سلسلة من أساليب "التلاعب" ببنك SCB من قبل ترونغ ماي لان وشركائه

[إعلان 1]

في القضية التي وقعت في شركة المساهمة فان ثينه فات جروب، وشركة المساهمة آن دونج جروب للاستثمار، وبنك سايجون التجاري المشترك (SCB) والوحدات ذات الصلة، تم تقييم سلوك ترونغ مي لان (من مواليد عام 1956، رئيسة مجلس إدارة مجموعة فان ثينه فات) وشركائها على أنه يتضمن العديد من الحيل والأساليب الإجرامية المتطورة.

باستخدام العديد من الأساليب الإجرامية، نجحت لان وشركاؤها في إثارة الفوضى في بنك SCB، بهدف الاستيلاء على جميع عمليات البنك والسيطرة عليها.

يُعتقد أن ترونغ ماي لان (من مواليد عام 1956، رئيسة مجلس إدارة مجموعة فان ثينه فات) وشركائها يمتلكون العديد من الحيل والأساليب الإجرامية المتطورة.

الاستحواذ على جميع أنشطة SCB والتحكم فيها وتشغيلها

وبحسب لائحة الاتهام التي قدمتها النيابة العامة الشعبية العليا ، فإن ترونغ مي لان هي رئيسة مجلس إدارة مجموعة فان ثينه فات، التي تضم مجموعة من الشركات التابعة والشركات المرتبطة بها.

من أجل الحصول على مصدر كبير من رأس المال لخدمة عمليات نظام الشركة المذكورة أعلاه بالإضافة إلى الاستثمار المستمر وشراء المشاريع العقارية، سعت Truong My Lan إلى الاستحواذ على جميع أنشطة بنك SCB والسيطرة عليها وتشغيلها، بما في ذلك أنشطة الإقراض.

ولذلك، قبل الاندماج، كانت شركة ترونغ ماي لان تمتلك بالفعل غالبية أسهم البنوك الثلاثة. بعد الاندماج، واصلت ترونغ ماي لان مطالبة 73 مساهمًا بامتلاك أكثر من 85٪ من أسهم SCB، واستمرت في شراء واستخدام الأفراد لامتلاك أسهم SCB لزيادة نسبة ملكيتها في هذا البنك إلى أكثر من 91٪ في 1 يناير 2018.

من أجل التحكم في جميع أنشطة بنك SCB وتوجيهها وتشغيلها، اختارت Truong My Lan ووضعت أفرادًا موثوقًا بهم مؤهلين في مجالات التمويل والخدمات المصرفية، والذين اتبعوا تعليمات Lan، في مناصب قيادية رئيسية في بنك SCB (مجلس الإدارة، مجلس المديرين العامين، مديري الفروع الرئيسية، رئيس مجلس المشرفين)، ودفعوا رواتب عالية من 200 إلى 500 مليون دونج / شهر؛ إعطاء، مكافأة المال، أسهم SCB، من خلال هؤلاء الأفراد لإدارة جميع أنشطة SCB...

استخدام SCB كأداة مالية

من خلال الاستحواذ على الأنشطة المصرفية وحيازة الأسهم والتحكم فيها وتشغيلها من خلال كيانات رئيسية، استخدمت ترونغ ماي لان بنك SCB كأداة مالية، وحشدت الودائع ورأس المال من مصادر أخرى، ثم وجهت عمليات السحب من خلال إنشاء قروض وهمية لأغراض شخصية.

ولسحب الأموال، قامت ترونغ ماي لان بتوجيه وإرشاد أفراد موثوق بهم شغلوا أدوارًا رئيسية في SCB ومجموعة Van Thinh Phat لإنشاء العديد من الإدارات والوحدات والشركات، وتوظيف واستخدام الآلاف من الأفراد، والتواطؤ بشكل وثيق مع بعضهم البعض، والتواطؤ مع شركات التقييم لسحب الأموال.

وعلى وجه التحديد، أنشأت ترونغ ماي لان وحدات تابعة لبنك SCB فقط للإقراض والصرف وفقًا لطلب ترونغ ماي لان. تولت ترونغ ماي لان إدارة دينه فان ثانه، رئيس مجلس الإدارة؛ قام فو تان هوانج فان، المدير العام لبنك SCB، ونغوين فونج هونج، نائب المدير العام لبنك SCB، بإنشاء ثلاث وحدات إقراض لخدمة القروض بما في ذلك: مركز أعمال العملاء بالجملة، وقناة الأعمال المباشرة لكتلة المؤسسات، وقناة الأعمال المباشرة للخدمات المصرفية، وكتلة التمويل الشخصي.

تتمتع الوحدات الثلاث بوظائف الإقراض مثل الفروع ولكنها تحت إدارة المقر الرئيسي لبنك SCB. ليس لديهم إدارة خزانة خاصة بهم ولا ختم، لكنهم يستخدمون ختم وحدة أخرى عند العمل ويقومون فقط بإعداد وثائق القروض لقروض Truong My Lan.

ومن بينها، من 3 يونيو 2020 إلى 24 يونيو 2022، أعدت وحدات الإقراض الثلاث هذه المستندات وصرفت 396 قرضًا / إجمالي الديون المستحقة بقيمة 212،725 مليار دونج، منها الدين الرئيسي المستحق 185،183 مليار دونج، وديون الفائدة / الرسوم 27،542 مليار دونج (تمثل 38.27٪ من الدين الرئيسي المستحق لقروض Truong My Lan).

إنشاء نظام "تفريغ" SCB

قررت النيابة العامة الشعبية العليا أن ترونغ ماي لان وجهت بإنشاء واستخدام شركات "شبحية"، واستأجرت/طلبت من أفراد أن يمثلوا باسمها في طلبات القروض والأسهم والضمانات، ووقعت على مستندات سحب وإيداع قانونية لإنشاء طلبات قروض وهمية وسحب الأموال من بنك SCB.

توصلت نتائج التحقيق إلى وجود 875 عميلاً من بينهم 440 فرداً و435 كياناً قانونياً بـ1284 قرضاً، تم تأسيسها أو تعيينها أو تسميتها من قبل Truong My Lan كمجموعة من الأشخاص في مجموعة Van Thinh Phat.

بالإضافة إلى إنشاء شركات "شبحية" تحت اسم طلبات القروض، تواطأت شركة ترونغ ماي لان أيضًا مع أشخاص كانوا مالكين أو ممثلين قانونيين أو مكلفين بإدارة شركات فعلية ذات أنشطة تجارية، وأدارتهم.

حيث تتولى ترونغ هيو فان، ابنة أخت ترونغ ماي لان، مسؤولية إدارة وتشغيل عدد من الشركات في مجموعة فان ثينه فات؛ نجوين فاي لونج (المدير العام)، دانغ كوانج نجوين (نائب المدير العام) شركة لافيفود؛ تشو ناب كي إيريك (تشو لاب كو) هو زوج ترونغ ماي لان وهو رئيس مجلس إدارة شركة تايمز سكوير للاستثمار المساهمة... حتى تتمكن هذه الشركات من اقتراض رأس المال باسمها أو إنشاء المزيد من الشركات "الشبح"، وإنشاء ملفات تعريف وخطط قروض وهمية، وسحب الأموال من بنك SCB للاستخدام المشترك.

الصرف أولاً، ثم التصديق لاحقاً

في كل مرة كانت تحتاج فيها إلى سحب الأموال، كانت ترونغ ماي لان تأمر مسؤولي بنك SCB والمتواطئين معه بإعداد وثائق قروض مزيفة ووضع خطط لجعلها قانونية؛ توظيف/طلب من الأفراد التوقيع على قروض أو ممتلكات أو تمثيل شركات "شبحية" لتوقيع مستندات قروض ومستندات رهن عقاري مزيفة، وغالبًا ما يتم التوقيع على قطع ورق فارغة مع تحديد مواضع التوقيع المطلوبة.

لا يحق للممثلين القانونيين والأفراد الذين وردت أسماؤهم في القرض التمتع بالأموال واستخدامها، ولا يعرفون أنهم اقترضوا ويدينون لبنك SCB بمبلغ كبير للغاية من المال؛ وأكد جميع أصحاب العقار أن العقار ليس ملكهم.

يتم صرف معظم قروض مجموعة Truong My Lan - Van Thinh Phat أولاً ثم يتم إضفاء الشرعية عليها لاحقًا. وتظهر سجلات القروض وقت الصرف في نفس وقت توقيع عقد الائتمان وعقد الرهن العقاري، ولكن في الواقع فإن سحب الأموال من بنك SCB تم قبل إتمام إجراءات عقد الائتمان والرهن العقاري وإضفاء الشرعية عليها.

من بين 1284 قرضًا تحت مسؤولية Truong My Lan لا تزال عليها ديون مستحقة، هناك 684 قرضًا عليها ديون مستحقة بقيمة 382.876 مليار دونج لم تخضع لإجراءات الرهن العقاري عند صرفها، والأصول الضمانية المتبقية هي في الغالب أسهم وحقوق ملكية. على وجه الخصوص، هناك 201 قرضًا بدين مستحق يبلغ 11،686 مليار دونج مع طلبات قروض لم تتم الموافقة عليها من قبل السلطات المختصة في بنك SCB.

تضخيم قيمة الضمانات

وقد قررت النيابة العامة أن ترونغ ماي لان تواطأت مع شركة التقييم لإصدار شهادة تضخم قيمة الضمانات وتضمينها في طلب القرض؛ توفير ضمانات قانونية غير كافية؛ عدم تسجيل المعاملات المضمونة؛ سحب الأصول ذات القيمة العالية واستبدالها بأصول ذات قيمة أقل.

على وجه التحديد، من أجل سحب الأموال من بنك SCB من خلال خدعة إنشاء مستندات قرض مزيفة، وجهت Truong My Lan مسؤولي بنك SCB للتواطؤ مع أشخاص في شركات التقييم لإصدار شهادات تقييم لإضفاء الشرعية على مستندات قرض Truong My Lan.

توصلت نتائج التحقيق إلى ما يلي: قام بنك SCB بتعيين 19 شركة تقييم / 46 شخصًا بما في ذلك المديرين ونائبي المديرين والمثمنين وموظفي الإصدار للمشاركة في إصدار 378 شهادة تتعلق بالقروض القائمة لمجموعة Truong My Lan. حتى الآن، تم تحديد أن 5 شركات تقييم أصدرت 23 شهادة تقييم صالحة لقروض مجموعة Truong My Lan.

ولإضفاء الشرعية على الوثائق وسحب الأموال، استخدمت ترونغ ماي لان وشركاؤها العديد من الأصول التي لا تستوفي المتطلبات القانونية ورفعوا أسعارها لاستخدامها كضمان للقروض. بالنسبة لـ 1,284 قرضًا قائمًا تحت مسؤولية Truong My Lan، يوجد 1,166 رمزًا للأصول بقيمة دفترية مسجلة تبلغ 1,265,504 مليار دونج، لكن شركة Hoang Quan Valuation قامت فقط بتقييم 726/1,166 رمزًا للأصول. المبلغ المتبقي لا يمكن تقييمه لأن الأصول هي أسهم، حقوق ملكية، عقارات بدون وثائق كافية، شرعية الملكية...

وعندما كان من الضروري سحب أصول قانونية وقيمة لبيعها أو استخدامها لأغراض أخرى، وجهت ترونغ ماي لان شركاءها لتبادل وسحب أصول الضمان القيمة من بنك SCB، واستبدالها بأصول أخرى، معظمها كانت ذات قيمة أقل من الأصول المسحوبة. من أجل تبادل الأصول المضمونة بسهولة، لم تقم ترونغ ماي لان وشركاؤها في بنك SCB بتسجيل المعاملات المضمونة على النحو المنصوص عليه أو تحويلها إلى "حقوق الملكية" لتجنب تسجيل المعاملات المضمونة.

قطع التدفق النقدي وبيع الديون المعدومة

ولإضفاء الشرعية على سحب الأموال التي صرفها بنك SCB بموجب خطة وهمية، وقطع التدفق النقدي وإخفائه، وتجنب الكشف والتعامل معه من قبل السلطات، وجهت ترونغ ماي لان مرؤوسيها لتطوير خطة "لصرف الأموال" من خلال إنشاء عقد يعد بنقل أسهم وهمية لاستخدام الأموال دون تفتيشها ومعالجتها من قبل السلطات، وفي الوقت نفسه تجنب الاضطرار إلى دفع الضرائب وفقًا للقانون؛ وفي الوقت نفسه، يتم تعيين أفراد للعمل كمستفيدين من القروض، ومساهمين، وما إلى ذلك، للذهاب إلى البنك لتوقيع مستندات السحب والإيداع.

عندما تأخرت القروض عن السداد وكان لا بد من احتسابها ضمن مجموعة الديون المعدومة 5، بينما كان معدل نمو الائتمان محدودًا وفقًا للوائح البنك المركزي، لم تسدد ترونغ ماي لان الدين، بل وجهت أيضًا شركاءها لتنفيذ خدعة بيع الديون المعدومة لشركة إدارة الأصول الفيتنامية (VAMC) وبيع الديون المؤجلة إلى الشركات "الشبح" التي أنشأتها مجموعة فان ثينه فات لإخفاء جزء من الديون المعدومة، وعدم الاضطرار إلى احتساب الفائدة، وخفض رصيد الائتمان لمواصلة الاستيلاء على الأموال من بنك الدولة. توصلت نتائج التحقيق إلى ما يلي: خلال الفترة من 1 يناير 2012 إلى 7 أكتوبر 2022، قامت ترونغ ماي لان وشركاؤها بتوجيه الأشخاص في بنك SCB لبيع الديون المعدومة إلى VAMC، وبيع ديون قروض الائتمان المؤجلة، وتعويض ديون 269 قرضًا لـ 216 عميلاً.

تغطية الأخطاء

من أجل إخفاء الجريمة أثناء التفتيش والفحص، وجهت ترونغ ماي لان مسؤولين رئيسيين في بنك SCB لرشوة مسؤولين وقادة وكالة التفتيش والرقابة المصرفية، وقادة بنك الدولة الفيتنامي، فرع مدينة هوشي منه ، ورئيس فريق الرقابة المعزز في بنك SCB حتى يتمكن الأفراد المخولون المذكورون أعلاه من التستر على المعلومات حول الانتهاكات وإخفائها والإبلاغ عن نتائج التفتيش والفحص غير النزيهة وغير الكاملة.

وبالإضافة إلى ذلك، وجهت ترونغ ماي لان القادة الرئيسيين في بنك SCB بتخصيص قروض ترونغ ماي لان من بعض الفروع الرئيسية (ساي جون، كونغ كوينه، فام نغوك ثاتش، بن ثانه) إلى بعض الفروع الأخرى (دونغ ساي جون، كو تشي، تان دينه ...) لتقليل اهتمام السلطات.

وعلى وجه الخصوص، في الفترة 2017-2018، ركز فريق التفتيش متعدد التخصصات على تفتيش فرع بنك SCB Pham Ngoc Thach بسبب اكتشاف علامات الانتهاكات. ولإخفاء المشكلة والتعامل معها، وجهت Truong My Lan تسوية القروض في هذا الفرع من خلال إنشاء قروض جديدة في فروع SCB الأخرى، باستخدام الأموال المصروفة لتسوية القروض في فرع Pham Ngoc Thach.

وخلصت النيابة العامة الشعبية العليا إلى أنه في هذه الحالة، استحوذت ترونغ مي لان على العدد المطلق تقريباً من أسهم بنك SCB (من 85% إلى 91.5% من الأسهم) وامتلكت عملياً العدد المطلق تقريباً من الأسهم، وبالتالي أصبحت مساهمة تتمتع بـ"السلطة" لتوجيه وتشغيل جميع الأنشطة، والتلاعب بها بشكل أساسي لخدمة أغراضها الخاصة.

(المصدر: صحيفة تين توك)

[إعلان 2]
مصدر