Источник
Комментарий (0)