Агрібанк – піонер у процесі цифрової трансформації

Цифрова трансформація більше не є трендом, а стала неминучою вимогою для банків щодо покращення якості обслуговування та забезпечення клієнтів кращим досвідом. На цьому шляху Agribank, один з найбільших банків В'єтнаму, підтверджує свою роль новатора. Завдяки послугам цифрового банкінгу та зусиллям щодо просування безготівкових платежів, Agribank створює прориви, позитивно вносячи свій внесок у процес цифрової трансформації банківської галузі та країни.

Клієнтоорієнтований

Шлях цифрової трансформації Agribank реалізується з послідовною орієнтацією: клієнтоорієнтація. Діяльність Agribank з цифрової трансформації у 2024 році також дотримується цього духу.

З початку року Agribank прагне розвивати продукти та послуги цифрового банкінгу для підвищення зручності та покращення клієнтського досвіду. Однією з важливих стратегій є розробка додатків для електронного банкінгу зі зручним інтерфейсом та багатьма інтегрованими утилітами, що задовольняють потреби клієнтів у транзакціях будь-коли та будь-де.

Agribank Digital працює за моделлю мініатюрного банківського відділення, обслуговуючи всіх клієнтів, особливо у сільській, віддаленій та ізольованій місцевості. Ця модель допомагає клієнтам легко отримувати доступ до фінансових послуг, мінімізуючи час та зусилля, пов'язані з відвідуванням традиційних банківських відділень.

В останні роки Agribank зосередився не лише на модернізації продуктів цифрового банкінгу, але й на розширенні своєї екосистеми послуг для задоволення різноманітних потреб клієнтів. Однією з найяскравіших подій є запуск застосунку Agribank Plus у середині 2024 року. Це остання версія застосунку для електронного банкінгу, розроблена відповідно до 4 критеріїв "PLUS": Prime, Leading, United та Smart.

Agribank Plus пропонує багато нових функцій, включаючи швидкі грошові перекази багатьом особам, планування грошових переказів, автоматичну оплату рахунків та, особливо, інші зручні послуги, такі як бронювання квитків на поїзд, запис на медичні огляди або надсилання вітальних грошей. Покращення інтерфейсу, спрощення процесу входу за допомогою єдиного імені користувача та пароля у мобільній та комп'ютерній версіях, допомогло клієнтам заощадити час та підвищити зручність користування банківськими послугами.

Зокрема, Agribank нещодавно запустив рішення для цифрового банкінгу Open Smart Bank, використовуючи сучасні технології для оптимізації транзакцій та підвищення безпеки. Open Smart Bank допомагає Agribank не лише надавати традиційні фінансові послуги, але й створювати розумніше середовище для транзакцій для клієнтів. Це рішення застосовує передові технології, такі як штучний інтелект, блокчейн та великі дані, для оптимізації процесів транзакцій, автоматизації завдань та підвищення безпеки. Це один із важливих кроків у процесі цифрової трансформації Agribank.

Agribank також є одним із банків-піонерів у застосуванні технології безпеки eKYC (електронна ідентифікація клієнта) та зборі біометричних даних, що допомагає підвищити безпеку та точність транзакцій. Зокрема, нещодавно Agribank розгорнув послугу електронної автентифікації через VNeID у додатку Agribank Plus, що допомагає оптимізувати взаємодію з клієнтами. Оновлення біометричних даних через обліковий запис VneID дозволяє клієнтам не мати фізичної картки та не вимагає, щоб телефон мав технологію NFC. Оновлення біометричної інформації є необхідною та обов'язковою вимогою для клієнтів, які здійснюють онлайн-банківські операції, для забезпечення безпеки клієнтів. Відповідно до положень циркуляру 17 та циркуляру 18 Державного банку В'єтнаму , з 1 січня 2025 року власники банківських рахунків зобов'язані автентифікувати біометричні дані та оновлювати дійсні документи, що посвідчують особу, щоб продовжувати здійснювати онлайн-транзакції.

Сприяння безготівковим платежам у сільській місцевості

Agribank не лише розвиває цифрові банківські послуги для міських клієнтів, але й зосереджується на просуванні безготівкових платежів у сільській місцевості. Agribank – єдиний банк, який з 2003 року є лідером у розгортанні банкоматів (ATM) у всіх регіонах країни, від гірських прикордонних районів до віддалених районів, а також віддалених островів, маючи майже 1500 банкоматів, розташованих у сільськогосподарських та сільських районах із загальної кількості понад 3300 банкоматів по всій країні, що допомагає людям у цих районах легко отримувати доступ до сучасних банківських послуг.

Політика випуску карток Loc Viet – внутрішнього карткового продукту, що інтегрує найновіші технології, – є однією з проривних стратегій Agribank, спрямованих на заохочення людей до використання платіжних карток замість готівки. Завдяки низьким процентним ставкам, тривалим пільговим періодам та простим процедурам, картки Loc Viet не лише допомагають клієнтам легко отримувати доступ до фінансових послуг, але й допомагають боротися з чорним кредитуванням, що є актуальною проблемою в багатьох сільських районах.

Крім того, Agribank оновив та просував модель Autobank, дозволяючи клієнтам здійснювати банківські операції без відвідування відділення, з функцією ідентифікації клієнтів за допомогою біометричної технології. Це не лише допомагає заощадити операційні витрати, але й покращує досвід для людей у ​​сільській місцевості.

Передова технологія безпеки

У контексті зростання кіберзагроз, Agribank приділяє особливу увагу захисту інформації та даних клієнтів. Система електронного банкінгу Agribank побудована з використанням передових заходів безпеки, таких як шифрування даних, біометрична автентифікація транзакцій та використання системи eKYC для захисту прав клієнтів під час онлайн-транзакцій.

Останнім часом Agribank продовжує розвивати та просувати застосування національної бази даних населення в банківській діяльності. Наразі екосистема цифрових банківських продуктів та послуг Agribank надає клієнтам повний спектр послуг, таких як відкриття рахунків, реєстрація в цифрових/електронних банківських послугах, реєстрація для отримання інформації про позики або онлайн-запис на прийом... швидко та ефективно. Завдяки автентифікації клієнтів на основі даних та інформації з посвідчення особи громадянина з чіпом, прикріпленим до Міністерства громадської безпеки, клієнти Agribank можуть впевнено реєструватися та користуватися зручними та безпечними цифровими послугами, не турбуючись про ризики підробки/привласнення прав користування рахунком для незаконних дій у цифровому просторі.

Важливим моментом у зусиллях Agribank щодо безпеки є розгортання банкоматів та терміналів безпеки, які підтримують зняття готівки за допомогою чіпових ідентифікаційних карток або кодів, допомагаючи клієнтам здійснювати транзакції без карток, мінімізуючи ризики, пов'язані з фізичними картками.

Сильні відбитки

Постійні зусилля Agribank у сфері цифрової трансформації були відзначені низкою престижних нагород, таких як: Почесна грамота від Голови Державного банку, 10 найсильніших брендів В'єтнаму, Нагорода за цифрову трансформацію В'єтнаму 2024 року за платформу Agribank Open API та нещодавно - нагорода "10 найнадійніших продуктів - послуг 2024 року" за додаток Agribank Plus. На сьогоднішній день Agribank отримав 12 послідовних інформаційно-технологічних додатків/систем, відзначених нагородою Sao Khue Award за видатні інформаційно-технологічні системи у сферах фінансів, банківської справи та цифрового банкінгу. Це чітко свідчить про сильний розвиток Agribank та постійні інновації у застосуванні технологій до банківських операцій.

З метою стати сучасним банком, Agribank продовжує просувати процес цифрової трансформації не лише для задоволення потреб клієнтів, але й для сприяння загальному розвитку цифрової економіки. Agribank визначає, що цифрова трансформація є ключем до розширення мережі обслуговування, покращення якості продуктів та ефективнішого обслуговування клієнтів. Дивлячись у майбутнє, Agribank прагне подальшого розвитку продуктів та послуг цифрового банкінгу, одночасно покращуючи безпеку та захист онлайн-транзакцій. Банк також зосереджується на створенні розумного, доступного та зручного середовища цифрового банкінгу для всіх людей, особливо у сільській місцевості.

Agribank утверджує себе як один із банків-піонерів у процесі цифрової трансформації у В'єтнамі. Завдяки рішучим та креативним крокам у розробці продуктів і послуг цифрового банкінгу, просуванні безготівкових платежів та захисті інформаційної безпеки клієнтів, Agribank залишає солідний слід у банківській галузі та робить важливий внесок у розвиток національної цифрової економіки.

Агрібанк має широку мережу операцій по всій країні, від міських до сільських районів, віддалених районів, островів, з майже 2300 відділеннями, транзакційними офісами, 68 мобільними пунктами обробки транзакцій, що використовують спеціалізовані автомобілі, понад 3700 банкоматів/терміналів платежів, майже 24 000 POS/EDC терміналів та послугою цифрового банкінгу - Agribank Digital... обслуговуючи потреби в платіжних операціях понад 22 мільйонів клієнтів, які відкривають рахунки та користуються платіжними послугами, майже 4 мільйони клієнтів позичають капітал в Агрібанку.

Тхань Бінь

Джерело: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so