สัมภาระ "เคลื่อนย้าย" ซึ่งประกอบด้วยหุ้นของ VietABank เกือบ 540 ล้านหุ้น

แผนเพิ่มทุนยังคงเปิดให้ดำเนินการได้อีก 10 ปี

ธนาคารเวียดเอแบงก์ (Viet A Commercial Joint Stock Bank) ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 4 กรกฎาคม 2546 จากการควบรวมกิจการของบริษัท ไซง่อน ไฟแนนซ์ จำกัด (Saigon Finance Joint Stock Company) และธนาคาร ดานัง รูรัล คอมเมอร์เชียล จำกัด (Da Nang Rural Commercial Joint Stock Bank)

ตั้งแต่ก่อตั้งจนถึงปี 2010 นายโด คอง ชิน ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการบริหารของธนาคารเวียดเอแบงก์ โดยถือหุ้นในธนาคารกว่า 555,000 หุ้น นายชินเป็นตัวแทนของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารในขณะนั้น คือ บริษัท ไซง่อน จิวเวลรี่ (SJC) ซึ่งถือหุ้นกว่า 11 ล้านหุ้น

ในปี 2554 SJC ได้ขายหุ้นทั้งหมดออกจาก VietABank อย่างเป็นทางการ และ Viet Phuong Investment Group JSC ซึ่งเป็นของนาย Phuong Huu Viet ได้กลายเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุด โดยถือหุ้น 11.62% ของทุนจดทะเบียนของธนาคาร

ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่เหลือ ได้แก่ บริษัทร่วมทุนเพื่อการลงทุนและพัฒนา ฮวาบินห์ (9.79%) ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งเวียดนาม (Eximbank) (8.51%) และสำนักงานคณะกรรมการพรรคประจำนครโฮจิมินห์ (6.76%)

ในเดือนสิงหาคม 2554 นายฟอง ฮู เวียด ได้เข้ารับตำแหน่งประธานกรรมการอย่างเป็นทางการ แทนที่นายโด คอง ชิน ในปีเดียวกันนั้น ธนาคารยังได้ดำเนินการเพิ่มทุนจนเสร็จสิ้น โดยเพิ่มทุนเป็น 3,098 พันล้านดองเวียดนาม

ในปี 2021 หลังจากอุทิศตนมานานกว่าทศวรรษ นายฟอง ฮู เวียด ได้ลาออกจากตำแหน่งประธานกรรมการบริหารของธนาคารเวียดเอแบงก์ โดยนายฟอง ทันห์ ลอง หลานชายของนายเวียด ได้รับการแต่งตั้งอย่างเป็นทางการให้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการบริหารของธนาคารในวาระปี 2018-2023

จากรายงานการกำกับดูแลกิจการประจำปี 2023 ระบุว่า นายฟอง ทันห์ ลอง ไม่ได้ถือหุ้นใดๆ ในธนาคารเวียดเอแบงก์ ในขณะที่นายฟอง ฮู เวียด ถือหุ้นมากกว่า 24.5 ล้านหุ้น คิดเป็น 4.55% ของทุนจดทะเบียนของธนาคารเวียดเอแบงก์

ในปี 2555 หลังจากเปลี่ยนเจ้าของได้ไม่นาน เวียดเอแบงก์ได้ตั้งเป้าหมายที่ทะเยอทะยานในการเพิ่มทุนจดทะเบียนเป็น 5,000 ล้านดอง ซึ่งเพิ่มขึ้นกว่า 61% อย่างไรก็ตาม แผนนี้ถูกเลื่อนออกไปหลายครั้ง และจนกระทั่งปลายปี 2565 เวียดเอแบงก์จึงสามารถเพิ่มทุนจดทะเบียนได้สำเร็จเป็นกว่า 5,399 ล้านดอง

ปัจจุบัน ขนาดเงินทุนของธนาคารแห่งนี้ยังคงอยู่ในระดับต่ำที่สุดในระบบ โดยสูงกว่าเพียงไม่กี่ ธนาคาร เช่น BVBank, VietBank, KienlongBank, BaoVietBank, SaigonBank และ PGBank เท่านั้น

ในปี 2024 เวียดเอแบงก์ยังคงวางแผนที่จะเพิ่มทุนจดทะเบียนเป็น 7,505 พันล้านดอง โดยการออกหุ้นให้แก่ประชาชนทั่วไปมากถึงกว่า 210 ล้านหุ้น

นอกจากนี้ ในปีนี้ VietABank ยังวางแผนที่จะนำหุ้นทั้งหมดที่มีอยู่เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เมื่อสภาวะตลาดเอื้ออำนวยและเป็นไปตามขั้นตอนทางกฎหมาย ปัจจุบัน ณ วันที่ 20 กรกฎาคม 2564 VietABank มีหุ้นซื้อขายอยู่ในตลาดหลักทรัพย์ UPCoM เกือบ 540 ล้านหุ้น

หนี้สินเกือบ 1 ล้านล้านดองมีความเสี่ยงที่จะผิดนัดชำระหนี้

ในส่วนของผลประกอบการทางธุรกิจ นับตั้งแต่คุณฟอง ฮู เวียด เข้ารับตำแหน่งประธานกรรมการบริหารของธนาคารเวียดเอแบงก์ในปี 2555 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารลดลง 18% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ธนาคารรายงานกำไรสุทธิหลังหักภาษี 164 พันล้านดอง ลดลง 35% และอัตราส่วนหนี้เสียของธนาคารในปีนั้นอยู่ที่ 4.65%

ระหว่างปี 2013 ถึง 2018 ธนาคารเวียดเอแบงก์ได้ดำเนินโครงการเชิงกลยุทธ์และปรับโครงสร้างธนาคารอย่างจริงจัง ส่งผลให้ในปี 2023 อัตราส่วนหนี้เสียของธนาคารถูกควบคุมไว้ที่ 2.88%

ในช่วงหลายปีต่อมา ผลประกอบการของเวียดเอแบงก์ดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง กำไรของธนาคารเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ภายใน 10 ปี กำไรของเวียดเอแบงก์เพิ่มขึ้นจากระดับต่ำสุดที่ 47,000 ล้านดองในปี 2557 เป็น 654,000 ล้านดองในปี 2564

ในปี 2022 หลังจากมีการเปลี่ยนแปลงประธานคณะกรรมการบริหารของ VietABank ธนาคารรายงานกำไรสุทธิหลังหักภาษีเพิ่มขึ้น 36.2% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน เนื่องจากการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพและการขายสินทรัพย์เพื่อชดเชยหนี้สิน ส่งผลให้รายได้สุทธิอื่น ๆ เพิ่มขึ้น 43.2% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน

นอกจากนี้ ธนาคารยังคงเสริมสร้างความสามารถในการจัดการหนี้เสียอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้ต้นทุนการตั้งสำรองลดลงและมีการปรับลดการตั้งสำรองเพิ่มขึ้น ซึ่งมีส่วนช่วยให้กำไรเพิ่มขึ้น

ในปี 2023 ธนาคารเวียดเอแบงก์มีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 1,809.5 พันล้านด่อง เพิ่มขึ้น 21.5% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า เนื่องจากค่าใช้จ่ายในการตั้งสำรองความเสี่ยงด้านสินเชื่อเพิ่มขึ้นอย่างมากตลอดทั้งปี โดยแตะระดับ 675.3 พันล้านด่อง ซึ่งสูงกว่าปี 2022 เกือบ 11 เท่า ทำให้ธนาคารเวียดเอแบงก์มีกำไรก่อนหักภาษี 928 พันล้านด่อง และกำไรหลังหักภาษี 758.3 พันล้านด่อง ลดลงมากกว่า 14% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า

ณ สิ้นไตรมาสแรกของปี 2024 ธนาคารเวียดเอแบงก์มีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 539 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปี 2023 ในช่วงเวลาดังกล่าว ธนาคารได้เพิ่มค่าใช้จ่ายในการตั้งสำรองความเสี่ยงด้านสินเชื่ออย่างมีนัยสำคัญถึง 5.5 เท่า เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว โดยมีมูลค่าเกือบ 167 พันล้านดอง ส่งผลให้ธนาคารเวียดเอแบงก์รายงานกำไรก่อนหักภาษีเกือบ 248 พันล้านดอง และกำไรหลังหักภาษีเกือบ 203 พันล้านดอง ลดลงเกือบ 8% เมื่อเทียบกับไตรมาสแรกของปี 2023

ที่น่าสังเกตคือ ในส่วนของคุณภาพสินเชื่อ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 ยอดสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้รวมของ VietABank อยู่ที่ 1,678 พันล้านด่อง เพิ่มขึ้น 52.6% เมื่อเทียบกับต้นปี โดย ในจำนวนนี้ สินเชื่อด้อยคุณภาพ (สินเชื่อกลุ่ม 3) เพิ่มขึ้น 35.6% เป็น 779.4 พันล้านด่อง ขณะที่สินเชื่อที่มีความเสี่ยงสูง (สินเชื่อกลุ่ม 4) อยู่ที่ 24.1 พันล้านด่อง เพิ่มขึ้น 10.4%

ที่น่าสังเกตคือ กว่า 52% ของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ของ VietABank เป็นสินเชื่อที่มีความเสี่ยงสูงต่อการผิดนัดชำระหนี้ (สินเชื่อกลุ่มที่ 5) คิดเป็นมูลค่า 875 พันล้านดอง จากยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมด การเพิ่มขึ้นของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้โดยรวม ส่งผลให้สัดส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ภายในของธนาคารเพิ่มขึ้นจาก 1.59% ณ ต้นปี เป็น 2.35%

เมื่อพิจารณาย้อนหลังไปถึงช่วงปี 2020 ถึงไตรมาสที่ 1 ปี 2024 พบว่าหนี้เสียของเวียดเอแบงก์เพิ่มขึ้นจาก 957,000 ล้านดง เป็น 1,679,000 ล้านดง โดยในจำนวนนี้ สินเชื่อกลุ่ม 5 ของธนาคารก็เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องจาก 456,000 ล้านดง ในปี 2020 เป็น 875,000 ล้านดง ในไตรมาสที่ 1 ปี 2024

ในปี 2024 ธนาคารเวียดเอแบงก์วางแผนที่จะทำกำไรก่อนหักภาษีให้ได้ 1,058 พันล้านดอง โดยมีอัตราส่วนหนี้เสียต่ำกว่า 3% ณ สิ้นไตรมาสแรกของปี 2024 ธนาคารได้บรรลุเป้าหมายกำไรแล้ว 23.4% และหนี้เสียยังคงอยู่ในระดับที่ควบคุมได้ตาม แผน

ที่มา: https://www.nguoiduatin.vn/hanh-trang-chuyen-nha-cua-540-trieu-co-phieu-vietabank-a665548.html