วิธีการต่างๆ ที่ตรวงหมี่หลานและผู้สมรู้ร่วมคิดใช้ในการ "บงการ" SCB

ในคดีที่เกี่ยวข้องกับบริษัท Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, บริษัท An Dong Investment Group Joint Stock Company, ธนาคารพาณิชย์ไซง่อน (SCB) และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง การกระทำของ Truong My Lan (เกิดปี 1956 ประธานกรรมการบริหารของ Van Thinh Phat Group) และผู้ร่วมกระทำความผิดของเธอ ถือว่าเกี่ยวข้องกับกลยุทธ์และวิธีการทางอาญาที่ซับซ้อนหลายประการ

แลนและพวกพ้องใช้กลวิธีทางอาชญากรรมต่างๆ ก่อให้เกิดความโกลาหลและก่อกวนในธนาคาร SCB โดยมีเป้าหมายที่จะเข้าควบคุมการดำเนินงานทั้งหมดของธนาคาร

ตรวง หมี่หลาน (เกิดปี 1956 ประธานกรรมการบริหารกลุ่มบริษัท วัน ทินห์ พัท) และผู้ร่วมกระทำความผิด ถูกมองว่าใช้กลยุทธ์และวิธีการทางอาชญากรรมที่ซับซ้อนหลายอย่าง

เพื่อเข้าควบคุมและบริหารจัดการการดำเนินงานทั้งหมดของ SCB

ตามคำฟ้องของ สำนักงานอัยการสูงสุด ระบุว่า ตรวง หมี่หลาน เป็นประธานกลุ่มบริษัท วัน ทินห์ พัท ซึ่งประกอบด้วยบริษัทในเครือและบริษัทร่วมทุนหลายแห่ง

เพื่อให้ได้มาซึ่งเงินทุนจำนวนมากเพียงพอสำหรับสนับสนุนการดำเนินงานของระบบบริษัทดังกล่าว ตลอดจนเพื่อลงทุนและเข้าซื้อโครงการอสังหาริมทรัพย์อย่างต่อเนื่อง บริษัท ตรวงหมี่หลาน จึงพยายามเข้าซื้อกิจการ ควบคุม และบริหารจัดการกิจกรรมทั้งหมดของธนาคาร SCB ซึ่งรวมถึงการดำเนินงานด้านการปล่อยสินเชื่อด้วย

ดังนั้น แม้ก่อนการควบรวมกิจการ นางตรวงหมี่หลานก็เป็นเจ้าของหุ้นส่วนใหญ่ในธนาคารทั้งสามแห่งอยู่แล้ว หลังจากควบรวมกิจการ นางตรวงหมี่หลานยังคงมีผู้ถือหุ้น 73 รายที่ถือหุ้น SCB มากกว่า 85% ในชื่อของตน และยังคงซื้อและใช้หุ้นส่วนตัวเพื่อเพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นในธนาคารให้มากกว่า 91% ภายในวันที่ 1 มกราคม 2561

เพื่อให้ได้มาซึ่งการควบคุมและกำกับการดำเนินงานทั้งหมดของธนาคารกลางเวียดนาม (SCB) ตรวงหมี่หลานได้คัดเลือกและแต่งตั้งบุคคลที่น่าเชื่อถือและมีความเชี่ยวชาญด้านการเงินและการธนาคารให้ดำรงตำแหน่งผู้นำสำคัญใน SCB (คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการบริหารทั่วไป กรรมการสาขาหลัก ประธานคณะกรรมการกำกับดูแล) โดยจ่ายเงินเดือนสูงถึง 200 ถึง 500 ล้านดองต่อเดือน และให้เงิน โบนัส และหุ้น SCB แก่บุคคลเหล่านี้ เพื่อควบคุมการดำเนินงานทั้งหมดของ SCB ผ่านบุคคลเหล่านั้น…

การใช้ SCB เป็นเครื่องมือทางการเงิน

โดยการเข้าซื้อ ถือครองหุ้น และควบคุมการดำเนินงานของธนาคารผ่านบุคคลสำคัญ ตรวงหมี่หลานใช้ธนาคาร SCB เป็นเครื่องมือทางการเงิน ระดมเงินฝากและเงินทุนจากแหล่งอื่น แล้วสั่งการให้ถอนเงินโดยการสร้างสินเชื่อปลอมเพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว

เพื่อถอนเงินออกมา ตรวงหมี่หลานได้สั่งการและกำชับบุคคลที่ไว้ใจได้ ซึ่งดำรงตำแหน่งสำคัญในธนาคารกลางสิงคโปร์ (SCB) และกลุ่มบริษัทวันทินห์พัท ให้จัดตั้งแผนก หน่วยงาน และบริษัทต่างๆ มากมาย พร้อมทั้งว่าจ้างบุคคลหลายพันคนให้ร่วมมือกันอย่างใกล้ชิดและสมรู้ร่วมคิดกับบริษัทประเมินมูลค่าเพื่อถอนเงินออกมา

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Truong My Lan ได้จัดตั้งหน่วยงานภายใน SCB ขึ้นเพื่อทำหน้าที่ปล่อยกู้และเบิกจ่ายเงินตามคำขอของ Truong My Lan โดยเฉพาะ Truong My Lan ได้สั่งการให้ Dinh Van Thanh ประธานกรรมการบริหาร; Vo Tan Hoang Van กรรมการผู้จัดการใหญ่ของ SCB; และ Nguyen Phuong Hong รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ของ SCB จัดตั้งหน่วยงานปล่อยกู้ 3 หน่วยงานเพื่อจัดการสินเชื่อ ได้แก่ ศูนย์ธุรกิจลูกค้ารายใหญ่ ช่องทางธุรกิจโดยตรงภายในฝ่ายธุรกิจองค์กร และช่องทางธุรกิจโดยตรงภายในฝ่ายบริการธนาคารและการเงินส่วนบุคคล

ทั้งสามสาขาทำหน้าที่เป็นสาขาปล่อยกู้ แต่ขึ้นอยู่กับการบริหารจัดการและการดำเนินงานของสำนักงานใหญ่ SCB พวกเขาไม่มีฝ่ายการเงินหรือตราประทับของตนเอง แต่ใช้ตราประทับของสาขาอื่นในการดำเนินงาน และดำเนินการเฉพาะคำขอสินเชื่อของ Truong My Lan เท่านั้น

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตั้งแต่วันที่ 3 มิถุนายน 2563 ถึงวันที่ 24 มิถุนายน 2565 สถาบันการเงินทั้งสามแห่งนี้ได้ดำเนินการและจ่ายเงินกู้จำนวน 396 รายการ/หนี้คงค้างรวม 212,725 พันล้านด่อง ซึ่งในจำนวนนี้เป็นหนี้เงินต้น 185,183 พันล้านด่อง และหนี้ดอกเบี้ย/ค่าธรรมเนียม 27,542 พันล้านด่อง (คิดเป็น 38.27% ของหนี้เงินต้นทั้งหมดของสินเชื่อของบริษัท Truong My Lan)

สร้างเครือข่ายสาขา "การยักยอกเงิน" ที่ธนาคาร SCB

สำนักงานอัยการสูงสุดได้สรุปว่า ตรวงหมี่หลาน สั่งการให้จัดตั้งและใช้บริษัท "เปลือกนอก" ว่าจ้าง/ขอให้บุคคลอื่นลงทะเบียนใบสมัครสินเชื่อ หุ้น และหลักประกัน และลงนามในเอกสารการถอนและฝากเงินอย่างเป็นทางการเพื่อสร้างใบสมัครสินเชื่อปลอมและถอนเงินจากธนาคาร SCB

จากการตรวจสอบพบว่า ลูกค้า 875 ราย ซึ่งรวมถึงบุคคลธรรมดา 440 ราย และนิติบุคคล 435 ราย มีชื่ออยู่ในทะเบียนผู้เป็นเจ้าของสินเชื่อจำนวน 1,284 รายการ ที่จัดตั้ง เช่า หรือจดทะเบียนในชื่อของบุคคลที่ทำงานให้กับกลุ่มของ Truong My Lan ในบริษัท Van Thinh Phat Group

นอกจากการสร้างบริษัทปลอมเพื่อจดทะเบียนขอสินเชื่อแล้ว ตรวงหมี่หลานยังสมรู้ร่วมคิดและสั่งการบุคคลที่เป็นเจ้าของ ผู้แทนทางกฎหมาย หรือผู้จัดการของบริษัทจริงที่ดำเนินธุรกิจอยู่ด้วย

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตรวง ฮุย วัน หลานสาวของตรวง หมี่ หลาน ได้รับมอบหมายให้บริหารจัดการบริษัทหลายแห่งภายในกลุ่มวัน ทินห์ พัท; เหงียน ฟี ลอง (กรรมการผู้จัดการใหญ่), ดัง กวาง เหงียน (รองกรรมการผู้จัดการใหญ่) ของบริษัทลาวิฟู้ด; ชู แนป คี เอริค (บริษัทชู แลป) สามีของตรวง หมี่ หลาน เป็นประธานบริษัทไทม์สแควร์ อินเวสต์เมนต์ จอยท์ จำกัด… เพื่อใช้บริษัทเหล่านี้เป็นตัวแทนในการขอสินเชื่อ หรือเพื่อสร้างบริษัท “ผี” จำนวนมาก โดยปลอมแปลงใบสมัครขอสินเชื่อและแผนการต่างๆ และถอนเงินจากธนาคารกลางสิงคโปร์ (SCB) มาใช้ร่วมกัน

เบิกจ่ายเงินก่อน แล้วค่อยดำเนินการทางกฎหมายทีหลัง

ทุกครั้งที่เธอต้องการถอนเงิน ตรวงหมี่หลานจะสั่งให้เจ้าหน้าที่ของธนาคารกลางสิงคโปร์ (SCB) และผู้ร่วมงานของเธอสร้างใบสมัครสินเชื่อและแผนสินเชื่อปลอมขึ้นมาเพื่อทำให้ธุรกรรมนั้นถูกต้องตามกฎหมาย เธอจ้าง/ขอให้บุคคลอื่นทำหน้าที่เป็นผู้กู้ยืมในนาม เจ้าของทรัพย์สิน และตัวแทนของบริษัท "ผี" ลงนามในใบสมัครสินเชื่อและเอกสารจำนองปลอม ซึ่งส่วนใหญ่จะเป็นกระดาษเปล่าที่มีช่องสำหรับลงนามที่ทำเครื่องหมายไว้ล่วงหน้า

ตัวแทนทางกฎหมายและตัวแทนส่วนบุคคลที่มีชื่อปรากฏอยู่ในสัญญาเงินกู้ ไม่ได้รับหรือใช้เงินดังกล่าว และไม่ทราบว่าตนเองได้กู้ยืมและเป็นหนี้ SCB เป็นจำนวนเงินมากมายเช่นนั้น ในขณะที่ผู้ที่มีชื่อปรากฏอยู่ในเอกสารกรรมสิทธิ์ที่ดินต่างยืนยันว่าทรัพย์สินเหล่านั้นไม่ได้เป็นของตน

สินเชื่อส่วนใหญ่ของกลุ่มบริษัท Truong My Lan - Van Thinh Phat นั้น เบิกจ่ายเงินก่อนแล้วค่อยทำสัญญาให้เป็นทางการทีหลัง เอกสารสินเชื่อระบุวันที่เบิกจ่ายตรงกับวันที่ลงนามในสัญญาเงินกู้และสัญญาจำนอง แต่ในความเป็นจริง การเบิกเงินจากธนาคาร SCB นั้นดำเนินการก่อนที่ขั้นตอนการทำสัญญาเงินกู้และสัญญาจำนองจะเสร็จสมบูรณ์และเป็นทางการ

จากสินเชื่อคงค้าง 1,284 รายการที่อยู่ภายใต้ความรับผิดชอบของจางหมี่หลาน มีสินเชื่อ 684 รายการ รวมเป็นเงิน 382,876 พันล้านดง ที่ไม่มีหลักประกันเมื่อเบิกจ่าย ในขณะที่สินเชื่อที่เหลือมีหลักประกันหลักเป็นหุ้นและสิทธิในทรัพย์สิน ที่น่าสังเกตคือ สินเชื่อ 201 รายการ รวมเป็นเงิน 11,686 พันล้านดง มีคำขอสินเชื่อที่ไม่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของธนาคารพาณิชย์แห่งประเทศไทย (SCB)

การเพิ่มมูลค่าของสินทรัพย์ค้ำประกัน

สำนักงานอัยการได้สรุปว่า ตรวงหมี่หลานสมรู้ร่วมกับบริษัทประเมินราคาเพื่อออกใบรับรองที่เพิ่มมูลค่าของสินทรัพย์ค้ำประกัน รวมถึงนำไปรวมไว้ในคำขอสินเชื่อ ใช้สินทรัพย์ค้ำประกันที่ไม่มีผลทางกฎหมาย ไม่ได้จดทะเบียนธุรกรรมที่มีหลักประกัน และถอนสินทรัพย์มูลค่าสูงเพื่อแลกเปลี่ยนเป็นสินทรัพย์มูลค่าต่ำกว่า

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เพื่อที่จะถอนเงินจากธนาคาร SCB ผ่านการปลอมแปลงใบสมัครสินเชื่อ นางเจื่องหมี่หลานได้สั่งให้เจ้าหน้าที่ธนาคาร SCB สมรู้ร่วมกับบุคคลในบริษัทประเมินราคา เพื่อออกใบรับรองการประเมินราคาเพื่อทำให้ใบสมัครสินเชื่อของนางเจื่องหมี่หลานดูถูกต้องตามกฎหมาย

ผลการสืบสวนพบว่า ธนาคารกลางสิงคโปร์ (SCB) ว่าจ้างบริษัทประเมินราคา 19 แห่ง และบุคคล 46 คน ซึ่งรวมถึงกรรมการ รองกรรมการ ผู้ประเมินราคา และพนักงาน เพื่อออกใบรับรองการประเมินราคาจำนวน 378 ฉบับ ที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อคงค้างของกลุ่มนายเจื่องหมี่หลาน จนถึงปัจจุบัน พบว่ามีบริษัทประเมินราคา 5 แห่ง ที่ออกใบรับรองการประเมินราคาที่ถูกต้องตามกฎหมายจำนวน 23 ฉบับ สำหรับสินเชื่อของกลุ่มนายเจื่องหมี่หลาน

เพื่อทำให้การขอสินเชื่อและถอนเงินเป็นไปอย่างถูกต้องตามกฎหมาย นางตรวงหมี่หลานและผู้ร่วมกระทำความผิดได้ใช้ทรัพย์สินจำนวนมากที่ไม่มีคุณสมบัติทางกฎหมายและปั่นราคาให้สูงเกินจริงเพื่อใช้เป็นหลักประกันในการขอสินเชื่อ สำหรับสินเชื่อคงค้าง 1,284 รายการที่อยู่ภายใต้ความรับผิดชอบของนางตรวงหมี่หลาน มีรหัสทรัพย์สิน 1,166 รายการที่มีมูลค่าตามบัญชีที่บันทึกและจัดสรรโดยธนาคารกลางแห่งกลาสโกว์ (SCB) ไว้ที่ 1,265,504 ล้านดอง แต่บริษัทประเมินราคาหวงกวนสามารถประเมินราคาได้เพียง 726 รายการจาก 1,166 รหัสทรัพย์สินเท่านั้น ทรัพย์สินที่เหลือไม่สามารถประเมินราคาได้เนื่องจากทรัพย์สินเหล่านั้น เช่น หุ้น สิทธิในทรัพย์สิน และอสังหาริมทรัพย์ ขาดเอกสารทางกฎหมายที่เพียงพอ

เมื่อมีความจำเป็นต้องถอนทรัพย์สินที่มีมูลค่าตามกฎหมายเพื่อขายหรือใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่น ตรวงหมี่หลานได้สั่งให้ผู้ร่วมกระทำความผิดทำการแลกเปลี่ยนและถอนทรัพย์สินค้ำประกันที่มีมูลค่าสูงจากธนาคารแห่งประเทศไทย (SCB) โดยนำทรัพย์สินอื่นมาแทนที่ ซึ่งส่วนใหญ่มีมูลค่าต่ำกว่าทรัพย์สินที่ถอนออกไป เพื่ออำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนทรัพย์สินค้ำประกัน ตรวงหมี่หลานและผู้ร่วมกระทำความผิดที่ SCB ไม่ได้จดทะเบียนธุรกรรมที่มีหลักประกันตามที่กฎระเบียบกำหนด หรือปลอมแปลงเป็น "สิทธิในทรัพย์สิน" เพื่อหลีกเลี่ยงการจดทะเบียน

ตัดกระแสเงินสด ขายหนี้เสียทิ้งไป

เพื่อทำให้การถอนเงินที่ธนาคาร SCB จ่ายออกไปภายใต้แผนการปลอมนั้นถูกต้องตามกฎหมาย เพื่อตัดวงจรและปกปิดการไหลเวียนของเงิน และเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับและการดำเนินคดีโดยเจ้าหน้าที่ นางตรวงหมี่หลานได้สั่งให้ลูกน้องสร้างแผนการ "เบิกจ่ายเงิน" โดยการสร้างสัญญาโอนหุ้นปลอมเพื่อใช้เงินโดยไม่ถูกตรวจสอบหรือดำเนินคดีโดยเจ้าหน้าที่ ขณะเดียวกันก็หลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีตามที่กฎหมายกำหนด นอกจากนี้ เธอยังว่าจ้างบุคคลให้ทำหน้าที่เป็นผู้รับผลประโยชน์จากเงินกู้และผู้ถือหุ้น... เพื่อลงนามในเอกสารที่ธนาคารเพื่อถอนและฝากเงิน

เมื่อเงินกู้เลยกำหนดชำระและต้องจัดเป็นหนี้เสียกลุ่มที่ 5 ในขณะที่การเติบโตของสินเชื่อถูกจำกัดโดยระเบียบของธนาคารกลางเวียดนาม นางตรวงหมี่หลานไม่เพียงแต่ไม่ชำระหนี้คืนเท่านั้น แต่ยังสั่งให้ผู้ร่วมกระทำความผิดขายหนี้เสียเหล่านั้นให้กับบริษัทบริหารสินทรัพย์เวียดนาม (VAMC) และขายหนี้ที่เลื่อนชำระให้กับบริษัท "เปลือกนอก" ที่จัดตั้งขึ้นโดยกลุ่มของนายวันธินพัท เพื่อปกปิดหนี้เสียบางส่วน หลีกเลี่ยงการบันทึกดอกเบี้ย และลดยอดคงเหลือสินเชื่อคงค้าง เพื่อที่จะยักยอกเงินจากธนาคารกลางเวียดนามต่อไป การสืบสวนพบว่า ระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2555 ถึงวันที่ 7 ตุลาคม 2565 นางตรวงหมี่หลานและผู้ร่วมกระทำความผิดได้สั่งการให้บุคคลในธนาคารกลางเวียดนามขายหนี้เสียให้กับ VAMC ขายสินเชื่อที่เลื่อนชำระ และหักล้างหนี้สำหรับสินเชื่อ 269 รายการจากลูกค้า 216 ราย

การปกปิดการกระทำผิด

เพื่อปกปิดการกระทำผิดทางอาญาของตนในระหว่างการตรวจสอบและสอบสวน นางเจื่อง มาย หลาน ได้สั่งการให้เจ้าหน้าที่ระดับสูงของธนาคารกลางซูดาน (SCB) ติดสินบนเจ้าหน้าที่และหัวหน้าหน่วยงานตรวจสอบและกำกับดูแลธนาคาร หัวหน้าธนาคารแห่งชาติเวียดนาม สาขา โฮจิมิน ห์ และหัวหน้าทีมกำกับดูแลพิเศษของธนาคารกลางซูดาน เพื่อให้บุคคลที่ได้รับมอบอำนาจเหล่านั้นปกปิดและซ่อนข้อมูลเกี่ยวกับการละเมิด และรายงานผลการตรวจสอบและสอบสวนที่ไม่สุจริตและไม่ครบถ้วน

นอกจากนี้ ตรวงหมี่หลานยังสั่งการให้ผู้บริหารระดับสูงของธนาคารกลางสิงคโปร์ (SCB) โยกย้ายเงินกู้ของเธอจากสาขาหลักหลายแห่ง (ไซง่อน, กองกวิญ, ฟามง็อกทัค, เบ็นถั่น) ไปยังสาขาอื่นๆ (ดงไซง่อน, คูจี, ตันดินห์ เป็นต้น) เพื่อลดความสนใจจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ในช่วงปี 2017-2018 ทีมตรวจสอบร่วมระหว่างหน่วยงานได้มุ่งเน้นการตรวจสอบสาขา SCB ฟามง็อกทัค เนื่องจากพบความผิดปกติ เพื่อปกปิดและหลีกเลี่ยงการตรวจจับ นายตรวงหมี่หลานได้สั่งให้ชำระหนี้ที่สาขานี้โดยการสร้างสินเชื่อใหม่ที่สาขา SCB อื่นๆ แล้วนำเงินที่เบิกจ่ายไปชำระหนี้ที่สาขาฟามง็อกทัค

สำนักงานอัยการสูงสุดสรุปว่า ในกรณีนี้ ตรวงหมี่หลานได้เข้าซื้อและถือครองหุ้นส่วนใหญ่ในธนาคาร SCB ในทางปฏิบัติ (ตั้งแต่ 85% ถึง 91.5% ของหุ้น) ซึ่งทำให้เธอกลายเป็นผู้ถือหุ้นที่มี "อำนาจ" ในการสั่งการและบริหารจัดการ โดยพื้นฐานแล้วเป็นการบิดเบือนการดำเนินงานทั้งหมดเพื่อประโยชน์ส่วนตน

(ที่มา: รายงานข่าว)

แหล่งที่มา: https://vtc.vn/chuoi-phuong-thuc-thao-tung-scb-cua-truong-my-lan-va-dong-pham-ar841452.html