นางสาว Truong My Lan ถือหุ้น SCB ลับๆ มากกว่า 90% เธอเป็นคนเดียวหรือเปล่า?

[โฆษณา_1]

'ช้างสามารถลอดผ่านรูเข็มได้'

เพื่อป้องกันการถือครองหุ้นไขว้และการบิดเบือนอำนาจโดยบุคคลหรือกลุ่มผู้ถือหุ้นในสถาบันสินเชื่อ ธนาคารกลางเวียดนามจึงได้ร่างกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อฉบับแก้ไขใหม่เมื่อต้นปี 2566

ร่างกฎหมายฉบับนี้เสนอให้มีการควบคุมการถือหุ้นไขว้ที่เข้มงวดมากขึ้น โดยลดอัตราส่วนการถือหุ้นสูงสุดจาก 5% เหลือ 3% สำหรับผู้ถือหุ้นรายบุคคล และจาก 15% เหลือ 10% สำหรับผู้ถือหุ้นสถาบัน

ร่างกฎหมายฉบับนี้ยังระบุด้วยว่า ยอดเครดิตคงค้างทั้งหมดที่ให้แก่ลูกค้ารายเดียวต้องไม่เกินร้อยละ 10 ของส่วนทุนของธนาคาร และยอดเครดิตคงค้างทั้งหมดที่ให้แก่ลูกค้ารายเดียวและบุคคลที่เกี่ยวข้องต้องไม่เกินร้อยละ 15 ของส่วนทุนของธนาคาร

เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นที่ธนาคารพาณิชย์ไซง่อน (SCB) ยิ่งตอกย้ำถึงความจำเป็นเร่งด่วนในการแก้ไขกฎหมายเพื่อให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติในปัจจุบันมากยิ่งขึ้น

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่สำคัญยิ่งกว่านั้นคือการกำกับดูแลโดยหน่วยงานที่มีอำนาจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารแห่งชาติเวียดนาม

จากข้อสรุปของหน่วยงานสืบสวนในคดี SCB พบว่า แม้ว่านางสาว Truong My Lan (ประธานกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat) จะไม่ได้ดำรงตำแหน่งใดๆ ใน SCB แต่เธอกลับถือหุ้นของธนาคารโดยอ้อมมากถึง 91.54% ผ่านบุคคลและองค์กรต่างๆ ที่ทำหน้าที่เป็นผู้ถือหุ้นในนาม

การที่นางสาวตรวง มาย หลาน ถือครองหุ้น SCB เกือบทั้งหมด ทำให้เธอสามารถควบคุม ครอบงำ และสั่งการการดำเนินงานทั้งหมดของธนาคารได้ จากนั้น เธอได้เปลี่ยน SCB ให้เป็นเครื่องมือทางการเงินเพื่อระดมเงินฝาก โดยสั่งการให้ผู้นำธนาคารคนสำคัญและระบบนิเวศของกลุ่ม Van Thinh Phat ใช้บุคคลและนิติบุคคลหลายพันรายสร้างใบสมัครสินเชื่อปลอมหลายพันรายการที่ SCB นำเงินทุนไปใช้ในวัตถุประสงค์ที่ไม่เหมาะสมและยักยอกไปใช้ส่วนตัว

truongmylan vnn 21.jpg — นางสาว Truong My Lan ใช้ธนาคาร SCB เป็นเครื่องมือทางการเงินในการระดมทุนให้กับ Van Thinh Phat

อันที่จริง บทเรียนเกี่ยวกับการที่บุคคลคนหนึ่งมีอำนาจเบ็ดเสร็จในสถาบันสินเชื่อ (CI) นั้นเคยเกิดขึ้นมาแล้วในอดีตกับ OceanBank, GPBank และ CBBank และผลที่ตามมายังไม่ได้รับการแก้ไขจนถึงปัจจุบัน

นายเจื่อง ทันห์ ดึ๊ก ประธานสำนักงานกฎหมาย ANVI กล่าวกับผู้สื่อข่าว VietNamNet ว่า กรณีของนางเจื่อง มาย หลาน ที่ถือครองหุ้น SCB มากกว่า 90% ผ่านบุคคลและนิติบุคคลนั้น ขัดต่อข้อกำหนดของกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่ออย่างสิ้นเชิง

"แม้ว่าในแง่ของถ้อยคำ นางหลานอาจจะไม่เกี่ยวข้องกับบุคคลหรือองค์กรที่เธอขอให้ถือหุ้นในชื่อของพวกเขา แต่การถือครองหุ้นเกินขีดจำกัดที่อนุญาตในสถาบันการเงินนั้นก็ยังถือว่าผิดในทุกกรณี" นายตรวง ทันห์ ดึ๊ก ทนายความกล่าว

ธนาคารกลางเวียดนามมีความต้องการที่จะเข้มงวดกฎระเบียบเกี่ยวกับการถือครองหุ้นไขว้ในสถาบันสินเชื่อ เพื่อป้องกันความเสี่ยงต่อระบบโดยรวม ดร. หวินห์ เท ดู นักเศรษฐศาสตร์ เชื่อว่าการถือครองหุ้นไขว้เป็นหนึ่งในปัญหาสำคัญของระบบการเงินของเวียดนาม อันที่จริง ปัญหานี้เกิดขึ้นในหลายประเทศทั่วโลก ไม่ใช่แค่เวียดนามเท่านั้น ดังนั้น หนึ่งในเครื่องมือสำคัญคือการกำหนดให้สถาบันสินเชื่อต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขด้านความปลอดภัยของเงินทุน ความโปร่งใส การบริหารความเสี่ยง เป็นต้น

ดร. หวินห์ เท ดู กล่าวว่า "เมื่อความโปร่งใสเกิดขึ้น การถือครองหุ้นไขว้ภายในธนาคารก็จะลดลงเช่นกัน"

ดร. หวินห์ เถ่ ดู เน้นย้ำว่าประเด็นสำคัญคือวิธีการตรวจสอบที่มาของสินทรัพย์และวิธีการสร้างความโปร่งใสเพื่อให้ทุกคนสามารถตรวจสอบได้ว่า "หุ้นของนายเอมีความเกี่ยวข้องกับบริษัทบี บริษัทซี หรือแม้แต่บริษัทเอ็กซ์ วาย ซี" หรือไม่

การบริหารจัดการจะยากลำบากหากผู้ถือหุ้นรายใหญ่จงใจปกปิดข้อมูล

ในรายงานของธนาคารกลางเวียดนามต่อ รัฐสภา เกี่ยวกับการดำเนินการป้องกันการถือครองหุ้นไขว้และการถือครองหุ้นเพื่อควบคุมหรือแทรกแซงกิจการในสถาบันสินเชื่อ ธนาคารกลางเวียดนามยอมรับว่า การแก้ไขปัญหาการถือครองหุ้นเกินขีดจำกัดที่กำหนดและการถือครองหุ้นไขว้ยังคงเป็นเรื่องยาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่และบุคคลที่เกี่ยวข้องจงใจปกปิดการถือครองหุ้นของตน หรือใช้บุคคล/องค์กรอื่นถือหุ้นในชื่อของตนเพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมาย ซึ่งอาจนำไปสู่การที่สถาบันสินเชื่อถูกควบคุมโดยผู้ถือหุ้นเหล่านี้ ส่งผลให้ขาดความโปร่งใสและความรับผิดชอบในการดำเนินงาน

รายงานของธนาคารกลางเวียดนามระบุอย่างชัดเจนว่า การถือครองหุ้นไขว้เกี่ยวข้องกับหลายหน่วยงานภายใต้การบริหารจัดการของกระทรวง/ภาคส่วนต่างๆ ในขณะที่การบริหารจัดการของธนาคารกลางเวียดนามจำกัดอยู่เฉพาะสถาบันสินเชื่อเท่านั้น ดังนั้น ธนาคารกลางเวียดนามจึงขาดข้อมูลและเครื่องมือในการควบคุมการถือครองหุ้นระหว่างบริษัทในภาคส่วนต่างๆ

ในขณะเดียวกัน การควบคุมการถือครองหุ้นไขว้ระหว่างบริษัทที่ไม่ใช่ธนาคารและธนาคารเป็นเรื่องยากมาก เมื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่และบุคคลที่เกี่ยวข้องจงใจปกปิดการถือครองหุ้นของตน โดยใช้บุคคล/องค์กรอื่นถือหุ้นในชื่อของตนเพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมายเกี่ยวกับการถือครองหุ้นไขว้/การถือครองหุ้นเกินควร หรือกฎหมายเกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อสำหรับกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้อง และอัตราส่วนการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นและบุคคลที่เกี่ยวข้อง

สิ่งนี้ส่งผลให้เกิดความเสี่ยงที่สถาบันสินเชื่อจะดำเนินงานโดยขาดความเปิดเผยและโปร่งใส ซึ่งสามารถตรวจพบและระบุได้ก็ต่อเมื่อหน่วยงานตรวจสอบดำเนินการสืบสวนและยืนยันตามกฎหมายเท่านั้น

การระบุความสัมพันธ์ระหว่างธุรกิจต่างๆ นั้นมีข้อจำกัด เนื่องจากข้อมูลที่ใช้ในการกำหนดความสัมพันธ์ด้านการเป็นเจ้าของ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบริษัทที่ไม่ใช่บริษัทมหาชนนั้น หาได้ยาก ธนาคารแห่งชาติเวียดนามขาดความเป็นอิสระในการค้นหาข้อมูลและตรวจสอบความถูกต้องและความน่าเชื่อถือของแหล่งข้อมูล โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของตลาดหลักทรัพย์และเทคโนโลยีที่กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว

เพื่อแก้ไขสถานการณ์นี้ ธนาคารกลางเวียดนาม (SBV) แถลงว่าจะยังคงกำกับดูแลความปลอดภัยในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่ออย่างต่อเนื่อง โดยตรวจสอบด้านเงินทุน สัดส่วนการถือหุ้น การปล่อยสินเชื่อ การลงทุน และการนำเงินทุนเข้ามาลงทุน ในกรณีที่ตรวจพบความเสี่ยงหรือการละเมิด ธนาคารกลางเวียดนามจะสั่งการให้สถาบันสินเชื่อแก้ไขปัญหาเพื่อป้องกันความเสี่ยงในอนาคต

ในกรณีที่ตรวจพบสัญญาณของการกระทำผิดกฎหมาย ธนาคารแห่งชาติเวียดนามจะพิจารณาโอนคดีให้ตำรวจเพื่อทำการสอบสวนและชี้แจงข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการละเมิดกฎหมายต่อไป

นอกจากนี้ ธนาคารกลางเวียดนามยังได้รวมการตรวจสอบการโอนหุ้นที่อาจนำไปสู่การเข้าซื้อกิจการหรือการควบคุมสถาบันสินเชื่อ และการให้สินเชื่อแก่กลุ่มลูกค้ารายใหญ่ (โดยเน้นสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับภาคอสังหาริมทรัพย์ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ และบุคคลที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของสถาบันสินเชื่อ...) ไว้ในแผนการตรวจสอบประจำปี 2023 ด้วย

นอกจากนี้ ธนาคารกลางเวียดนามจะดำเนินการจัดทำกรอบกฎหมายให้เสร็จสมบูรณ์ รวมถึงการให้คำแนะนำแก่ รัฐบาล ในการเสนอแก้ไขเพิ่มเติมกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อต่อสภาแห่งชาติ ซึ่งจะรวมถึงบทบัญญัติที่จะแก้ไขปัญหาการใช้อำนาจโดยมิชอบของผู้ถือหุ้นรายใหญ่และฝ่ายบริหารในการบิดเบือนการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อได้อย่างมีประสิทธิภาพ

[โฆษณา_2]
แหล่งที่มา