Агрібанк – піонер у процесі цифрової трансформації

Цифрова трансформація вже не просто тренд, а й стала важливою вимогою для банків щодо покращення якості обслуговування та забезпечення найкращого клієнтського досвіду. На цьому шляху Agribank, один з найбільших банків В'єтнаму, стверджує свою роль новатора. Завдяки своїм послугам цифрового банкінгу та зусиллям щодо просування безготівкових платежів, Agribank досягає новаторських успіхів, роблячи позитивний внесок у цифрову трансформацію банківської галузі та країни.

Клієнтоорієнтований

Шлях цифрової трансформації Agribank реалізується з послідовним провідним принципом: клієнти в центрі уваги. Діяльність Agribank з цифрової трансформації у 2024 році також тісно дотримується цього духу.

З початку року Agribank активно розробляє продукти та послуги цифрового банкінгу для підвищення зручності та покращення клієнтського досвіду. Однією з ключових стратегій є розробка додатків для електронного банкінгу зі зручними інтерфейсами та багатьма інтегрованими функціями, що задовольняють потреби клієнтів у транзакціях будь-коли та будь-де.

Agribank Digital працює як мініатюрна модель банківського відділення, обслуговуючи всі сегменти клієнтів, особливо у сільській та віддаленій місцевості. Ця модель допомагає клієнтам легко отримувати доступ до фінансових послуг, мінімізуючи час та зусилля, необхідні для відвідування традиційних банківських відділень.

В останні роки Agribank не лише зосередився на модернізації своїх продуктів цифрового банкінгу, але й розширив екосистему послуг для задоволення різноманітних потреб своїх клієнтів. Однією з найяскравіших подій є запуск застосунку Agribank Plus у середині 2024 року. Це остання версія застосунку електронного банкінгу, розроблена відповідно до чотирьох критеріїв «PLUS»: Excellence (Prime), Leadership, United та Smart.

Agribank Plus пропонує багато нових функцій, включаючи швидкі грошові перекази кільком одержувачам, заплановані грошові перекази, автоматичну оплату рахунків (Auto Bill) та, особливо, інші зручні послуги, такі як бронювання квитків на пором, запис на медичні візити або надсилання святкових грошей. Покращений інтерфейс та спрощений процес входу з єдиним ім'ям користувача та паролем як у мобільній, так і в комп'ютерній версіях допомогли клієнтам заощадити час та підвищити зручність користування банківськими послугами.

Примітно, що Agribank нещодавно запустив своє рішення для цифрового банкінгу Open Smart Bank, використовуючи сучасні технології для оптимізації транзакцій та підвищення безпеки. Open Smart Bank дозволяє Agribank не лише надавати традиційні фінансові послуги, але й створювати розумніше середовище для транзакцій для клієнтів. Це рішення застосовує передові технології, такі як штучний інтелект, блокчейн та великі дані, для оптимізації процесів транзакцій, автоматизації завдань та посилення безпеки. Це один із важливих кроків у процесі цифрової трансформації Agribank.

Agribank також є одним із банків-піонерів у застосуванні технології безпеки eKYC (електронна ідентифікація клієнта) та зборі біометричних даних, що допомагає підвищити безпеку та точність транзакцій. Зокрема, Agribank нещодавно запустив послугу електронної автентифікації через VNeID у застосунку Agribank Plus, оптимізуючи взаємодію з клієнтами. Оновлення біометричних даних через обліковий запис VNeID не вимагає фізичної картки або технології NFC на телефоні. Оновлення біометричної інформації є необхідною та обов'язковою вимогою для клієнтів, які здійснюють онлайн-банківські операції, для забезпечення безпеки клієнтів, відповідно до положень, викладених у циркулярах 17 та 18 Державного банку В'єтнаму . З 1 січня 2025 року власники банківських рахунків зобов'язані перевіряти біометричні дані та оновлювати дійсні документи, що посвідчують особу, щоб продовжувати здійснювати онлайн-транзакції.

Сприяння безготівковим платежам у сільській місцевості.

Окрім розвитку цифрових банківських послуг для міських клієнтів, Agribank також зосереджується на просуванні безготівкових платежів у сільській місцевості. Agribank – єдиний банк, який з 2003 року започаткував впровадження банкоматів (ATM) по всій країні, від гірських прикордонних районів до віддалених районів і навіть далеких островів, встановивши майже 1500 банкоматів у сільськогосподарських та сільських районах із загальної кількості понад 3300 банкоматів по всій країні, що полегшує доступ людей у ​​цих районах до сучасних банківських послуг.

Випуск картки Loc Viet – внутрішнього карткового продукту, що інтегрує найновіші технології – є однією з новаторських стратегій Agribank, спрямованих на заохочення людей до використання платіжних карток замість готівки. Завдяки низьким процентним ставкам, тривалим пільговим періодам та простим процедурам подання заявок, картка Loc Viet не лише допомагає клієнтам легко отримувати доступ до фінансових послуг, але й допомагає боротися з незаконним кредитуванням, що є актуальною проблемою в багатьох сільських районах.

Крім того, Agribank оновив та просунув свою модель Autobank, дозволяючи клієнтам здійснювати банківські операції без відвідування відділення, використовуючи функції ідентифікації клієнтів за допомогою біометричної технології. Це не лише допомагає заощадити операційні витрати, але й покращує враження для людей у ​​сільській місцевості.

Передова технологія безпеки

У контексті зростання кіберзагроз, Agribank приділяє особливу увагу захисту інформації та даних клієнтів. Система електронного банкінгу Agribank побудована з використанням передових заходів безпеки, таких як шифрування даних, біометрична автентифікація транзакцій та використання eKYC для захисту прав клієнтів під час онлайн-транзакцій.

Протягом минулого періоду Agribank продовжував розвивати та просувати застосування національної бази даних населення у своїх банківських операціях. Наразі екосистема цифрових банківських продуктів та послуг Agribank надає клієнтам повний спектр зручностей, таких як відкриття рахунків, реєстрація для отримання цифрових/електронних банківських послуг, подання заявок на отримання кредитів або онлайн-запис на прийом... швидко та ефективно. Перевіряючи клієнтів на основі даних та інформації з посвідчення особи громадянина з чіпом, виданого Міністерством громадської безпеки, клієнти Agribank можуть впевнено реєструватися та користуватися цифровими послугами зручно та безпечно, не турбуючись про ризики шахрайства/викрадення доступу до облікового запису для незаконної діяльності в цифровому просторі.

Ключовим моментом у зусиллях Agribank щодо безпеки є розгортання банкоматів та терміналів безпеки, які підтримують зняття готівки за допомогою ідентифікаційних карток громадян або кодів із вбудованим чіпом, що дозволяє клієнтам проводити транзакції без фізичної картки та мінімізує ризики, пов'язані з фізичними картками.

Міцні фундаменти

Постійні зусилля Agribank у сфері цифрової трансформації були відзначені низкою престижних нагород, таких як: Почесна грамота від Голови Державного банку В'єтнаму, нагорода «10 найсильніших брендів у В'єтнамі», премія Vietnam Digital Transformation Award 2024 за платформу Agribank Open API та нещодавно нагорода «10 найнадійніших продуктів та послуг 2024» за додаток Agribank Plus. На сьогоднішній день 12 додатків/інформаційно-технологічних систем Agribank поспіль були відзначені нагородою Sao Khue Award за видатні інформаційно-технологічні системи у фінансовому, банківському та цифровому банківському секторах. Це є чітким свідченням сильного розвитку Agribank та постійних інновацій у застосуванні технологій до своїх банківських операцій.

З метою стати сучасним банком, Agribank продовжує пришвидшувати процес цифрової трансформації не лише для задоволення потреб клієнтів, але й для загального розвитку цифрової економіки. Agribank визнає, що цифрова трансформація є ключовою для розширення мережі послуг, покращення якості продуктів та ефективнішого обслуговування клієнтів. Дивлячись у майбутнє, Agribank прагне подальшого розвитку продуктів та послуг цифрового банкінгу, одночасно підвищуючи безпеку та захист онлайн-транзакцій. Банк також зосереджується на створенні розумного, доступного та зручного середовища цифрового банкінгу для всіх людей, особливо у сільській місцевості.

Agribank стверджує, що є одним із банків-піонерів у процесі цифрової трансформації В'єтнаму. Завдяки рішучим та інноваційним крокам у розробці продуктів і послуг цифрового банкінгу, просуванні безготівкових платежів та захисті інформаційної безпеки клієнтів, Agribank залишає значну позицію в банківській галузі та робить значний внесок у розвиток національної цифрової економіки.

Agribank має розгалужену мережу, що охоплює всю країну, від міських до сільських районів, віддалених регіонів та островів, з майже 2300 відділеннями та офісами транзакцій, 68 мобільними пунктами транзакцій, що використовують спеціалізовані транспортні засоби, понад 3700 банкоматів/терміналів платежів, майже 24 000 терміналів POS/EDC та послугами цифрового банкінгу - Agribank Digital… обслуговує потреби в платіжних операціях понад 22 мільйонів клієнтів, які відкрили рахунки та користувалися платіжними послугами, та майже 4 мільйони клієнтів, які позичають капітал в Agribank.

Тхань Бінь

Джерело: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so