การโอนเงินตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงาน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม เพิ่งออกหนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025 เพื่อแนะนำการบังคับใช้กฎหมายหลายมาตราของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เอกสารฉบับนี้มีกฎระเบียบใหม่ๆ มากมายเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการควบคุมและป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในกิจกรรมทางการเงิน

ประเด็นสำคัญประการหนึ่งคือกฎระเบียบเกี่ยวกับการรายงานธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ สถาบันการเงิน ผู้ให้บริการตัวกลางการชำระเงิน และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง จะต้องรายงานธุรกรรมที่ถึงเกณฑ์ที่กำหนด

นิติบุคคลต้องรายงานเมื่อธุรกรรมการโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับองค์กรในประเทศมีมูลค่าตั้งแต่ 500 ล้านดองเวียดนามขึ้นไป หรือเทียบเท่ากับสกุลเงินต่างประเทศ สำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศ เกณฑ์การรายงานจะถูกนำมาใช้เมื่อธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์มีมูลค่าตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป

Chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo - 1 — พนักงานธนาคารทำธุรกรรมเงินที่สาขา (ภาพ: Manh Quan)

รายงานต้องประกอบด้วยข้อมูลครบถ้วนเกี่ยวกับองค์กรผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ ผู้ส่งและผู้รับ รวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับหมายเลขบัญชี จำนวนเงิน สกุลเงิน วัตถุประสงค์ และวันที่ทำธุรกรรม ข้อมูลต้องส่งทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยต้องมั่นใจว่ามีความถูกต้องและตรงเวลาตามที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนด

นอกเหนือจากภาระหน้าที่ในการรายงานแล้ว สถาบันการเงินยังต้องดำเนินการตรวจสอบ ระงับ หรือปฏิเสธธุรกรรมอย่างจริงจังในกรณีที่ตรวจพบข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือสัญญาณที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน

หนังสือเวียนดังกล่าวยังกำหนดมูลค่าและเอกสารที่ต้องนำไปแสดงต่อศุลกากรชายแดนเมื่อนำเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม ตราสารที่โอนได้ โลหะมีค่า และอัญมณีที่เกินระดับที่กำหนด

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มูลค่าของโลหะมีค่า (ยกเว้นทองคำ) และอัญมณี อยู่ที่ 400 ล้านดอง เช่นเดียวกัน มูลค่าของตราสารโอนก็อยู่ที่ 400 ล้านดองขึ้นไปเช่นกัน

มูลค่าของเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม และทองคำที่ต้องสำแดงที่ศุลกากร ณ ประตูชายแดนเมื่อเข้าหรือออกต้องเป็นไปตามระเบียบปัจจุบันของธนาคารแห่งรัฐ

หนังสือเวียนฉบับใหม่จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน อย่างไรก็ตาม เพื่อให้องค์กรต่างๆ มีเวลาเตรียมตัว ธนาคารแห่งรัฐได้กำหนดระยะเวลาเปลี่ยนผ่าน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง จนถึงวันที่ 31 ธันวาคมของปีนี้ หน่วยงานรายงานจะยังคงใช้กระบวนการภายในและการบริหารความเสี่ยงตามกฎระเบียบปัจจุบัน

ที่มา: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm