Vorsicht vor neuen Geldwechseldiensten und der Rückzahlung von Bankkrediten

Vorsicht vor Geldwechseldiensten in sozialen Netzwerken

Geldwechseldienste in sozialen Netzwerken erfreuen sich rund um das chinesische Neujahrsfest zunehmender Beliebtheit, bergen aber gleichzeitig auch viele Risiken. Derzeit ist die Nachfrage nach dem Umtausch von Kleingeld (Neugeld) in Glücksgeld oder nach der Vorbereitung auf Konsumaktivitäten während des Tet-Festes sehr groß, was Möglichkeiten für Online-Geldwechseldienste eröffnet. Betrüger nutzen diese Gelegenheit jedoch aus und nutzen die Psychologie und Bedürfnisse der Menschen, um mit äußerst raffinierten Tricks Betrug zu begehen.

Vorsicht vor neuen Geldwechseldiensten und billigem Glücksgeld im Internet. Foto: Abteilung für Informationssicherheit ( Ministerium für Information und Kommunikation ).

Viele Opfer haben Transaktionen zum Umtausch von Geld durchgeführt, erhielten dann aber nicht das versprochene Geld zurück oder es war Falschgeld. Es gab viele Fälle, in denen Geld überwiesen wurde, der Kontoinhaber des sozialen Netzwerks jedoch den Kontakt blockierte und verschwand, wodurch das Guthaben des Kunden „zerstört“ wurde. Wer auf Betrüger hereinfällt und sein Geld gegen Falschgeld eintauscht, empfindet dies in der Regel als „Unglück“ und traut sich nicht, Anzeige zu erstatten, aus Angst vor einer Strafverfolgung wegen Falschgeldkaufs und -verkaufs.

Als Reaktion auf die oben genannten Informationen empfiehlt die Abteilung für Informationssicherheit, gegenüber unbekannten Personen wachsam zu sein und auf keinen Fall Geld über soziale Netzwerke zu tauschen, um nicht Opfer betrügerischer Aktivitäten zu werden. Nutzen Sie ausschließlich Geldwechseldienste von Banken, Finanzunternehmen oder seriösen Unternehmen mit gültiger Betriebslizenz. Lesen Sie bei Diensten in sozialen Netzwerken vor einer Transaktion das Feedback von Stammkunden, Bewertungen oder rechtliche Zertifikate des Dienstes. Vergleichen Sie die Wechselkurse mit dem Marktkurs und vertrauen Sie keinen Diensten mit zu hohen Wechselkursen. Seien Sie vorsichtig bei Diensten, die vor Erhalt der Ware eine Geldüberweisung verlangen. Wenn Sie Personen entdecken, die Falschgeld aufbewahren oder in Umlauf bringen oder andere betrügerische oder gewinnorientierte Aktivitäten durchführen, melden Sie dies umgehend der nächsten Polizeidienststelle, damit Maßnahmen zu deren Verhinderung und entsprechenden rechtlichen Schritten ergriffen werden können.

Sich als Bankangestellter ausgeben, um Kredite und Fälligkeiten zu betrügen

Dieser Trick hat dazu geführt, dass viele Menschen, insbesondere diejenigen ohne große Erfahrung im Finanzwesen, in die Falle von Betrügern tappen.

Genauer gesagt hat die Ermittlungsbehörde der Provinzpolizei Dong Nai nach Angaben der Abteilung für Informationssicherheit kürzlich eine Entscheidung zur Strafverfolgung des Angeklagten und einen Haftbefehl gegen Le Thi Huynh Nhu (Jahrgang 1998, wohnhaft im Bezirk Xuan Loc) erlassen, um das Verbrechen der „betrügerischen Aneignung von Eigentum“ zu untersuchen. Den ersten Ermittlungsergebnissen zufolge gab sich Le Thi Huynh Nhu von Dezember 2023 bis Mai 2024 als Bankangestellte aus, da sie Geld zur Schuldentilgung benötigte. Sie hatte Kunden, die Geld leihen mussten, um ihre Schulden zu begleichen (z. B. verleitete sie einen Mann namens S dazu, 16,2 Milliarden VND zu leihen, und lieh sich 3,25 Milliarden VND von Herrn D.TG) und eignete sich das Geld dann an. Die Ermittlungsbehörde der Provinzpolizei Dong Nai stellte fest, dass Le Thi Huynh Nhus Trick zwar nicht neu ist, aber dennoch viele Menschen getäuscht werden.

Die Täter geben sich oft als Mitarbeiter einer großen Bank aus und rufen Kunden an oder schreiben ihnen SMS mit dem Vorwand, sie über „günstige Kreditangebote“ zu informieren oder ihre Kreditinformationen zu aktualisieren. Anschließend bitten sie den Kreditnehmer um persönliche Daten wie Ausweisnummer, Kontonummer, Einkommenshöhe, Verwendungszweck usw. Hat der Kunde einen Kredit bei der Bank, meldet die Täterin „Zahlung fällig“ oder „Kreditverlängerung erforderlich“. Sie fordert den Kunden auf, Geld auf ein anderes Konto zu überweisen oder persönliche Finanzdaten anzugeben, um „die Transaktion sicherzustellen“. Sobald das Opfer den Anweisungen vertraut und sie befolgt, gibt die Täterin Gründe an, um das Opfer warten zu lassen, blockiert dann jegliche Kommunikation und nimmt sich das gesamte Geld.

Illustrationsfoto: Abteilung für Informationssicherheit (Ministerium für Information und Kommunikation)

Banken rufen ihre Kunden nicht proaktiv an, um Kontoinformationen, Passwörter oder Zahlungen anzufordern. Benachrichtigungen über Kredite, Kreditlaufzeiten oder Kontoänderungen werden in der Regel über die offizielle E-Mail-Adresse der Bank oder sichere Kanäle wie Banking-Apps gesendet, nicht per Telefon oder über unbekannte Nachrichten.

Die Abteilung für Informationssicherheit empfiehlt, die offizielle Telefonnummer der Bank anzurufen, um die Identität der Person zu überprüfen. Geben Sie auf keinen Fall persönliche Informationen wie Personalausweis, Bankkonto, OTP-Code usw. in irgendeiner Form preis. Sollten Sie dazu aufgefordert werden, lehnen Sie dies sofort ab und benachrichtigen Sie die Bank. Befolgen Sie nicht die Anweisungen von Fremden, insbesondere bei Geldüberweisungen. Greifen Sie nicht auf fremde Links zu und laden Sie keine Anwendungen unbekannter Herkunft herunter. Bei Betrugsverdacht melden Sie sich umgehend bei der nächsten Polizeidienststelle, um Anweisungen zum weiteren Vorgehen zu erhalten.

Quelle: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html