Hantering av serienummer på guldtackor: En lösning för att spåra guldets ursprung

(NLDO) - Hos många privata guldhandelsföretag är det fortfarande vanligt att serienummer eller köparidentiteter inte registreras.

Registrera serienumret för att spåra guldets ursprung

Angående utkastet till ändring av dekret 24 om hantering av guldhandelsverksamhet uppgav ministeriet för offentlig säkerhet att Vietnams statsbank (SBV) ännu inte har några specifika föreskrifter om hantering av serienummer för guldtackor, inklusive serienummer för nyproducerade guldtackor, återbearbetade buckliga guldtackor, serienummer vid köp- och säljtransaktioner eller serienummer när guldtackor omvandlas till råvaror.

Därför föreslog ministeriet för offentlig säkerhet att statsbanken skulle lägga till en obligatorisk föreskrift för att registrera information om guldtackors serienummer på transaktionsdokument.

Ministeriet för offentlig säkerhet föreslog att Vietnams statsbank skulle lägga till föreskrifter som kräver registrering av guldtackornas serienummer på transaktionsdokument.

I ett uttalande till en reporter från tidningen Nguoi Lao Dong sa Nguyen Thi Phuong, tidigare biträdande generaldirektör för Banken för jordbruk och landsbygdsutveckling ( Agribank ), att från och med den 30 juni 2024 har State Bank of Vietnam tillåtit fyra stora kommersiella banker (Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV) och Saigon Jewelry Company (SJC) att direkt delta på detaljhandelsmarknaden för guld.

Alla transaktioner här registreras fullständigt, från guldtackans serienummer till köparens medborgaridentifieringskort (CCCD). Det innebär att varje guldtacka är tydligt identifierad, vilket gör det enkelt för förvaltningsmyndigheten att spåra den vid behov.

I verkligheten görs detta dock bara på stora banker och enheter som utsetts av statsbanken. Hos många privata guldhandelsföretag är det fortfarande vanligt att serienummer eller köparidentiteter inte registreras. Detta kryphål försvårar myndigheternas inspektion och tillsyn, särskilt när det är nödvändigt att verifiera guldets ursprung eller kassaflödet i transaktioner med ovanliga tecken.

Därför instämmer Phuong i förslaget från ministeriet för offentlig säkerhet att lägga till en obligatorisk bestämmelse om att registrera serienumret för guldtackor på fakturor och transaktionsdokument. Hon anser att serienumret, särskilt för SJC-guld, bör betraktas som en form av "identifieringskod" kopplad till köparens personuppgifter. Att lagra hela serienumret och kundens ID-kort kommer då att bidra till att marknaden blir mer transparent, samtidigt som det effektivt stöder utredning, förebyggande av penningtvätt och kontroll av olagliga penningflöden.

Implementering av "gyllene konto"-modellen

Phuong föreslår inte bara att guldtackorna fysiskt identifieras, utan en långsiktig lösning som föreslås av Ms. Phuong är att införa en "guldkontomodell", liknande ett värdepapperskonto, hos banker och guldhandelsföretag.

Guldtransaktioner kommer att genomföras via en börs direkt ansluten till statsbanken, där all information digitaliseras och lagras centralt. Vid behov behöver myndigheterna bara komma åt kundens ID-kort för att tydligt förstå transaktionshistorik, serienummer, tidpunkt och värde för varje köp och försäljning.

Denna uppfattning har stöttats av företag. Tran Huu Dang, generaldirektör för Asia Gold and Gemstone Joint Stock Company (AJC), sa att guldkontomodellen inte bara hjälper statsbanken att transparent kontrollera marknadens utbud och efterfrågan, utan också skapar en grund för snabba ingripanden och regleringar när ovanliga fluktuationer inträffar. Detta är också ett oundvikligt steg för att modernisera guldhandeln i Vietnam, i linje med utvecklingstrenden för avancerade finansmarknader i världen .

Källa: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm