Pham Nhu Anh, Generaldirektor der Military Commercial Joint Stock Bank (MB), teilte am Nachmittag des 10. Januar in einer Online-Konferenz mit Investoren mit, dass die Schulden zweier Großkunden, Novaland und der Trung Nam Group, bei der Bank derzeit in die Gruppe 1 der Schulden fallen, was qualifizierte Schulden bedeutet.

„Bis Ende 2024 werden die Schulden von Novaland und Trung Nam in die Schuldengruppe 1 eingestuft. Es ist wahrscheinlich, dass die rechtlichen Probleme bei den beiden Projekten Novaland Phan Thiet und Aqua City Dong Nai in den ersten sechs Monaten des Jahres 2025 gelöst sein werden“, sagte Herr Anh.

Unterdessen wird erwartet, dass die Probleme der Kunden der Trung Nam Group in Energieprojekten im ersten Quartal 2025 gelöst sein werden, da die Regierung sich auf deren Beseitigung konzentriert.

Frau Pham Thi Trung Ha, stellvertretende Generaldirektorin der MB, fügte hinzu, dass die Bank im dritten und vierten Quartal 2024 die notleidenden Kredite vollständig abgebaut habe.

Bezüglich der ausstehenden Schulden von Novaland und Trung Nam erklärte Frau Ha, dass die Sicherheiten dieser beiden Kunden stets das 1,5- bis 2-Fache der ausstehenden Schulden betragen. Derzeit begleichen beide Kunden ihre Schulden weiterhin planmäßig.

Herr Pham Nhu Anh gab zudem erste Informationen zu den Geschäftsergebnissen im Jahr 2024 bekannt. Die Kennzahlen übertrafen die von der Hauptversammlung festgelegten Ziele. Konkret stieg der Gewinn der Mutterbank um 12 % auf 27,6 Billionen VND; der Umsatz erhöhte sich um 21 %.

Die notleidenden Kredite der Mutterbank betragen zum 31. Dezember 2024 1,2 %, die Rückstellungsquote für notleidende Kredite liegt bei 112 %. Gleichzeitig stieg die Kapitalmobilisierung um 19 % (entspricht 800 Billionen VND).

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Generaldirektor der MB Bank Pham Nhu Anh. Foto: MB

Die Mitgliedsunternehmen des MB Group-Ökosystems erzielten allesamt planmäßige Geschäftsergebnisse. MBS Securities erwirtschaftete dabei einen Gewinn von 930 Milliarden VND, ein Plus von 30 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum.

Der Beitrag der Mitgliedsunternehmen erreichte jedoch nur 5 % der Gesamteinnahmen. MB strebt einen Anteil von 20–25 % an.

Aufgrund der volatilen Weltlage und des langsamer als erwartet ausgefallenen Rückgangs der US-Zinsen verfolgt die MB für 2025 einen vorsichtigen Plan. Dementsprechend strebt die Bank für 2025 ein Gewinnwachstum von 10 % an, was 32 Billionen VND entspricht, und wird dieses bei entsprechenden Rahmenbedingungen beschleunigen.

Die Bank hält weiterhin an ihrem Kreditwachstumsziel von bis zu 25 % im Jahr 2025 fest, was einer Steigerung von etwa 200 Billionen VND entspricht, wobei 50 % des Kreditspielraums dem Privatkundensektor Priorität einräumen.

Der Grund, warum MB ein so starkes konzernweites Kreditwachstum erzielen kann, liegt in der obligatorischen Übertragung der OceanBank (die kürzlich in MBV umbenannt wurde).

Laut Herrn Anh wird MB Schulden an MBV verkaufen, wobei der Teil des Schuldenverkaufs außerhalb des Wachstumsplans berechnet wird, sodass die Bank für den verkauften Teil entschädigt wird.

„Ich kann keine genaue Zahl nennen, aber wenn beispielsweise 10 % verkauft werden, erhält die Bank eine Wachstumskompensation von 10 %. MB verkauft ausstehende Schulden nur, damit MBV einen Gewinn erzielen kann; dies hat keine Auswirkungen auf die Rentabilität bzw. das Gesamtvermögen von MB“, sagte Herr Pham Nhu Anh.

Laut Herrn Dam Nhan Duc, Chefökonom der MB Bank, wird die CASA-Quote (Einlagen ohne feste Laufzeit) im vierten Quartal 2024 erneut steigen und aktuell 281 Billionen VND erreichen. Davon entfallen 60 % auf CASA-Einlagen von Privatkunden. Vor der digitalen Transformation der MB Bank lag diese Quote bei lediglich 25 %.