Шахрайство з кредитними картками

Останнім часом високотехнологічні злочинці використовують шахрайство, видаючи себе за банківських працівників та пропонуючи відкрити кредитні картки. Звідти вони збирають інформацію про клієнтів та проводять транзакції, щоб викрасти гроші з їхніх рахунків.

Ілюстративне фото

Щоб заманити жертв у пастку, суб'єкти часто зв'язуються з жертвами телефоном, видаючи себе за співробітників банку чи фінансової установи, пропонуючи такі послуги, як: підтримка оновлення картки, зниження процентної ставки, повернення коштів, відкриття VIP-картки або скасування картки за запитом... Використовуючи хитрі слова, суб'єкти просять жертв надати інформацію про картку (номер картки, код безпеки, дату набрання чинності) та OTP-код для «завершення процедури» або «автентифікації отримання пропозиції». Відразу після цього, за допомогою витончених трюків, гроші на картці жертви можуть «зникнути».

Пан Чунг Х'єу з району Куа Нам ( Ханой ) розповів нам, що, хоча він був дуже обережним, він не очікував, що одного дня стане жертвою шахрайства. Пан Х'єу розповів, що перед цим йому зателефонувала людина, яка видавала себе за банківського працівника, і повідомила, що з його кредитної картки було списано незвичну суму. Пан Х'єу був змушений тимчасово заблокувати свою картку на 24 години, щоб скасувати списання. Довірившись йому, пан Х'єу перейшов за посиланням, схожим на інтерфейс веб-сайту банку, надісланим цією особою, щоб скасувати картку. Після цього з його рахунку було списано 100 мільйонів донгів. Людина пояснила, що сума буде повернута через 24 години. У цей час ця особа продовжувала пропонувати пану Х'єу збільшити свій ліміт і придбати страховий пакет на 15 мільйонів донгів. Пан Х'єу перерахував цій особі 15 мільйонів донгів.

Далі суб'єкт повідомив неправильний код і попросив здійснити ще 2 транзакції для погашення заблокованої суми. Без жодних сумнівів, пан Х'єу продовжив переказувати 30 мільйонів. Лише коли суб'єкт продовжував пропонувати переказ ще грошей, пан Х'єу зрозумів, що його обдурили, і повідомив про це в поліцію. Загальна сума грошей, на яку його обдурили, становила 145 мільйонів донгів.

У деяких випадках клієнти отримують дзвінки від фальшивих автоматизованих операторів: «Вітаємо, тепер ви маєте право на отримання кредитної картки…». Якщо ви натиснете кнопку, як зазначено в інструкції, шахрай передзвонить, видаючи себе за банківського працівника, і продовжить запитувати паролі та коди OTP для прив’язки картки до електронного гаманця або здійснення онлайн-покупок. В інших випадках вони просять грошові перекази для «підвищення кредитного рейтингу» або сплати «зборів за подання заявки», а потім швидко заволодіють нею.

За даними поліції міста Ханой, багато людей потрапили в пастку витончених «трюків» від осіб, які видають себе за банківських службовців, телефонуючи, щоб повідомити їм про незвичайні списання з кредитних карток з метою привласнення майна.

Щоб запобігти шахрайству, поліція міста Ханой радить людям категорично не ділитися особистою інформацією з ким-небудь через телефон, соціальні мережі та не переходити за дивними посиланнями, надісланими електронною поштою або текстовими повідомленнями; категорично не надавати інформацію про кредитну картку (номер картки, PIN-код, код безпеки, код OTP, дату набрання чинності...) іншим особам у будь-якій формі; не фотографувати картку та не зберігати її в телефоні, а також не надсилати її через соціальні мережі. Адже насправді банки ніколи не просять клієнтів надавати конфіденційну інформацію, таку як імена електронних адрес, або надсилати дивні посилання телефоном. Усі комісії чітко оголошуються банком через офіційні додатки або SMS-повідомлення з ідентифікацією.

Отримуючи підозрілий дзвінок, люди повинні негайно зателефонувати на офіційну гарячу лінію банку або звернутися безпосередньо до банку для перевірки. Якщо вони виявлять випадок шахрайства, вони повинні негайно повідомити про це поліцію для швидкої перевірки, оперативного запобігання та розслідування порушників відповідно до закону.

Куанг Мінь

Джерело: https://nhandan.vn/chieu-lua-lien-quan-den-the-tin-dung-post927119.html