Удалить более 86 миллионов банковских счетов с 1 сентября

(Baothanhhoa.vn) - Более 86 миллионов банковских счетов без биометрической аутентификации или «замороженных» на длительный срок будут удалены с 1 сентября для предотвращения мошенничества и цифрового мошенничества.

С 1 сентября удалить более 86 миллионов банковских счетов.

По данным Государственного банка Вьетнама (ГБВ), в настоящее время в стране насчитывается около 200 миллионов банковских счетов. Однако после внедрения требования биометрической аутентификации система зарегистрировала только 113 миллионов личных счетов и более 711 000 активных счетов организаций. Удаление банковских счетов, которые не прошли аутентификацию и по которым в течение длительного времени не проводились транзакции, поможет очистить систему банковских счетов, предотвратив распространённые в последнее время формы мошенничества, такие как поддельные счета для получения денег, снятие денег без имени владельца и отмывание денег через каналы электронного банкинга. Проверка и верификация клиентов в настоящее время внедряются параллельно с правительственным проектом 06 при координации ГБВ и Министерства общественной безопасности .

Ожидается, что коммерческие банки удалят более 86 миллионов таких счетов с 1 сентября 2025 года. Фактически, некоторые крупные банки, такие как BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... заблаговременно заблокировали или закрыли счета, показывающие признаки риска.

Государственный банк Вьетнама в настоящее время создает единую базу данных счетов с признаками мошенничества для отслеживания и предупреждения о необычных транзакциях. Государственный банк Вьетнама разработал проект указа, который заменит Указ 88/2029 об административных санкциях в банковском и денежно-кредитном секторе, увеличив административные штрафы в 4-5 раз по сравнению с действующим уровнем (до 200 миллионов донгов за аренду или заимствование счетов).

Министерство общественной безопасности также предложило привлечь к уголовной ответственности лиц, которые арендуют или занимают банковские счета.

В настоящее время около 711 000 корпоративных счетов, что составляет 55% банковских счетов организации, верифицированы с использованием биометрической информации законного представителя. С 1 июля для совершения транзакций по корпоративным счетам также требуется биометрическая аутентификация.

По данным VTV

Источник: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm