Риск отмывания денег через криптоактивы

15 сентября управляющий Государственного банка Вьетнама (ГБВ) издал циркуляр № 27/2025/TT-NHNN (вступает в силу с 1 ноября), заменяющий циркуляр 09/2023/TT-NHNN, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег и распространяющий содержание Постановления правительства 05 о пилотном запуске рынка криптоактивов.

В документе также обновлены результаты национальной оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма.

На ознакомительном семинаре утром 16 октября г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо, заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег (SBV), отметила, что в Циркуляре 27 подчёркивается принцип управления рисками. Соответственно, организации должны периодически оценивать риски отмывания денег и разрабатывать процедуры идентификации и проверки клиентов, включая клиентов без счетов или с небольшим количеством транзакций.

Подотчетные организации также должны регулярно отслеживать деловые отношения, гарантируя, что транзакции соответствуют законным источникам средств и записям, идентифицирующим клиентов.

На семинаре заместитель начальника Управления развития рынка ценных бумаг Государственной комиссии по ценным бумагам г-н То Тран Хоа предупредил, что в мире популярны многочисленные схемы отмывания денег через криптоактивы.

По словам г-на Хоа, организации и частные лица обходят систему аутентификации сервисных платформ, предоставляя поддельные документы для осуществления незаконных денежных переводов. Злоумышленники также используют транзакции между физическими лицами через «черный рынок», чтобы напрямую покупать и продавать криптовалюту за наличные.

Однако наиболее сложным для выявления является факт «смешивания» криптоактивов, когда поставщики услуг могут идентифицировать только лицо, которому принадлежат криптоактивы, в то время как происхождение криптоактивов часто не аутентифицируется.

Семинар по отмыванию денег.jpg
В семинаре приняли участие представители управляющих агентств, компаний, работающих с ценными бумагами, управляющих фондами, страховых компаний, компаний, занимающихся недвижимостью, нотариусов, бухгалтеров, аудиторов, казино, торговцев золотом...

Кроме того, субъекты также переводили криптоактивы через блокчейны, создавая множество различных транзакций со значениями ниже порогового значения, что приводило к трудностям в отслеживании.

Другой метод отмывания денег через криптоактивы заключается в том, что субъекты создают «чистые» проекты, а затем используют незаконные криптоактивы для выкупа этих проектов и перевода денег обратно, прежде чем «обрушить» проект, чтобы стереть все следы.

По словам подполковника Дама Ван Миня, юридического репортера Центрального департамента внутренней безопасности ( Министерства общественной безопасности ), с развитием Интернета и цифровых активов число вьетнамцев, участвующих в покупке и продаже цифровых активов, очень велико: по оценкам, вьетнамцам принадлежит около 26 миллионов счетов.

Г-н Дам Ван Минь заявил, что до настоящего момента во Вьетнаме не было зафиксировано случаев использования цифровых активов для финансирования терроризма. «Риск финансирования терроризма через цифровые активы во Вьетнаме низок», — сказал г-н Минь.

Однако представитель Министерства общественной безопасности заявил, что риск отмывания денег по-прежнему вызывает беспокойство. Поэтому необходимо оценивать потенциал организаций и источники клиентов с учетом конкретных факторов риска отмывания денег и финансирования терроризма, а не просто оценивать деятельность предприятий и профессиональных объединений, как это делается в настоящее время.

Предотвратить инфляцию цен и отмывание денег через недвижимость

Представитель Ассоциации недвижимости города Хошимин (HoREA), председатель Ле Хоанг Чау заявил, что Циркуляр 27 — это большой шаг вперед на пути к тому, чтобы рынок недвижимости стал более прозрачным и безопасным.

Причина в том, что недвижимость представляет собой высокорискованную сферу отмывания денег, поскольку представляет собой масштабный инвестиционный канал со сложными транзакциями, который легко может быть использован для легализации незаконных источников дохода. Поэтому Циркуляр 27 был выпущен своевременно, способствуя созданию более узких правовых рамок, предотвращению рисков и укреплению доверия инвесторов.

Представитель Ассоциации недвижимости заявил, что важнейшая идея Циркуляра 27 — содействие соблюдению нормативных требований и прозрачности. «При строгом соблюдении этот документ будет способствовать более здоровому функционированию рынка, одновременно ограничивая такие явления, как спекуляция, инфляция цен и отмывание денег через торговлю недвижимостью», — подчеркнул он.

По словам этого человека, в контексте кредитования недвижимости, на которое приходится почти 24% от общей непогашенной задолженности всей системы, прозрачное управление денежными потоками крайне необходимо.

«За первые девять месяцев года потребительские кредиты на недвижимость выросли более чем на 12%, в основном на покупку и ремонт жилья, что отражает реальные потребности людей. Именно поэтому управляющие агентства и кредитные организации должны более внимательно следить за ситуацией, чтобы не допустить использования потребительских кредитов для сокрытия отмывания денег», — предупредил он.

Председатель HoREA предложил содействовать обучению, предоставлению рекомендаций и распространению юридической информации для предприятий, особенно брокерских компаний, торговых площадок и инвесторов, с целью повышения осведомленности о соблюдении требований.

Источник: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html